担保公司年度预算执行报告

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1、1*担保公司年度预算执行报告担保公司年度预算执行报告总公司审计部：对照总公司年初下达*担保公司年度业绩考评表，*担保公司结合实际，汇报如下：一、关健指一、关健指标标考核：考核：（1）营业营业收入收入 1080 万万*公司 1-10 月份营业收入为 891.85 万元，预计全年 1080 万元。（2）目目标标利利润润（ （净净利利润润+提取提取风险风险准准备备金）金）1300 万元，以上不含万元，以上不含补补贴贴收入收入*公司目标利润来源：营业收入营业税管理费用+财务费用+营业外净收入，营业收入本年目标数为 880 万，营业税即880*0.055549 万，管理费用全年预算 260 万元。财务费

2、用（主要是利息收入）以年年初所有者权益 20956 作计算基数（货币资金），20956*1.98（6 月期定期利率）415 万元。即：目标利润按考核数应为880-49-260-（-415）986 万元至 10 月末，*公司目标利润为 257.16+681938 万元至 12 月末，*公司预计理论最大目标利润可为880-（880*0.0555）-260-（-415）880-49-260+415986 万元，距预算目标利润 1300 万元有一定的差距（请总公司根据*公司的实际情况，进行调整考核目标）。（3）代代偿额偿额不超不超过过累累计计担保担保额额 2%,损损失失额额不超不超过风险过风险准准备备

3、金余金余额额 10%。 。年 6 月为一户受保企业（*纺织有限公司）代偿银行借款514.48 万元，至 10 月份累计担保额为 75336.36 万元，代偿率为 0.68%，未超出预算指标。本年度尚未发生代偿损失。年 11 月，追回*纺织代偿款 37.1782 万元，其他追偿工作仍在进行中。二、其他目二、其他目标标任任务务和内部管理考核和内部管理考核2（1）银行合作的中小企业融资平台年 5 月*公司与*南京分行、中行*分行签订融资担保业务三方合作协议，至年 10 月，共发生了担保业务 2 户计 2500 万元，现第 3 户 2000 万正在报批过程中。（2）建立适应目前市场现状的公司薪酬体系目

4、前，*公司的薪酬方案正在完善修改中，拟在年度结束前经董事会讨论通过并执行。（3）规范管理、制度健全。*公司的担保业务操作流程、风险管理办法等制度经主管部门多次考核，一直发挥着行业标兵作用。随着担保业务的发展，现我公司又在修订、完善担保业务操作规程、资产保全管理办法、担保业务审批流程、担保业务收费标准、业务评审会管理办法等规章制度，将在本年度董事会上讨论通过实施。三、廉政建廉政建设设*公司自觉遵守各项规章制度，认真贯彻执行各项财经纪律，严格贯彻执行董事会通过的担保费率，遵守总公司的各项费用预算制度。至本月，未有违反国家法律法规和领导干部廉洁自律规定等方面的情况。*投投资资担保有限公司担保有限公司年年 11 月月