《跨境网络银行业务监管规则评析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《跨境网络银行业务监管规则评析（53页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、内容摘要内容摘要国际互联网的无边界性以及在不同语言间轻松转换的便捷性，使网络银行业务的跨境提供成为一顼增长潜力巨大的业务。但是风险总是伴随机遇而来。跨境网络银行业务虽然不曾改变银行业务风险的类型与性质，却几乎影响到所有类别的风险，并对以传统地理概念为基础昀风险滥管规则提出了挑战。为了迎接网络银行业务跨境提供带来的挑战，本文在分析国际经验和我国现彳子规则的基础上，就完善与健全跨境网络银行业务的监管规则提粥具体建议。文章主体分为四个部分：第一章从巴塞尔委员会对跨境阙络银行业务的界定入手，简单介绍了业务现状与发展趋势；分析了跨境网络银行业务的特殊风险影响给现行的跨境银行监管框架所带来的挑战。第二章包
2、括两方面内容。首先，从准入主体资格、准入程序与实质考察因素以及业务范围等方面总结了备监管当局在业务准入上的态度。其次，依据市场准入与市场退出所具有的相同功能，就目前退出规则的缺失，提出对策设想。第三章借分析巴塞尔委员会就跨境网络银行业务所公布的一系列文件，总结各监管当局在持续性监管的核心内容- 风险篱理方面所共同秉承的原则，以及在互联网环境下的圈际监管合作框架。第四章分析了我国有关跨境网络银行业务的现行监管规则，丽后根据前文总结的国际经验，提出建立和完善相关监管规则的总体认识和具体设想。关键字：跨境；网络银行业务；监管A B S T R A C TT h ec r o s s - b o r
3、d e rs u p p l yo fI n t e m e t - b a n k i n gh a sg r o w n 埘廿lg r e a tp o t e n t i a l ，d u et ot h eb o r d e r l e s s n e s so fI n t e m e ta n dt h ec o n v e n i e n c eo fl a n g u a g ec o n v e r s i o ni tb r i n g sa b o u t W h i l e 、加n lt h eb e n e f i t , c o m es i d eb ys i d
4、 es o m ec r o s s - b o r d e rd s k a ，w h i c ha 佗o fn on e wt y p e sa n dn a t u r e sc o m p a r e dw i 廿It h et r a d i t i o n a lo n e s ，h o w e v e r , a f f e c t i n ga l m o s ta l lt y p e so ft h el a t t e r , a n dw h i c hh a sa l s oc h a l l e n g e dt h eg e o l o g y - b a s e
5、 dr i s ks u p e r v i s i o nr u l e s I no r d e rt od e a lw i t ht h ec h a l l e n g e sp o s e db yt h eo o s s - b o r d e rs u p p l yo fI n t e r n e t - b a n k i n g , s u g g e s t i o n sh a v eb e e nm a d ei nt h i sa r t i c l eo nt h ep e r f e c t i o no fs u p e r v i s i o nr u l
6、 e sc o n c e r n i n gt h ec r o s s - b o r d e rI n t e r n e t - b a n k i n g , b a s e do t lt h ea n a l y s e so fI n t e r n a t i o n a le x p e r i e n c e sa n dt h ec u r r e n tr u l e si no u rc o u n t r y T h em a i nb o d yo ft h i sa r t i c l ec o n s i s t so ff o u rp a r t s B
7、 e g i n n i n g 、析t l lt h ed e f i n i t i o no fc r o s s - b o r d e rI n t e m e t - b a n k i n g , t h ef i r s tc h a p t e r , h a sb r i e f l yi n t r o d u c e dt h ep r e s e n ts i t u a t i o no ft h eo p e r a t i o na n di t sd e v e l o p i n gt r e n d A l s ot h ec h a l l e n g
8、e st ot h ee x i s t i n gs u p t 州s i o nf r a m e , y o r ko fm o s s - b o r d e rb a n k i n gh a v eb e e na n a l y z e di nt h i sc h a p t e r T h es e c o n dc h a p t e rc o n t a i n st w op a r t s F i r s t l y , t h ev a r i e ds u p e r 、d s o r s a t t i t u d ei nt h ec r o s s - b
9、o r d e rI n t e m e t - b a n k i n gh a sb e e no v e r v i e w e df r o mt h e 唧c c t so fq u a l i t i e so fa c c e s s i b l es u b j e c t , t h ep r o c e d u r a lr e g u l a t i o n so fa c c e s s ，t h es u b s t a n t i a lf a c t o r sa n dt h ee x t e n s i o no fa c c e s s i b l eo p
10、 e r a t i o n s S e c o n d l y , t h es a m ef u n c t i o nl r f o r m e db yt h ea c c e s sr e g u l a t i o n sa n dt h et e r m i n a t i o no n e sh a si n s p i r e dt h es o l u t i o n st ot h es h o r t a g eo f t e r m i n a t i o nr u l e so fc r o s s - b o r d e rI n t e m e t - b a
11、n k i n g A n di n t h et h i r dc h a p t e r , t h er i s km a n a g e m e n tp r i n c i p l e s ，w h i c hi st h ec o r eo fc o n t i n u o u ss u p e r v i s i o na n da d h e r e dt ob ys u p e r v i s o r sf r o mv a r i e dc o u n t r i e sa n dr e g i o n s , 弱w e l la st h ef r a m e w o r
12、 ko fI n t e r n a t i o n a lc o o p e r a t i v es u p e r v i s i o ni nt h ec o n t e x to fI n t e r n O , h a v eb e e nc o n c l u d e d 晰mt h eb e n e f i to fa n a l y z i n gs e r i e so fw o r k i n gp a p e r so nt h ec r o s s - b o r d e rI n t e m e t - b a n k i n gp u b l i s h e db
13、 yt h eB a s e lC o m m i t t e eo nB a n k i n gS u p e r v i s i o nT h e n , g r o u n d e do nt h ea n a l y s i so fo u rc u r r e n ts u p e r v i s i o nr u l e sa n dt h ea b o v er e v i e wo fI n t e r n a t i o n a le x p e r i e n c e ，o v e r a l lr e c o g n i t i o n sa n ds p e c i f
14、 i e da s s u m p t i o n sh a v eb e e np r e s e n t e di nt h ef o u r t hc h a p t e ro nt h ee s t a b l i s h m e n ta n dp e r f e c t i o no fs u p e r v i s i o nr u l e sc o n 蛐gc r o s s - b o r d e rI n t e m e t - b a n k i n gi no u rc o u n t r y K e yw o r d ：C r o s s b o r d e r ；I
15、 n t e m e t - b a n k i n g ；S u p e r v i s i o n缩略语表R B IM A So C CW 零0缩略语表A b b r e v i a t i o nR e s e r v eB a n ko fI n d i aM o n e t a r yA u t h o r i t yo fS i n g a p o r e印度储备银行新加坡货币局O f f i c eo ft h eC o m p t r o l l e ro ft h eC u r r e n c y 美国货币监理署W o r l dT r a d eO r g a n i z
16、a t i o n世界贸易组织厦门大学学位论文原创性声明兹呈交的学位论文，是本人在导师指导下独立完成的研究成果。本人在论文写作中参考的其他个入或集体的研究成果，均在文中以明确方式标明。本人依法享有和承担由此论文产生的权利和责任口声明人( 签名) ：券奄铂= 0 0 7 年母月弗日厦门大学学位论文著作权使用声明本人完全了解厦门大学有关保留、使用学位论文的规定。厦门大学有权保留并向国家主管部门或其他指定机构送交论文的纸质版和电子版，有权将学位论文用于非营利目的的少量复制并允许论文进入学校图书馆被查阅，有权将学位论文的内容编入有关数据库进行检索，有权将学位论文的标题和摘要汇编出版。保密的学位论文在解密后适用本规定。本学位论文属于1 、保密( ，在工年解密后适用本授权书。2 、不保密()作者签名：粜羊韵 导师签名：氟匀姜E t 期：2 砷年z 月万E 1 日期蛳4 - J q 彩日引言引言近年来，随着信息技术的进步，许多国家的网络银行业务已经突破国界，开始了跨境经营之路。如2 0 0 0 年，西班牙和爱尔兰的几家大银行和网络公司就组建起了第一
