国际注册财务策划师（RFP）课程详解

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1、英国国际注册财务策划师英国国际注册财务策划师 （RFP）课程详解：）课程详解：一、一、 课程背景课程背景 1. 中国私人财富井喷期至，财富管理需求飙升中国私人财富井喷期至，财富管理需求飙升 随着经济的高速增长，各种要素的迅速商品化和资产化、以及中国各种资产市场的发展，中国所创造的经济奇迹，正在产生巨大的财富效应。人们不仅创造收入，也积累财富，并且通过财富产生新的收入。 1) 私人财富的黄金期私人财富的黄金期 从 2008 年到 2010 年，中国私人财富经历了一个收复失地的过程。2009 年，中国整体经济已全面走出金融危机阴影，私人可投资资产的总额逐渐恢复并超过经济危机前的水平。而 2011

2、年中国私人可投资资产总额，达到 120 万亿元，同比增加了 31%。预计 2012 年将达到 150 万亿元。 2) 迅速扩大的高净值人群迅速扩大的高净值人群 l 高净值人士总量统计：2008 年约为 24.8 万人。2009 年约为 33.1 万人。2010 年约为 38.3 万人。2011年约为 43.2 万人。 l 超高净值人士总量统计：2008 年约为 1.5 万人，2009 年 约为 1.9 万 人，2010 年超过 2 万人。2011 年约为 2.8 万人。 高净值人士 ：私人可投资资产超过 1000 万元的人士。 超高净值人士 ：私人可投资资产超过 1 亿元的人士 3) 财富管理

3、：需求增加，但难度加大财富管理：需求增加，但难度加大 据权威机构测算， 2011 年中国私人可投资资产总量约计 120 万亿元，预计 2012 年中国私人可投资资产总量将达到近 150 万亿元。同年中国高净值人士数量约为 43.2 万人，可投资资产总额达 28.3 万亿元，而目前中国的高净值人士近 60% 的资产为金融资产，寻求保值增值之道，是他们共同面临的问题。 通胀的超预期正在加剧高净值人士对资产保值的担忧，同时资本逐利性提高，削弱了市场的稳定性。国际市场上，第二轮量化宽松货币政策的不确定使得美元和大宗商品的走势存在变数。2012 年中国实体经济基本面将保持稳定，但也很难出现利润持续增长并

4、大幅超预期，资产市场仍将由流动性主导。流动性与货币政策收紧的博弈将决定市场走向，因此市场出现单边上涨的可能性不大，预计宽幅震荡将会是资本市场的主要格局。对于个人投资者来说，实现稳定的抗通胀收益更加困难，专业财富管理服务需求增加。 2. 企业资本运作成为必修课，财富增长的制高点企业资本运作成为必修课，财富增长的制高点 1) 2010 年中国企业年中国企业 IPO 市场统计市场统计 根据 CVSource 数据统计，2010 年共有 490 家中国企业实现 IPO，相比 2009 年增长 155.7%；融资金额共计 1068.75 亿美元，环比增长 88.0%。2010 年中国企业 IPO 数量及

5、融资规模均超越了 2007 年 228 家企业上市、融资总额 969.23 亿美元的历史高位。 2) 企业赴境外上市融资成为趋势企业赴境外上市融资成为趋势 截止至 2011 年 11 月，共有 182 家中国企业在境外资本市场实现 IPO，融资金额 522.36 亿美元。以纽交所、纳斯达克为主的美国资本市场方面，中国企业 IPO 数量也达到历史高峰，两家交易所分别有 25 及21 家中国企业上市，融资总额为 47.91 亿美元。 3) 企业海外并购成进军海外手段企业海外并购成进军海外手段 据普华永道发布的2010 年企业并购回顾与前瞻报告显示，过去一年中，中国海外投资并购总量达到创纪录的 18

6、8 宗，较 2009 年增长 30；金额从 2009 年的约 300 亿美元增加到超过 380 亿美元。并预测 2011 年“仍将继续刷新历史纪录”。与之相应的是，商务部新闻发言人姚坚在例行新闻发布会上也表示，中国以海外收购方式实现的对外投资比例正逐年提高。2010 年以收购方式实现的直接投资 238 亿美元，占投资总额的 403。据咨询公司埃森哲对中国 500 强企业做出的问卷调查显示，受访企业中，有89的企业已经开展全球化业务，只有 6的企业不打算开拓海外市场。 4) 多层次资本市场出现雏形多层次资本市场出现雏形 “建立无缝对接多层次的资本市场，充分发挥股份制企业优势,这是未来提高企业能力

7、和竞争力的一个非常重要的方面。”摘自全国人大常委财经委员会副主任吴晓灵讲话。2011 年全国证券期货监管工作会议明确指出，将“加快建设多层次资本市场体系，扩大直接融资，加快建设统一监管的全国性场外市场”。2012 年全球经济复苏明确，但步调不一，全球经济云诡波谲,企业未来应该如何发挥自身优势,充分利用资本市场,为企业发展提供有力保障,将成为企业发展的制高点. l 主板市场主板市场 1990 年 12 月深沪两个证券交易所的建立，树立起了新中国证券市场的标志物。截止至 2010 年共有 490家中国企业实现 IPO，相比 2009 年增长 155.7%；融资金额共计 1068.75 亿美元，环比

8、增长 88.0%，融资总额达到 969.23 亿美元的历史高位。 l 创业板市场创业板市场 2009 年 10 月 30 日，中国创业板正式上市，满足众多中小企业成长发展当中的融资需要。截止 2010 年5 月 24 日，已经在创业板市场上交易的上市公司达到 82 家，总市值达到 3555 亿元。其上市速度不仅超过了国内的中小板市场，从 2004 年 6 月至今，中小板市场上市公司数量为 406 家，年均上市数量为 68家。 l 小三板市场小三板市场 截至 2010 年 11 月底，共有 119 家企业参与代办股份转让系统试点，其中已挂牌企业 76 家；20 家挂牌公司进行了 24 次的定向增

9、发股份，融资 11.73 亿元，平均市盈率 20 倍。2011 年度全国证券期货监管工作会议上明确指出，将“加快建设多层次资本市场体系，扩大直接融资。抓紧启动中关村试点范围扩大工作，加快建设统一监管的全国性场外市场。“二、二、 注册财务策划师注册财务策划师 1. 行业定位：行业定位：注册财务策划师（RFP） 财富管理实战专家（资本增值的设计师，财务安全的建筑师）20 世纪 70 年代，财务策划行业就已在欧美开始流行，现在注册财务策划师正如医生、注册会计师、执业律师一样，在国际上已成为一种专业资质，并被职场专家预见为“十大最有前景执业”之一。而在国内，具备国际财务策划专业水准的人才非常稀少，已经

10、被国家列为紧缺人才培养工程。随着国内企业及个人对财务策划越来越重视，财务策划师也将越来越多地服务于企业及个人，因此，这个行业从国家和民间的市场来看，都是非常广阔的。 区别于传统的金融财务人员，注册财务策划师专注于个人和企业资产的保值、增值，并通过投融资运作、税务策划、风险管理、上市并购等手段实现资本目标，被称为 21 世纪的“资本运作大师”。据统计，国内财务策划人才缺口超过 300 万，已被国家人事部门列为国家紧缺人才之首。在国外，财务策划师年收入达到 50 万美元，是超越 MBA、CPA 的“全球第一黄金职业”。 2. RFP 内涵内涵 注册财务策划师（RFP）所涉及的专业技能就包括个人理财

11、规划及企业资本运作两大方面内容，随着国内私人财富爆发式地增长，国内经济迅速融入全球经济，金融市场已经逐步对外开放，企业及金融机构财务手段趋向多元化、专业化以及向国际惯例接轨，注册财务策划师必将有巨大的执业前景。 三、三、 RFP 课程体系课程体系 教学四步走，服务一体化 传授国际最先进的金融知识，打造中国高级金融人才。 1. 基础课程阶段基础课程阶段1) 模块模块 1：财务策划概论：财务策划概论 目的是帮助学员熟悉财务策划学习工具和方法，掌握财务分析和决策所需的基本理论和工具，明确“财富自由”的象征与企业战略规划。 2) 模块模块 2：投资策划：投资策划 目的是加深学员对投资领域的理解和提高学

12、员的投资分析能力和素养。通过学习，学员将会熟知基本金融理念，如货币的时间价值，财务报告的作用，以及股东权益的概念。 3) 模块模块 3：保险策划与风险管理：保险策划与风险管理 目的是帮助学员掌握保险策划的应用性理论和实务工具，同时通过学习掌握大量行业数据，运用科学的计算工具，将经济学原理与数学模型结合，进行科学合理的定量分析，预测项目未来的风险，为项目做出科学的投资与管理决策。 4) 模块模块 4：融资策划：融资策划 目的是给予学员更开阔的融资视野，审视自身企业所处环境和融资空间，并相应制定切实有效的融资策略。5) 模块模块 5：税务策划及财务管理：税务策划及财务管理 目的是帮助学员掌握税务策

13、划的原理与过程，了解最新税务筹划的方法与空间，培养非财务因素的税务策划意识。 6) 模块模块 6：财务策划实务：财务策划实务 目的是给到学员更实用的财务策划管理工具与方案书制作精要，掌握专业的咨信来源与客户沟通能力，同时提升学员市场调研及经济效益指标分析与方案比选能力。 2. 专业课程阶段专业课程阶段 3. 持续教育阶段持续教育阶段 持续教育阶段简称“CDP 课程阶段”，致力于更新会员知识结构，紧跟国际金融潮流，提供最前沿的国内外行业资讯，保证会员的视野与技能始终处于领先水平。 4. 俱乐部活动阶段俱乐部活动阶段 IARFP 不定期安排 RFP 精英俱乐部活动，包括酒会、沙龙、座谈会、户外拓展

14、活动等丰富多彩之形式，提供会员与国内外知名金融财经人士、高端从业者、行业翘楚近身沟通学习之机会，成就会员全球化、跨行业、精英化之事业巅峰。 四、四、 RFP 服务体系服务体系 教学四步走，服务一体化教学四步走，服务一体化 九大服务体系，构筑财富增值的助推器 1. 第二桶金创富论坛第二桶金创富论坛 第二桶金创富论坛起源于 2005 年 6 月，秉承“理财、投资、创富”的理念，致力于为学员提供持续不断的后续教育，丰富学员知识。截止至 2010 年底，IARFP 已成功举办超过 100 场高峰论坛，其中郎咸平、宋鸿兵、李玲瑶等著名经济学家都为 RFP 会员奉上一场又一场的知识丰宴，让学员不断丰富、更

15、新、完善自身的知识水平和结构 2. 海外金融考察海外金融考察 IARFP 定期组织会员赴英国、香港等地的金融机构进行考察，例如香港联合交易所、法国巴黎银行、麦格里集团、荷兰银行等著名金融机构，让学员亲身感受金融前沿市场魅力，开阔眼界、丰富知识。 3. 学习课余活动学习课余活动 IARFP 各地同学不定期举行如登山、高尔夫、聚会等课余活动，促进各地会员交流，尽享最高端的“财脉资源”。4. 优秀财务策划师选举活动优秀财务策划师选举活动 为鼓励业界推动财务策划行业的发展，共同提高公众认知财务策划服务的价值，并秉承创办选举的理念，IARFP 每年举行全球优秀财务策划师选举活动，致力于嘉许表现杰出的财务

16、策划师为客户付出的专业精神并为全球会员提供一个聚集分享经验的盛宴。 5. 会刊及快讯会刊及快讯 IARFP 定期向会员发送有关国内外经济、金融、投资领域的最新资讯，以及丰富多彩的会员沙龙和活动等前沿资讯及信息，力求为会员提供便捷、畅通的沟通渠道和桥梁。 6. 衔接衔接 IFA 英国财务会计师课程英国财务会计师课程 RFP 证书持有人，可获最高 12 门课程豁免，完成剩下 2 门 IFA 课程，考试及格，即可申请英国注册会计师资格（IAF，1916）取得英国法定会计权。 7. 衔接金融学硕士研究生课程衔接金融学硕士研究生课程 RFP 证书持有人，可获最高 12 门课程豁免，直接攻读对外经济贸易大学的金融学硕士研究生课程，完成剩下 6 门硕士学位课程，符合相关条件的会员，可申请金融学硕士学位。 8. 衔接金融学博士课程衔接金融学博士课程 我们为符合国家规定的 RFP 证书持有者提供博士阶段金融学专业之教育机会，我们推荐优秀会员进入国内一流高校攻读金融学博士阶段课程，力助高端金融人才成为中国金融崛起之栋梁。 9.就业推荐信息就业推荐信息 正如医生、注册会计师、执业律师