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1、XXX 个人理财服务方案篇首语篇首语尊敬的 XXX 先生（女士）：非常感谢您对银行的信任和支持! 银行作为全国性股份制商业银行，成立以来以规范的运作方式，优质的客户基础，多元的业务结构，强劲的创新能力和市场竞争力，以及卓越的品牌价值获得了市场的认可。银行秉承“诚于民，道相生”的理念，助力经济发展，积累了丰富的个人金融服务经验。鉴于您近期的资金投资需求，银行愿倾力为您提供专属个人金融服务。我们坚信良好的合作始于我们专注的态度和专业的服务，希望能与您携手合作、成长共赢！XXX 个人理财服务方案目录目录第一部分中国银行简介.1一、中国银行简介.1二、中国银行武汉分行简介.1第二部分我们的个人金融服务
2、方案.1第三部分我们的服务团队.1结束语.1XXX 个人理财服务方案1第一部分中国第一部分中国银行简介银行简介一、中国一、中国银银行行简简介介中国银行股份有限公司成立于 1996 年 1 月 12 日，2000年和 2009 年相继在上交所和港交所上市。经过二十年的发展，截至目前资产规模超过 5.2 万亿元，核心资本 3200 亿元，拥有1095 家传统分支机构及 2200 家社区网点、6 万名员工，美国财富2016 年世界 500 强排名，银行位列 221 位；英国银行家“全球银行 1000 强”位列 33 位；“全球银行品牌 50 强”连续第二年上榜，2016 年居第 22 位；美国福布斯
3、杂志“全球企业 2000 强”名列 65 位。银行具有国债承销资格，属甲类成员，同时还具有国家开发银行金融债券、中国农业发展银行债券、中国进出口银行债券承销资格，是人民银行公开市场业务一级交易商，全国银行间债券市场做市商，多次获得优秀承销商称号。公司公司银银行板行板块块，中国银行定位于“三优一特”，即优质的大型国企、优质的大型民企、优质的上市公司以及特色的中小企业，持续优化行业投向布局、区域投向布局及客户结构，抢抓投行业务机会，加强交易银行业务发展，加快国际业务发展步伐，不断增强差异化经营能力。投资银行方面，中国银行聚焦多层次资本市场综合金融服务领域，债券承销发行、投资与交易领域，并购重组及混
4、合所有制改革领域，以证券化为核心的结构金融等四大领域，着力拓展并购金融、上市金融、结构金融、跨境金融、投资管理、证券化XXX 个人理财服务方案2等业务。2016 年上半年，资产证券化发行规模 670 亿元，为 156家企业发行短期融资券、中票票据、超短期融资券、定向工具等185 支，发行规模 1,275 亿元，同比增长 17%。交易银行方面，中国银行以打造新型公司业务网络金融综合服务平台、聚焦战略客户及提升公司结算客户价值为主线，重塑国际业务竞争力，快速推动交易银行业务服务模式转型。零售零售银银行板行板块块，中国银行定位于个人消费、小微企业和私人银行，着力推进客群经营，提升获客、管控、盈利三大
5、能力，大力推动消费信贷和财富管理，持续提高管理精细化程度、资产配置以及整合营销水平。消费信贷方面，中国银行积极打造互联网化创新产品，借助消费信贷自动化平台使客户在网银、手机银行渠道实现“自助申请+自动审批”；小微金融方面，作为中国银行业小微金融服务的开拓者，中国银行不断深化小微业务转型提升，持续优化资产结构，提升小微客户的综合价值贡献。私人银行方面，中国银行基于对客户的深层理解，树立了以财富管理为主体、以“投行+”为特色、以国际化为方向、以“互联网+”为工具的“一体三翼”服务理念。信用卡方面，中国银行持续开展产品创新，推进移动互联跨界营销，打造场景化金融服务，实现业务多元化发展。互联网金融方面
6、，中国银行抓住国家推行“互联网+”战略所带来的重大机遇，大力创新直销银行、手机银行、网络支付、移动支付、网上银行等网络金融产品和服务，客户体验持续提升，XXX 个人理财服务方案3市场份额稳居商业银行第一梯队，客户交易活跃度一直居银行业前列。金融市金融市场场板板块块，中国银行坚持金融服务实体经济的原则，拓展业务创新的发展途径，促进资金业务快速健康发展。金融同业方面，中国银行定位于优质同业客户，实行白名单制，持续推进同业业务快速发展。托管方面，中国银行紧抓“大资管”时代的历史机遇，搭建“托管+代销”、 “托管+增信”、 “托管+投资”等合作模式，实现资产托管业务快速发展。资产管理方面，中国银行全力
7、打造“非凡资产管理”品牌，强化资产管理理念，拓展销售渠道，促进理财业务快速健康发展。展望未来，中国银行致力于实现“长青银行、百年”的宏伟愿景，恪守“诚实守信、互利共赢、以人为本、追求卓越”的核心价值观，坚持“以客户为中心、以市场为导向、以创新为动力”的发展理念和“集团化、数字化、专业化、国际化”发展方向，锐意变革创新，加速战略转型，努力成为中国银行业的标杆性银行，为客户创造更大的价值，为投资者实现更高的回报。二、中国二、中国银银行武行武汉汉分行分行简简介介中国银行武汉分行成立于 1997 年 12 月 18 日，是总行较早设在华中地区的一级分行。成立 19 年来，各项业务快速发展，截止 201
8、6 年 9 月末，分行资产总额 1915.2 亿元，资产规模位居当地股份制银行前列。中国银行武汉分行积极发展有形XXX 个人理财服务方案4网点和电子化渠道，在武汉市区设立支行 32 家，在襄樊、宜昌设立两家异地分行，在咸宁、黄石、孝感设立三家异地支行，在江夏、宜都、钟祥设立三家村镇银行，有形网点居十家股份制银行首位，社区支行、全功能自助银行、小微俱乐部合计 365 家为武汉市各家银行之最。在产品创新方面，武汉分行积极通过产品创新，今年以来成功为襄阳城投、荆门城投、宜昌高新投等政府融资平台发行 PPN定向工具 40 亿元；为解决武汉市公积金中心流动性不足的问题，武汉分行联手东方花旗证券，为武汉公
9、积金中心成功发行全国首单“公积金资产证券化”业务。中国银行黄石支行成立于2014 年 11 月 28 日，位于黄石市西塞山区湖滨大道 733 号（金洋美食城旁），是黄石市第五家开业的全国性股份制商业银行。中国银行黄石支行作为银行武汉分行的异地机构，成立于 2014 年 11 月 28 日，位于湖滨大道 733 号陈家湾广场附近（离广场 100 米，与十六中并排），交通便利，营业面积 3600 平米，其中厅堂面积 1200 平米，拥有全市最大的厅堂空间和最强的客户接待能力。支行设有零售与运营管理部、风险监控部、公司业务部、小微金融部、综合部 5 个部门及理财中心、放款中心二个二级部门，部门设置完
10、善。截至 2017 年 8 月底，支行共有员工 30 名，各项存款余额 97481 万元，各项贷款余额 72004 万元。XXX 个人理财服务方案5第二部分我们的个人金融服务方案第二部分我们的个人金融服务方案鉴于您对资金安全性要求高，保本，且必须是与我行签订理财购买协议，我们结合您的需求，为您挑选了两种符合您要求的产品，以及目前银行在售的理财产品，以下产品均为银行内部制定销售的理财产品，特为您制定此理财方案。产品具有以下特点：1 收益较高，平均收益 4.5%左右；2 保本型理财，按日计息，资金进出自由，流动性强；赎回方便，转入转出操作简单快捷。具体产品方案如下：1、方案一：国方案一：国债债，最
11、新一期，最新一期暂暂未公布、上一期的利率是未公布、上一期的利率是 3 年年期期 3.9%， ，5 年期年期 4.22%， ，购买购买日期日期为为每个月每个月 10 号。号。方案特点：固定收益、到期国家回购购买者手中的国债，安全性极高，收益率尚可。2、方案二：投方案二：投资资理理财财周期周期 124 天、天、182 天的理天的理财产财产品两期。品两期。1、参考产品：非凡资产管理 124 天安赢第 172 期普通款（预期年化收益率 4.15%）、起买金额 5 万元、起息日 2017.10.11-2018.2.12；非凡资产管理 182 天安赢第 172 期普通款（预期年化收益率 4.15%）、起买
12、金额 5 万元、2017.10.12-2018.4.12。2、方案特点：XXX 个人理财服务方案6以半年为一个理财周期，每半年分配一次理财收益，172、182 天的投资中将分配一次收益，收益可与本金归集进行再投资；保本型产品收益率较低，流动性适中，但银行绝对保证理财本金的资金安全。以下以下为为推荐推荐购买购买的的银银行主流理行主流理财产财产品：品：方案一：投方案一：投资资理理财财周期周期 35 天的理天的理财产财产品，品， （ （预预期年化收益率期年化收益率4.7%至至 4.99%）、起）、起买买金金额额 5 万至万至 20 万。万。1 参考产品：非凡资产管理翠竹 5W 理财产品周四普通 05
13、款（预期年化收益率 4.7%）、起买金额 5 万元、起息日2017.10.12-2017.11.16；非凡资产管理 35 天增利第 305 期国庆中秋普通款（预期年化收益率 4.99%）、起买金额 5 万元、2017.10.09-2017.11.13。2、方案特点：产品类型： 非保本浮动收益型，组合投资类。以 35 天为一个理财周期，每 35 天分配一次理财收益，35 天的投资中将分配一次收益，收益可进行再投资；产品收益率较高，流动性适中。方案二：投方案二：投资资理理财财周期周期 14 天的理天的理财产财产品两期，并将第一期利品两期，并将第一期利息投入息投入货币货币基金每日基金每日滚动计滚动计
14、息息1、参考产品：非凡资产管理翠竹 2W 理财产品周四尊特 01款（预期年化收益率 4.1%）、非凡资产管理翠竹 2W 理财产品周四尊特 02 款（预期年化收益率 4.1%）XXX 个人理财服务方案72、方案特点：以 14 天为一个理财周期，每 14 天分配一次理财收益，28 天的投资中将分配一次收益，收益可进行再投资；产品收益率较高，流动性适中。3、产品要素产品名称：非凡资产管理翠竹系列理财产品。产品类型： 非保本浮动收益型，组合投资类。产品流动性 ：开放式。投资及收益币种： 人民币。产品结构： 本理财产品为定期开放型理财产品。在理财产品存续期内，客户可以在每个开放日之前提出约定购买申请，在
15、开放日购买下一封闭期的理财产品。持有本理财产品份额的客户可以在每个开放日之前提出约定赎回申请，在开放日赎回上一封闭期全部或部分理财产品份额。银行有权在开放日接受或拒绝客户提出的约定购买/约定赎回申请。若客户未约定赎回全部理财产品份额，则客户剩余理财产品份额所对应的理财本金自动进入下一封闭期参与投资。产品风险等级 ：二级，即较低风险水平。本风险等级为银行自行评定，仅供参考，银行并不对前述风险等级结果的准确性做出任何形式的保证。开放日：每个封闭期的最后一日同时也为下一封闭期的起始日，该日称为开放日，本产品开放日一般情形下为：XXX 个人理财服务方案81W 周一/周三/周五：每 1 周的周一/周三/周五；2W 周二 01/02：每 2 周的周二；2W 周四 01/02：每 2 周的周四；分配日：到期日或提前终止日起的两个工作日内支付
