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1、实用案例集锦 银行不合规案例篇一：银行不合规案例（398 字）市民莫先生向记者投诉，说自己 1 月份使用某银行信用卡消费375.64 元只因为出差延迟了 2 天还款，就被银行扣掉了 20 元滞纳金，另加 7.27 元全额利息，其中滞纳金比开卡时议定的 10 元下限多 1倍。 “2 个多月前银行上调了滞纳金下限，却跟客户连一声招呼都不打，直至昨天收到账单时才发现被扣多了钱。 ”莫先生表示随后咨询了该行信用卡服务热线，才知信用卡滞纳金已于去年 12 月份进行了调整，将原来的滞纳金下限 10 元上调为 20 元。市民关先生认为银行单方面上调滞纳金下限的做法“太霸道” 。“消费者理应对服务收费享有知情
2、权，银行没有预先告知就涨价，很明显是侵犯了消费者的知情权。 ”一些银行内部人士也认为“不合常规” 。 “按照正常操作程序，银行提高滞纳金一定要提前通知客户。”一位银行工作人员表示。部门回应篇二：银行不合规的案例（385 字）6 月 30 日是银行业集半年末、季末和月末“三点一线”的考核时点，这段时间各家银行不惜血本到市场“抢存款”的鏖战到了最高潮，市场乱象背后的一些问题值得关注。7 月 1 日一早，南京城西一家买存款数额较多的银行几个对公窗口前，齐刷刷地出现排队盛况， “都是来开本票，把昨天进账的钱划走的，开的都是临时账户，网银进来，本票出去。花了大价钱就玩这么一日游的游戏，真是没劲。还不如给
3、大家发奖金。 ”一位的银行内部中层干部说。这是一家城市商业银行的小支行，因为在新区，吸储任务重，资金来源有限，眼看着完不成 6 月 30 日的时点数，动员买了两亿元左右的存款，花了近 60 万。 “我们也不想要这种存款啊，问题是如果存款完不成，下半年的工资奖金基数都要下调，大碗里没肉，小碗里只能喝汤。 ”这家支行的当家人抱怨说。篇三：银行不合规的案例（532 字）我于 2011 年 10 月底到中国农业银行重庆分行大渡口支行转帐时，柜台人员在给我办理转帐业务时，首先在核对帐户名和帐号时只告之我是外地卡，而未告之我帐户名和帐号对不 上(也就是说并没有进行认真核对，工作上已经出了过错)，接下来操作
4、了一段时间后，突然说有错，而此时并没有立即要求我对错误的帐户名进行自行核实，而是柜员人员自己在我 的原始转帐单上去更改，他们的这种作法符合银行的相关制度规定吗，银行相关制度允许他们这样来做吗？后来，我咨询了很多他们行内相关人员，都说银行人员没有权利在客户的原 始凭单上更改或添加相关内容，那么该柜员人员为什么会这么去做而违反相关规定呢，现在看来只有一个原因驱使她这么做，那就是她想掩盖她已经造成的错误(首先没有核对好别人 的相关信息，接下来已经又操作一段时间，有可能已经把别人的钱转出去了，此时才发现客户转帐的帐户名不对，当即在这种情况下，银行柜员人员应该马上做止付，但要做止付必须 经过相关领导同意，但柜员人员知道这样一做又会在领导那儿挂名，于是她就没有选择这种做法，接下来也没有立即返回转帐凭单要求客户自己核实帐户信息，而是选择自行更改客户 的转帐凭证，损害了客户的权利，对客户造成了损失，柜员人员利用这种违规操作行为来达到掩盖自己过错的行为)。
