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1、农村信用社核销不良贷款清理的情况报农村信用社核销不良贷款清理的情况报告告关于置换核销贷款排查清理的报告关于置换核销贷款排查清理的报告关于置换核销贷款排查清理的报告关于置换核销贷款排查清理的报告根据省联社三项整治活动实施方案的要求，我行立即行动，根据省联社三项整治活动实施方案的要求，我行立即行动，并结合实际制定了工作实施方案，拟定了工作时间表，坚持同起并结合实际制定了工作实施方案，拟定了工作时间表，坚持同起步、有侧重、分阶段的原则安排三项整治自查排查工作。至步、有侧重、分阶段的原则安排三项整治自查排查工作。至 6 月月30 日，辖内各经营机构完成了置换核销贷款的自查工作；日，辖内各经营机构完成了
2、置换核销贷款的自查工作；7 月月 10日前总行成立五个督导组完成了阶级性督导检查工作。现将我行日前总行成立五个督导组完成了阶级性督导检查工作。现将我行置换核销贷款排查清理工作报告如下：置换核销贷款排查清理工作报告如下：一、组织开展情况一、组织开展情况（一）成立工作领导小组，制定实施方案。（一）成立工作领导小组，制定实施方案。在参加省联社在巢湖召开的在参加省联社在巢湖召开的“半汤会议半汤会议”后，我行高度重视，后，我行高度重视，立即召开紧急专题会议，传达会议精神，成立了以董事长为组长，立即召开紧急专题会议，传达会议精神，成立了以董事长为组长，行长、监事长、副行长为副组长，各相关部门经理为成员的工
3、作行长、监事长、副行长为副组长，各相关部门经理为成员的工作领导小组。小组下设办公室，设在合规风险部，负责三项整治活领导小组。小组下设办公室，设在合规风险部，负责三项整治活动的组织、推动、具体实施工作。同时，制定了动的组织、推动、具体实施工作。同时，制定了三项整治活动三项整治活动方案方案 、 三项整治活动实施细则三项整治活动实施细则 、 “三名三名”贷款专项整治宣传贷款专项整治宣传方案方案 、 三项整治活动应急预案三项整治活动应急预案 ，要求置换核销贷款排查清理、，要求置换核销贷款排查清理、抵质押贷款风险排查整治、借名、假名、冒名贷款专项整治工作抵质押贷款风险排查整治、借名、假名、冒名贷款专项整
4、治工作按时完成，并及时总结，经营机构负责人向总行出具承诺书等。按时完成，并及时总结，经营机构负责人向总行出具承诺书等。（二）层层召开动员大会，提高思想认识。（二）层层召开动员大会，提高思想认识。为使我行的三项整治活动工作推进更快，让全员了解上级文为使我行的三项整治活动工作推进更快，让全员了解上级文件政策，知悉活动内容，统一思想认识，我行层层召开件政策，知悉活动内容，统一思想认识，我行层层召开 1 了动员会议。总行层面，于了动员会议。总行层面，于6 月月 22 日召开了全行三项整治工日召开了全行三项整治工作动员大会，各支行班子成员，部门经理、副经理和小组办公室作动员大会，各支行班子成员，部门经理
5、、副经理和小组办公室成员均参加了会议；经营机构层面，会后也纷纷召开了动成员均参加了会议；经营机构层面，会后也纷纷召开了动员会议，全员领会三项整治活动精神，并成立领导小组，明确员会议，全员领会三项整治活动精神，并成立领导小组，明确分工，部署落实近期相关工作等。分工，部署落实近期相关工作等。（三）设立举报电话和邮箱，建立联系人制度。（三）设立举报电话和邮箱，建立联系人制度。 根据省联社根据省联社关于建立三项整治活动旬报制度的要求，我行根据各经营机构实关于建立三项整治活动旬报制度的要求，我行根据各经营机构实际岗位状况，确定信贷会计或主外副行长为主联系人，公布联系际岗位状况，确定信贷会计或主外副行长为
6、主联系人，公布联系电话按旬报送报表、阶段工作小结和工作信息等，以正式文件予电话按旬报送报表、阶段工作小结和工作信息等，以正式文件予以确定。同时，根据省联社要求，我行设立了举报电话三部，分以确定。同时，根据省联社要求，我行设立了举报电话三部，分别是合规风险部、审计稽核部和纪检监察室的办公电话，还公布别是合规风险部、审计稽核部和纪检监察室的办公电话，还公布了三项整治活动举报邮箱，由专人管理，每日登录查询。了三项整治活动举报邮箱，由专人管理，每日登录查询。（四）督促贯彻落实整改，制定督导方案。（四）督促贯彻落实整改，制定督导方案。为确保活动有序推进，及时掌握各经营机构活动开展情况，为确保活动有序推进
7、，及时掌握各经营机构活动开展情况，总行制定了总行制定了三项整治活动督导方案三项整治活动督导方案 ，由行领导亲自带队，并，由行领导亲自带队，并抽调相关人员成立督导检查小组，包片分组，对全行三项整治活抽调相关人员成立督导检查小组，包片分组，对全行三项整治活动组织开展情况进行督导检查。动组织开展情况进行督导检查。经督导检查，各经营机构人员分工明确，都贯彻落实了活动经督导检查，各经营机构人员分工明确，都贯彻落实了活动要求，并层层签订了承诺书，负责清理排查结果的真实性、合规要求，并层层签订了承诺书，负责清理排查结果的真实性、合规性。经营机构负责人对本机构置换、核销贷款阶段性全面清理排性。经营机构负责人对
8、本机构置换、核销贷款阶段性全面清理排查情况向总行出具承诺书。查情况向总行出具承诺书。（五）加强舆论宣传力度，积极营造氛围。（五）加强舆论宣传力度，积极营造氛围。为加强舆论宣传，扩大活动影响，营造良好的活动氛围，为加强舆论宣传，扩大活动影响，营造良好的活动氛围， 2 一是建立坚持正常的办公室例会制度、汇报制度、信息采编制一是建立坚持正常的办公室例会制度、汇报制度、信息采编制度与办公室工作制度，建立健全工作台帐和工作档案；二是定期度与办公室工作制度，建立健全工作台帐和工作档案；二是定期编发工作简报，已编发简报三期，公布最新活动进度和推进情况。编发工作简报，已编发简报三期，公布最新活动进度和推进情况
9、。二、置换核销贷款排查清理工作二、置换核销贷款排查清理工作（一）基本情况。（一）基本情况。截至截至 2011 年年 6 月月 30 日，全行置换核销贷款总体情况如下：日，全行置换核销贷款总体情况如下： 央行专项票据置换不良贷款：置换时点数为央行专项票据置换不良贷款：置换时点数为 1002 笔，金额笔，金额2357.5 万元，已收回万元，已收回 255 笔，金额笔，金额 286.64 万元，现结欠万元，现结欠 747 笔，笔，金额金额 2070.86 万元。万元。改制政府出资置换不良贷款：置换时点数为改制政府出资置换不良贷款：置换时点数为 7150 笔，金额笔，金额13100 万元，已收回万元，
10、已收回 1152 笔，金额笔，金额 979.29 万元，现结欠万元，现结欠 5998 笔，笔，金额金额 12120.71 万元。万元。历年核销不良贷款：共结存历年核销不良贷款：共结存 14780 笔，金额笔，金额 5698.35 万元。其万元。其中：中：2008 年核销不良贷款年核销不良贷款 1710 笔，金额笔，金额 1278.58 万元，已收回万元，已收回18 笔，金额笔，金额 4.65 万元，现结存万元，现结存 1692 笔，金额笔，金额 1273.93 万元；万元； 2009 年核销不良贷款年核销不良贷款 2140 笔，金额笔，金额 1754.98 万元，已收回万元，已收回 118笔，
11、金额笔，金额 67.49 万元，现结存万元，现结存 2022 笔，金额笔，金额 1687.49 万元；万元；2010年核销不良贷款年核销不良贷款 2 笔，金额笔，金额 42.27 万元。万元。（二）央行专项票据置换贷款。（二）央行专项票据置换贷款。我行在原区联社基础上改建而成，区联社于我行在原区联社基础上改建而成，区联社于 2005 年年 3 月月 31日获准认购了专项中央银行票据（以下简称：专项票据）日获准认购了专项中央银行票据（以下简称：专项票据）XX 万万元，其中置换历年亏损元，其中置换历年亏损 XX 万元，置换不良资产万元，置换不良资产 XX 万元，共万元，共 XX户，户，XX 笔，置
12、换时的占用形态均为呆滞。按照笔，置换时的占用形态均为呆滞。按照 3 与与XX 人行签订的人行签订的农村信用社改革试点专项中央银行票据协农村信用社改革试点专项中央银行票据协议书议书的要求，我行制定了的要求，我行制定了央行专项票据置换不良贷款管理办央行专项票据置换不良贷款管理办法法 、从登记簿、台帐建立到清收、尽职处置等方面，明确规定、从登记簿、台帐建立到清收、尽职处置等方面，明确规定了置换不良贷款的日常管理和尽职清收。将置换后委托处置的不了置换不良贷款的日常管理和尽职清收。将置换后委托处置的不良贷款纳入到表外科目核算，借款合同、借款借据等信贷档案资良贷款纳入到表外科目核算，借款合同、借款借据等信
13、贷档案资料已单独保管。各支行（部）妥善、完整保存所置换不良贷款的料已单独保管。各支行（部）妥善、完整保存所置换不良贷款的原始档案，以及保全、处置、清收的原始记录。同时我行业务管原始档案，以及保全、处置、清收的原始记录。同时我行业务管理部门建立专项票据所置换不良贷款登记簿和电子台账，做到对理部门建立专项票据所置换不良贷款登记簿和电子台账，做到对央行专项票据置换不良贷款双线控制，防止资产流失。央行专项票据置换不良贷款双线控制，防止资产流失。（三）改制政府出资置换贷款。（三）改制政府出资置换贷款。XX 市政府市政府 2006 年年 8 月份出具了月份出具了XX 市人民政府关于同意以市人民政府关于同意
14、以优质土地资产置换贵池区农村信用合作联社不良贷款的批复优质土地资产置换贵池区农村信用合作联社不良贷款的批复（XX 政秘政秘?2006?99 号）号） ，以马江新区、齐山三角地和临港小区三，以马江新区、齐山三角地和临港小区三块面积块面积 296455.1 平方米国有优质出让土地（均为商业用地）置换平方米国有优质出让土地（均为商业用地）置换XX 区联社不良贷款区联社不良贷款 XX 万元。置换后，信用社不良资产产权归属万元。置换后，信用社不良资产产权归属市政府，由市政府委托贵池区联社进行清收和管理，置换的土地市政府，由市政府委托贵池区联社进行清收和管理，置换的土地使用权权属使用权权属 XX 区联社。
15、土地使用证于区联社。土地使用证于 2006 年年 9 月月 30 日依法过日依法过户至户至 XX 区联社。区联社。根据监管部门市场准入要求，用于置换不良贷款的土地必须根据监管部门市场准入要求，用于置换不良贷款的土地必须在农商行开业前变现，在农商行开业前变现，XX 市政府市政府 2006 年年 12 月月 15 日出具了日出具了关关于支持组建于支持组建 XX 置换资产变现的承诺函置换资产变现的承诺函 （XX 政秘政秘?2006?126 号）号） ，承诺在承诺在 XX 开业前全部处置变现（开业前全部处置变现（XX 筹建资料于筹建资料于 2006 年年 12 月底月底呈报银监会，呈报银监会，2007
16、 年年 5 月银监会已月银监会已 4 下达筹建批复）下达筹建批复） 。2007 年年 8 月月 14 日日 XX 市城市经营投资有限公市城市经营投资有限公司出资司出资 XX 万元收购万元收购 XX 联社抵债资产。联社抵债资产。（四）历年核销不良贷款。（四）历年核销不良贷款。2008-2010 年以来，所有核销贷款收集了有效的证明材料，呆年以来，所有核销贷款收集了有效的证明材料，呆账核销前均按规定上报，经总行相关部门严格审核后，再统一聘账核销前均按规定上报，经总行相关部门严格审核后，再统一聘请中介机构审计，且按程序报国税部门审批，核准后才予以核销，请中介机构审计，且按程序报国税部门审批，核准后才予以核销，核销手续规范，无虚假核销情况。所有置换、核销贷款分类较为核销手续规范，无虚假核销情况。所有置换、核销贷款分类较为准确，未发现人为调整资产质量形态现象。准确，未发现人为调整资产质量形态现象。（五）置换、核销不良贷款的管理情况。（五）置换、核销不良贷款的管理情
