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1、2013 年 7 月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试金融法(二) 试题(课程代码 00804)本试卷共 4 页，满分 l00 分，考试时间 l50 分钟。第一部分 必答题(本部分包括一、二、三题。每题 20 分，共 60 分。 )一、单项选择题 (本大题共 20 小题，每小题 l 分，共 20 分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“ 答题卡” 的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。1某商业银行支行的存贷款利率由A商业银行总行制定B中国人民银行总行制定C商业银行总行根据中国人民银行规定的存贷款利率上下限确定D商业银行支行制定2中国人民银行的货币政策目标
2、是A保持币值稳定，防止通货膨胀 B保持币值稳定，防止通货紧缩C制定货币政策，进行公开市场业务 D保持币值稳定，并以此促进经济增长3我国金融法的调整对象除了金融交易关系、金融调控关系外，还有A投资关系 B劳动法律关系C物权法律关系 D金融监管关系4在我国，对银行业金融机构负有监管职责的机构是A中国银监会 B中国证监会C中国保监会 D财政部5在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是A商业银行 B中国人民银行C国务院 D证券交易所6中国人民银行发放贷款的对象是A大中型企业 B商业银行C中央国家机关 D.地方政府7下列属于金融法律关系客体的是A金融业 B金融市场C金融工具 D.金融体系8违反货币管理法
3、规，仿照货币的形状等外部特征，制造假货币冒充货币的行为是A变造票据罪 B伪造票据罪C变造货币罪 D伪造货币罪9下列有关保险合同当事人的选项中，正确的是A保险合同的当事人是投保人和保险人 B保险合同的当事人是保险人和中介机构C保险合同的当事人是投保人、保险人和保险公估人 D以上选项均错误10保险合同的形式A包括投保单、暂保单、保险单，也包括保险凭证、批单B包括投保单、暂保单、保险单，不包括保险凭证、批单C包括投保单、保险单、保险凭证，不包括批单、暂保单D包括投保单、保险单、保险凭证、批单，不包括暂保单11下列有关选项中，属于可以抵押的是A土地所有权 B正在建造的建筑物、船舶、航空器C所有权、使用
4、权不明或者有争议的财产 D依法被查封、扣押、监管的财产12.关于质押，我国担保法只规定了A不动产质押、动产质押和权利质押 B动产质押和权利质押C动产质押 D权利质押13甲将一辆卡车抵押给乙，并办理了抵押登记，不久甲因操作失误导致卡车损毁报废，之后甲在保险公司获得了赔偿金。下列表述正确的是A甲、乙之间的债权债务关系消灭 B乙应就毁损的汽车优先受偿C由甲另以价值相当的财产代替报废的汽车作为抵押物 D乙有权就保险赔偿金优先受偿14.我国证券法规定的公开募集是指向超过A100 个特定对象发行证券的行为 B200 个特定对象发行证券的行为C 300 个特定对象发行证券的行为 D500 个特定对象发行证券
5、的行为15在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后不得转让的期限为A6 个月 B24 个月C 18 个月 D12 个月16.我国票据法规定不得更改的事项是A票据的出票人、背书人和保证人 B票据金额、日期和收款人名称C票据的出票人、背书人和承兑人 D票据的出票人、被背书人和保证人17.根据我国票据法的规定，当票据金额中文大写和数码不一致时，则A以中文大写为准 B.以数码为准C该票据无效 D以出票人的书面认证为准18基金信托的特征不包括A.涉外性 B合作性C证券性 D储蓄性19根据我国信托法的规定，当受托人违反信托合同规定的义务时，可以解除信托合同的是A受托人 B受益
6、人C委托人 D监管机构20.我国票据法规定，支票提示付款的期限是A.3 天 B5 天C 10 天 D15 天二、本题包括第 21-23 小题,共 20 分。21什么是信托财产?受托人对信托财产的经营负有怎样的义务?(8 分)22请简述公开发行公司债券时法律规定的禁止情况。(6 分)23.请简述留置权成立的条件和留置权人的义务。(6 分)三、本题包括第 24-27 小题，共 20 分。案例(本案例纯属虚构)A 公司总经理张某开出了一张金额为 500 万元 3 个月到期的银行承兑汇票，并拿去给 c 银行承兑后交付给 B 公司。经查，B8 公司的法定代表人是张某的妻子赵某，B 公司与 A 公司之间并
7、无实际交易关系。B 公司收到汇票后即背书转让给 D 公司，D 公司向B 公司支付了 480U 元。A 公司内部审计时发现总经理张某在没有交易合同的背景下开出一张 5007 元的银行承兑汇票，就立即停止了张某的总经理职务并向公安机关报案，请求追回这张汇票。此时汇票已届付款日期，D 公司向 c 银行提示付款，c 银行以 A公司已经报案为由，拒绝付款。请根据票据法的规定回答下列问题：24出票人和收款人之间不具有真实交易关系，是否可以开出汇票?(1 分)该汇票的效力如何?请说明理由。(3 分)25.B 公司是否可以将汇票背书转让给 D 公司?(2 分) 该票据经背书转让后 D 公司是否取得票据权利?请
8、说明理由。(4 分)26A 公司停止张某总经理职务的行为和向公安机关报案的行为是否属于票据行为?请说明理由。(4 分)27c 银行以 A 公司已经向公安机关报案为由拒绝付款是否符合票据法的规定?(2 分) C 银行应否对 D 公司付款?请说明理由。(4 分)第二部分 选答题(本部分包括四、五、六和七题。每题 20 分。任选两题回答。不得多选；多选者只按选答的前两题计分，共 40 分。)四、本题包括第 28-31 小题，共 20 分。案例(本案例纯属虚构)A 公司是上市公司，B 公司经理陈某去 A 公司订立合同，期间看到 A 公司与某国政府订立了制造和出口成套发电设备的合同，金额巨大。陈某想金额
9、这么大的成套发电设备出口一定会使 A 公司的利润大增，其股票价格势必也将大涨。于是第二天就买了 l000手 A 公司的股票。过了一周，A 公司发布与某国发生重大交易的临时重大事件公告。股市闻讯大涨。陈某将 l000 手股票卖掉赚了 80 万元。陈某为此向同事吹嘘，被人举报到当地证监局。证监局表示要处罚陈某。请根据证券法的规定回答下列问题：28陈某是否属于我国证券法规定的内幕信息人员?请说明理由。(4 分)29证券市场的禁止行为包括哪些?为什么要规定证券市场的禁止行为?(6 分)30。证监局表示要处罚陈某的法律根据和事实根据是什么?(6 分)31陈某买进和卖出 A 公司股票的行为属于证券法禁止的
10、什么行为?(4 分)五、本题包括第 3235 小题，共 20 分。案例(本案例纯属虚构)A 公司曾向某银行贷款逾期未还。A 公司现因业务需要急需流动资金贷款 50 万元，其法定代表人王某找到其在某银行任行长的亲戚丁某要求帮忙。丁某碍于情面，指示下属李某办理。李某没有进行贷前调查，就填写了有关表格后报丁某签字。丁某签字后交给贷款发放部门放款。在具体办理放款的过程中，王某要求将贷款资金直接打到其个人银行账户。银行放款部门根据丁某的指示将贷款资金拨付到王某个人名下。后王某将所获得贷款中的10 万元借给了合作伙伴，并约定年利率为 40，再用 l0 万元增加对 A 公司的注册资本，其余 30 万元用于公
11、司经营业务。请根据银行法的规定回答下列问题：32A 公司是否是合格的借款人?请说明理由。(6 分)33丁某的行为违反了哪些规定?(4 分)34银行在贷款程序方面有哪些违法之处?(4 分)35王某在贷款的使用方面有哪些违法之处?(6 分)六、本题包括第 3638 小题，共 20 分.36保险合同成立后，保险人的主要合同义务有哪些?保险责任开始后，法律规定哪几种保险合同不得解除?(8 分)37什么是人身保险合同?有哪些特点?(6 分)38什么是保险监管?保险监管的原因有哪些?(6 分 )七、本题包括第 39-41 小题共 20 分。案例(本案例纯属虚构)甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值 210 万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行贷款 100 万元。甲与乙银行于 11 月 5 日签订了抵押合同，11 月 10 日办理了抵押登记；与丙银行于 11 月 8 日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寄依法拍卖，只得价款 150 万元。请根据担保法的规定同答下列问题：39作为担保物权，抵押权有什么特征?抵押设定后，抵押人对抵押物享有什么权利?(8 分)40同一财产存在多个抵押权时，拍卖、变卖抵押财产所得价款的清偿顺序是怎样规定的?(6 分)41本案拍卖款应如何分配?请说明理由。(6 分)
