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1、12011 金融专业知识与实务预测试题（一）考试时限：150 分钟一、单项选择题(共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意)1、合约的双方约定在未来某一确定日期，按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产称为（）。A.金融期权B.金融期货C.金融远期D.金融互换2、货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券3、将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场，是（ ）。A.按交易标的物划分B.按地域范围划分C.按交易中介划分D.按交易程序划分4、（ ）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资
2、金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府5、附属资本最高不得超过核心资本的（）。A.100%B.50%C.20%D.10%6、我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是（）。2A.资本公积金B.盈余公积金C.长期次级债券D.未分配利润7、法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（）。A.10%B.25%C.35%D.50%8、在 IPO 中的“绿鞋期权” 行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是（）。A.用 15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者B.按发行价额外配发募集总
3、量 15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者C.用 15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价D.按发行价额外配发募集总量 15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者9、若公开发行股数在（ ）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于 50 家。A.1 亿B.4 亿C.5000 万D.50 亿10、以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。A.证券经纪商B.证券交易的标的物C.委托人D.证券交易方式11、证券监管机构只对申报材料进行“形式审查” 的股票发行审核制度类型（）。A.审批制B.核准制C.注册制D.登记制12、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商
4、在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销13、在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（）。3A.证券经纪商B.证券发行商C.证券交易商D.证券做市商14、（）指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。A.国有股B.法人股C.社会公众股D.优先股15、如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.
5、半强式有效市场16、金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（）。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具17、信托投资公司的监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会18、各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A.单一银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度19、实行准中央银行制度的典型国家和地区是（）。A.英国B.韩国C.美国D.新加坡20、目前唯一没有资本金的中央银行是（ ）。A.美国联邦储备银行4B.英格兰银行C.韩国中央银行D.德国中央银行21、中央银行在金融市场上卖出政府债券时，相应（ ）基础货币。A.收回B.卖出C
6、.投放D.买断22、本期获得债券利息（股利）额对债券本期市场价格的比率是（）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率23、现有一张永久债券，其市场价格为 20 元，永久年金为 2 元，该债券的到期收益率为（）。A.8%B.10%C.12.5%D.15%24、在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是（ ）。A.从理论上讲，买方和卖方的获利机会都到无限的B.从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的25、中央银行货币政策的首要目标一般是（ ）。A.稳定物价
7、B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡26、通货膨胀的基本标志是（ ）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.消费膨胀27、形成通货膨胀的直接原因是（ ）。A.货币供给过度B.货币供给不足5C.货币需求不足D.货币需求过度28、政府发行公债后，可以利用“挤出效应” 使民间部门的投资（ ）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大29、通货紧缩有利于（ ）。A.债权人B.债务人C.生产者D.投资者30、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（ ）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流通性陷阱D.货币膨胀31、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标
8、准是（ ）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分32、金融相关比率是指（ ）。A.实物资产总额与对外净资产之比B.与金融行业财务分析的有关比率C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比D.是描述国家经济金融发展的相关时期指标33、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.央行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制34、弗里德曼的货币需求函数是（）。A.Md=L1(y)+L2(i)B.Md/p=f（Yp，r）C.MdfYp；W ；rm，rb，re,(1/p)(dp/dt) ；uPD.Md=n+p-635、货币主义认为货币政
9、策传导变量为（）。A.利率B.货币供应量C.超额准备D.基础货币36、货币乘数的计算公式为（）A.存款总额原始存款额B.派生存款总额原始存款额C.货币供给量基础货币D.货币流通量存款准备金37、弗里德曼的货币需求函数强调（ ）的主导作用。A.一般物价水平B.利率C.人力资本占非人力资本比率D.恒常收入38、黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.减少B.不变C.增加D.不确定39、在公司并购业务中，公式 A+B=A 表示的并购结果是（）。A.新设合并B.控股与被控股C.交换发盘D.吸收合并40、金融制度的创新是指（）。A.分业经营到混业经营的改变B.金融市场监管与发展关系的确定C.金融体系与
10、金融结构的新变化D.与国际惯例接轨41、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布()。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性42、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（ ）。A.组织和控制B.调整与监督7C.控制与监督D.计划与组织43、商业银行新的业务运营模式的核心是（）。A.前后台分离B.设大堂经理C.前后台合并D.设综合业务窗口44、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性45、外债结构管理的核心是（ ）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力46、非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发
11、行的国际债券称为（）。A.外国债券B.欧洲债券C.亚洲债券D.国际债券47、从 2005 年 7 月 21 日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、（ ）浮动汇率制。A.双重官方的B.官方汇率与调剂市场汇率并存的C.无管理的D.有管理的48、目前，国际上通行的银行统一评级制度即“骆驼评级制度（CAMELS ）” 中的 L 代表的是（ ）。A.资产质量B.资本C.收益D.流动性49、“巴塞尔新资本协议” 规定，最低资本充足率为（）。A.4%B.8%8C.10%D.15%50、认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐” 余地的理论是（）。A.特殊利益论B.经济监管论C.公共利
12、益论D.社会选择论51、根据 2004 年 3 月 1 日起施行的 商业银行资本充足率管理办法 ，我国商业银行资本充足率计算方法是（）。A.资本/（风险加权资产+市场风险资本）B.（资本 -扣除项）/（风险加权资产 +市场风险资本）C.（资本-扣除项）/（风险加权资产+7.5 倍的市场风险资本）D.（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5 倍的市场风险资本）52、成本收入比是（）。A.核心负债与总负债之比，不应低于 60%B.流动性资产与流动性负债之比，不应低于 25%C.营业费用与营业收入之比，不应高于 35%D.净利润与资产平均余额之比，不应低于 0.6%53、一国的金融结构失衡是导致该
13、国金融危机的（）。A.短期性因素B.传染性因素C.外部性因素D.内部性因素54、狭义的金融危机是指（）。A.系统性金融危机B.货币危机C.外债危机D.股市危机55、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制56、市场风险是（），而蒙受经济损失的可能性。A.金融市场主体发生意外变动B.因内部控制缺失或疏忽C.金融市场价格发生意外变动D.因流动性短缺957、根据（），可以将金融危机分为本土性、区域性和全球性金融危机三种类型。A.金融危机爆发的领域B.金融危机爆发的原因C.金融危机的性质D.金融危机爆发的地理范围58、金融机构所持流
14、动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（）。A.流动性风险B.汇率风险C.信用风险D.交易风险59、近代中央银行的鼻祖是（ ）。A.美联储B.法兰西银行C.英格兰银行D.瑞典银行60、菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（ ）。A.稳定物价与经济增长B.稳定物价与充分就业C.稳定物价与国际收支平衡D.经济增长与国际收支平衡二、多项选择题(共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意。错选。本题不得分；少选。所选的每个选项得 05 分)1、金融机构的职能有（）。A.将货币收入和储蓄转化为资本B.创造信用工
15、具C.信用中介D.制定国家金融政策E.支付中介2、在证券回购市场上回购的品种有（）。A.大额可转让定期存单B.商业票据C.国库券D.支票E.政府债券3、（ ）是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。A.金融市场主体B.金融市场客体10C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融市场范围4、按照性质不同，金融工具可分为（ ）。A.货币市场工具B.资本市场工具C.债权凭证D.所有权凭证E.基础金融工具5、金融监管国际协调的机制包括（）。A.信息交换B.微观传导机制C.政策的相互协调D.危机管理E.联合行动6、金融全球化迅速发展，主要表现在（）。A.金融风险加大B.金融机构的跨国经营和规模迅速扩张
16、C.金融市场的全球联动D.金融产品的不断创新E.金融资本的频繁跨国流动7、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币升值E.本币贬值8、COSO 在其内部控制整合框架中正式提出了内部控制由五项要素组成，即（）。A.控制环境B.风险评估C.公平竞争D.信息与沟通E.监督9、市场运营监管主要是监管（ ）。A.资产安全性B.资本充足率C.流动适度性11D.收益合理性E.市场稳定性10、下列属于附属资本的是（ ）。A.重估储备B.可转换债券C.一般准备D.实收资本E.长期次级债券11、2004 年的巴塞尔新资本协议提出的银行监管重要支柱是（）。A.最低资本充足率要求B.流动性约束C.外部监管D.市场约束E.收益性约束12、市场风险是金融市场价格发生意外变动，而蒙受
