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1、 您当前所在位置: 管理员专区 查看考试 查看考生日志查看考生答案一、单选题1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：A. B. C. D. 得分：0 分2. （）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。答案：A. 一级支行 B. 二级支行C. 二级分行 D. 一级分行得分：1 分3. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。答案：A. 年 B. 年C. 年 D. 永久得分：1 分4. 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基
2、金销售支付结算业务。答案：A. 商业银行 B. 证券公司C. 保险公司 D. 基金公司得分：1 分5. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。答案：A. B. C. D. 得分：1 分6. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。答案：A. 风险分析 B. 营销方案C. 管理人评价 D. 客户需求和市场前景分析得分：1 分7. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最
3、终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购C. 客户预约同一期理财产品限制次D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1 分8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。答案：A. 公司业务 B. 个人理财业务C. 信贷业务 D. 电子银行业务得分：1 分9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。答案：A. B. C. D. 得分：1 分10. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。答案：A.
4、勤勉尽职原则 B. 诚实守信原则C. 客户主导原则 D. 专业胜任原则得分：1 分11. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。答案：A. B. C. D. 得分：1 分12. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。答案：A. B. C. D. 得分：1 分13. 商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案：A. 风险防范 B. 风险回避C. 风险匹配 D. 风险均摊得分：1 分14. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法
5、规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。答案：A. B. C. D. 得分：0 分15. 下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。答案：A. 诚实守信 B. 勤勉尽责C. 专业胜任 D. 如实告知得分：1 分16. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1 分17. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。答案：A. 小于 B. 等于C. 大于 D. 以上都正确得分：1 分18. 根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介
6、理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（）。答案：A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料B. 电话、传真、短信、邮件C. 报纸、海报、电子显示屏 D. 理财销售合同得分：1 分19. 总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。答案：A. 个人金融部 B. 审计部C. 金融同业部 D. 风险管理部得分：1 分20. 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。答案：A. 一，三 B. 三，三C. 三，五 D. 五，三得分：1 分21. 根据中国邮政储蓄银行
7、理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。答案：A. B. C. D. 得分：1 分22. 基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。答案：A. 基金销售支付结算机构 B. 中国证监会派出机构C. 中国证券业协会 D. 中国证监会得分：1 分23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡折。答案：A. 个人储蓄 B. 机构储蓄C. 个人结算 D. 对公结算得分：1 分24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。答案：A. B. C. D. 得分：1 分
8、25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的支付业务许可证，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。答案：A. 中国银监会 B. 中国证监会C. 中国人民银行 D. 中国证券登记结算公司得分：1 分26. 邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。答案：A. 中国人民银行 B. 银监会C. 证监会 D. 总行得分：1 分27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起
9、不得少于（）年。答案：A. 五 B. 十C. 十五 D. 二十得分：1 分28. 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。答案：A. B. C. D. 得分：1 分29. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（）万元。答案：A. B. C. D. 得分：0 分30. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）答案：A. 国债 B. 央行票据C. 股票 D. 短期融资券得分：1 分31. 商业银
10、行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。答案：A. B. C. D. 得分：1 分32. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对个人客户销售的是（）。答案：A. 代理基金 B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债 D. 人民币理财产品得分：1 分33. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（）办理。答案：A. 县内任一网点 B. 省内任一网点C. 全国任一网点 D. 原网点得分：1 分34. 基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地
11、中国证监会派出机构备案。答案：A. 修改 B. 变更C. 转移 D. 更换得分：1 分35. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：A. 必须在提前赎回期办理 B. 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C. 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制D. 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1 分36. 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。答案：A. 理财经理 B. 客户C. 销售人员 D. 大
12、堂经理得分：1 分37. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）。答案：A. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“B. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”C. 业务主管岗和其他岗位不得兼任 D. 二级支行各岗位不得兼任得分：1 分38. 下列理财类业务中不适用中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定的是（）。答案：A. 代理国债 B. 代理基金C. 代理保险业务 D. 人民币理财业务得分：0 分39. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交
13、易中应由综合柜员授权的是（）。答案：A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改C. 密码解挂失 D. 密码变更得分：1 分40. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于个月但少于个月的投资人收取不低于的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：A. B. C. D. 得分：1 分三、判断题41. 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分42. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分43. 权益
14、类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分44. 特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分45. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，交易码（基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分46. 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备证券投资基金销售管理办法规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于人。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分47. 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分48. 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分49. 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。答案：A. 正确 B. 错误得分：2 分5
