《投资者风险承受能力调查问卷》由会员分享,可在线阅读,更多相关《投资者风险承受能力调查问卷(2页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。
1、投资者风险承受能力调查问卷测试人姓名: 基金账号或开户证件号: 联系电话: 问卷内容1、您的年龄 29 岁及以下 3040 岁 4050 岁 5060 岁 60 岁以上2、您的家庭负担: 单身或刚结 婚,没有子女,父母尚年轻,无需 赡养 简单的三口之家,父母刚退休不久,有固定收入 简单家庭,不过有一定的家庭负担 子女尚小,父母需要赡养,家庭负担较重 家庭负担较 重,例如家中有病人等3、您认为您将来的收入来源(包括薪水等)会怎么 变动: 非常稳定,不出意外,每年增长 10%应该不成问题 稳定,相信每年能略有增长 还算稳定,增长就不敢奢望了 不够稳定4、如果可以选择,您希望您的收入如何构成? 全部
2、是固定薪水 大部分固定,只有 20%是和销售业绩挂钩的 固定薪水和业绩挂钩部分各占一半 大部分是与业绩挂钩的 全部与业绩 挂钩5、当您做出一个较大的投资决定后(比如交了商品房的 订 金、一次性 买了较多基金等),您通常的感受是: 忧心忡忡,非常后悔 有点担心,如果可以反悔,希望能再多考虑几天 还行,没有什么特别的 轻松,觉得收益应该不错 很高兴,对未来收益非常乐观6、 您刚刚得到了获得一笔奖 金的通知,但 奖金的形式可由您自定。您希望是哪一种: 3000 元现金 您有 50%的概率 赢得 8000 元,但另外 50%的概率是什么也没有 您有 20%的概率 赢得 2 万元,但另外 80%的概率是
3、什么也没有7、您刚将您的一大笔钱进行投 资, 预期能涨 50%的, 结果不到半个月价格下跌了 15%。假设这项投资的基本面没有发生改变,您会怎么做: 加码继续买 入,相信长期投资会带来丰厚的收益 不特别担心,持有,观望 暂时的亏损让 您感觉不太舒服,暂时持有,密切关注 卖出,以后再也不涉足这个领域了8、一般来说,投资的预期收益越高,风险也越高。假设您手头有 10 万元可用于投资,五年后可能会产生如下五种结果,您能接受的是哪种: 最差 0 元,最好 30 万元 最差 4 万元,最好 25 万元 最差 6 万元,最好 20 万元 最差 8 万元,最好 14 万元 最差 10 元,最好 12 万元9
4、、您面前有一个不错的投资机会,但投资门槛比较高,您需要借钱来投资,您会借钱吗? 决不借钱 可能会借,要回家商量一下 一定会借10、对于投资期限,您一般有什么要求: 不太在意投资期限,希望能有相匹配的长期收益 13 年为投 资收益期限 1 年为投资收益的期限 最好半年内能产生收益11、如果让您周围的朋友来评 价您的话,您 觉得他们会选择 哪一种评语: 经常尝试新 鲜事物 偶尔尝试新 鲜事物 接受新鲜事物比 较慢评分规则1、根据每个问题的得分相加得到 总分, 总分除以总答题数( 11),四舍五入后保留到个位数得到客户最后得分。2、根据客户得分,将用户分为不同的投资类型:5 进取型,4 积极型、3
5、稳健型、2 保守型和 1安全型。3、同时,只要客户的答案一触及灰色区域即评级为安全型(即 问题 1 的答案 5;问题 2 的答案 5。客户只要选择上面任意一个答案即 评为安全型)。4、每个问题各选项得分第 1 题,顺次为 5、4、3、2、1;第 2 题,顺次为 5、4、3、2、1;第 3 题,顺次为 4、3、2、1;第 4 题,顺次为 1、2、3、4、5;第 5 题,顺次为 1、2、3、4、5;第 6 题,顺次为 1、3、5;第 7 题,顺次为 4、3、2、1;第 8 题,顺次为 5、4、3、2、1;第 9 题,顺次为 1、3、5;第 10 题,顺次为 4、3、2、1;第 11 题,顺次为 5、3、1。