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1、外汇清算系统外汇清算系统及柜面系统相关开发及柜面系统相关开发项项 目需求目需求 书书中 国 建 设 银 行 上 海 市 分 行国 际 业 务 部二 二 年 五 月外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书1第一部分 总述 7第 1 章 概述/项目功能 7第二部分 外汇清算系统 25第 2 章 报文登记 25第 3 章 报文清分 41第 4 章 汇入款处理 48第 5 章 汇出汇款 87第 6 章 综合业务查询/统计 89第 7 章 头寸勾销 104第 8 章 参数/格式维护 138第三部分 柜面系统开发部分 158第 9 章 汇入款处理 158第 10 章 汇出款处理 165外汇清算系统及柜面系
2、统相关开发项目需求书2第 11 章 外汇买卖项目付款的处理 203第 12 章 光票托收 205第 13 章 头寸申报 213第 14 章 分行对外定存和拆借 226第 15 章 综合查询 239第 16 章 报表 240第 17 章 参数/格式维护 252外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书3第一部分 总述第 1 章概述/述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外
3、汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。设计中，外汇清算系统将成为连接“统” 、 “B 股资金清算系统” 、 “国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁” 。本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1 上午入支行帐” 、总行账户汇入款“T+2 上午入支行帐” ，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0 入支行帐” 。支行可以实
4、时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书4工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。目主要功能1 报文收发处理：与 股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清分。2 汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。3 光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加系统自动的能力。4 汇出款处理：处理
5、各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信息，经过补充后产生报文，对外发送。5 头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前）与对账单的核对勾销。6 头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。7 分行对外定存和拆借8 外汇清算业务涉及的信息查询、统计9 资金业务、清算业务的报表10 上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。目涉及的系统外部系统资金清算系统（简称 际结算系统（目前暂不连通，待结算系统接口项目）目涉及的业务流程及主要功能*注：在汇入款解付、汇
6、出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。*注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报。报文收发报文录入、报文发送、报文登记(分行) 报文清分(分行) 统和 统汇入款报文关联(分行) 款项解付(分/支行) 查询查复业务(分/支行)其他业务处理(分行) 汇出款电汇报文处理(分行)票汇(分 /支行)信息录入(分/支行) 汇款收费(支行) 外汇买卖项目付款对外定存拆借付款(分行)头寸申报人工申报 申报总行 自动申报 光票托收对外托收(分/支行)托收入帐(分/支行)分行对外定存/拆借(分行 )综合业务查询/统计报表(资金业务/
7、汇款业务)头寸勾销(分行)自 人动 工我方登记簿对账单登记簿外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书7报文收发：1. 外汇清算系统自动定时通过 B 股资金清算系统（简称：统）接收和发送 式报文。在“报文登记簿”中对所有从 统接收和发送的报文进行登记。2. 对非 统、统进入的报文根据 准格式人工录入。3. 外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。4. 对发出报文进行加押。汇入款：1对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联） 。2各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付
8、、勾销后解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。系统识别有效的机构号、出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能自动解付的款项采用人工解付的方式完成。4支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。5查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复 /退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。头寸勾销：1根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿 ” 、 “帐单余额登记簿” 。在“对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款（如） 、卡部入款等特定业务
9、，根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。2各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的方式完成。外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书8汇出款：1客户提出汇款委托，收取我行费用。2支行据客户委托，录入付款信息。3分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由交易带出付款信息。4分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。5根据信息，生成报文。光票托收：1、支行接收客户委托，登记“光票托
10、收登记簿” ，票据提交分行。2、分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记簿” 。3、根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿” ，分行解付支行。4、支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。头寸申报：1、在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。2、对截止时间后将付出的 T/T 款项、结算项下付款人工申报。3、区分不同类型付款，申报总行。4、在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿” 。目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分柜面系统外汇清算系统 综 合 查 询报文收发光票托收分行定存/拆借 头寸申报 汇出款报文清分 头寸勾对 汇入款我方登记簿支行
11、解付款项外汇买卖/项目付款参数维护 报文监控与核对综合查询参数维护报表外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书10第二部分 外汇清算系统第 2 文收发流程图到指令 作者: 审核人: 日期: 页次:统 文接收1、清算系统自动定时从 B 股资金清算系统接收报文，并自动进行报文各类 际结算汇入汇款资金调拨项目融资外汇交易其他报文录入重要客户外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书11登记。 （时间间隔通过参数控制）2、人工启动接收。文录入对于某些不能由 B 股资金清算系统收入的报文，而涉及到与我行帐户行资金往来有关的业务，可由手工录入该笔业务的相关数据，进行处理。以下业务可能引起该种交易：境外银行通
12、过电传、传真、邮寄等方式送交的有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信用卡等性质的收款。登记应符合上文所述的业务限制条件。格式可套用 格式。帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。反映一笔因客户汇款的扣费或我行的费用或不明费用。指令格式用000。幕及栏位说明画 面: 功能：录入、修改、删除、复核报文类型 999 发报日期 发报行 码 报行名称 务编号 关业务编号 息日 种 额 户行 料来源 9 14 C/D业务性质 9 1- 我行费用，3 益人帐号 易附言 办行机构号 汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书13栏位说明：栏位名称 缺省值 输入/输出类型 长度栏位说明功 能报文类型发报日期输入输入输入数字数字数字1- 复核、3- 修改4果为借贷标志为借，填入 000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910 等母 发报行发报行名称 输出 字符 发报行全名业务编号 输入 字符 报文业务编号相关业务编号 输入 字符 此项如果为 文则为
