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1、1 众意 新起点新征程新未来 风 控 管 理 中 心 工 作 大 全 ERM 二 0 一一年二月 2 目录 前言 第一章风控管理理论 第一节、企业风险管理的定义 第二节、企业风险管理内部控制 第三节、风险管理的内涵 第四节、风险评估技术 第二章风控管理中心组织结构、人员设置及岗位职责 第一节、风控管理中心组织结构图 第二节、风控中心人员岗位设置及编制 第三节、风控管理中心岗职位说明 第三章风控管理中心工作内容 第一节风控管理中心具体工作内容 第二节风控管理中心工作流程 一、风险部工作控制流程图： 二、质检部工作流程图 三、风险管理记录表 四、风险发生的可能性、损失影响程度处理方法效果分类 第四
2、章风险控制实际操作 第一节财务风险控制 一、财务预警系统 二、经营安全率 三、短期财务预警，现金流量表 四、现金流结构分析 五、长期财务预警，财务分析指标（财务比率诊断表） 3 六、判断财务危机的主要指标 七、应收帐款风险控制 第二节采购风险控制 一、采购风险应对措施 二、采购风险评估清单 三、采购风险评估表 第三节人力资源风险控制 一、人力资源风险控制基本原则 二、人力资源风险种类和应对措施 三、人力资源风险控制有关指标 第四节法律风险控制 一、法律风险控制理论 二、法律风险控制体系 三、操作实务 第五节质量风险控制 一、质量风险评估内容 二、质量问题统计图表 三、质量问题对策表 第五章风控
3、管理中心相关规章制度 第一节业态月度质量评优办法 第二节质量安全监督体系实施办法 第三节质量管理手册（待修订） 第四节众意集团奖惩制度（待修订） 第五节数据库管理办法 4 前言 风险无时不有， 无处不在， 是企业生存发展的一大危害，其中部 分风险会威胁到企业的生存与发展甚至股东的核心利益，这些风险包 括：经营风险、管理风险、法律风险、财务风险、业务风险、投资风 险、政策风险、不可控风险等。正确地识别风险、分析风险和评估风 险，针对不同性质的风险，实施不同的应对策略，才能有效规避和防 范风险，确保企业健康、持续发展，实现企业的经营战略目标。 第一章风控管理理论 第一节、企业风险管理的定义 企业风
4、险管理是一个过程，它由一个主体的董事会、管理部门和 其他人员实施， 应用于战略制订并贯穿于企业之中，旨在识别可能会 影响主体的潜在事项、管理风险以使其在该主体的风险可容之内，并 为主体目标的实现提供合理保证。归纳而言， 风险管理是持续持续开 展和贯穿于整个企业的一种流程，由企业内各级人员执行，在战略制 定中实行， 在整个企业范围内，也就在企业的每个层面和每个单元中 予以实行， 包括从整个公司角度来审视风险，旨在识别可能会对企业 产生影响的潜在事件，把风险控制在企业的承受能力之内，能够为企 业管理层和董事会的决策提供合理保证，目的是实现一个类别或多个 分立而交叠的类别中的目标。 第二节、企业风险
5、管理内部控制 是指企业为了保证各项业务活动有效进行，确保资产的安全完 5 整，防止欺诈和舞弊行为，实现经营管理目标而制定和实施的一系列 具有控制职能的方法、措施和程序。 第三节、风险管理的内涵 风险管理是一个包括风险识别、风险衡量、 风险控制、 效果评价 等，能够不断自我完善的过程，是实现结果的一种方式，它是由不同 部门不同层次人员共同参与的过程，是一个渗透在风险管理组织日常 活动中的过程， 因此， 风险管理过程应用于单位内部每个层次和部门， 管理者不能仅仅从某项业务、某个部门的角度去考虑风险，必须根据 风险组合的观点。 从贯穿整个运行过程的角度看风险。风险管理不仅 需要一定的分析与计量， 更
6、重要的是要有对未来偏离预定目标的可能 性及损失幅度所进行的科学估测，要靠大量实践经验的总结、全体员 工风险意识的提高及积极的参与。 第四节、风险评估技术 风险评估技术主要包括定量分析和定性分析。定量分析使用数字 价值分析风险的影响程度和可能性，采用多过来源的数据，包括历史 记录、行规相关做法和经验、相关文献资料、 市场研究及市场试点推 广结果。定量方法可以模拟某件或一组事件的结果，从而作出估计， 或按经验或历史的数字推断风险的价值。定量方法最适用于评估财务 风险和市场风险。 企业采用所需要可靠的数据实际无法取得，或不要求定量分析时 可以采用定性分析。 定性分析是指采用文字或描述性的级别说明风险
7、 的影响程度和这些风险出现的可能性，这些级别可按照企业本身情况 6 进行修改或调整。 定性方法适用于： 初步风险评估， 以找出需要进一 步分析的风险； 风险的影响程度不值得花时间和精力进行更全面分析 的风险；数字数据不足以作定量分析的风险。 第二章风控管理中心 组织结构、人员设置及岗位职责 第一节、风 控管理中心组织结构图 第二节、风控中心人员岗位设置及编制 第三节、风控管理中心岗职位说明 风控管理中心 质检部风控部 风控管理中心总监（ 1 人） 质检部经理（ 1 人）风控部经理（ 1 人） 风控部主管（ 1 人）质检主管（ 1 人） 7 风控管理中心总监岗职位说明 职 位 基 本 信 息 职
8、位名称风控管理中心总监所属部门风控中心 直接上级集团公司总裁直接下级人数2 人 编号薪资标准 工 作 概 要 对公司经营风险、管理风险、财务风险、业务风险等 实施监督检查，对公司健康经营进行指导。在本公司 中的位置 工 作 职 责 及 其 衡 量 标 准 工作内容衡量标准 1、在总团公司总裁的领导下，具体组织建立集团公司风险控制管理体系和具体实施工作。 2、组织和管理本中心的正常工作开展，参与集团公司经营事务的风险管理和有效风险控 制使公司的风险最小化。 3、参加项目评审，对项目的可行性和风险的可控性进行审核。 4、建立、完善风险控制体系，完善风险控制流程，并组织实施。 5、负责组织公司员工提
9、高风险防范意识并措施 相应的培训 。 6、对经营项目进行数据化分析并提出合理化建议。 7、找出影响经营问题根源，发现潜在的影响经营问题。 8、对公司健康经营进行指导。 工 作 联 系 公司内部公司所有部门和业态。 公司外部 任 职 资 格 基本要求性别不限年龄35以下学历本科以上专业经济类专业毕业 经验要求有 5 年以上集团公司风控管理经验。 技能要求 熟悉业务及风险控制流程，具有准确把握业务风险控制节点的能力，具有强烈的风险防范意识、 较强的风险识别能力，良好的沟通能力和组织协调能力，工作严谨、原则性强，具有高度的责任心 和良好的职业操守。 能力和素质要求良好的沟通、说服和影响他人能力， 特
10、殊要求为人正直、公正，责任感强。 工 作 条 件 时间特征相对固定工作时间，较有规律。 环境状况基本合适 危险性基本无危险 , 无职业病危险 工作场所办公室及工作场所 任职者签名直接主管签名 集团公司总裁 本岗 8 风控部经理岗职位说明 职 位 基 本 信 息 职位名称风控部经理所属部门风控部 直接上级风控管理中心总监直接下级人数1 人 编号薪资标准 工 作 概 要 公司运营风险控制、数据库管理等工作 在本公司 中的位置 工 作 职 责 及 其 衡 量 标 准 工作内容衡量标准 1、主持本部门的日常工作，对本部门的工作进行组织、协调和检查。 2、在总监的领导下，具体组织建立风控管理体系，做好风
11、控工作。 3、负责组织风控管理体系文件的编写及修订。 4、负责组织审核公司、部门、业态的各类合同文件。 5、调查公司发生的各种有风险的重大事件，及时向总监报告；并会同有关职能部门，对 事件或急待改进和解决的风险问题进行分析、提出方案并监督处理。 6、定期组织召开部门工作会议，分析公司运营过程中存在的风险问题；安排落实风险控 制工作。 7、了解、掌握数据库管理工作，对数据库所反映的与运营体系、运营目标不符合的问题 及时提出并调整管理方案，推进风控体系运行。 8、组织传达贯彻上级文件或会议精神，督促相关部门、业态按时完成上级交办的工作任 务，检查、督促公司各项决策、规定、工作任务和总监批示事项的贯
12、彻执行情况，督促下 属解决、落实工作中存在的问题。 9、 、接受总监的监督和领导，完成总监交办的其它各项临时任务。 工 作 联 系 公司内部公司所有部门和业态 公司外部 任 职 资 格 基本要求性别不限年龄35 以下学历大专以上专业管理、经济、法律类 经验要求6 年以上企业管理经验或企业法务经验； 技能要求 能力和素质要求良好的沟通、说服和影响他人能力， 特殊要求为人正直、公正，责任感强，能承受压力。 工 作 条 件 时间特征相对固定工作时间，较有规律。 环境状况基本合适 危险性基本无危险 , 无职业病危险 工作场所办公室及工作场所 任职者签名直接主管签名 本岗 风控管理中心总监 9 质检部经
13、理岗职位说明 职 位 基 本 信 息 职位名称质检部经理所属部门质检部 直接上级风控管理中心总监直接下级人数1 人 编号薪资标准 工 作 概 要 对公司员工、财、物实施全面质量监督检查。 在本公司 中的位置 工 作 职 责 及 其 衡 量 标 准 工作内容衡量标准 1、在总监的领导下，具体组织建立质量管理体系，经批准后组织落实。 2、每月对公司全体员工、管理人员工作质检情况做出书面报告呈送办公室。 3、每周对公司各业态的工作任务落实情况，环境卫生情况做出书面报告呈送办公室。 4、各业态对员工的管理及奖惩必须严格公正，不得欺上瞒下，严禁弄虚作假、打击报复。 经质检部门调查了解有以上行为者，报公司
14、行政中心应受加倍处罚。 5、接受上级的监督和领导，完成上级交办的其它各项临时任务。 6、不定时巡视公司各业态情况，发现问题，及时与各业态沟通，以便于整改 7、负责对公司各业态服务质量的全面检查、控制，记录检查情况，综合各业态服务质量 和工作质量的考核资料。 8、听取收集客人对公司各业态服务质量的反映，调查、分析、检查客人投诉的处理及发 生的原因，定期编写报表。 9、根据公司奖惩制度对公司全体员工仪容仪表、言行举止、劳动纪律、服务质量、 清洁卫生、考勤、规章制度、工作落实情况等方面实施质量检查，并有权当场开具奖惩通 知单。 工 作 联 系 公司内部公司所有部门和业态。 公司外部 任 职 资 格
15、基本要求性别不限年龄35 以下学历大专以上专业酒店管理、经济类 经验要求6 年以上酒店管理经验或服务行业质检经验； 技能要求 能力和素质要求良好的沟通、说服和影响他人能力， 特殊要求为人正直、公正，责任感强，能承受压力。 工 作 条 件 时间特征相对固定工作时间，较有规律。 环境状况基本合适 危险性基本无危险 , 无职业病危险 工作场所办公室及工作场所 任职者签名直接主管签名 风控管理中心总监 本岗 10 质检部主管岗职位说明书 职位 基本 信息 职位名称质检主管所属部门质检部 直接上级质检部经理直接下级人数无 编号薪资标准 工作 概要 对公司员工、财、物实施全面质量监督检查。 在本公司 中的
16、位置 工作 职责 及其 衡量 标准 工作内容衡量标准 1、配合经理建立健全质量管理体系，经批准后组织落实。 2、配合经理做好质检工作并将质检内容呈报质检经理。 3、每周对公司各业态的工作任务落实情况，环境卫生情况等进行抽检。 4、做好质检报告的分类存放工作，并在月底配合经理对质检内容进行汇总。 5、接受上级的监督和领导，完成上级交办的其它各项临时任务。 6、不定时巡视公司各业态情况，发现问题，及时与各业态沟通，以便于整改 7、负责对公司各业态服务质量的全面检查、控制，记录检查情况，综合各业态服务质量和 工作质量的考核资料。 8、听取收集客人对公司各业态服务质量的反映，调查、分析、检查客人投诉的处理及发生 的原因，定期编写报表。 9、根据公司奖惩制度对公司全体员工仪容仪表、言行举止、劳动纪律、服务质量、清 洁卫生、考勤、规章制度、工作落实情况等方面实施质量检查，并有权当场开具奖惩通知 单。 工作 联系 公司内部公司所有部门和业态。 公司外部 任职 资格 基本要求性别不限年龄35 以下学历大专以上专业酒店管理 经验要求3 年以上酒店管理经验或服务行业
