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1、 1 防范和打击非法集资宣传资料防范和打击非法集资宣传资料 一、什么是非法集资？非法集资活动有哪些基本特征？ 非法集资是指法人、其他组织或个人违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单 位和个人）吸收资金的行为。主要有以下四个方面的基本特征：一是未经有关部门依法批准 或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会 公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。 二、非法集资活动主要有哪些表现形式？ 非法集资活动
2、涉及内容广，表现形式多样且手法不断翻新，具有很强的欺骗性。从目前 案发情况看，主要有以下表现形式： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包 租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容，或者不以销售商品、提供服务为主要目 的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法 吸收资金的； （六）不具有募集基金的真
3、实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资 金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单等方式非法吸收资金 的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 三、非法集资的常见手段有哪些？ 2 1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜 成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集 资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或 携款潜逃，
4、使集资参与者遭受经济损失。 2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、 支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高 新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目， 承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理 财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定 高额回报，欺骗社会公众投资。 3、以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取 聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传
5、单、进行社会捐赠等方式， 加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站 设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN 等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等 为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会 公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加 自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延， 集资规模不断扩大。 四、非法集资活动对社会有什么
6、危害？ 非法集资活动具有很大的社会危害性。 一是非法集资使参与者遭受经济损失。 非法集资 犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回 资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极 易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集 资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响 社会稳定。 五、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定是什么？ 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的 债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资
7、活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单 位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院 执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程 中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受 法律保护。 3 六、目前我国合法的集资活动包括哪些？ （1）股份公司依照公司法、证券法等有关法规发行股票； （2）企业依照企业债券管理条例发行企业债券； （3）金融机构依照国务院相关法规发行金融债券； （4）证券公司、基金管理公司、信托投资公司等有关金融机构依照金融监管部门规定 发行投资基金证券、信托受益证券
8、等。 七、什么是非法吸收公众存款？ 非法吸收公众存款，是指未经银行业监管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具 凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。 八、农业领域非法集资活动有什么特征？ 涉农非法集资活动往往以响应国家农业政策， 以发展现代农业生产， 推动特种农产品开 发等名义，欺瞒群众、骗取资金、违法犯罪。其主要特征包括： 一是未经依法批准。非法集资活动通常都没有得到监管部门的依法批准，违规向社会， 尤其是向不特定对象筹集资金。同时，还采用合法的形式掩盖非法集资的违法犯罪实质。如 与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，以最大限度地骗取群众资金。 二是虚构产业链条。 农业领域特别是种
9、养业的非法集资通常都会利用群众对某个行业比 较陌生的特点，编织关于产品、市场、高科技等各个方面的谎言，虚构一个高收入、高盈利 的产业链条。 例如借獭兔代养、 银狐养殖、 芦荟种植、 百合花种植等特种农产品种养的名义， 以普通群众很少接触的产业为幌子，进行非法集资。 三是承诺高额回报。涉农非法集资通常都承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股 权等形式的投资回报。 有的犯罪分子以提供种苗形式吸收资金， 承诺以代购或包销产品等方 式支付回报； 有的犯罪分子以代管代养代销的方式吸收资金， 承诺在一定期限以后给予现金 回报。 九、林业领域非法集资的主要形式是什么？ 目前林业领域非法集资最主要的形式是
10、“托管造林” 。 其基本运作方式一般是通过租赁、 承包或其他方式获取林地使用权及林木所有权， 再转让给社会零散投资者， 然后投资者再将 林地和林木委托给公司经营。这种转让与托管为一体的经营模式，风险极大。“托管造林” 公司主要采取的欺骗手段包括： 1、为公司披上合法外衣，一般极力宣传“托管造林”模式是响应中央 9 号文件精神， 是国家鼓励社会主体参与林业建设和投资的新模式，欺骗投资者。 4 2、以林权证为幌子，博取投资者信任。“托管造林”公司许诺购买林木后将转交或帮 助投资者办理由国家林业局统一印制的林权证， 使投资者相信林木是真实存在的、 权益是有 保障的，而实际情况并非如此。 3、夸大林木
11、生长量及林业投资回报率。“托管造林”公司多数在宣传中许诺很高的投 资回报率或出材量， 甚至宣传投资林业零风险。 而实际上， 林业生长受自然条件、 品种选择、 经营措施、自然灾害等多方面因素的影响，“托管造林”公司在宣传中，向投资者隐瞒投资 林业所要承担的风险。 4、承诺有专业的管护队伍和机械设备，负责对投资者购买的林木进行精心管护。实际 上，这种承诺是否履行很难监督，有些公司根本没有所谓的专业管护队伍，也没有实施正常 的营林和管护措施，林木生长状况也很差。 5、宣传林木采伐不受采伐限额指标的控制。这与现行法律法规的规定严重不符。森 林法规定，除农村居民采伐自留地和房前屋后个人所有的零星林木以外
12、，采伐林木必须申 请采伐许可证，按许可证规定的面积、株树、树种、期限、采伐方式等进行采伐。 6、装扮公司经营形象，赢得投资者好感。在重要的商业地段租用高档写字楼作为公司 的经营场所，打造具有经营实力的形象；宣称拥有一批经验丰富的专业技术管理人员，打造 专业性；组建各种类型的监督委员会等，体现投资者对公司的监督权。而实际上，这正是骗 局的一部分。 十、林木是否可以按照林木所有者的意愿进行采伐？ 国家尊重森林经营者的经营目标， 保障森林经营者的合法权益， 但在林木采伐上有具体 的法律和政策规定。 按照 森林法 的规定， 特种用途林中的名胜古迹和革命纪念地的林木、 自然保护区的森林，严禁采伐；除农村
13、居民采伐自留地和房前屋后个人所有的零星林木外， 采伐林木必须申请采伐许可证，按许可证的规定进行采伐。按照森林法及其实施条例的 规定， 申请采伐林木者， 需向当地县级以上林业主管部门提交包括采伐的目的、 地点、 林种、 林况、面积、蓄积、方式和更新措施等内容的申请文件，由县级以上林业主管部门按照法定 的发证权限，在批准的采伐限额和年度木材生产计划内审核发放林木采伐许可证。 十一、房地产行业非法集资的具体表现形式有哪些？ 1、售后包租。是指开发商向购房人承诺，对其所购买的商品房，由开发商承租或者代 为出租并支付固定年回报的销售方式。 2、返本销售。是指开发商定期向购房人返还购房款的销售方式。 3、
14、分割拆零销售。是指开发商将成套的商品住宅分割为数部分出售给购房人的销售方 式。 5 这些销售行为的实质，是以承诺售后高回报、低风险的方式促销商品房，加快资金回笼 速度或者为滚动开发提供资金支持。表现形式通常是以提供固定年回报、原价（或增值）回 购、承诺无（低）风险投资等方式，销售公寓式酒店、分时度假酒店、酒店式公寓、酒店式 办公楼、产权式百货商场、产权店铺等。具体宣传形式有：“统一经营、原价回购”、“提 供每年 8%的物业补贴”、“银行担保年收益 9%”、“年均租金 8.5%”等。 如果已经以售后包租等方式购房的业主，一旦发现开发商蓄意诈骗、携款逃匿，要及时 向公安机关报案；当开发商不能按合同
15、要求兑现回购或支付回报承诺时，要及时采取措施， 通过协商、仲裁或诉讼等方式解决，切实维护自身的合法权益。 十二、目前证券类的非法金融业务活动主要表现为哪些？主要有哪些形式？ 目前非法证券活动主要是指非法发行股票和非法经营证券业务。 非法发行股票，是指未经证券监管部门批准而擅自公开、变相公开发行股票的行为。擅 自公开发行股票是指未依法报经证监会核准， 向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票 后股东累计超过人的行为。 变相公开发行股票是指未依法报经证监会核准， 采用广告、 公告、电话、信函等公开方式或变相公开方式向社会公众发行股票，以及公司股东自行或委 托他人以公开方式向社会公众转让股票的行为。
16、 如果是向特定对象转让股票， 未经证监会批 准， 股票转让后， 公司股东不得超过人， 违反这一法律规定的行为也是变相发行股票。 非法经营证券业务，是指未经证监会批准的机构和个人从事的证券承销、经纪（代理买 卖）、证券投资咨询等证券业务。 非法证券活动表现形式主要有： 诱骗社会公众购买所谓原始股或各类基金份额， 谎称这 些证券将在海内外证券交易所上市；兜售所谓原始股或基金份额；以所谓投资咨询机构、产 权经纪公司、国外投资公司驻华代表处，甚至产权交易所、证券交易所的名义，未经证监会 批准，非法向社会公众推销或代理买卖未上市公司股票；以高额回报为诱饵，以证券投资为 名，诈骗群众钱财。 十三、如何识别非法公开发行股票和证券投资基金的行为，避免上当受骗？ 非法公开发行股票或发售证券投资基金份额的行为， 严重扰乱证券市场秩序， 会给上当 购买者造成很大的经济损失。为维护证券市场的正常秩序，保护公众投资者的利益，我国公 司法、证券法、证券投资基金
