【财务管理企业融资 】企业贷款融资方案

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1、财务管理企业融资企业 贷款融资方案 财务管理企业融资企业 贷款融资方案 企业：企业：中粮地产（集团）股份有限公司 秦婷婷（董事长）:秦婷婷（董事长）:制定企业部分材料书大纲、收集材料（贷 款计划、担保材料、抵押物清单） 、企业部分最后审查。 张超宇（财务总监）：张超宇（财务总监）：收集企业部分材料（申请营业执照申 请书、税务登记申请书） 、整理排版、各类证件图章制作。 谭梦圆（会计）：谭梦圆（会计）：收集企业部分材料、各类财务报表、贷款 卡申请书。 符佳佳（银行行长）：符佳佳（银行行长）：收集银行部分材料、借款合同（主合 同） 、借款借据。 吴娜（信贷科长、信贷人员）：吴娜（信贷科长、信贷人员

2、）：收集银行部分材料、整理排 版、定稿后修正、信贷员的贷前调查报告、借款合同、抵押 合同书、担保合同、银行部分资料审核。 目录 第一章申请营业执照程序 4 1.1 公司设立登记申请书 4 1.2 股东指定代表或共同委托代理人的证明 5 1.3 董事长的任职文件及其身份证明 6 1.4 由工商局颁发的营业执照 7 第二章税务登记程序 7 2.1 税务登记表 7 2.2 营业执照（参考第一章）11 2.3 开户许可证 11 2.4 账号证明 11 2.5 银行账号 11 2.6 组织机构代码证 12 2.7 企业所得税登记表 12 第三章依法设立的验资机构出具的验资报告 14 第四章贷款卡申办程序

3、 15 第五章提出借款申请 18 5.1 授权委托书 18 第六章深圳中粮凤凰里项目可行性研究报告 19 6.1 项目概况 19 6.2 建设条件 20 6.3 投资环境分析 20 6.4 市场分析与价格预测 21 6.5 项目实施计划 22 6.6 项目财务经济分析 23 6.7 结论 24 第七章财务报表 25 7.1 中粮地产 2014 年度资产负债表 25 7.2 中粮地产 2014 年度利润表 26 第八章项目贷款申请书 27 8.1 公司基本情况：29 第九章贷款受理 31 9.1 贷款对企业进行面谈访问 31 第十章贷款担保 34 10.1 抵押合同 34 10.2 贷前调查 3

4、8 第十一章贷款审查与审批 41 11.1 贷款审查 41 11.2 贷款审批 41 第十二章签订借款合同 46 12.1 借款合同 46 第十三章偿还借款 50 第一章申请营业执照程序第一章申请营业执照程序 1.1 公司设立登记申请书1.1 公司设立登记申请书 名称 中粮地产(集团)股份有限公司 住所海南省海口市金茂中路 1 号邮政编码 570000 法定代表人姓名秦婷婷职务董事长 注册资本壹仟万元公司类型股份有限公司 实收资本壹仟万元出资方式货币 经营范围 房地产开发经营；国内商业、物资供销业(不含专营、专卖、专 控商品)；建筑技术咨询；进出口贸易。主营业务：商品房开发、 物业租赁、来料加

5、工业。 主营业务：商品房开发、物业、租赁、来料加工业 营业期限长期/20 年 本公司依照中华人民共和国公司法 、 中华人民共和国公司登记管理条例设立，提交材 料真实有效。谨此对真实性承担责任。 法定代表人签字：秦婷婷指定代表或委托代理人签字：张超宇 1995 年 12 月 14 日 1995 年 12 月 14 日 1.2 股东指定代表或共同委托代理人的证明1.2 股东指定代表或共同委托代理人的证明 申请人：中粮地产(集团)股份有限公司 指定代表或者委托代理人：秦婷婷 委托事项及权限：办理中粮地产(集团)股份有限公司的营业执照 1、办理中粮地产(集团)股份有限公司 （企业名称的设立变更注销备案

6、手续。 2、同意不同意核对登记材料中的复印件并签署核对意见； 3、同意不同意修改企业自备文件的错误； 4、同意不同意修改有关表格的填写错误； 5、同意不同意领取营业执照和有关文书。 指定或者委托的有效期限：自 2014 年 12 月 14 日至 2016 年 4 月 31 日 签字：秦婷婷指定代表或委托代理人或者经办人信息 手机： 申请人盖章或签字：秦婷婷 2014 年 12 月 14 日 1.3 董事长的任职文件及其身份证明1.3 董事长的任职文件及其身份证明 中粮地产(集团)股份有限公司 法定代表人、经理任职书根据中华人民共和国公司法和本公司章程有关规定，经本公司 1995 年 10 月

7、14 日，董事会表决通过： 选举秦婷婷担任公司董事长并担任法定代表人，任期三年。 从即日起依照法律、公司章程的规定行使权利和履行义务。 董事（签名）：秦婷婷 2014 年 10 月 14 日 身份证件 1.4 由工商局颁发的营业执照1.4 由工商局颁发的营业执照 第二章税务登记程序第二章税务登记程序 2.1 税务登记表2.1 税务登记表 税务登记表 （适用于单位纳税人） 纳税人名称：中粮地产（集团）股份有限公司 申请日期：2014 年 1 月 1 日 杭州市国家税务 杭州市地方税务局制 中粮地产（集团）股份有限公司贷款申请材料 纳税人名称中粮地产(集团)股份有限公 司 纳税人识别号 登记注册类

8、型房地产经营开发批准设立机构海口市工商行政管理局 批准设立证明或 组织机构代码 78 文件号组代管580100-695688-1 开业（设立）2014年02生产经营证照证照 日期月10日期限无限名称号码 海南省海口市下城区东新路江南巷5号8幢 行政邮政联系 0571-85068 7 注册地址 区域码编码 573000 电话 52 海口市金贸中路1号生产经营 行政邮政 联系 地址区域码 0 编码电话 请选择对应项目打”从业 核算方式 独立核算非独立核算 人数其中外籍人数 请选择对应项目打” 单位性质 企业事业单位社会团体民办非企业单位其他 网站网址国标行业 适用会计 请选择对应项目打” 制度 企

9、业会计制度小企业会计制度金融会计制度行政事业单位会计制度 中粮地产（集团）股份有限公司贷款申请材料 2.2 营业执照（参考第一章）2.2 营业执照（参考第一章） 2.3 开户许可证2.3 开户许可证 2.4 账号证明2.4 账号证明 银行账户证明 公司：中粮地产（集团）股份有限公司 兹有我行客户中粮地产（集团）股份有限公司因经营需要在我行开立银行账户，经调查， 公司经营状况良好，我行予以批准，账户号为 特此证明。 中国建设银行股份有限 公司沈阳大东支行 （银行业务） 日期：2015 年 11 月 24 号 2.5 银行账号2.5 银行账号 开户银行：(中国建行) 2.6 组织机构代码证2.6

10、组织机构代码证 2.7 企业所得税登记表2.7 企业所得税登记表 企业盖 章： 税务机关盖章： 负责人签名：秦婷婷经办人签名：王小二 第三章依法设立的验资机构出具的验资报告第三章依法设立的验资机构出具的验资报告 公司(筹)全体股东： 我们接受委托,审验了贵公司(筹)截至 2016 年 3 月 15 日止申请设立登记的注册资 本实收情况。按照国家相关法律、法规的规定和协议、章程的要求出资,提供真实、合 法、完整的验资资料,保护资产的安全、完整是全体股东及贵公司（筹）的责任。我们 的责任是对贵公司（筹）注册资本的实收情况发表审验意见。我们的审验是依据独 立审计实务公告第 1 号一一验资进行的。在审

11、验过程中,我们结合贵公司（筹）的实 际情况,实施了检查等必要的审验程序。 根据协议、章程的规定,贵公司（筹）申请登记的注册资本为人民币 207,449,946 元,由秦婷婷，张超宇，谭梦圆各方于 2016 年 1 月 1 日之前缴足。 经我们审验,截至 2016 年 2 月 15 日止,贵公司(筹)已收到全体股东缴纳的注册资 本合计人民币贰亿零柒佰肆拾肆万玖千玖佰肆拾六元(大写),-其中以货币出资 207， 449，946 元。截至 2016 年 3 月 15 日止，贵公司已收到全体股东缴纳的注册资本合 计人民币贰亿零柒佰肆拾肆万玖千玖佰肆拾陆元（大写） 。各股东均以货币出资。其 中秦婷婷 1

12、03，724，973 元、张超宇 72,607481.1 谭梦圆 31,117491.9 元 本验资报告仅供贵公司(筹)申请设立登记及据以向全体股东签发出资证明时使用, 不应将其视为是对贵公司(筹)验资报告日后资本保全、偿债能力和持续经营能力等的 保证,因使用不当所造成的后果,与执行本验资业务的注册会计师及本会计师事务所无 关。 附件 1： 注册资本实收情况明细表注册资本实收情况明细表 被审验单位名称：中粮地产(集团)股份有限公司 截止到 2016 年 03 月 31_日 货币单位：元 注册资本投入资本投资者 名称金额出资比 例 货币资金实物资 产 无形资 产 合计占投入 资本比 例 秦婷婷

13、7350%73007350% 张超宇 3.830%3.8003.830% 谭梦圆 9.220%9.2009.220% 编制单位：信永中和会计师事务所注册会计师：于东填表人：张艳 第四章贷款卡申办程序第四章贷款卡申办程序 贷款卡是企业办理贷款业务的基本条件，因此在申办任何贷款业务之前，企 业必须首先到当地中国人民银行申请办理贷款卡。凡经工商行政管理机关（或主 管机关）核准登记的各类企事业单位需向国内金融机构办理贷款及提供经济担保 的，均须向中国人民银行申领贷款证和贷款卡，并将发生的贷款业务在贷款证和 贷款卡上进行记录。人民银行将在五个工作日内发给申请人贷款证和贷款卡。 公司除了上述已经提供的企业

14、营业执照、 税务登记证等还提供了开户许可证。 本次申请的为项目贷款，所以公司还提供了国有土地使用证、建设用地规划 许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证。 第五章提出借款申请第五章提出借款申请 5.1 授权委托书 5.1 授权委托书 第六章深圳中粮凤凰里项目可行性研究报告第六章深圳中粮凤凰里项目可行性研究报告 福永中粮凤凰里项目位于宝安大道与塘新路交汇处，由 01 地块（北地块） 和 02 地块 （南地块） 组成， 两地块之间有规划市政路分隔。 计划开竣工日期 ： 2014 年 10 月 20 日至 2016 年 10 月 31 日。目前已完成前期土地平整，正进行前期准 备工作。 呈报

15、单位：中粮地产（集团）股份有限公司 呈报时间：二 0 一四年十月八日 6.1 项目概况6.1 项目概况 6.1.1 开发项目区位条件6.1.1 开发项目区位条件 中粮凤凰里项目整体以 “凤凰”美好寓意， 打造奢而不凡的现代简约风格 ； “一 城四院”的新中式园林，将项目围合式布局进行完美搭配。凤凰台中心景观，构建 中心标志性筑物的同时，打造儿童、老人专属的健康欢乐平台。主入口由名贵树 阵、入口水景广场组成的视觉通廊，加上极具有现代古典韵味的入口瓮城，借以 高差巧妙利用，拾级而上，象征着步步高升的寓意。下沉式中心阳光草坪，为业 主提供儿童活动、 成人健身、 邻里交流、 闲暇漫步等活动空间。 12

16、00奢华泳池， 藏风聚气，将清新与舒适完美融入庭院生活。 6.1.2 规划方案6.1.2 规划方案 项目建设用地面积 47595.44m2，总建筑面积 170635.08m2，计容建筑面 积 127800m2（其中住宅建筑面积为 115650m2，商业建筑面积为 8600m2，公 共配套设施建筑面积 3550m2） ，不计容建筑面积 42835.08m2（其中地下车库 29684.12m2，设备用房面积 1350.96m2，人防面积 11800m2） ，容积率 2.69， 绿化率 30%，停车位 1050（地下 987 个，地上 63 个） 。 6.2 建设条件6.2 建设条件 6.2.1 建设地点条件6.2.1 建设地点条件 中粮凤凰里位于空港新城的核心位置，靠近深圳地铁 11 号线机场线桥头 站，毗邻凤凰山森林公园和立新湖水库，是中粮地产在福永大洋区百万平城邦基 地的首发项目。中粮凤凰里总占地约 4.7 万，总建面约 17.5 万，容积率 2.69，是片区少有的超低密高层精品住宅项目，主推 78-144 平的 3-5 房高拓户 型。首批住宅单位预计