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1、1中国工商银行股份有限公司四川省分行人民币单位银行结算账户管理协议（整合版） 甲方：（全称）：地址：邮编：乙方：中国工商银行股份有限公司四川分行 支行（分理处）地址：邮编：甲方基于知悉并理解本协议文本，自愿申请在乙方开立银行结算账户， 经甲、乙双方协商一致，根据中国人民银行人民币银行结算账户管理办法（以下简称办法）及相关法律、法规， 签订本协议。第一章 基本规定第一条 甲方选择在乙方开立银行结算账户，并按照中国人民 银行办法及乙方的相关制度 规定，向乙方提供 业务申请表并出具相应的证明文件。甲方承 诺 所填写的申请表和所提交的 证明文件真实、准确、完整、合法，对于因甲方提供信息不真实、不准确或
2、不完整造成的 损失由甲方承担。第二条 甲方符合开户条件的，乙方 应及时为 其办理开户手续。甲方开立基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）或甲方作为预算单位开立专用存款账户，或甲方 为合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币特殊账户和人民币结算资金账户（QFII专用存款账户）的，乙方在 报当地中国人民银行核准后开立相应的银行结算账户。第三条 甲方在乙方开立的银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称相一致。如甲方须使用规范化简称，则须 在此处注明该规 范化简称： 。第四条除中国人民银行另有规定的以外，甲方应在乙方建立预留签章卡片。如甲方银行结算账户名称
3、使用规范化简称， 则 甲方在乙方 预留签章须与 该规范化简称保持一致。第五条甲方在乙方开立的各类银行结算账户，自正式开立之日起 3个工作日后方可购买各种空白重要凭证和办理对外支付。但注册 验资的临时存款 账户转为基本存款账户和因借款 转存开立的一般存款账户除外。第六条为保障甲方账户资金的安全，甲乙双方 应及时核实、 纠正可能发生的 账务差错，建立、健全对账制度，详细内容见本协议第三章：银企对账。第七条甲方更改名称，应 于变更之日起5个工作日内向乙方提出 变更申请，并出具有关部门的证明，变更内容的生效日期以甲、乙双方的约定日期为 准。第八条甲方的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开 户资料发生
4、变更 时， 应于变更之日起5个工作日内向乙方提交正式公函通知，并提供办法 规定的有关证明。 对甲方出具的变 更通知和证明文件符合办法和相关制度规定的，乙方 应为甲方办理变 更手续。第九条2甲方变更预留签章，应以正式公函向乙方提交 变更申请，写明更 换原因、新签章启用日期等，并加盖与原预留签章有明显区别的新签章；甲方须将从乙方购买的盖有旧签章的空白重要凭证全部交回，并在公函上注明所交回凭证的种类、数量和号 码 ，否 则由此产生的后果由甲方承担。第十条甲方挂失签章，应 提交正式公函、开户许可证和营业执照正本及公安机关的 证明等证明文件（个体工商户提交营业执照、身份 证件，并写明挂失理由），办理签章
5、挂失手续。新签 章于挂失次日后启用，但甲方必须在公函中注明由此引起的一切损失由甲方自行负责。第十一条甲方如需撤销在乙方开立的银行结算账户，应向乙方提出撤销账户 的申请；甲方尚未清偿乙方债务的，不得申请撤销在乙方开立的银行结算账户。甲方撤销在乙方开立的银行 结算账户， 应与乙方核对该账户存款余额，并交回各种空白重要凭证，甲方撤销在乙方开立的基本存款账户 ，还应交回开户许可证；甲方未交回各种空白重要凭证的， 应出具正式公函承 诺由此造成的损失由甲方承担。乙方核对无误后方可办理销户手续。甲方应主动配合乙方办理相关销户手续。第十二条 甲方应按照有关法律、法 规和监管规章规定和双方的约定，向乙方支付相关
6、服务费用。第十三条乙方有权按照办法和中国人民银行的有关规定对甲方在乙方开立的银行结算账户进行年检，甲方应配合乙方的年检，为年 检提供便利。第十四条乙方应在法律法规许可范围内使用甲方的资料和交易记录，依法为 甲方在乙方开立的银行结算账户的各种信息保密，乙方有权拒绝任何单位或者个人 查询，但法律、行政法 规另有规定的除外；乙方有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划甲方账户资 金，但法律另有规定的除外。第十五条甲方应严格按办法的规定使用银行结算账户，乙方承诺为甲方提供 优质、快捷的 结算服务，准确、及时办理甲方的资金收付业务。第二章 支付密码管理第十六条 乙方为甲方提供的支付密码为密码器方式或密码单方式
7、，甲方选择： 密码器方式 密码单方式第十七条 若甲方选择的支付密码为密码器方式，则本协议附件一中国工商银 行四川省分行支付密码协议书（密码器方式）作为本协议的组成部分同时生效；若甲方选择的支付密码为密码单方式，则本协议附件二中国工商银行四川省分行支付密码协议书（密码单方式）作为本协议的组成部分同时生效。第十八条 甲方指定人员须持有效身份证件到银行购买支票等支付凭证，持证 人每次购买支票均须输入开户单位预留密码。第三章 银企对账第十九条 乙方向甲方提供以下对账服务方式（该对账服务不构成对甲方的应负义务）：银企对账包括交易明细对账和余额对账。交易明细对账是银行向客户提供的满页、未 满页的分户账，以
8、便客户核对交易明细，掌握未达 账项；余 额对账是指银行定期或不定期地通过邮寄或网上银行向客户发出银企余额对账单，供客户核对，以确 认账户 余额是否正确无误，同时根据乙方相关账户管理要求不定期与客户进行面对面对账。一、交易明细对账 服务 交易明细对账是乙方向甲方提供的基本服务。甲方账户交易明细数据满页，乙方即提供 中国工商银行客户3存款对账单，乙方每月初提供上月 单页未满页的中国工商银行客户存款对账单，均由甲方 财务人员到其开户银行领取。二、余 额对账 服务（一）邮寄对账单乙方根据本协议适用范围内的账户管理要求，寄出中国工商银行银企余额对账单，自寄出之日起 2日后视同对账单已经送达甲方。甲方在收
9、到中国工商银行银企余额对账单（乙方寄出之日起2日后视同对账信息已送达甲方）后的30天内完成核对，并将对账单后附的 对账回执和编制的余额调节表在注明日期后，加盖甲方预留银行印鉴或单位公章及经办人员签章后返回乙方。甲方在收到 中国工商银行银 企余额对账单30天内，未返回 对账回执的，乙方视同甲方默 认余额核对 无误。由此 产生的账户发生额和余 额不符由甲方承担相应法律责任。（二）网上银行对账甲方进行网上对账的账户须为已在网上银行注册的账户。乙方根据甲方提出的网上银企对账业务开通申请,为甲方提供网上对账服务，在系统 运行正常的情况下，乙方上 传对账 信息成功，视同对账信息已送达甲方。通过网上银行对账
10、，甲方应在对账 信息送达当月确认余额是否相符，并及时返回网上对账信息；账户余额不符的，甲方编 制并提交“余额调节表”视为向乙方返回网上银行 对账信息；对于有疑义的账项，甲方在网上提起预约咨询，乙方协助核对账务 。甲方在收到 中国工商银行银 企余额对账单30天内，未返回网上对账信息的，乙方视同甲方默 认余额核 对无误。由此 产生的账户发生额和余 额不符由甲方承担相应法律责任。（三）面对面对账为保证甲方的资金安全,乙方根据账户管理要求不定期与甲方进行面对面对账，面对面对账方式可采取甲方携带有关账簿和印章到乙方指定的地点进行面对面对账或乙方上门到甲方进行面对面对账，甲方应配合乙方对账人员核对账户明细
11、。 对账周期由甲乙双方另行协商。第二十条甲方应向乙方提供正确的对账单邮寄地址，并在需要 变更对账单邮寄地址时，及 时到开户网点办理变更手续。因甲方提供地址错误或未及时 通知乙方变更地址， 导致乙方无法寄出 对账单或对账不及时而产生的后果由甲方自行承担。第二十一条 甲方该账户日均存款余额（以上年为基数，按年调整）低于万元（不含万元），乙方只向甲方提供交易明细对账服务，乙方不再通 过邮寄或网上 银行向甲方发送银企余额对账单。第二十二条甲方对同一账户的余额对账方式只能选择网上银行对账和邮寄对账单之一，开通网上对账服务后， 邮寄对账单方式自动终止。如需要 变更对账 方式，甲方 须到其开户银行重新提出申
12、 请。第二十三条 甲方基于知悉并理解上述对账条款，选择（1、网上 银行 2、邮 寄对账 ）余额对账 方式。乙方按照甲方所选余额对账方式为甲方提供 对账服务。”甲方若选择邮寄对账方式，请填写：对账单邮寄地址： 邮政编码： 第四章 电子银行服务第二十四条 若甲方在申请开立银行结算账户的同时申请电子银行服务，甲、乙双方还应遵守本章约定。第二十五条 定义“电子银行 ”是指通过网络和电子终端为客 户提供自助4金融服务的虚拟银行。中国工商 银 行电子银行通过电话银行、网上 银 行、手机银行等为客户提供查询、转账、支付结 算和理财 等资金管理服务 。“客户证书” 指用于存放客户身份标识，并 对客户发送的电子
13、银行交易信息进行数字签名的电子文件。客户证书 按证书发 放机构不同分 为中国工商 银行发放的证书和中国金融 认证中心发放的证书。“分支机构” 指与甲方具有业务往来关系或行政隶属关系并在我行开立 账户的单位，包括分公司、子公司、业务 合作伙伴、行政隶属机构等。“电子银行业务指令”指客户以客户编号(卡号) 或客户证书以及相应密码，通过网络向银行发出的查询、转账 等要求。电子银行客户授权书是甲方的分支机构授权乙方向甲方提供该分支机构账户信息，或同时授权乙方按照甲方的电子银行业务指令从该分支机构账户中划转资金的书面授权文件。第二十六条 甲方的权利（一）甲方自愿申请注册乙方电子银行，经乙方同意后，将有
14、权根据注册 项目的不同享受相应的服务。（二）甲方有权要求乙方根据甲方分支机构签署的电子银行客户授权书，通过乙方电子银行渠道向甲方提供甲方分支机构账户情况或从甲方分支机构账户划转资金。（三）服务有效期内甲方有权办理电子银行注销手续。（四）甲方领取客户证书或读卡器的，在协议终止或在服务有效期内中止时，无需退回客 户证书和读卡器。（五）因网络、通讯 故障等原因，甲方不能通过乙方电子银行系统办理 业务时，甲方或其分支机构可到乙方营业网点办理相应银行业务。（六）甲方对乙方电子银行服务如有疑问、建议或意见时，可 拨打电话 “95588”、登录中国工商银行网站或到乙方各营业网点进行咨询和投诉。第二十七条 甲
15、方的义务（一）甲方办理电子银行业务，应遵守 中国工商银行电子银行章程和中国工商银行网站公布的交易规则。（二）甲方申请中国工商银行与中国金融认证中心合作发放的证书，应同时遵守中国金融认证中心对证书的相关规定和规则。若甲方使用 该证书进行交易遭受损失，乙方仅在本方 过错范围内承担相关法律责任。（三）甲方办理电子银行注册、注 销 、变更等手续，应提供相关资料，填写相关申请表，并加盖 预留印鉴。（四）甲方领取客户证书时，须确认 并交回企业客户证书领取单,通知银行解冻客户证书。（五）甲方领取客户证书的，对所有使用客 户证书、注册卡号（登 录ID）及相应密码进行的操作负责。建议甲方领取客户证书时，安排2人
16、到乙方 营业网点分别领取客户证书 和密码信封。甲方必 须指定专人妥善保管和使用客户证书、注册卡号（登 录ID ）及相应密码，不得提供给未指定的其他人，同时应根据自身内部控制的要求合理设置客户证书的操作权限和操作限额，如有进行大额 支付的需要， 应主动向乙方申领具有授权权限的客户证书，以防范风险、保护账户资 金安全。乙方执行通过安全程序的电子支付指令后，甲方不得要求 变更或撤销电子支付指令。（六）甲方领取客户证书的，客户证书 在有效期内损毁、 锁码、遗失或密码泄露、遗忘， 应及时到营业网点办理更换、解 锁、挂失或密码 重置手续 。办妥上述手续之前所产生的一切后果由甲方承担。（七）甲方在使用电子银行服务过程中，所提供的资料信息如有更改，例如基本注册信息变更、增加（5
