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1、信用社出纳工作总结一、合理制定经营目标， 确保全年各项指标的完成年初， 本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经 营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上， 科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一 日召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想 认识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网 点反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签 订经营目标责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法， 为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网 点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及 时调整各网点经营目标，为今年利润计划的顺利
2、实现进一步 奠定基础。截止 11 月末，各项存款余额为 * 万元，比 年初增加 * 万元 ; 各项贷款余额为 * 万元，比年初 增加* 万元; 不良贷款余额为 * 万元，比年初下降 * 万元，不良贷款占各项贷款的比例为 *%，比年初的 *%下降了 *个百分点 ; 全辖盈亏轧差合计账面盈余 * 万元，比去年同 期增盈 * 万元。预计至 12 月末，各项存款余额达到 * 万元，比年初增加 * 万元 ; 各项贷款余额为 * 万元， 比年初增加 * 万元; 不良贷款余额为 * 万元，比年初下 降* 万元，不良贷款占比为 * ，比年初下降 *%; 全辖实现各 项收入为 * 元，各项支出 * 万元，账面盈
3、余 * 万元。二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况， 以“总量控制， 效益优先， 以收定支， 超额审批， 超限停支， 财务公开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电 费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5%。序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年 终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点 额外增加了 * 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需 各项费用的开支。2、 规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行 * 市农村信用合作社财务管理办法和费用结报制度，在 联社费用管理委员会管理下，详细规范了财务
4、开支的范围、 标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度， 对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、 审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过的各项费用为 * 元，其中：各项垫支费用 * ，购买的低值易耗品 费用为 * 元，各种修理费用为 * 元，营业外支出为 * 元，其他各项费用为 * 元。3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月末，我社应收利息帐面余额为 * 万元，已超过银监 部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要 求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点 进行跟踪督促，限期清理。截止 11 月末，应收利息余额为 * 万
5、元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对 违规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、 电话追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万 国 * 万元国债和保险投资 * 万元。目前仍有保险投资 * 万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付 ; 密切关注 南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券 * 万元国债投资。 为规范投资行为， 确保资金安全、 高效运营， 我部于今年十月制定了 * 市农村信用合作联社投资业务管 理办法，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买 卖、债券回购等投资业务
6、行为。十月份以来，委托省联社在 银行间债券市场购买债券 * 万元，同时与省联社进行短 期资金拆放业务，提高了资金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据 * 万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持 政策，根据国库院农村信用社改革试点方案的通知和中 国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办 法、农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引文件精神，一季度制定了 * 市农村信用社增资扩股及降低 不良贷款计划书 ，在报经 * 银监分局批准后，一边请 * 会 计师事务所清产核资，同时进行增资扩股充实资本，采取措 施清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行 专项票据 *
7、 万元，并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。 根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈 亏自负、风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完 善法人治理结构等必备程序，共增扩股金 * 万元，有力地 支持了地方经济的发展，加强了对“三农”的服务，同时自 身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生1、为了进一步规范农村信用社的业务操作，严格执行 各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经 营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了 * 市农村信 用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法 ，把内控 制
8、度考核分为财务会计部分、 信息科技部分、 资金营运部分、 监察审计部分、安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部 分共七个部分，详细、完整地制定了各项业务操作规程的处 罚办法，以处罚为手段，有效地规范了各项业务操作规范， 提高了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违 法行为的发生。2、10 月 21 日至 25 日，开展了“会计互审大检查”活动，我部会同监察审计部选择了 * 等五个营业网点，组 织全辖 * 个网点的主办会计，分五组对这五个营业网点以会 计互审的形式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查。互 审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、登记 簿等会计档案，结合日常业务，对
9、会计出纳业务过程中好的 做法和不是之处进行了总结，并形成会计互审工作底稿，就 互审情况进行了交流。活动结束后，我部同监察审计部对一 些操作业务进行明确的规定，并制定了以后会计辅导、检查 的重点和方法，此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求， 规范会计出纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度， 杜绝了安全隐患。七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银监 部门和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理检查、 大额现金检查。 检查分为三个阶段进行： 第一阶段， 对照人 民币银行结算账户管理办法和现金管理办法等相关规 定，各基层网点首先
10、展开自查，形成自查报告上报我部; 第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总分析，形成报告报 银监部门和人民银行 ; 第三阶段，配合银监部门和人民银行 对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、 违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进 行处罚，并要求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等 方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能 力，规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取 等业务操作行为， 进一步确保了我社依法合规经营。 7 月份， 结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了反假币宣传 活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传，反假活 动的开展不仅
11、增强了内勤员工防假、反假的能力，而且也提 高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯 罪，防范了金融风险。八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平1、利用会计例会之机， 组织各网点主办会计学习了 代 收行政罚没款操作说明 、 * 市农村信用合作联社银行承兑 汇票业务管理办法 、* 市农村信用合作联社银行承兑汇票 业务操作规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点 主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训，并进 行理论和操作实践考试，对考试合格者方允许上岗。今年以 来，我部下发了三期会计业务培训资料，分别是出纳业务 培训资料、会计凭证编制及装订规范标准和 * 市农村 信用社报表填
12、制说明及相关要求 ，并根据出纳业务培训 资料的内容，单独对出纳员进行了一期培训。通过多次学 习和培训，不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作 能力，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会 计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重 要空白凭证管理等进行了现场检查，对检查中存在的问题， 及时进行了现场纠正，并针对存在的违规违纪行为对有关责 任人进行罚款和通报，促进各网点认真落实各项规章制度。九、下一年度工作目标1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技 能评级等，努力提高业务人员素质。2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。
