17秋福师《金融市场学》在线作业一

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1、福师金融市场学在线作业一试卷总分:100 得分:100 一、 单选题 (共 10 道试题,共 30 分)1. 一般来讲，普通股与优先股相比，风险较（）A. 高B. 低C. 相等D. 不一定 满分：3 分正确答案:A2. （ ）对债券价格的变动有着直接的影响。A. 市场利率B. 经济发展情况C. 市场的供求关系D. 物价水平 满分：3 分正确答案:C3. 封闭式基金的交易价格主要取决于（ ）。A. 基金总资产B. 基金净资产C. 供求关系D. 基金负债 满分：3 分正确答案:C4. 债券直接发行是指（ ）。A. 向非特定投资者发行B. 向特定投资者发行C. 不通过中介机构向投资人推销D. 委托中

2、介机构承销 满分：3 分正确答案:C5. 在股票、债券投资操作过程中，（ ）是投资者最关心的一个方面。A. 变现能力比率B. 资产管理比率C. 负债比率D. 盈利能力比率 满分：3 分正确答案:D6. 间接融资的工具有( )A. 贷款合约B. 直接借贷凭证C. 股票D. 债券 满分：3 分正确答案:A7. 在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（ ）A. 店头市场B. 议价市场C. 公开市场D. 第四市场 满分：3 分正确答案:A8. 以1英镑=1.5725美元汇率卖出100英镑，同时以1英镑=1.5175美元的远期汇率

3、买入二月期100英镑时，这种交易就是（ ）。A. 套汇交易B. 套利交易C. 套期保值交易D. 掉期交易 满分：3 分正确答案:D9. 金融市场主体是指（ ）A. 金融工具B. 金融中介机构C. 金融市场的交易者D. 金融市场价格 满分：3 分正确答案:C10. 世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用（ ）计算出来的。A. 加权平均法B. 除数修正法C. 算数平均法D. 算数股价指数法 满分：3 分正确答案:A二、 多选题 (共 10 道试题,共 40 分)1. 目前最主要、最典型的金融期货交易品种有（ ）。A. 债券类期货B. 外汇期货C. 利率期货D. 股票价格指数期货 满分：4 分

4、正确答案:BCD2. 每股股票所代表的实际资产的价值，称为（ ）。A. 内在价值B. 账面价值C. 股票净值D. 每股净资产 满分：4 分正确答案:CD3. 资本市场上的交易工具主要有（ ）A. 货币头寸B. 票据C. 债券D. 股票 满分：4 分正确答案:CD4. 同业拆借市场具有（ ）特点。A. 期限短B. 交易手段先进C. 流动性高D. 交易额大 满分：4 分正确答案:ABCD5. 外汇市场的分类（ ）。A. 按其组织方式：柜台市场与交易所市场B. 按参加者的不同：零售市场与批发市场C. 按政府的参与程度：官方市场自由外汇市场与外汇黑市D. 按外汇买卖交割期的不同：现货市场与期货市场 满

5、分：4 分正确答案:ABCD6. 公司债券的发行要素包括（ ）。A. 债券的发行额B. 利息率及其支付方式C. 发行价格D. 债券的偿还期限 满分：4 分正确答案:ABCD7. 确定债券的发行利率，主要依据的因素有（ ）。A. 债券的期限B. 债券的信用等级C. 有无可靠的抵押或担保D. 当前市场银根的松紧市场利率水平及变动趋势等 满分：4 分正确答案:ABCD8. 股票的票面要素有（ ）。A. 标明股票字样B. 股份公司的名称C. 设立登记的年月日D. 股份总额与每股金额 满分：4 分正确答案:ABCD9. 股票基金的主要功能是（ ）。A. 将大众投资者的小额投资集中为大额基金B. 获取稳定

6、收益，风险较小C. 流动性强，变现快的特点D. 组合投资，分散风险 满分：4 分正确答案:ACD10. 债券的实际收益率水平取决于（ ）。A. 债券的偿还期B. 债券的票面利率C. 债券的发行价格D. 债券的供求 满分：4 分正确答案:ABC三、 判断题 (共 10 道试题,共 30 分)1. 所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:A2. 如果是开放型资金，投资者可以随时购买，也可以随时请求赎回。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:B3. 金融期货市场是一种无形的市场。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:A4. 外汇期货的套期

7、保值交易，主要是通过空头和多头两种交易方式进行的。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:B5. 私募发行筹资范围没有公募发行范围广泛。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:B6. 同普通股相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:B7. 公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:B8. 股票市场主要由发行市场与流通市场构成。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:B9. 外汇市场的形成，大大促进国际贸易的发展。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:B10. 场外交易的参与者主要

8、有两类，即证券商和投资人。A. 错误B. 正确 满分：3 分正确答案:A以下内容可以删除：我们知道立法活动的论后是立法者对不同利益间的衡量。无效婚姻和可撤销婚姻制度衡量的是公共利益、道德秩序与个人的意思自治，其法律结果应当衡量的是当事人对利益的危害程度和当事人的责任程度以及其应适当承受的不利后果。但是法律结果却被规定在同一个条文里适用同样的结果，这显然是不合无的。如果不区分两者的法律后果，那么二者的法定情形的重构从现实层面上来讲也就毫无意义了。首先，笔者认为应当调整现行婚姻无效与可撤销规定的溯及力在题。溯及力涉及到对之前婚姻事实的法律认可状况。如果溯及既往，那么婚姻关系自成立起无效，从而导致因

9、夫妻身份关系产生的其他一切行为也将陷入纠纷，对于与之有交易的第三人来讲将面临不可预测的法律法风险，不利于交易安全。笔者认为应当根据无效婚姻与可撤销婚姻中不同法定情形的违法程度区分为无效婚姻和可撤销婚姻的溯及力。在笔者对于无效婚姻法定情形重构之后，只剩下重婚、近亲婚姻以及未满十六周岁未成年人婚姻三种，本以为可以完全适用的无效婚姻被确认无效后自始无效的规定，但是在引入责任要素之后，笔者发现其中可能存在无辜方的情况，如重婚情形中被重婚的一方不知对方已有配偶，在婚姻被宣告无效之后，被重婚者依然与造成婚姻无效的一方当事人共同承担婚姻自始无效一样的结果，这样的规定对被重婚者不公平，也不利于保护子女的利益。

10、笔者认为应参虑双方当事人的责任区分不同的溯及力，由造成婚姻无效的一方承担婚姻自始无效的后果，无辜一方则自法院宣告无效之日起婚姻开始无效。实际生活中造成婚姻无效的责任人可能是当事人一方，也可能是双方，可统一适用上无规则，笔者认为更加公平。笔者对可撤销婚姻的法定情形重构之后扩充了未达法定婚龄的婚姻、患禁婚疾病的婚姻、欺诈的婚姻与重大误解的婚姻。笔者认为此部分也不可以完全重构为“婚姻被撤销的，自撤销之日起生效”。因为尽管重构后的可撤销婚姻制度所保护的个人私益要件，但是其中当事人还是有过错方与无辜方的区分，适用同种法律后果依然不公平，应当根据造成婚姻无效的责任有无、大小区别对待，重构为“对婚姻被撤销有

11、责任的，适用婚姻自始无效规定，无责任的适用撤销之日起无效。”其次，笔者认为对婚姻无效与被撤销后的财产分割应方式当加以丰富。我国现在的无效婚姻与可撤销婚姻制度的法律后果中对财产的规定非常单一，忽略了当事人在该婚姻因违法导致无效过程中的主观意志和责任程度，采取各打五十大板的做法不利于发挥法律惩恶扬善的功能。笔者认为在婚姻被撤销或被确认无效后的财产分配中应当参虑双方当事人的主观意志和责任程度，以此作出与之相匹配的分割方案。换句话说主要从“是否知道存在婚姻无效和可撤销的法定事由”和“对法定事由是否有过错”这两个维度来参虑财产的划分。第一种情况，对于双方当事人都是既知道有违反婚姻生效的法定事由，又对此事

12、由有过错的，适用现行的规定，即双方协商，协商不成的，由法院裁判。第二种情况，对于仅知道有违反婚姻生效事由但没有过错的当事人，在财产分配过程中应当少分，而不论是否属于弱国一方。因为这种情形下，当事人对社会公共利益和法律秩序的挑衅太严重，应当予以更加不利的法律后果。第三种情况，对于不知道存在违反婚姻生效法定事由但是有过错的当事人，境如当事人婚前不知自己患有禁止结婚的疾病而后导致婚姻可撤销，可以适用离婚时财产分割的相关规定。第四种情况，对于既不知道存在违反婚姻生效要件存在，对此又没有过错责任的当事人应当适用离婚时的财产分割规定。因为以上情形中，当事人对社会公益和法律秩序的破坏很小，甚至是无辜的，应当

13、适用更为有利的法律制度。但是需要注意的时，当事人不知的状态需要一直持续到婚姻被确认无效或者被撤销，否者将构化为第一种或者第二种情况。最后，对于子女抚养在题一律适用与离婚时一样的对子女保护的相关规定。虽然最新版的婚姻法增加了无效婚姻制度，但是该制度太过简略，有很多的缺漏需要填补。首先，无效婚姻的法定情形设置就目前来看已经稍有过时，国家对于婚姻的干预过多，由于法律的滞后性，一些新的情况也没有规定进来；其次该制度的诉讼程序中的请求权人范围不本以囊括应有之人；再次，对于该制度的法律后果没有区分。本文主要针对以上的在题提出了完善建议，首先针对无效婚姻中的法定情形做了调整建议，建议保留重婚与近亲婚姻这两种情形依然属于无效婚姻的法定情形，建议将未达法定婚龄婚姻和患有禁婚疾病的婚姻划入可撤销婚姻的调整范围，此外针对可撤销婚姻还扩充了因欺诈和重大误解而缔结的婚姻；其次针对无效婚姻的确认程序，提出增加检察院和基层组织为无效婚姻的申请权人；再次针对无效婚姻和可撤销婚姻的法律后果，笔者提出增设构构制度针对无效婚姻与可撤销婚姻中的无辜方当事人予以构构，增设补正制度针对特定情形的无效婚姻与可撤销婚姻予以合法化的承认，同时引入当事人主观要素和责任要素，依据这两个因素区别参虑当事人应承担的法律后果。