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1、装 订 线 内 请 勿 答 题.装.订.线.装.订.线乌鲁木齐职业大学继续教育学院2013-2014学年度第二学期薪酬管理课程期末考试卷 B卷答案考试科目：考试 考试班级：使用教材名称：薪酬管理 考试形式：闭卷 出版社：清华大学出版社 主编：王少东出题范围：书本 出题教师：黄素华出题时间：2013年11月 试卷页数：共 页 班级： 学号 ： 姓名： 一二三四五六七八九总分核分人应得分实得分一、名词解释1、个人理财：又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。2、个人理财规划：是
2、通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。3、生命周期理论：是指个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，以在他的整个生命周期内实现消费的最佳配置。4、客户市场划分：是按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程5、个人财务规划标准流程p17：既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划6、资产分配策略P36：是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例7、个人外汇
3、交易答：个人外汇交易是一种主动性的，以赚取外汇买卖差额为主要目的的理财工具。8、信托答：信托是委托人将其财产（包括资金、动产、不动产以及股权、知识产权等）委托给人，有其按照委托人的意愿并以受托人的名义，为受益人的利益或的特定目的，进行管理、运用或者处分的行为。9、个人信托答：所谓个人信托，是指委托人（指自然人）基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人（一般为金融信托公司），使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为.10、个人银行理财产品答：人民币理财、外汇理财产品、卡类理财产品三类二、单选题1、客户资产负债表编制的直接基础通常是（D）。（A）客户陈述与会谈纪
4、录（B）客户登记表（C）客户现金流量表（D）客户数据调查表2、客户资产负债表反映的是客户个人资产负债（D）的基本情况。（A）某一时期（B）上一年度（C）上一年末（D）某一时点3、路先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为（A）。（A）103,000（B）153,000（C）100,000（D）3,0004、路先生家庭的资产负债表中“其他金融资产小计”一栏的数值应为（B）。（A）150,000（B）50,000（C）100,000（D）500,0005、路先生家庭的资产负债表中“净资产”一栏的数值大约为（C）。（A）（B）（C）（D）6、黄女士的年税后工资收入总额应为（D）。
5、（A）52,334元（B）50,392元 （C）59,040元（D）61,200元7、（B）作为金融产品，最适用于现金管理。（A）定期存款（B）货币市场基金（C）投资分红险（D）资金信托产品8、综合考虑，路先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决（D）问题。（A）金融投资不足（B）日常保留现金额度过大（C）贷款还款方式选择不当（D）风险管理支出不足9、（C）作为金融工具，最适于子女教育金储备。（A）原油期货（B）活期存款（C）平衡型基金（D）成长型股票10、关于路先生家庭保险规划的错误说法是（B）。（A）路先生的保额应当最大 （B）应该优先给孩子买保险（C）路先生应当综合考虑购买人寿险，意外险和
6、健康险等（D）不能因为参加社会保障就忽视商业保险11、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（ D）A、资产所有权 B、资金使用权 C、财产支配权 D、债权 12、下列投资工具中，风险相对最小的是（ A）A、国债 B、股票 C、企业债券 D、期货 13、下列哪项不属于国债投资的特征？（ D）A、安全性高 B、免税待遇 C、流动性强 D、收益率高 14、以下关于债券和股票说法错误的是（ D）A、收益率相互影响 B、都属于有价证券C、都是筹资手段 D、都有规定的偿还期限15、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种_（ D）关系。A、债权关系 B、所有权关系 C、综合权利关系 D、委托代理关
7、系16. 下列哪一项理财产品不能用来保本的（ B ）。A.国债 B.股票市场基金 C.货币市场基金 D.央行票据17. 下列四种投资工具中，风险最低的是（ B ）。A.有担保的公司债券 B.国库券 C. 期货 D.平衡性基金18、以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（B ）A、银行存款 B、普通股 C、公司债券 D、优先股19、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（ B）标准进行的分类。A、按投资基金的组织形式 B、按投资基金能否赎回C、按投资基金的投资对象 D、按投资基金的风险大小 20、以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（ C） A、收入型基金 B、平衡型基金 C、
8、成长型基金 D、以上都不是三、选择题1、储蓄计划的制定包括（A、B、C 、D）。A、确定储蓄额度 B、选择储蓄网点C、选择储蓄理财方式 D、选择储蓄存期2、从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（A、B、C 、D ）显著特点。A、获利空间大 B、本金有保障 C、流动性差 D、对专业知识要求高3、股票类理财产品的收益主要来源于（C ）。A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益4、个人证券理财应该遵循（A、C 、D ）原则。A、安全性原则 B、便利性原则 C、流动性原则 D、收益性原则5、（A ）看重但其收益
9、，以追求但其收益的最大化为目标。A、收入型证券组合 B、增长性证券组合C、单一性证券组合 D、混合型证券组合6、（D）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。A、保值 B、增值 C、套汇 D、套利7、（D）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。A、分红保险 B、投资连接保险 C、年金保险 D、万能人寿保险8、投资连结险的特点中不包括（B、C、D ）。A、具有保障和投资理财的双重功能B、有一个最低的现金价值C、保费结构和资金流向公开透明D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理9证券投资基金是一种（B ）的证券投资方式。A、直接 B、间接 C
10、、视具体的情况而定 D 以上均不正确10（C ）的投资份额是可以不固定的。A、封闭式基金 B、契约式基金 C、开放式基金 D、公司型基金。11、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（ A）标准进行的分类。A、按投资基金的组织形式 B、按投资基金能否赎回C、按投资基金的投资对象 D、按投资基金的风险大小12、开放式基金的交易价格主要取决于（C）。A、基金总资产 B、供求关系 C、基金净资产 D、基金负债13、证券投资基金的当事人主要有（ A、B、C）。A、基金持有人 B、基金发起人 C、基金托管人 D、基金管理人14、证券投资基金按组织形式可分为（B、C ）。A、封闭型投资基金 B、契约
11、型投资基金C、公司型投资基金D、开放型投资基金15、汇率变化一个最重要的影响就是对（C）的影响。A、消费者 B、股民 C、贸易 D、外汇卖家16、（D ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。A、传统的外币储蓄存款 B、外汇结构性存款C、外币定期存款 D、外币协议储蓄17、书画的交易占艺术品成交额的（D ）以上。A、50% B、60% C、70% D、80%18、（C ）收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。A、书画 B、陶瓷 C、古钱币 D、玉器19、国内外消费者购买住宅的原因包括（A C ）。A、自住 B、合理避税 C、对外出租获取租金 D、投机获取资本利得。20
