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1、中央银行理论与实务 主讲人 梁悦 1 2 导论 为什么要学习中央银行学 中央银行学是一门怎样的学科 如何学习好这门课 中央银行是金融和经济的核心 研究央行的起源 发展 性质 职能 理论联系实际 中外对比研究 研究央行的业务和运行机制 金融专业的专业基础理论课 研究央行的宏观调控和监督管理手段 宏观视角 3 学习参考 中央银行学 王广谦 中国货币政策执行报告 金融研究 国际金融报 21世纪经济报道 中国人民银行 4 第一章中央银行制度的产生与发展 本章重点 中央银行产生的历史背景及经济基础中央银行的性质和职能中央银行制度的基本类型及制约因素中央银行的组织结构中央银行的独立性 尤其是我国 5 第一
2、章中央银行制度的产生与发展 第一节央行制度的产生与发展第二节央行的性质和职能第三节央行制度的类型和结构第四节中央银行的独立性 6 1央行制度的产生与发展 央行产生的历史背景社会生产力和商品经济的快速发展经济基础决定上层建筑商业银行的兴起和普遍建立货币信用关系的广泛存在商业信用化为银行信用 规模范围扩大经济发展中新矛盾显现需要统一金融秩序和游戏规则 解决途径 建立中央银行 7 1央行制度的产生与发展 央行产生的经济基础政府融资客观需要获得稳定的大量资金来源统一银行券流通发行分散发行弊端大 将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行 统一国内票据交换和清算建立一个全国统一和公正的权威性清
3、算机构 作为金融支付体系的核心 8 1央行制度的产生与发展 央行产生的经济基础保证银行支付能力和信用体系稳定金融的脆弱性 需要建立统一的储备体系 有权威机构充当 最后贷款人 规范市场秩序 建立金融监管体系金融业信息不对称 需要代表政府的专门机构对金融业监管 业务上与银行密切联系 依据政府意志制定金融政策和管理条例 9 1央行制度的产生与发展 央行产生的经济基础 10 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段中央银行产生的两条渠道 由信誉好 实力强的商业银行演变而成 典型 英国的英格兰银行由政府出面直接组建中央银行 典型 美国的联邦储备体系 11 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与
4、发展阶段央行制度初步建立瑞典银行1656年 私人银行 欧洲首家享有银行券发行权和办理证券抵押贷款业务 1668年 改组为国家银行 兼营商业性业务 世界上最早成立的中央银行 1897年 独占货币发行权 成为真正的中央银行 12 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度初步建立英格兰银行1694年 最早的私人股份银行 世界上最早全面履行中央银行职能的 1833年 英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格 1844年 基本垄断货币发行权 集中存款准备金 1854年 英国银行业的票据交换和清算中心 13 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度初步建立美联储1791年 汉
5、密尔顿设立第一国民银行 1811年 延期议案被国会否决 1816年 麦迪逊设立第二国民银行 1836年 延期议案被杰克逊总统否决 1908年成立了全国货币委员会 1913年 经威尔逊总统签字后 美国联邦储备体系建立 14 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度初步建立 15 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度普及推广特征多由商业银行逐步演变而来 多是私人股份或私人与政府合股都经过货币发行权的逐步垄断成为最后贷款人为商业银行提供贷款存在一定局限性监管能力与宏观调控能力较弱 16 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度普及推广 17 1央行
6、制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度普及推广特征由政府主导并设立核心任务 稳定货币 控制通胀一战后 金本位制被废弃加强金融管理和货币信用调控20th30年代的大萧条央行开始实施银行准备金的集中统一管理至此中央银行完全具备其基本职能体系 18 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度强化完善 19 1央行制度的产生与发展 央行制度的形成与发展阶段央行制度强化完善特征央行国有化成为普遍原则1946年英格兰银行被收归国有央行成为宏观调控的重要工具央行业务独立性增强除社会主义国家外 都完成职能分离 放弃商业银行业务央行国际合作进一步加强成立IMF BIS 20 1央行制度
7、的产生与发展 我国央行制度的形成与发展我国近代史上的中央银行萌芽户部银行 大清银行 中国银行国民政府时期的央行1928年建立 1942年名副其实中华苏维埃政府的央行1932 江西瑞金 21 1央行制度的产生与发展 我国央行制度的形成与发展新中国中央银行的变革大一统时期1948 1978 一身二任 既是中央银行 又是商业银行 双重职能剥离时期1979 1984 转为专门的中央银行规范化 法制化时期 人民银行变央行 22 1央行制度的产生与发展 要点小结央行制度产生的客观历史必然性中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的 央行制度的三个发展阶段初步建立 普及推广 强化完善我国央行的发展与变革
8、 23 2央行的性质和职能 中央银行的性质央行是特殊的金融机构业务对象特殊只面向政府和商业银行经营业务特殊垄断货币发行 代理国库 经营目的不同于商业银行不求盈利 保障宏观经济稳定运行 与商业银行比较 24 2央行的性质和职能 中央银行的性质央行是特殊的国家机关宏观调控职能通过特定金融业务进行如调节利率 存款准备金率 买卖有价证券等宏观调控是分层次实现货币政策工具操作 金融机构的行为和金融市场的运作 各经济部门 其作用比较平缓 具有一定的弹性政策制定上有一定独立性不受其它部门 机构的行政干预 25 2央行的性质和职能 中央银行的职能发行的银行国家唯一的货币发行机关 发行权集中在总行货币发行不受外
9、界干预维护货币流通 币值稳定发行的是高能货币垄断货币发行权是中央银行发挥全部职能的基础 26 2央行的性质和职能 中央银行的职能银行的银行集中和保管存款准备金既保证存款机构的清偿能力 又增强中央银行的宏观调控能力 充当最后贷款人进一步确立其主导地位 组织全国票据清算既提高清算效率 又增强中央银行的监控能力 27 2央行的性质和职能 中央银行的职能政府的银行代理国库 代理政府债券的发行 为政府提供信贷支持 为国家持有和经营管理国际储备 包括外汇 黄金和其他资产形式 代理政府金融事务 监督管理金融业为政府提供经济金融信息和决策建议 28 2央行的性质和职能 中央银行的职能学习时请注意央行作为政府的
10、银行不是说它的资本全部归国家政府所有 央行上述三大职能是逐渐形成的 其职能重心也是发展变化的 央行对政府的财政亏空不可能熟视无睹 但必须是有条件的 有限度的 借款与透支比较 29 2央行的性质和职能 中央银行的地位与作用中央银行的地位唯一货币发行机构金融体系核心主要宏观调控部门社会金融活动和信息资源核心对外联系纽带 现代经济运行特点 30 2央行的性质和职能 中央银行的地位与作用中央银行的作用稳定货币币值 促进经济发展控制货币供应量调控金融机构信用扩张能力管理金融市场调节信用与经济集中清算 加速资金周转开展国际金融合作交流 31 2央行的性质和职能 中国人民银行的性质 职能与作用中国人民银行的
11、性质中国人民银行是中华人民共和国的中央银行 中国人民银行在国务院领导下 制定和实施货币政策 对金融业实施监督管理 中国人民银行建立在生产资料公有制基础上 32 2央行的性质和职能 中国人民银行的性质 职能与作用中国人民银行的职能与作用主要职责 制定和执行货币政策 防范和化解金融风险 维护金融稳定 对银行业金融机构的监管职能转移给了中国银监会 增加了指导 部署金融业反洗钱工作 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 实施外汇管理 监督管理银行间外汇市场 监督管理黄金市场等内容 人民银行职能行使存在问题 33 2央行的性质和职能 要点小结中央银行的性质特殊的金融机构和国家机关中央银行的职能发行
12、的银行 银行的银行 政府的银行中国人民银行的性质 职能与作用 34 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型单一式中央银行制度国家建立单独的中央银行机构 一元式中央银行制度一国只设立一家统一的中央银行 机构设置采取总分行制 逐级垂直隶属 英法日中等世界多数国家采用 二元式中央银行制度中央和地方两级央行相对独立 美国 德国等联邦制国家 35 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型复合式中央银行制度国家不单独设立专门的中央银行机构 一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行行使中央银行职能 早期的中央银行1983年前的中国人民银行1990年前的苏联和东欧国家的中央银行与中央银行发展初级阶
13、段和计划经济体制相对应 36 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型准中央银行制度国家不设通常完整意义上的中央银行 设立类似央行的金融管理机构执行部分央行的职能 通常为金融监管 同时授权若干商业银行执行部分央行职能 通常授予货币发行权 例如 中国香港 新加坡 沙特阿拉伯 阿联酋 马尔代夫 斐济 塞舌尔 通常与国家或地区较小而同时又有一家或几家银行在本国一直处于垄断地位相关 37 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型跨国中央银行制度若干国家联合组建一家中央银行 在成员国范围内行使部分或全部央行职能例如 欧洲央行 西非货币联盟 中非货币联盟 东加勒比海货币联盟 与区域性多国经济的相对一致
14、性对应 二战后一些欠发达地区的国家建立了货币联盟 38 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型跨国中央银行制度西非货币联盟贝宁 布基纳法索 科特迪瓦 马里 尼日尔 塞内加尔 多哥 几内亚比绍原系法国的领地或殖民地 是法郎区的一部分 建立共同的中央银行 西非国家中央银行 发行非洲金融共同体法郎 简称西非法郎 39 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型跨国中央银行制度中非货币联盟成员国 喀麦隆 乍得 刚果 赤道几内亚 加蓬 中非共和国 原系法国殖民地 也是法郎区的一部分 独立前后使用的货币是法属非洲法郎 中非货币联盟成立了共同的中央银行 称为 中非国家银行 总行设在喀麦隆首都雅温得 发行
15、共同的货币 中非金融合作法郎 40 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型跨国中央银行制度东加勒比海货币联盟 成员 安提瓜和巴布达 多米尼克 格林纳达 蒙特塞拉特 圣卢西亚 圣文森特和格林纳丁斯 安圭拉 圣基兹与尼维斯 1965年废除原货币 英属西印度元 改用 东加勒比元 1976年以前与英镑挂钩 后与美元挂钩实行联系汇率 固定为2 76元兑1 41 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型跨国中央银行制度欧洲中央银行1998 成立欧洲中央银行 1999 欧元正式启动 至2001年为欧元启动的3年过渡期 2002年1月1日起欧元取代欧元区国家原来货币 现任欧洲中央银行行长为马里奥 德拉基
16、 持续的欧洲债务危机令欧洲央行面临困境 1999 欧元区国家 奥地利 比利时 法国 德国 芬兰 荷兰 卢森堡 爱尔兰 意大利 葡萄牙和西班牙2000 希腊加入欧元区2007 斯洛文尼亚加入欧元区2008 塞浦路斯 马耳他加入欧元区2009 斯洛伐克加入欧元区2011 爱沙尼亚加入欧元区 42 3央行制度的类型与结构 中央银行制度的类型影响中央银行制度形成的主要因素国家政治体制联邦制国家和中央集权制国家的区别国家经济体制市场经济和计划经济的区别经济发展水平和金融业发达程度发达国家与发展中国家的区别 43 3央行制度的类型与结构 中央银行的结构资本结构全部资本为国家所有的中央银行中央银行成立时 国家拨付全部资本金 中国人民银行国家购买中央银行资本金原私人股份的部分而拥有全部资本金 法兰西银行1945年国有化 英格兰银行1946年国有化 荷兰银行1948年国有化 挪威银行1949年国有化 德国联邦银行1958年国有化 44 3央行制度的类型与结构 中央银行的结构资本结构国有股份和民间股份混合所有的央行国家资本大多在50 以上 日本央行 墨西哥央行 法律对民间资本的权利作了限定 不能参与经营决
