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1、尊宏人生产品基础知识及训练案 理财规划之尊宏人生 我眼中的尊宏 2008年7月18号 2010年学习理财规划师 平安工号平安工号平安工号平安工号 1260175680126017568012601756801260175680 理财的目的 一 帮助您解决 经济风险 二 帮助您建立源源不断的现金流 三 帮助您做好未来人生财富规划 四 帮助您灵活使用的投资账户 我心目中的尊宏 一 帮助您解决 经济风险 保险保的是风险 身体和生命的风险 保险是您快乐时最容易忘记的朋友 是您痛苦时第一个想去找的朋友 保险保的是风险 经济的风险 保险是您有钱时最看不上眼的朋友 是您没钱时第一个想去找的朋友 保险 身体
2、生命安全 财富安全 保 障 保障型保险 保障未来的收入 理财型保险 保障已有的收入 家庭理财的方法 当下 标准普尔资产配置原则 已被越来越多的家 庭认同 并逐渐成为追求资产稳健成长家庭在 财富管理方面的重要产考 遵循不同比例的资产 配置原则 以达到财富 攻守兼备 的原则功效 理财的方法 我心目中的尊宏 二 帮助您建立源源不断的现金流 增加被动收入 获得财务自由 理财的最终目的 我心目中的尊宏 源源不断的现金流 让养老更安心 让生活更享受 让财务更自由 让子女更富有 我心目中的尊宏 三 帮助您做好未来人生规划 规划什么样的未来 一 子女未来规划 二 未来养老规划 三 构建安全资产 四 未来资产传
3、承 帮助您做好未来人生规划 规划什么样的未来 一 子女未来规划 人生5大关键时期 尊宏为他 她 保驾护航 当孩子18岁时 什么样的经济基础决定上什么学 出什么国 不用担心万一经济不是预期的那么宽裕 尊宏账户上的钱也可以让孩子对前程有个更好的选择 2016 1 18 当孩子30岁时 什么样的经济基础决定什么样的婚姻和住房 如果30年后我们做父母的经济富裕 这个账户可不动用 万一经济不是预期的那么宽裕 尊宏账户上的钱至少可动用供孩子成家立业 2016 1 18 人生5大关键时期 尊宏为他 她 保驾护航 当孩子在30岁到60岁的30年间 如果她 他 经济富裕 这个账户可不动用 30年当中万一碰到急需
4、资金的情况 账户上随时有一笔钱等着他 2016 1 18 人生5大关键时期 尊宏为他 她 保驾护航 人生5大关键 尊宏为他 她 保驾护航 当孩子60岁时 什么样的经济基础决定什么样的老年生活 如果她 他 经济富裕 这个账户可不动用 万一经济不是想象的那么宽裕 账户上有足够的钱供他 她 舒适养老 2016 1 18 人生5大关键 尊宏为他 她 保驾护航 当孩子80岁时 账户上至少已积累了非常多的财富 如果孩子一生都很富有 百年后 85岁后 将财富留给第三代 2016 1 18 在孩子漫长的人生旅途中 永远有一笔钱陪伴着他 她 2016 1 18 规划什么样的未来 二 未来养老规划 2016 1
5、18 我们不一定会成为一位伟人 但不出意外一定会成为一个老人 1 持续 活多久 拿多久 源源不断 养老规划的特点 2 稳定 不是忽上忽下 不是忽有忽无 养老规划的特点 3 增长 抵御通货膨胀 每年稳健增长 养老规划的特点 4 可以挪用 可以临时大量取出 用做其它投资 创造双份现金流 养老规划的特点 5 现金 不是物品 更不是各类有价证劵 是现金 现金为王 养老规划的特点 规划什么样的未来 三 构建安全资产 人的一生风险无处不在 税收风险 政策风险 市场风险 婚姻风险 尊宏为你的财富安全保驾护航 很多时候先好后不好时 我们会怨市场 怨政策 其实你有没有想过自己是否提前做好了规划 没有危机时是最大
6、的危机 规划什么样的未来 四 未来资产传承 财富传承 70 家族企业没能够传到下一代 80 不能传到第三代 只有3 的家族企业第四代还在经营 资产传承五个问题 孩子不能复制本人的创富才能 防止孩子过早拥有财富而败家 如何自己实控名义上孩子的钱 专属自己家族财富免婚姻影响 确保孩子未来基本富裕的生活 我心目中的尊宏 四 灵活使用的投资账户 资金周转 家庭银行 资金二次运作 积累财富 用于资产配置 获得收益 灵活支配的理财账户 金沙理财中心 产品形态 主险 主险产品责任主险 产品类型分红型 两全险 投保年龄0 65岁 保险期间终身 生存金 从第3个保单周年日开始 60岁前 每年给付基本保额的18
7、60岁起 每年给付基本保额的20 特别生存金 交费期满的保单年度末被保险人仍生存 给付所交保费的2 所交保费 期满当时保额确定的年交保费 交费年度 祝福金 第3年后 含 到达60岁时 给付基本保额的50 如到达第3年时已经超过60岁 不给付祝福金 身故保险金 18岁前身故 无息返还所交保费 18岁及以后 首年身故给付保费120 次年及以后身故给付保费的105 交费期 交费方式 3 5 10年交 保单贷款 现金价值的90 39 金沙理财中心 附加险 产品责任 附加险解析 产品类型万能型 两全险 生存金和红利转 入聚财宝 投保聚财宝后 生存金 祝福金 红利领取方式仅可选择 进入附加 万能保单账户
8、一种方式 可以通过保全变更为其他领取方式 客户可自己选择是否附加聚 财宝 附加后 视为第4种 生存金 红利领取方式以后 可做变更 生存保险金领取第三个保单年度开始 被保险人可随时申请领取生存保险金 被保险人3年后就可自由领 取 时间 金额 部分领取 犹豫期后 投保人可随时部分领取附加险保单账户价值 部分领取不 收取费用 投保人可自由领取 时间 金额 基本保险金额 基本保险金额等于本附加险合同的所交保险费 所交保险费为转入保 险费及追加保险费之和 基本保险金额随着转入保险费或追加保险费 计入保单账户而增加 随着本附加险合同保单账户价值的部分领取或 生存保险金给付而减少 基本保额 进入账户的钱 领
9、走的钱 身故保险金 18岁前 MAX 附加险基本保额 附加险保单账户价值 18岁后 MAX 附加险基本保额 105 附加险保单账户价值 除前1 3个年度外 身故金 账户价值即便前1 3保单年 度 差距极小 主险生存金 分 红与祝福金转入 不收取费用 追加保费 投保人可随时追加附加险保费 初始费用2 佣金1 追加保费最低1000元 且为100的整数倍 不设上限 产品形态 附险聚财宝保单账户 万能型 责任介绍 40 聚财宝账户六卖点 1 月复利计息 一年12次结息 让财富二次增值 聚 财 宝 账 户 2 结算利率稳健 相对高且保底 其中保底收益是 以条款形式展现 3 单独的保险帐户 多了一笔资产传
10、承金 身故赔 付金受法律保护 4 投 被保人领取灵活且免手续费 对投保人而言 多一笔可控资产 5 可以随时追加 且追加的初始费用低 运用聚财 宝帐户可解决大客户的趸交问题 6 万能帐户与累积生息可灵活转换 哪个收益高您 选哪个 操作方便 41 安全性 流动性 收益性 资金安全 归属明确 领取自由 可攻可守 收益稳健 保值增值 一个好的家庭理财计划 无论资金多么雄厚 经验多么丰富 都必须保证 资金安全 尤其在今天的经济环境下 理财的安全性就显得更加重要 观念导入二 科学理财四原则 可 观 的 收 益 可控的风险 传承性 指定受益 避债避税 尊宏功能目标客户关键点 子女规划 白领 公务员 工 薪阶
11、层 私营业主 专款专用 早规划早积累 养老规划 白领 老板 企业 主等 专款专用 稳健增值 活多久领多久 资产配置及 传承 老板 企业主 高净值客户 资产归属不变 指定受益人 避债避税 解决方案 尊宏人生三大功能 尊宏人生 尊宏人生 全全面满足客面满足客户户子女规划 养老子女规划 养老 规划 规划 资资产配置及财富传承的需求 产配置及财富传承的需求 金沙理财中心 1 保障 保人 理财 保钱 是寿险意义功用的 双核 2 人身意外与疾病的保障就是保险保障的福报 3 财富的保值和长期稳健的增值就是保险理财的王道 4 保障保人 平安是福 理财保钱 尊宏为王 留住钱 钱生钱 5 保险是以契约的形式对人身和财富的 保障 保证 保全 保持 6 保险保障就是让 意外 疾病 无忧 保险理财就是让 子女教育 金 养老金 资产配置 财富传承 安心 7 保险是有温度的资产 是与生命等长的现金流 是传递超越生命长 度的爱与责任 8 保障是为了今天更安心 理财是为了未来更踏实 保障是保障未来的收入 理财是保障过去的财富 寿险 双核 销售理念八金句 帮我们实现人生和家庭财富管理帮我们实现人生和家庭财富管理 尊宏人生尊宏人生 稳健增值的理财保险 稳健增值的理财保险 攻攻守守兼备兼备的资产池的资产池 金沙理财中心 尊宏人生 精彩一生
