德勤咨询报告：证券公司流程再造讲解

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1、证券公司流程再造证券公司流程再造 - 2 - 议 程 u证券公司流程再造的目标 u证券公司流程再造的方法和步骤 u综述 - 3 - 证券公司流程再造目标 - 4 - 证券公司的流程再造是为了使证券公司达成以下目标: u明了影响业务的主要事项(组织架构，经营/流程，技术/系统，以及控制) u明了成本结构中的驱动因素 (功能，流程及产品) u明确为了以下目的提升业绩的主要机会： 成本削减 收入增加 提高客户服务的有效性 为未来增长开发基础设施平台(内部开发及购买) u将改善机会按对业务的影响及可实现性进行优先顺序化 u实施改进建议的推进计划 u顺利的设计实施和推广 目标 - 5 - 证券公司流程再

2、造的方法和步骤 - 6 - 证券公司流程再造的方法和步骤 u迅捷地评估当前经营业绩并且确定显著提升收入，削减成本及提高客户服务水准的 机会 u整合了营业部经营，后台与总部作业及客户服务的改造范围 u两阶段步骤 阶段 1 评估，确定机会及高层次的再设计 阶段 2 进行细节设计及实施 u改善的机会包括短，中及长期时区 u除了核心流程的再设计，还应确定快速见效的改善从而实现短期改进及为证券公司 带来财务利益 u目标是15% - 25%的可控经营成本削减，流程时耗的显著下降，以及客户服务的大幅 提高 证券公司流程再造的方法和步骤 - 7 - 流程再造包含三种不同程度流程改进：根本流程再设计，增量的流程

3、改进及管 理层推动的机会 证券公司 流程再造 流程再设计 流程改进 管理 由于流程，人员及技术根本性 改变带来巨大的流程改进 增量的流程改进 有效管理带来的业绩改善 证券公司流程再造的方法和步骤 - 8 - 这方法和步骤考量了内部及外部的改善机会以及所有潜在的解决方案 证券公司 交易对方 客户 托管和清算公司 代理银行 市场数据供应商 后台服务供应商 系统供应商其他外部公司 l 业务 l 作业 l 技术 l 流程 l 基础结构 组织结构 控制 潜在的解决方案 内部和外部潜在的改善机会 证券公司流程再造的方法和步骤 - 9 - 整合了营业部、后台与总部作业经营及客户服务的改造范围 营业部经营改造

4、 后台与总部 作业改造 客户服务改造 营业部经营 包括营业部网点开展的所有非销售的后台功能。例如开户，落单，现金收支， 以 及执行客户的指令 客户服务包括营业部网 点以外开展的所有与客 户活动有关的活动。例 如集中客户指令，电话 中心作业，及客户沟通 后台与总部作业 包括营 业部网点以外开展的所 有后台功能。例如交易 结算，证券收支，保持 客户头寸。 证券公司流程再造的方法和步骤 - 10 - 证券公司流程再造的目标是收入增长，成本削减及改善客户服务 营业部经营改造 后台与总部 作业改造 客户服务改造 收入增长 提高销售的有效性 新的业务机会 新的收费机会 成本削减 提高流程效率 提高组织机构

5、的有效性 不做无附加价值的努力 客户服务 减少客户差错 改善客户沟通 发现服务机会 证券公司流程再造的方法和步骤 - 11 - 为了实现效果最大化，流程再造必须以整合的观点对待营业部经营、后台与总 部作业以及客户服务 营业部经营 后台与总部作业 客户服务 业务活动 1业务活动 2业务活动 3业务活动 4业务活动 5业务活动 6 从分割地看待他们. 变为将他们视为一组 业务活动. 流程 B 从而确定有效提供优质服 务的最适合的方法和地点 流程 A 证券公司流程再造的方法和步骤 - 12 - 营业部经营、后台与总部作业以及客户服务的最优化需要通过流程的整合来完成，因 为每个领域的行动对于其他两个领

6、域都有直接的影响 u 营业部系统的差错会很大程度上影响流程的时耗及成本以及增加客户服务处的客户查询量 u 低效的后台流程会导致后台活动时耗增加从而减少了销售/客户服务的时间 u 交易和头寸处理差错会导致客户对帐单差错从而增加客户服务处及营业部的客户查询量 u 客户服务处理的低效率会导致营业部的客户查询量增加从而增加营业部去后台询问量(降低了 后台作业的效率) 只有通过上述三个领域的同时改造才能获得巨大的盈利性和客户服务水平的提高 证券公司流程再造的方法和步骤 - 13 - 证券公司流程再造的关键要素在于将经营组织的功能性(成本中心)观念转变 为业务流程观念 成本中心 1 成本中心 2成本中心

7、3 业务活动 1 业务活动 3 业务活动 4 业务活动 5 业务活动 6 业务活动 7 业务活动 8 业务活动 9 业务活动 1业务活动 4业务活动 2 业务活动 2 业务活动 7业务活动 9 流程 1 业务活动 3业务活动 6业务活动 5业务活动 8 流程 2 证券公司流程再造的方法和步骤 - 14 - 一套完整的证券公司业务的经营流程模式，对有效的分析和整合业务的每个细节以及对 客户提供有价值服务起了非常重要的作用。此模式建立在将单个任务及业务活动融为整 体，从而组成交易事件的基础上。 任务:完成业务活动必须的 步骤 任务任务 任务任务 业务活动业务活动业务活动 流程流程 事件 业务活动:

8、 工作整体,一般由个 人完成, 对客户只能产生很少( 甚至没有)价值。 流程:通过一系列业务活动 的有序组成，对客户产生 有价值的服务。 事件: 顺序型的流程结合起 来以最好的来服务客户 证券公司流程再造的方法和步骤 - 15 - 开立新帐户 人员的管理 交易清算 技术的管理公司财政状况的管理经营管理 交易执行前 交易执行 交易过程 交易结算 业务 管理 产生及分发外部报告产生及分发内部报告报告 提供外部客户服务提供内部客户服务 客户 服务 交易支持 业务支持 客户支持 保持头寸 风险管理及交易审批 税务及法规税务及法规 税务及法规执行 调节/补充现金 支持类型事件流程 报告 举例说，零售经纪

9、业务模式由17个流程组成 尽管业务活动对于证券公司整体有其相似之处，但对于每个证券公司也有其特殊的地方 建立证券主档案 输入交易指令及执行交易 调节/补充证券 证券公司流程再造的方法和步骤 - 16 - u100天改造方法是为了更快评价公司现有的经营业绩，发现提高经营业绩的机会而设计 u这方法强调的是将客户服务改善，收益增加及成本缩减相结合，以提高客户的盈 利能力及未来的发展 u为实现经营业绩的整体改善，将证券公司业务经营流程在各营业部，后台及客户 服务部中有机的结合起来，建立一套整合的经营流程已成为必需 u这方法将短期，中期及长远改善的机会结合起来，使证券公司实现即期利益，也 为根本的长远的

10、改善打下基础，积蓄动力 证券公司流程再造的方法和步骤 证券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善经营效益，改善经营 途径。 - 17 - 证券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地应用于合并交易中，其目的 在于更快改善经营效益，改善经营途径。 u对于两个合并公司，能迅速分析及决定经营流程最佳的整合方法 u经营流程的重大改善，从而达到经营整合 u更快评价公司现有的经营业绩，发现提高经营业绩的机会 证券公司流程再造的方法和步骤 - 18 - 100天改造方法分成三个阶段 总体设计 详细设计 发展及执行 选择经营模式现有的业绩评价 解释及评价现 有的流程业绩 成本结构分析 ( 以成本为基础 的

11、业务活动) 营业部分析 客户服务评价 管理构架分析 针对经营策略 ，选择合适的 经营模式 以选择的经营 模式为基础， 建立流程设计 原则 现有的经营业绩 评价 同行业比较 开发设计替代程 序及推行方式 发现设计成本/ 利益及ROI 建立优先权制度 建立详细的设计 方案 详细流程设计 系统/供应商选 择 项目管理 建立及执行系 统 执行流程改变 执行组织结构 改变 改造评价(100天)执行 证券公司流程再造的方法和步骤 - 19 - u徳勤咨询关于零售经纪业务的转变方法将用于评价现有的经营业绩 u对于经营流程的评价将促进经营模式的发展，指导整个流程的设计 我们的改造的方法起源于对证券公司经营业务

12、详细的评价，从而发现公司的 优势及弱点 总体设计 详细设计 发展及执行 经营模式选择现有的经营业绩评 价 证券公司流程再造的方法和步骤 100天改造评价执行 - 20 - 对于现有经营业绩的评价将为整合及流程设计决策提供基础 总体设计 详细设计 发展及执行 经营模式选择现有经营业绩评价 u定义以及评价现有的流程业绩 u开发成本数据单位(以业务活动为基础的成本) u决定营业部的支持构架 u决定客户服务能力 u完成管理构架分析 u理解技术基础设施 有无效益改善的机会？ 证券公司流程再造的方法和步骤 - 21 - 现有经营业绩的分析结果将影响对于现有状况的评价 现有状况评价 u 现有经营业绩的综合评

13、价 u 每个流程包括以下评价: 流程成本及所需时间 流程质量评估 流程中经营机遇的发现 与优秀同业的比较 风险/法规符合性评估 u 除以上特殊的流程评估，对整个经营管理应有个 总体性分析，这些分析包括： u 加班及临时支援分析 管理构架分析 管理成本分析 整体内控分析 雇员效益分析 证券公司流程再造的方法和步骤 - 22 - 经营业绩详细评估的六种重要分析工具。评估结果将用来决定流程再造原则。 财务成本架构分析 管理层访谈 现状评估 营业部分析 最佳实践数据 当前现况评估 经营模式及设 计原则 主要流程设计 快速见效 的机遇 收益/收费的 机会 管理构架分析 技术复核 证券公司流程再造的方法和

14、步骤 - 23 - 主要分析工具解释 财务/成本构架分析 u 利用以成本为基础的业务活动，框算出每个业务 活动及流程所需的成本 u 成本一般分为人工， u 用于决定每个流程及业务活动的单位成本 u 用于证明流程的无效，框算设计推行的利益 u 如果需要，可决定生产成本 管理层访谈 u 提供关于客户策略，文化，流程及组织结构的有 效信息 u 除高级管理层外，还应访问营业部经理，主管及 其他有关人士 u 跟踪访谈结果 现状评估 u 提供每个流程的图表分析 u 图表将表示出不同经营部门，营业部及其他部门 之间的协作关系 u 图表中各流程的详细程度将视其复杂性而不同 u 客户中在每个流程领域工作过的人员

15、将协助编制 每张图表 营业部分析 u 了解营业部整个的经营流程及主要问题 u 抽查访问营业部，收集信息(根据客户规模，挑选 5-10个) u 营业部负责人作为设计小组的主要人员 u 访问销售人员及营业部主管，作为收集信息，数 据的一部分 证券公司流程再造的方法和步骤 - 24 - 主要分析工具解释 (续) 证券公司业务最佳成果数据 u根据德勤的经验及行业调查，得到的证券业最佳实践经验 u每个业务流程的数据包括以下信息: 成本，流程时间，及质量比较 行业实践 外包机会和厂商 在流程中分析列出高收益区域 列出潜在的，可高速见效的机遇 新的收费及收益的机会 完成流程分析所需的特别信息 列出有关流程的外部资源 (供应商，其他公司联系人，等) 技术评估 u分析主要经纪业务经营系统及其同所挑选客户经营模式，设计原则的可比性 u决定对于系统的修改，以利于设计的推行 证券公司流程再造的方法和步骤 - 25 - 经过当前业绩评估，可以着手制定经营模式 u确定最佳经营战略 客户的亲密度 经营长处 产品的领导地位 混合 u根据该战略，提议如何经营从而能最好地支持公司的战略 u制定一个经营流程模式 怎样的经营模式能最好地支持公司的战略？ 证券公司流程再造的方法和步骤 总体设计详细设计 发展及执行 经营模式选择现有经营业绩评价 - 26 - 一个正确的经营模式或模式的组合是