《万科-平安ABS-区域财务培训课件-确定版讲解》由会员分享，可在线阅读，更多相关《万科-平安ABS-区域财务培训课件-确定版讲解（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、延时符 区域财务培训课件 万科-平安ABS 目录 1、流程图 2、具体流程 3、ABS与传统银行再保理 区别 4、万科区域 需配合 5、万科总部 需配合 6、万科供应商 需配合 7、ABS入池资产标准、报价、其他事项 8、首发时间轴 9、团队介绍 ABS 流程图 万科 供应商 万科 总部 通知办理保理业务 一方保理 万科区域 (项目公司) 资管计划 提供 双方签定商务合同 ，并已完成合同义 务 抄送 行为 资金的划转 辅助操作 转让应收账款 出具纸质 确定PDC付款方式 ，提交EAS至总部 反馈,且通知转让 转让应收账款 受托支付 通知转让 出具 万科区域提供付款计划表（标准格式版本）给前海一
2、方； 前海一方联系供应商，通知其办理应收账款债权转让； 供应商登录保理系统，按要求填写/打印/盖章应收账款债权转让材料，并邮寄给前海一方； 供应商通知万科区域应收账款债权转让事实； 前海一方反馈区域付款确认表并寄送应收账款转让通知书； 应收账款转让通知书之买方确认函加盖项目公司公章并回寄给前海一方 万科区域按付款确认表要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部； ； 万科总部出具纸质付款确认书给资管计划并发送电子版给前海一方； 前海一方转让应收账款债权给资管计划； 资管计划按上供应商收款账户信息，受托支付供应商账款。 ABS资管计划正式成立。 ABS 具体流程 与传统银行再保理模式的不同：
3、 1、增加了付款计划书，区域财务需提前将准确的付款计划提供给前海一方，以利于前海一方 完成供应商应收账款的收集； 2、供应商和前海一方会分别向区域发送应收账款转让通知书，区域财务仅需对前海一方发送 的应收账款转让通知书之买方确认函给予回函确认，回函抬头为供应商+前海一方+资管计划 ； 3、需要在收到前海一方的付款确认表及应收账款转让通知书后再向总部提交付款申请； 4、需要向前海一方提供每笔付款所对应的项目公司的营业执照、组织机构代码证书、税务登记证 及相应的内部付款审批表。 ABS与传统银行再保理 区别 需要万科区域 需配合之一 序号文件形式及份数 1营业执 照 电子版和纸质版复印件各一份，每
4、页均需加盖万科下属公司公章。 （若已三证合一， 请提供含统一社会信用代码的营业执照） 2组织 机构代码证 3税务登记证 4内部付款申请单电子版和复印件各一份，复印件需加盖项目公司公章 5付款计划表电子版一份 6应收账款转让 通知书之买方确认函 电子版一份、纸质版五份，抬头是供应商+前海一方+专项计划，每份 需加盖项目公司印鉴 一、资料提供 二、资料要求 1、付款计划表请尽量内容填写完整、准确，尤其是供应商名称、账号、发票号码等要素； 2、以上资料请第一时间采用顺丰快递到付的方式快递给前海一方。 付款申请单样板 万科区域财务 所需资料样板 三、资料提交的时间安排 1、付款计划表、项目公司营业执照
5、、组织机构代码证书、税务登记证、内部付款申请单 - 于每期发行日前15天提供（T-15） 2、应收账款转让通知书之买方确认函-于收到前海一方发送的应收账款转让通知书、付款 确认表后一个工作日内提供（T-8） 3、按付款确认表要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部 于每期发行前8天（ T-8）。 四、其他需要配合的事项 1、配合前海一方组织供应商培训； 2、配合前海一方，共同引导供应商采用ABS模式付款；供应商可能会对价格有异议，需请求区域帮 助。 需要万科区域 需配合之二 依据前海一方提供的与万科区域EAS系统提交的付款信息，进行匹配核对； 出具 ； 打印，盖章，寄送至资管计划指定收件
6、地址； 发送 扫描件给前海一方。 万科总部 需配合 万科供应商 需配合之一 一、准入所需提供资料 序号资资料标标准名称资资料要求盖签签章要求其他要求 总资总资料份 数 资资料来源 1 供应商的营业执 照、税务登记证 、组织 代码证 复印件 供应商公章 三证合一，只需提供 复印一份加盖公章 各 1 份 供应商 2法定代表人证明书 原件 供应商公章 1 份 保理商-系统生成 3 法人身份证复印件 供应商公章+法人签字身份证正反双面复印1 份 供应商 4 授权委托书（如法人授权他人在合同 中签字，则需提供） 原件 供应商公章 1 份 保理商-系统生成 5 被授权人身份证复印件 供应商公章+被授权人签
7、字 1 份 供应商 6公司章程复印件 1、供应商首页、尾页盖公章 2、整份加盖骑缝 章 1 份 供应商 7股东会/董事会决议 原件 供应商股东/董事签字，加盖供应商公 章 1 份 保理商-系统生成 8公开型无追索权国内保理合同原件 1、供应商在合同正文最后一页“卖方” 处盖公章+法人私章（如有被授权人，可 由被授权人签字）； 2、前海一方在保理商处盖公章+私章或法 人签字。 3、骑缝 章（首页和尾页，需可见清晰公 章印迹，并确保每页都有印迹） 3 份 保理商-系统生成 万科供应商 需配合之二 二、批次业务需提供资料 序号资资料标标准名称资资料要求盖签签章要求其他要求 总资总资料 份数 资资料来
8、源 1应收账款债权转让 申请书 原件 1、供应商在落款“公章”处盖公章+法人私章； 2、前海一方在保理商核准单“业务章”处加盖公 司公章，整份加盖骑缝章。 3、如有2页或以上，双方加盖骑缝章；首尾两页需 见清晰公章印迹，并确保每页都有印迹。 3 份保理商-系统生成 2应收账款转让通知书原件 1、供应商在“卖方”处盖公章+法人私章； 2、前海一方在“保理商”处盖公章+法人私章； 3、整份双方加盖骑缝章，首尾两页需见清晰公章 印迹，并确保每页都有印迹。 “买方名称”处为万科项目合同中 的甲方公司 5 份保理商-系统生成 3保理业务费 用协议 原件 1、供应商在“甲方”处盖公章+法人私章； 2、前海
9、一方在“乙方”处盖公章+法人私章 3、整份双方加盖骑缝章，首尾两页需见清晰公章 印迹，并确保每页都有印迹。 3 份保理商-系统生成 4应收账款转让登记协议 原件 1、供应商在“出让人”处盖公章+法人私章； 2、前海一方在“受让人”处盖公章+法人私章 3、整份加盖骑缝章，首尾两页需见清晰公章印迹 ，并确保每页都有印迹。 3 份保理商-系统生成 5 基础交易合同复印件 1、首页盖供应商公章； 2、整份加盖骑缝章。 至少应含首页、签章页及载有基 础交易合同编号的合同页、协议 书 2 份供应商 6 发票复印件盖供应商公章 2 份供应商 7 业务资质证书复印件每页均加盖供应商印章。如适用法律规定为必需
10、1 份 供应商 8 工程类：工程承包中标文件复印件 1、首页盖供应商公章； 2、整份加盖骑缝章。 能证明基础交易合同义务履行的 单据或其他相关资料 2 份供应商 一、ABS入池资产的标准 1、单笔付款金额暂定在300万元人民币（含）以上； 2、账期确定为一年； 3、项目公司仍在存续期内。 二、ABS模式项下前海一方对供应商的报价 首次ABS发行，前海一方对供应商的报价预计年化利率为5.3%，预计以后发行的价格会逐 步降低至5.0-5.2%的区间 三、发票等其他事项 由于“营改增”关于保理业务还存在不确定性，因此前海一方会先向供应商提供收据，在3-6个 月内待税务事项明确后补开增值税发票。 AB
11、S入池资产标准、报价、其他事项 首发 时间轴之一 日期万科区域供应应商前海一方律所评级评级 机构万科总总部托管银银行资资管计计划 2016年5月30日 出具 ；提供项目公司营业 执照、付款申请表 等文件 提交资料， 转让应 收账款 收集资产 审核资产 2016年5月31日 2016年6月1日 2016年6月2日 2016年6月3日 2016年6月4日 2016年6月5日 审核资产 2016年6月6日 2016年6月7日 2016年6月8日 2016年6月9日 应收账款转让 通 知书之买方确认函 回函；PDC选择 付款 方式，提交EAS至总部 确定入池资产 反馈万科区域 出具 出具 2016年6
12、月10日 出具纸质 2016年6月11日 2016年6月12日 2016年6月13日 2016年6月14日 2016年6月15日 2016年6月16日 支付供应商 2016年6月17日 发行 一、首次ABS发行的时间及各项工作的时间安排: 1、首次计划发行时间为2016年6月17日； 2、各区域财务提交付款计划书的截止时间为2016年6月2日20：:00； 3、供应商提交全部资料的截止时间为2016年6月7日20:00； 4、前海一方向区域反馈付款确认表及发送应收账款转让通知书时间最迟为2016年6月 9日20:00； 5、区域财务向前海一方寄送应收账款转让通知书之买方确认函及向总部提交付款申
13、请的 最晚时间为2016年6月10日20:00； 6、万科总部向资管计划提交付款确认书原件及向前海一方发送电子版时间最晚为2016年6 月12日20:00； 7、前海一方向符合ABS要求的合格供应商支付保理资金时间为2016年6月16日20:00前。 首发 时间轴之二 前海一方 团队 为了满足万科供应链金融服务的要求，前海一方在组织 架构、人员配备等方面做了大量工作。截止到2016年5月 28日，前海一方设立了运营部、业务部、金融部、风控部 等多个专业部门，为供应链金融业务的平稳运行奠定了坚 实的基础。 运营团队 30人的专业运营团队 业务团队 15人的业务营销团队 金融团队 6人的金融服务团队 风控团队 8人的风控团队 我们的 团队 Q&A 保理专线：0755-8254 6263 保理系统登陆地址： THANKS
