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1、银行员工合规心得体会 篇一：银行合规心得(绝对原创) 塑合规文化做合规员工 俗话说“没有规矩不成方圆”这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释是社会发展、人类进步亘古不变的规律如果把农行的各项工作比作一个天文数字那么合规是1而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0没有合规再多的0也没有丝毫的意义 “你们不嫌麻烦啊每次都要拿着印鉴对比半天我经常过来还能造假不成太较真了吧！”“我的身份证忘带了我就住这边附近先帮我把钱点好我一会把身份证给你送来没事儿别太较真”“我们是夫妻俩谁签字不都一样你也太较真了”工作中这样的情况时有发生“较真”听起来颇有轻视之意但仔细琢磨起来其实不然我们的“较真”正源
2、于对职业的尊重和制度的遵从是做好本职工作的前提与基础 举个常见的例子在银行临柜业务对私业务中损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务其中一个环节是填写特殊业务信息核对表对于这个环节有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊而我们的柜员有时看到客户如此着急也就急匆匆地给办了殊不知这种行为是坚决不可取的它会引发潜在的风险 金融业是个高风险的行业很多的规章制度看似在束缚着业务的办理其实细想想这么多的规章制度的建立都是从许许多多的工作经验教训里来的从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看一起案件不是因为违规造成的一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的柜面
3、服务中我们所做的不仅仅是普普通通的微笑而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地也不仅仅是简简单单的收付而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台 “天下之事不难于立法而难于法制必行；不难于听言而难于言之必效”合规说出口容易写出来也不难难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒一些员工在被检查发现问题时总是有人振振有词地为违规辩护有的说马虎了小毛病下次就改；有的说这是微不足道的风险嘛经验告诉我不会有问题的；还有的说习惯了我一直都是这样做得呀不要大惊小怪的可是我要说请勿以恶小而为之违规不在大小都要不得！昨日教训仍历历在目警钟常鸣仍余音绵绵惊天大案的炮制在于人情在于习惯一个环节、一个流
4、程、一个人、一件事怕是一枚小小的印章也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作罪恶才会终止悲剧才会不会再发生 只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做牢记我们的规章制度正确办理每一笔业务认真审核每张票据自始至终都按照规章办事才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口只有让“合规”深入每个人的意识让意识变为行为让行为成为一种习惯才能让文明优质服务具有更坚实的保障 让我们一起想一想你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢你 有没有因为一时的疲惫而漏
5、做一笔大额取款的登记备案你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢你有没有为了给客户提供方便在操作业务时身兼数职既经办又审核甚至还审批呢 作为年轻一代生活中难免个性张扬标新立异容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识让我们在工作中“依法合规”行事做一名训练有素具备专业能力的银行从业者体现自我的风采创造集体的价值 作为年轻员工从前辈手中握过接力棒的时候该思考的是如何让这一棒跑得更快甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢作为一名银行工作人员要面对“日理斗金”的
6、状况而坐怀不乱要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊“念念有如临敌日心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起树立合规理念倡导合规风气营造合规氛围从而实现“人人合规事事合规时时合规”的目标 兰溪路支行 黄亚惠 篇二：银行员工合规学习心得体会 银行员工合规学习心得体会 结合平时在工作中实际情况对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识现就此次学习活动总结出几点体会也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神它看似平凡实则伟大从大的方面来说一份职业一个工作岗位都是一个人赖以生存和发展的基础保障
7、作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德如果路走得不对就会犯错误就会迷失方向；如果没有德就难于为人民服务就谈不上自己的事业也就没有单位事业的兴旺就没有个人事业的发展也就失去了人身存在的社会价值只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现讲求职业道德还必须诚实守信所谓诚实就是忠心耿耿忠诚老实所谓守信就是说话算数讲信誉重信用履行自己应承担的义务所以通过对这次的学习使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任就是自己在工作中不断地加强学习时刻按照职业规范去要求自己努力工作才能使自己立于不败之地 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆”身为网点一线员工切实
8、提高业务素质和风险防范能力我始终坚持要做一个“有心人”虚心学习业务用心锻炼技能耐心办理业务热心对待客户在银行业竞争日趋激烈的形势下我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更 多的客户赢得更好的社会形象我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理在制约着我们的业务发展细细想来其实不然各项规章制度的建立不是凭空想象出来产物而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的只有按照各项规章制度办事我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力我们的各项规章制
9、度正如一架庞大的机器每一项制度都是一个机器零件如果我们不按程序去操作维护它怕是少了一颗锣丝钉也会造成不可估量的损失各项制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识银行号称“三铁”：铁制度、铁算盘、铁帐本正因为有了银行的“三铁”银行在百姓心中才是可以信赖的规章制度的执行与否取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度有规不遵有章不遁是各行业之大忌车行千里始有道对于规章制度的执行就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务认真审核每张票据监督授权业务的合法合规严格执行业务操作系统安全防范抵制各种违规作业等等做好相互制约相互监督不能碍于同事情
10、面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事如此以来我们的制度才得于实施我们的资金安全防范才有保障再好的制度如果不能得到好的执行那也将走向它的反面 近年来金融系统发生的经济案件不仅干扰破坏了经济金融秩序而且严重地损害了银行的社会信誉采取相应措施从源头上加强预防是新时期防范金融犯罪的一道重要防线这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势其中重要一条是忽视了思想方面的教育平时只强调业务工作的重要性忽视了干部职工的思想建设没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系限于既要进行正面教育又要坚持经常性的案例警示教育使干部职工加固思想防线经常警示自己“莫伸手伸手必被捉”从而为消除金融犯罪打下良
11、好的群众基础和思想基础自觉做到常在河边走就是不湿鞋健全规章制度严格内部管理是预防经济案件的保证为此要认真抓好制度建设一方面要根据我们一线柜员工作的特点组织学习通过学习使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法及时发现和纠正工作中的偏差对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约通过此次合规教育活动我找到了正确的价值取向与是非标准找准了工作立足点增强了合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求为识别和控制业
12、务上的各种风险增强能力积极规范操作行为和消除风险隐患树立对广发银行改革的信心增强维护广发银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助 篇三：银行员工合规操作心得体会 银行员工克服习惯做法养成合规操作心得体会 *日我行下发了关于开展“克服习惯做法养成合规操作”的活动通过活动我们对风险操作有了一定的认识近几年来金融系统发生的多起案件不仅干扰破坏了经济金融秩序而且严重地损害了银行的社会信誉 如何让合规变成我们的一种习惯我认为需做好以下几方面的培养： 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识在工作中始终坚持要做一个合格的银行的员工耐心办理业务热心对待客户在银行业竞争日趋激烈的形势下我们
13、都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取更多的客户赢得更好的社会形象每天面对不同层次的客户和事物更要求我们有高度的思想觉悟 二、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们的工作中风险的防范与控制是人的因素起着重要作用客户创造市场客户创造价值客户是我们的效益之源是我们的衣食父母有了客户我们的业务才有发展员工的价值才能够体现如果每个员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度风险就会得到的遏制让合规的观念和意识渗透到全行员工的心中渗透到每个岗位促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准努力培育员工的合规意识在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规 创
14、造价值”等合规理念倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化 三、找准自己的不足对于从事银行一线工作的我们因为从事的工作的特殊性要求我们要更多的注意自己的言行举止以防控风险每天在开始工作之前都要把看到的、记得的合规守则先在心里默一遍在工作中做每一件事之前都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以例如营业中途需要离开自己的座位这之前必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上锁将自己所用的屏幕退至临时退出界面后方可离开座位以前有些同志在办理业务时很多时候因为在合规意识不强的时候养成的习惯会在空白凭证上预先加盖公章后来知道这种做法不合规后每次在办业务之前都特别注意了一下有些业务是自己会经常先加盖公章的在下次办这种业务的时候就会更加仔细提醒自己要合规时间久了也就改了过来等等 新的业务在不断的增加新的员工在不断加入学习新业务是提高业务技能和完善制度合规的必要保证同时每个人必须时时、事事做好防范意识保护自己观察身边的同志的思想变化共同做好内外防范工作整体提升经营管理水平 l style=mso-pagination:widow-orphan;text-align:left;line-height:150%;
