afp资格认证考试剖析与应试技巧

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1、1,AFP资格认证考试 剖析与应试技巧,2,课程提纲,AFP资格认证考试剖析 考试特点 真题剖析 应试技巧 平时学习方法 考前冲刺攻略 考试做题技巧,3,考试特点 考试情况介绍,时间 地点,形式,题量题型,难度范围,上午 9:0012:00 下午 13:30 16:30,统考 闭卷 机考,题量：180道 上下午各90道 题型：单项 选择题 计算题与概念题比例大致 1：1,范围：以考试大纲为准 难度：80%为中档及以下题目,考试认证网站： 咨询电话：400-090-3939 周一至周五： 9：0017：30,通过率,不设固定通过率及分数线 网络学员历年通过率与全国水平相当,关于“金拐棍”软件的嵌

2、入,4,“金融计算器功能”已经于2012年12月8日正式嵌入标委会考试系统（个税计算器考试不提供） 金拐棍软件已全面嵌入AFP/CFP资格认证教学中 购买和注册安装事项，详见关于AFP资格认证培训引入“金拐棍理财资讯平台”的通知，网站链接如下：,5,考试特点 考试范围,AFP资格认证考试大纲 2014版大纲已于2014年2月15日（含）起实施。 考试大纲可到当代理财网课件及考试资源中下载 重点掌握A3的考点（例如） AFP资格认证培训标准课件 请到当代理财网课件及考试资源中下载,6,考试特点 各模块题量分布,10题左右,其他,投资规划,保险规划,税务,福 利,15题左右,25题左右， 概念为主

3、,85题左右,4045题左右，计算为主,能够快速提高成绩的模块：保险、福利、税收,7,货币时间价值和金融理财工具必须熟练掌握,8,考试特点 试题内容分布,上下午两张试卷（各90题） 卷一：基础、案例、家财 卷二：投资规划、保险规划、税务、福利,注意： 上下午各考哪张试卷目前不确定 一般上午考卷一、下午考卷二情况居多,9,考试特点 5种情形的知识点不考,纯记忆的内容基本不考 没有达成共识，一家之言的不考 公式、模型推导不考 纯数学概念不考 考试大纲之外的不考,10,考试特点 考题举例,不考记忆，考运用 题干较长，增加情景 债券报价信息如下（面值均为100 元，按年付息）： 如果预期人民银行一个月

4、内将把存贷款基准利率下调0.25 个百分点，以下说法正确的是：（ ） A应考虑增加债券投资，并优先考虑投资债券E，因为E 较F 升幅大。 B应考虑增加债券投资，并优先考虑投资债券F，因为E 较F 升幅小。 C应考虑减少债券投资，并优先考虑做空债券E，因为E 较F 降幅大。 D应考虑减少债券投资，并优先考虑做空债券F，因为E 较F 降幅小。 答案：A 每道题目2分钟，考熟练程度,11,真题剖析 考点重要程度分布,A1（了解）基本不考 A2（理解）考得较少 A3（掌握）考得最多,12,真题剖析 考点重要程度分布,13,考试涉及190个考点 重复考点：81个 A3：64；A2：16；A1：1(变异系

5、数),真题剖析 重复考点分布,14,基础模块 金融理财概念 4E认证体系 职业道德准则 执业操作准则 共有财产制度 法定继承 遗嘱的形式与要件 纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼 基本的供求模型 宏观经济政策 国际收支账户 汇率,净现值与内部报酬率 年金与永续年金、期初年金与期末年金、现值与终值、永续年金的现值 增长型年金与增长型永续年金、增长型年金的现值与终值、增长型永续年金的现值 复利期间与有效年利率的计算 摊销操作 债券操作,A3重复考点分布 基础模块,15,家财模块 权责发生制与收付实现制、成本价值与市场价值 借方与贷方、借贷分录 家庭资产负债表与收支储蓄表的比较与分析 家庭收支储蓄表与现金

6、流量表的结构分析 保费的分类与记账方法 收支平衡点、安全边际率 子女教育金的计算、教育金规划的步骤 教育金信托、子女教育年金保险、基金定投,A3重复考点分布 家财模块,16,投资模块 一级市场与二级市场 买空卖空机制、保证金制度、实际保证金率及其计算 必要收益率 资本市场线 资本资产定价模型与证券市场线 贝塔系数 影响债券价格的因素 到期收益率、当期收益率、赎回收益率、持有期收益率的计算,固定增长红利贴现模型 市盈率 公司分析（财务报表分析） 理财产品的构成要素、分类与特征 申购份额与赎回份额的计算 夏普比率、特雷诺比率、詹森比率,A3重复考点分布 投资模块,17,保险模块 风险的定义 风险管

7、理的对策选择 道德风险与逆选择 保险利益原则 终身寿险 投资连结寿险、分红寿险 交强险与商业性三责险,A3重复考点分布 保险模块,18,福利和税模块 企业职工基本养老保险 国家基本医疗保险 住房公积金 税率 个人所得税的计算 利用税收优惠政策进行税务筹划 案例模块 用生命价值法计算保额 用遗属需要法计算保额,A3重复考点分布 福利、税和案例模块,19,真题剖析 题型主要分布,概念题 基础模块、保险、福利、家财、税务 计算题 货币时间价值与金融计算器的操作 房产、教育金与退休金计算 税务模块 投资模块 案例模块,20,真题剖析 题型主要分布,21,真题剖析 模块分布：2008年3月,22,真题剖

8、析 模块分布：2010年7月,23,真题剖析 难易程度,简单 概念题：一个概念或理念 计算题：一个计算步骤 中等 概念题：一个理财流程中几个相关的概念或理念 计算题：两个计算步骤 较难 概念题：考四个概念或理念 计算题：三个以上计算步骤 ，单选 最难 概念题：考一个单元或涵盖不同单元中四个理念或概念，复选 计算题：三个以上计算步骤 ，复选,24,简单（20%） 例题：投资连结寿险保单内投资风险的承担者是（ ）。 A保险人 B投资基金经理人 C投保人 D保险人和投保人 答案：C 解析：投资连结保险投保人承担投资风险。,真题剖析 难易程度,25,中等（40%） 例题：老张贷款70万元购买了一套价值

9、100万元的房产，贷款年利率6%，10年期按年等额本息还款，购买后立即用于出租，年租金5万元，出租10年后，以100万元价格将房屋卖掉，则持有该房产期间自有资金的内部报酬率为（ ）。（假设租金与房贷都在期末发生，答案取最接近者） A4.21% B5.00% C5.70% D6.00% 答案：A 解析：先计算出每年的还款额，金拐棍软件输入：n=10，i=6%，PV=70，FV=0，得到PMT=-9.5108。画出现金流量图，分析每个时点上的现金流计算报酬率：n=10，PV=-30，PMT=（-9.5108+5），FV=100， 得到i=4.2101%,真题剖析 难易程度,26,较难（30%） 例

10、题：马先生本月出售一笔购买成本为20,000元的股票（上月购买）得到22,000元，一次性偿还一笔1年期银行贷款的本息，本金为30,000元，年利率为7%。假定不考虑其他情况，以下关于马先生本月储蓄和现金流量的说法正确的有（ ）。 借贷活动现金净流量为-32,100元 投资活动现金净流量为22,000元 现金增减为-10,000元 理财储蓄为-10,100元 A、 B、 C、 D、 答案：C 解析：借贷活动净现金流量=借入本金+利息支出+还款本金=0-30,0007%-30,000=-32,100元，本月投资活动现金流量投资赎回的20,000元资本利得2,000元=22,000元。现金增减为-

11、32,100+22,000=-10,100元。理财储蓄=理财收入-理财支出=2,000-2,100=-100元。,真题剖析 难易程度,27,最难（10%） 例题：股票a的当前市价是20元/股。某客户预测该股票价格将下跌，于是从交易商处借入5,000股，以当前市价卖出。已知初始保证金率为40%，维持保证金率为25%。若客户按初始保证金率缴纳保证金，不考虑借款成本和交易成本，下列说法中错误的是（ ）。 A客户期初应该缴纳4万元保证金 B客户按市价卖出股票后，其账户总资产为10万元 C当股票a的价格上涨到22.4元/股时，客户的账户资产净值为2.8万元 D当股票a的价格超过22.4元/股时，客户将收

12、到追加保证金的通知 答案：B 解析：客户期初缴纳的保证金：20元/股5,000股40%=40,000元，卖出股票后总资产20元/股5,000股+40,000元=140,000元。当价格为p时，收到追加保证金通知，（140,000-5,000p）/5,000p=25%，p=22.4元/股，此时净资产为140,000-5,00022.4=28,000元。,真题剖析 难易程度,28,平时学习方法 如何正确使用资料,教材 课本 考前冲刺 几乎涵盖所有A3的考点 课件 标准课件：结合在线音、视频课程使用 网络公开课课件：平时听公开课使用 考前串讲课件：考前听串讲课使用 请到课件及考试资源中下载（关注系统

13、公告） 建议打印出来以便复习,供参考，以标准课件为准,认真学习 2-4遍,29,平时学习方法 如何正确使用资料,在线课程 视频课程 网络公开课 网上考试精讲 时间参见系统公告，课件到课件及考试资源中下载 有录音，点击进行AFP网络学习录音回放 习题 习题集 知识点与大纲一致 大部分题目难度与考试相当 真题：2008年3月真题、2010年7月真题 注意：不要寻找偏题、怪题及其他题目来做,一定要认真做！,30,平时学习方法 学习时间安排和资料使用,31,平时学习方法 平台答疑及考试中提供的资料,答疑板答疑：承诺24小时内回复 考试提供4张表格及营业税税率 工资、薪金所得税率表 个体工商户的生产、经

14、营所得和对企事业单位的承 包经营、承租经营所得适用税率表 劳务报酬所得税率表 38号文件规定的个人账户养老金计发月数表,32,6天内每天保证3个小时的学习 查看考试大纲中A3、A2的知识点有哪些 浏览标准课件上相应的部分 试做真题，查看自己知识点的漏洞，做习题集中相应练习 进行全真模拟考试，查看薄弱知识点专家精讲,考前冲刺攻略 6天考试突破法,33,考前冲刺攻略 6天考试突破法,第一天：基础模块综合规划模块 4E资格认证体系，职业道德准则，CFP商标的使用等 房产/教育/退休三大规划，有效年利率的计算，NPV和IRR的计算 供求模型，货币政策与财政政策，GDP，外汇标价法,国际收支账户等 夫妻共有财产制度，代理等与客户间的法律关系，遗嘱的形式与有效要件等 抵利型房贷，气球贷，还款频率和方式的选择等 第二天：家财模块 4组概念，三张表格的分析和应用，简单财务指标计算等 租房和购房决策，可负担房价的测算等 子女教育投资报酬率的计算等,34,考前冲刺攻略