《2024年湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前自测题及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前自测题及答案（40页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前自测题及答案一单选题(共80题)1、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是( )。 A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A2、(2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D.为确保评价
2、结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密【答案】 B3、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（ ）A.优先满足客户的利益B.优先满足股东的利益C.优先满足从业人员个人的利益D.优先满足机构的利益【答案】 A4、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（ ）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】 A5、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆势型股票C.收益型股票D.蓝筹股【答案】 B6、（2017年
3、真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（ ）。A.监管机构的信息B.被调查方公开披露的信息C.第三方独立机构的信息D.被调查方提供的非公开信息【答案】 B7、下列做法，违反基金职业道德的是（）。A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金【答案】 B8、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这
4、体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】 C9、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（ ）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】 B10、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部【答案】 C11、基金管理公司
5、软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）等功能。 A.、B.、C.、D.、【答案】 B12、公司员工违反忠实义务的行为不包括（ ）。A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D.代表客户履行职责的行为【答案】 D13、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（ ）A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员D.健全性原则要求各
6、部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生【答案】 B14、（2018年真题）根据（ ）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式【答案】 D15、（ ）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.外部控制C.直接控制D.间接控制【答案】 A16、(2017年)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 D17、基金的
7、运作包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B18、2016年以来，机构投资者不以（）为主要投资对象。A.货币市场基金B.债券型基金C.能获取绝对回报的混合型基金D.股票型基金【答案】 D19、淄博基金募集规模为（ ）亿元。A.1B.5C.10D.20【答案】 A20、（）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。A.基金宣传推介材料B.年度报告C.半年度报告D.季度报告【答案】 A21、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。A.政府债券和企业债券B.短期债券和长期债券C.标准债券和普通债券D.低等级债券和高等级债券【答案】 D22、上市开放
8、式基金的中报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】 B23、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（）为根本出发点，公平对待投资者。A.公司B.持有人利益C.股东D.管理层【答案】 B24、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会【答案】 A25、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】 D26、2008年至2014年属于我国基金业发展的（ ）阶段。A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.行业快
9、速发展阶段【答案】 C27、以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务【答案】 C28、基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。完成或提供基金产品风险评价的可以是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B29、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放
10、式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】 D30、关于法律与道德规范调整范围，以下表述错误的是（ ）。A.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛B.人们的心理动机和精神世界属于道德的调整范围C.法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化D.道德调整范围更广泛，调整对象侧重于结果的合法化，具有较强的客观性【答案】 D31、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成C.明
11、确提示投资者注意投资基金的风险D.为投资者提供售后服务【答案】 B32、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险应对B.风险管理体系的评价C.风险报告和监控D.风险评估【答案】 D33、避险策略基金的核心是（）。A.动态资产配置策略B.买入并持有策略C.投资组合保险策略D.对冲保险策略【答案】 C34、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（ ）。A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同【答案】 C35、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生
12、后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】 C36、（2017年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 D37、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B.基金所募集的资金在法律上具有独立性C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 D38、基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.20C.10D.7【答案】 C39、 下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公
