《2024年湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案一单选题(共80题)1、合规风险不能简单视同于（）。A.操作风险B.道德风险C.声誉风险D.以上都是【答案】 D2、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.10C.20D.30【答案】 B3、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户C.采取金额认购的方式D.注册登记机构可以为投资者开立基金
2、账户【答案】 A4、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多【答案】 A5、(2017年)中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求C.制定行业自律规则D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷【答案】 A6、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（ ）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开
3、放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】 B7、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人【答案】 B8、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断【答案】 D9、（2
4、017年真题）基金销售机构应具备以下条件（ ）。A.、B.、VC.、VD.、V【答案】 C10、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注册登记机构【答案】 C11、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（ ）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】 A12、分开募集的分级基金，以（）进行
5、申购和赎回。A.子代码B.现金C.母代码D.份额【答案】 A13、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。A.、B.、C.、D.、【答案】 C14、以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（ ）A.离岸基金是在他国发售证券投资基金份额B.在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场C.在岸基金受本国的法律监督D.离岸基金投资于本国或募集地以外的市场【答案】 B15、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？
6、（）A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任D.由基金财产承担损失【答案】 A16、关于公开募集基金的募集、发售活动，以下描述正确的是（）。A.仅向特定对象募集资金并累计超过二百人B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集【答案】 D17、（2016年真题）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（ ）日查询认购申请
7、的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】 B18、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（ ）。A.基金合同B.基金的招募说明书C.基金托管协议D.法律意见书【答案】 D19、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（ ）A.方便快捷功能B.身份验证功能C.安全保护功能D.分权制约功能【答案】 A20、投资者通过向（ ）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。A.证券交易所B.商业银行C.基金管理人的直销中心D.基金托管人【答案】 C21、关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。
8、A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象C.基金监管机构执法必须公正D.基金监管机构必须依法监管【答案】 D22、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为（ ）,自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为（ ）A.观察会员；特殊会员B.联席会员；普通会员C.观察会员；普通会员D.联席会员；普通会员【答案】 C23、（ ）是货币资金融通市场。A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场【答案】 D24、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。A.垫付基金管理
9、人20的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】 C25、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】 B26、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.保障投资人利益原则【答案】 A27、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括A.、B.、C.、D.、【答案】 C28、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届
10、满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.代销机构支付的各项成本及费用C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务【答案】 B29、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.政府监管机构监管D.社会各界监管【答案】 A30、(2016年)（ ）可以临时指定基金托管人。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理公司【答案】 B31、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的
11、款项，并加计银行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】 B32、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（ ）。A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币B.认购方式为场外认购和场内认购C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费D.分别以子代码进行认购【答案】 A33、(2017年)关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（ ）。A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般
12、是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】 A34、基金客户服务特点不包括（）。A.规范性B.专业性C.时效性D.一次性【答案】 D35、证券投资基金的主要投资方向是( )。 A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】 D36、QDII基金的禁止投资行为包括（）。A.购买不动产B.借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金C.参与未持有基础资产的卖空交易D.以上都是【答案】 D37、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理【答案】 C38、下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）A.风险接受B.风险共担C.风险回避D.风险评估【答案】 D39、（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算
