《2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及答案（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案一单选题(共80题)1、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（ ）。A.成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果B.在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比C.要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态D.控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果【答案】 C2、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A3、
2、(2016年)监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】 D4、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.中国证监会及相关派出机构B.证券业协会C.董事会D.基金业协会【答案】 A5、(2016年)下列哪一项不属于客户交易终端信息（ ）A.媒介访问控制时间B.媒介访问控制地址C.互联网通信协议地址D.电话号码【答案】
3、 A6、根据中国证监会2010年10月26日公布的关于保本基金的指导意见，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任【答案】 C7、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】 B
4、8、(2016年)（ ）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。A.契约型基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 C9、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（ ）。A.B.C.D.【答案】 D10、关于基金管理人的合规管理，以下说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A11、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A12、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D13、（2016年真题）对在（ ）内
5、连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10日B.30C.3个月D.6个月【答案】 D14、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（ ）。A.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭B.QDII基金禁止投资于远期合约、互换C.QDII基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品D.QDII基金可投资于全球概凭证、房地产信托凭证和贵重金属【答案】 C15、基金季度报告的内容主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、根据有关规定，申请募集基
6、金应向监管机构提交的相关文件不包括（ ）。A.基金托管协议草案B.基金合同草案C.发行公告D.招募说明书草案【答案】 C17、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构【答案】 C18、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到()。A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩
7、并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证【答案】 D19、我国基金从业人员职业道德规范不包括（ ）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.大客户利益优先【答案】 D20、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（ ）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】 D21、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。A.投资来源B.投资目标C.投资方向D.投资本质【答案】 D22、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（
8、 ）。 A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则【答案】 D23、关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（ ）A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单【答案】 A24、我国场外认购LOF份额，应使用（ ）账户进行认购。A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开
9、放式基金B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金【答案】 A25、下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是()。A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险【答案】 C26、下列关于基
10、金信息披露的表述，正确的是（ ）。A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】 C27、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。A.中华人民共和国居民身份证B.军官证C.中华人民共和国护照D.驾照【答案】 D28、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（ ）。A.经理层的风险偏好B.全体员工对公司的忠诚度C.
11、道德价值观和胜任能力D.风险管理战略【答案】 A29、(2016年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A30、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）300万元，认购费率为1% ,基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发 布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金 份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基 金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金 份额一直不变，则2014年3月11日投
12、资者A认购的甲基金份额为（ ）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03【答案】 D31、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者【答案】 D32、我国基金行业快速发展的阶段是（ ）年。A.19851997B.19982002C.20032007D.20082015【答案】 C33、(2017年)关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（ ）。A.法律对道德传播具有促进作用B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德与法律都是行为规范D.道德规范都会转换为法律【答案】 D34、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益
