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1、2024年内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案一单选题(共80题)1、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A.基金管理公司利益优先的原则B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C.基金托管银行利益优先的原则D.基金份额持有人利益优先的原则【答案】 D2、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有()。A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券【答案】 A3、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户
2、及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】 D4、(2017年)托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B5、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。A.有利于降低投资成本B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C.有利于发挥资金规模优势D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】 B6、（2017年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为09元，市场交易价格过去一个月平均为065元，该基金的折价率为（
3、）。A.27.78B.25C.38.46D.28.86【答案】 A7、不动产投资基金最早产生于（ ）。A.20世纪60年代初B.20世纪70年代初C.20世纪80年代初D.20世纪90年代初【答案】 A8、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（ ）A.交易执行应遵守公平交易制度B.每日交易记录应当存档C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易【答案】 D9、以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。A.基金交易记录B.投资决策记录C.投资者适当性管理材料D.客户服务记录【答案】 D10、(2016年)非公开基金募集完
4、毕后，基金管理人应当向（ ）备案。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.基金管理公司【答案】 C11、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。A.提供业绩信息的原始出处B.不片面夸大过往业绩C.不预测未来业绩D.以上都是【答案】 D12、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（ ）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】 B13、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。A.1B.3C.5D.6【答案】 D14、投资者提交
5、基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】 C15、（2016年真题）根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】 B16、（2018年真题）关于基金的年度报告，以下表述错误的是（ ）。A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义
6、务人D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告【答案】 B17、（2017年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人B.基金份额持有人与销售代理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】 A18、下列关于基金临时信息披露的说法，正确的是（）。A.各国信息披露所采用的“重大性”概念只有一种标准B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1时属于基金的重大事件C.任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公
7、开澄清D.提前终止基金合同不属于基金的重大事件【答案】 C19、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。A.前台业务系统B.后台管理系统C.应用系统的支持系统D.以上都是【答案】 D20、(2016年)对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（ ）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分钟【答案】 A21、下列关于金融工具的说法错误的是（）。A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护C.金融工具随时可以流通转让D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】 D
8、22、关于基金管理人在基金交易业务内部控制方面的主要内容，以下表述正确的是 （ ）。A.对于采用量化投资策略的基金产品，大量交易是由程序化交易完成，对交易的时效性要求很高，因此可豁免投资指令的审核过程B.参与新股网下申购是按基金公司为申报单位，每个基金公司最终获配新股数额后，可内部协调每个具体产品可获配的新股额度C.为保护中小投资者利益，公司应该优先执行公募证券投资基金的交易指令D.基金交易每日的投资组合列表文档均应存档【答案】 D23、以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（ ）。A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B.提议召开董事会会议C.主持召开临时股东会D.检查公司的财务【答案
9、】 D24、(2016年)既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（ ）。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 D25、基金管理公司和般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系【答案】 B26、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议
10、甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】 B27、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（ ）。A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广D.以直销方式销
11、售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本【答案】 B28、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（ ）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 C29、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（ ）。A.B.C.D.【答案】 A30、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C31、基金产品的代销机构不包括（ ）。 A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险机构【答案】 C32、（ ）是基金的所有者。A.基金管
12、理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理【答案】 B33、(2016年)关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】 B34、关于独立董事说法正确的是（）。A.人数不得少于2人B.不少于董事会人数的1/3C.人数不少于5人D.不少于董事会人数的1/4【答案】 B35、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】 B36、基金合同中债券投资下限等于或者大于_，业绩比
