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1、中小企业如何落地使用资本力量中小企业如何落地使用资本力量（第一讲）（第一讲）哈尔滨智汇社文化传播有限公司哈尔滨智汇社文化传播有限公司主讲人：张主讲人：张 凯凯智汇社私人智囊智汇社私人智囊投融资专家投融资专家日日 期：期： 2016 2016年年6 6月月6 6日日主讲人介绍张张 凯凯张张张张 凯凯凯凯乌克兰基辅国立师范大学乌克兰基辅国立师范大学乌克兰基辅国立师范大学乌克兰基辅国立师范大学 MBA/ MBA/硕士研究生硕士研究生硕士研究生硕士研究生劳动和社会保障部高级人力资源管理师（国家一级）劳动和社会保障部高级人力资源管理师（国家一级）劳动和社会保障部高级人力资源管理师（国家一级）劳动和社会保
2、障部高级人力资源管理师（国家一级）现任：现任：现任：现任：黑龙江鹤年堂品牌管理有限公司黑龙江鹤年堂品牌管理有限公司黑龙江鹤年堂品牌管理有限公司黑龙江鹤年堂品牌管理有限公司 董事长董事长董事长董事长黑龙江润福医院股份有限公司黑龙江润福医院股份有限公司黑龙江润福医院股份有限公司黑龙江润福医院股份有限公司 董事董事董事董事/ /副总经理副总经理副总经理副总经理黑龙江华正众益养老管理服务有限公司黑龙江华正众益养老管理服务有限公司黑龙江华正众益养老管理服务有限公司黑龙江华正众益养老管理服务有限公司 董事董事董事董事/ /总经理总经理总经理总经理黑龙江中西医结合学会医养结合分会黑龙江中西医结合学会医养结合
3、分会黑龙江中西医结合学会医养结合分会黑龙江中西医结合学会医养结合分会 秘书长秘书长秘书长秘书长哈尔滨市投资协会哈尔滨市投资协会哈尔滨市投资协会哈尔滨市投资协会 会员会员会员会员智汇社投融资专家智汇社投融资专家智汇社投融资专家智汇社投融资专家曾任：曾任：曾任：曾任：华北电力大学国际教育学院华北电力大学国际教育学院华北电力大学国际教育学院华北电力大学国际教育学院 主任主任主任主任人和商业集团人和商业集团人和商业集团人和商业集团 HK01387 HK01387 总经理助理总经理助理总经理助理总经理助理保利协鑫能源保利协鑫能源保利协鑫能源保利协鑫能源 HK03800 HK03800 副总裁副总裁副总裁
4、副总裁上海旷凯集团股份有限公司上海旷凯集团股份有限公司上海旷凯集团股份有限公司上海旷凯集团股份有限公司 董事董事董事董事/ /副总裁副总裁副总裁副总裁 为什么要借助为什么要借助 资本资本 的力量？的力量？快递业的发展案例快递业的发展案例故事先从大清国讲起 建国后我们有了火车、汽车、飞机等运输工具，网点遍及全国每个角落，业务除了信件还有电话、电报、传真、储蓄、汇款等等 国外巨头来了！1980年进入中国，DHL总部设于比利时布鲁塞尔，德国邮政集团持有DHL100%股权。 中国邮政从此改变中国邮政从此改变中国邮政从此改变中国邮政从此改变 UPSUPS快递作为一家信使公司快递作为一家信使公司19071
5、907年成立于美国年成立于美国华盛顿州西雅图，是一家全球性的公司，其华盛顿州西雅图，是一家全球性的公司，其商标是世界上最知名企业之一，业务遍及世商标是世界上最知名企业之一，业务遍及世界界200200多个国家，是世界上最大的包裹邮寄公多个国家，是世界上最大的包裹邮寄公司。司。19881988年进入中国，加速中国快递业诞生。年进入中国，加速中国快递业诞生。 搬搬搬搬家家家家一一一一条条条条龙龙龙龙服服服服务务务务、网网网网购购购购仓仓仓仓储储储储、货货货货款款款款代代代代收收收收代代代代付付付付、仓仓仓仓单单单单质质质质押押押押服服服服务务务务、产产产产品品品品众众众众筹筹筹筹平平平平台台台台等等
6、等等现现现现代代代代物物物物流流流流和和和和金金金金融融融融手手手手 段段段段开开开开始始始始出出出出现现现现顺丰快递公司投资分析：1、黑龙江市场投资分析：总投资约50个亿；1）物流中心 哈尔滨中心物流基地占地300亩，总投资30亿元（含土地、厂房、车辆）。2）各区中心库及社区网点 12个区级中心库及1470个社区库，总投资12亿（含土地、厂房、车辆、房租等）。3）每个小区1500户居民放置一组，假设按照每组投资10万元计算，哈尔滨共1470个主要社区，平均每个社区有5个小区，全市需要设置7350组快递自取箱，总投资7.35亿元。2、全国总投资328亿元；3、顺丰资产评估总值：对于顺丰的融资额
7、，业内也有不同猜想。中国快递网首席咨询顾问徐勇认为，行业对顺丰的估值约在600亿至800亿元之间 。顺丰快递：顺丰快递：2020年年600600亿资产！亿资产！ 他一手创建的顺丰速运拥有34万名员工，1.6万台运输车辆及遍布世界的12260多个营业网点 。 1971年，王卫出生在文革时代的上海。 那是一个知识分子家庭，父亲是一名空军俄语翻译，母亲是江西一所大学的老师。 1993年初，王卫用从父亲那里借来的10万元启动资金，在顺德注册了顺丰速运，一个只有6个人的公司，开始作往来于香港大陆之间的水货运输生意。目的和意义目的和意义 借助外力迅速发展借助外力迅速发展1、招商加盟，迅速发展 融资、融人2
8、、借助淘宝网网购业务的发展 融势3、梳理商业模式，扬长避短 融智4、品牌优势助推企业发展 融信什么是什么是资本？资本？“资本资本” 泛指一切投入再生产过程的有形资本、无泛指一切投入再生产过程的有形资本、无形资本、金融资本和人力资本。形资本、金融资本和人力资本。 根据现今主流宏观经济学观点，资本可根据现今主流宏观经济学观点，资本可以划分为物质资本、人力资本、自然资源、技以划分为物质资本、人力资本、自然资源、技术知识。术知识。物质资本：物质资本：物质资本是指用于生产物品与劳务的设备和建筑物存量。人力资本：人力资本：人力资本是经济学家用来指工人通过教育、培训和经验而获得的知识 与技能的一个术语。自然
9、资源：自然资源：自然界提供的生产投入。技术知识：技术知识：对生产物品与劳务的最好方法的了解。什么是什么是资本市场？资本市场？资本市场六扇门资本市场六扇门货币市场衍生市场股权市场综合市场周边市场政策市场货币市场货币市场民间借贷市场民间借贷市场商业银行市场商业银行市场债券市场债券市场票据贴现市场票据贴现市场金融租赁市场金融租赁市场典当市场典当市场 构建基础是信信用用体体系系衍生市场衍生市场期货市场期货市场证券杠杆市场证券杠杆市场对冲市场对冲市场杠杆市场杠杆市场综合市场综合市场信托市场信托市场基金市场基金市场理财市场理财市场项目市场项目市场周边市场周边市场商业模式商业模式商业信用商业信用全产业链资源
10、全产业链资源潜在关系挖掘潜在关系挖掘政策市场政策市场国家补助国家补助政府专项建设基金政府专项建设基金外国政府贷款外国政府贷款海外华侨赞助海外华侨赞助股权市场股权市场主主 板板中小板中小板创业板创业板三三 板板什么是上市？ 上市即首次公开募股上市即首次公开募股Initial Public Initial Public OfferingsOfferings（IPOIPO）指企业通过证券交易所首次公开）指企业通过证券交易所首次公开向投资者增发股票，以期募集用于企业发展资金的向投资者增发股票，以期募集用于企业发展资金的过程。过程。通常，公司上市，会经历四个融资阶段：天使投资、风险投资（VC）、私募（P
11、E）、公开募股（IPO）股票的一级市场股票的一级市场 一级市场（一级市场（Primary MarketPrimary Market）也称为发行市场）也称为发行市场（Issuance MarketIssuance Market），它是指公司直接或通过），它是指公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行的股票。所谓新发中介机构向投资者出售新发行的股票。所谓新发行的股票包括初次发行和再发行的股票，前者是行的股票包括初次发行和再发行的股票，前者是公司第一次向投资者出售的原始股，后者是在原公司第一次向投资者出售的原始股，后者是在原始股的基础上增加新的份额。始股的基础上增加新的份额。 股票的二级市场股票的二
12、级市场 二级市场（二级市场（Secondary MarketSecondary Market）也称交易市场，）也称交易市场，是投资者之间买卖已发行股票的场所。这一市场是投资者之间买卖已发行股票的场所。这一市场为股票创造流动性，即能够迅速脱手换取现值。为股票创造流动性，即能够迅速脱手换取现值。股票的一板市场股票的一板市场一板市场一板市场也称为主板市场，指传统意义上的证券也称为主板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。券发行、上市及交易的主要场所。股票的二板市场 二板市场二板市场又称又称“创业板创业
13、板”，是与一板市场相对应，是与一板市场相对应而存在的概念，主要针对中小成长型新兴公司而而存在的概念，主要针对中小成长型新兴公司而设立，其上市要求一般比设立，其上市要求一般比“一板一板”宽一些。与主宽一些。与主板市场相比，二板市场具有前瞻性、高风险、监板市场相比，二板市场具有前瞻性、高风险、监管要求严格、具有明显的高技术产业导向等特点。管要求严格、具有明显的高技术产业导向等特点。股票的三板市场股票的三板市场三板市场：即代办股份转让系统，是指经中国证三板市场：即代办股份转让系统，是指经中国证券业协会批准，由具有代办非上市公司股份转让券业协会批准，由具有代办非上市公司股份转让业务资格的证券公司采用电
14、子交易方式，为非上业务资格的证券公司采用电子交易方式，为非上市公司提供的特别转让服务，其服务对象为中小市公司提供的特别转让服务，其服务对象为中小型高新技术企业。型高新技术企业。特别说明特别说明证券市场按证券进入市场的顺序可以分为发行市证券市场按证券进入市场的顺序可以分为发行市场和交易市场。发行市场又称一级市场，交易市场和交易市场。发行市场又称一级市场，交易市场也称为二级市场。这同主板市场、二板市场，场也称为二级市场。这同主板市场、二板市场，以及三板市场完全不是一个概念。以及三板市场完全不是一个概念。按持股主体划分（国有股、法人股、社会公众股）按持股主体划分（国有股、法人股、社会公众股）国有股国
15、有股国有股国有股指有权代表国家投资的部门或机构以国有资指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司现有国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司现有国有资产折算成的股份。产折算成的股份。 法人股法人股法人股法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部分投资所形成的股份。权部分投资所形成的股份。 社会公众股社会公众股社会公众股社会公众股是指我国境内个人和机构，以其合法财是指我国境内个人和机构，以其合法财产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股
16、份。产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股份。关于关于“股票股票”的若干常见名词解释以及分类：的若干常见名词解释以及分类：根据利润、财产分配（股东权利划分）普通股和优先股根据利润、财产分配（股东权利划分）普通股和优先股普通股（普通股（Common StockCommon Stock）：指的是在公司的经营管理和盈利及指的是在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。它构成公司资本的基础，是股
17、票的一种基本形式，的索取权。它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。目前在上海和深圳证券交也是发行量最大，最为重要的股票。目前在上海和深圳证券交易所上中交易的股票，都是普通股。易所上中交易的股票，都是普通股。优先股优先股是是指在剩余索取权方面较普通股优先的股票，这种优先指在剩余索取权方面较普通股优先的股票，这种优先性表现在分得固定股息并且在普通股之前收取股息。性表现在分得固定股息并且在普通股之前收取股息。 优先股优先股股息是固定的，它主要取决于市场利息率，其风险小于普通股，股息是固定的，它主要取决于市场利息率，其风险小于普通股，预期收益率也低于普通股。预期收
18、益率也低于普通股。关于关于“股票股票”的若干常见名词解释以及分类：的若干常见名词解释以及分类：根据股票的上市地区分为（根据股票的上市地区分为（A股，股，B股，股，H股、股、S股、股、N股）股）A A股的正式名称是人民币普通股票。它是由我国境内的公司发行，股的正式名称是人民币普通股票。它是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。和交易的普通股股票。B B股的正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外股的正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在
19、境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。币认购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。 H H股：注册地在内地、上市地在香港的外资股。股：注册地在内地、上市地在香港的外资股。N N（New YorkNew York）股、）股、S S（SingaporeSingapore）股类推。）股类推。关于关于“股票股票”的若干常见名词解释以及分类：的若干常见名词解释以及分类：关于关于“股票股票”的若干常见名词解释以及分类：的若干常见名词解释以及分类：根据业绩根据业绩划分：（划分：（ST股、垃圾股、绩优股、蓝筹股、红筹股等）股、垃圾股、绩优股、蓝筹股、红筹股等）STST股是指境内上市公司连续两年亏
20、损股是指境内上市公司连续两年亏损, ,被进行特别处理的股票；被进行特别处理的股票；* *STST是指境内上市公司连续三年亏损的股票。摘帽是指原来是是指境内上市公司连续三年亏损的股票。摘帽是指原来是STST的，现在去掉的，现在去掉STST了。了。垃圾股垃圾股 经营亏损或违规的公司的股票。经营亏损或违规的公司的股票。绩优股公司经营很好，业绩很好，每股收益绩优股公司经营很好，业绩很好，每股收益0.50.5元以上元以上 蓝筹股：在海外股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占蓝筹股：在海外股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良，成交活跃、红利优厚的大公司有重要支配性地位、业绩
21、优良，成交活跃、红利优厚的大公司股票称为蓝筹股。股票称为蓝筹股。红筹股：该概念诞生于红筹股：该概念诞生于19901990年代初期的香港股票市场。中华人年代初期的香港股票市场。中华人民共和国在国际上有时被称为红色中国，相应地，香港和国际民共和国在国际上有时被称为红色中国，相应地，香港和国际投资者把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的投资者把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股。股票称为红筹股。 上市对公司的好处上市对公司的好处筹资渠道多筹资渠道多降低风险降低风险提高提高知名度知名度股权分散股权分散减税优待减税优待上市对投资者的好处上市对投资者的好处挂牌上市为了股
22、票提供了一个连续性市场，挂牌上市为了股票提供了一个连续性市场， 这利于股票的流通。这利于股票的流通。证券流通性越好，投资者就越愿意购买证券流通性越好，投资者就越愿意购买。利于获得上市公司的经营及财务方面的资料，了解公司的现状，利于获得上市公司的经营及财务方面的资料，了解公司的现状，从而做出正确的投资决策。从而做出正确的投资决策。上市股票的买卖，须经买卖双方的竞争，只有在买进与卖出报价上市股票的买卖，须经买卖双方的竞争，只有在买进与卖出报价一致时方能成交，所以证券交易所里的成交价格远比场外市场里一致时方能成交，所以证券交易所里的成交价格远比场外市场里的成交价格公平合理。的成交价格公平合理。股票交
23、易所利用所传播媒介，迅速宣布上市股票的成交行情。这股票交易所利用所传播媒介，迅速宣布上市股票的成交行情。这样，投资者就能了解市价变动的趋势，作为投资决策的参考。样，投资者就能了解市价变动的趋势，作为投资决策的参考。证券交易所对经纪人所收取的佣金有统一的标准，老少无欺。证券交易所对经纪人所收取的佣金有统一的标准，老少无欺。创造财富传奇的个人中国股神中国股神-段永平（步步高原老板）段永平（步步高原老板）0.8元认购的网易，最后元认购的网易，最后100多美元抛多美元抛出。出。他自己都说：这几年在美国做投资赚他自己都说：这几年在美国做投资赚的钱比他在国内做企业的钱比他在国内做企业10年赚的还多。年赚的
24、还多。创造财富传奇的个人创造财富传奇的个人红杉资本红杉资本-沈男鹏沈男鹏4 4年买原始股四次，卖股四次。年买原始股四次，卖股四次。用用100100万美元，赚了万美元，赚了8080亿美元，收亿美元，收 益达到益达到80008000倍倍创造财富传奇的个人创造财富传奇的个人谢秋旭谢秋旭-蒙牛最大股东。蒙牛最大股东。谢作为一个印刷商人，慷慨地掏出谢作为一个印刷商人，慷慨地掏出380万现金注入到初创期的蒙牛，万现金注入到初创期的蒙牛，而不参与蒙牛的任何管理和发展安而不参与蒙牛的任何管理和发展安排。排。最终谢秋旭也收获不菲，最终谢秋旭也收获不菲，380万的万的投入如今已变成投入如今已变成10亿元。亿元。适
25、合中小企业的适合中小企业的 五种融资渠道？五种融资渠道？需要思考的问题需要思考的问题最好的员工为什么会离开你的企业？最好的员工为什么会离开你的企业？最好的员工为什么会离开你的企业？最好的员工为什么会离开你的企业？ 即使是你最好的、最快乐的团队成员也有可能会跳槽。即使是你最好的、最快乐的团队成员也有可能会跳槽。为什么大多数员工不够优秀？为什么大多数员工不够优秀？为什么大多数员工不够优秀？为什么大多数员工不够优秀？ 即使是你高薪挖来的空降兵也觉得不如想象的优秀。即使是你高薪挖来的空降兵也觉得不如想象的优秀。你是否想象过你的企业你是否想象过你的企业你是否想象过你的企业你是否想象过你的企业2020年后
26、是什么样吗？年后是什么样吗？年后是什么样吗？年后是什么样吗？ 你想象过在你想象过在2020年后你的企业也能达到马云、王卫这样的企业规模吗？年后你的企业也能达到马云、王卫这样的企业规模吗？你是否考虑过让员工成为你合伙人吗？你是否考虑过让员工成为你合伙人吗？你是否考虑过让员工成为你合伙人吗？你是否考虑过让员工成为你合伙人吗？ 如果没想到过原因是什么？如果没想到过原因是什么？融资渠道一融资渠道一 让员工成为你的投资者和合作伙伴让员工成为你的投资者和合作伙伴案例：案例：案例：案例： 百年老字号百年老字号百年老字号百年老字号“鹤年堂鹤年堂鹤年堂鹤年堂”养生粥汤馆如何在一年内发展养生粥汤馆如何在一年内发展
27、养生粥汤馆如何在一年内发展养生粥汤馆如何在一年内发展1000100010001000家门店家门店家门店家门店融资渠道二融资渠道二 借用外脑融智，拓宽企业发展思路借用外脑融智，拓宽企业发展思路案例：案例：案例：案例： 智汇社会员单位分享智汇社会员单位分享智汇社会员单位分享智汇社会员单位分享融资渠道三融资渠道三 找一家好的形象设计公司进行包装找一家好的形象设计公司进行包装案例：案例：案例：案例： 华正众益养老服务管理有限公司宣传片华正众益养老服务管理有限公司宣传片华正众益养老服务管理有限公司宣传片华正众益养老服务管理有限公司宣传片融资渠道四融资渠道四 注重你的财务数据，现金流的重要性注重你的财务数
28、据，现金流的重要性案例：案例：案例：案例： 融资案例分析，企业收入和现金流不足给融资带来的困扰融资案例分析，企业收入和现金流不足给融资带来的困扰融资案例分析，企业收入和现金流不足给融资带来的困扰融资案例分析，企业收入和现金流不足给融资带来的困扰融资渠道五融资渠道五 诚信为本，即时激励，融资融事融人诚信为本，即时激励，融资融事融人案例：案例：案例：案例： 如何利用你的人脉圈吸引投资者和借款人如何利用你的人脉圈吸引投资者和借款人如何利用你的人脉圈吸引投资者和借款人如何利用你的人脉圈吸引投资者和借款人思考题一：思考题一： 把你企业的问题和困惑说出来把你企业的问题和困惑说出来 融资融智进行时融资融智进
29、行时思考题二：思考题二： 假设你只有假设你只有1010万元现金，万元现金， 如何在如何在短时间内成功开张一家总投资额在短时间内成功开张一家总投资额在100100万元的餐饮企业？万元的餐饮企业？步骤：步骤：1.2万元定金将门市房预定下来或要请房东以房租入股；2.出30%的钱用融资租赁的方式将厨具，餐桌等开业设备采购到位；3.招聘员工并出台职工持股计划，采用有限合伙方式进行入股。4.开业装修可以请“饰宜家”公司进行装修，装修分期融资付款，或者房租 也可以通过该公司向浦发银行申请分期付款。5. 物料可以支付部分定金采用后结账方式。6. 开业前聘请专业公司设计形象展示方案，通过网站进行产品众筹，扩大
30、知名度和预售部分消费服务增加现金流。7. 店内设置商家广告和产品展示柜台，收取部分赞助费。8. 利用“饿了么”“美团”“去哪儿网”“定位朋友圈微推”增加知名度 推广。9. 公益活动推广，“关爱XXX”企业赞助方式免费为特殊人群提供免费餐。10.推出会员卡，联系免费体验商家（眼睛店、会销、理疗产品等）增加会 员卡附加值，提前预售，实现现金流。11. 实际运用不像实际运用不像1+1=21+1=2这么简单这么简单企业贷款为什么总是和要求差一点企业贷款为什么总是和要求差一点贷款条件设计的背后贷款条件设计的背后 明君训练营课程内容预告明君训练营课程内容预告明君训练营课程内容预告明君训练营课程内容预告 1
31、 1、如何吸引投资者的关注、如何吸引投资者的关注、如何吸引投资者的关注、如何吸引投资者的关注2 2、通过资本手段实现跨界经营的方法、通过资本手段实现跨界经营的方法、通过资本手段实现跨界经营的方法、通过资本手段实现跨界经营的方法3 3、小资金如何撬动大杠杆、小资金如何撬动大杠杆、小资金如何撬动大杠杆、小资金如何撬动大杠杆4 4、没有资金也可以创造巨额财富、没有资金也可以创造巨额财富、没有资金也可以创造巨额财富、没有资金也可以创造巨额财富智智 者不惑者不惑汇汇 沙成塔沙成塔社社 学久长学久长黑龙江最大的私人智囊黑龙江最大的私人智囊黑龙江最大的私人智囊黑龙江最大的私人智囊 企业家逐鹿商海的明灯企业家逐鹿商海的明灯企业家逐鹿商海的明灯企业家逐鹿商海的明灯The And
