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1、第十四章、银行业监督管理法第十四章、银行业监督管理法v第一节、银行业监督管理法概述第一节、银行业监督管理法概述 v第二节、银行业监督管理机构及其职第二节、银行业监督管理机构及其职责责 v第三节、银行业监督管理措施第三节、银行业监督管理措施v第四节、违反银行监督管理法的法律第四节、违反银行监督管理法的法律责任责任第一节、银行业监督管理法概述第一节、银行业监督管理法概述v 一、银行业监督管理的目标v基本目标：体现银行监督管理的核心和所应关注的最根本的目标v具体目标：各国政治、文化、经济的不同具有各自的特点v 二、银行监督管理的原则v1、依法、公开、公正和效率的原则v2、独立的原则v三、银行业监督管
2、理的对象v1、银行业金融机构v2、国务院银行业金融管理机构批准设立的其他金融机构及其业务v3、国务院银行业金融管理机构批准、在境外设立的中资金融机构及上述两类中资金金融机构在境外的业务活动v4、在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构第二节第二节 银行业监督管理机构及其银行业监督管理机构及其职责职责v一、监督管理机构v1、国务院银行业监督管理机构v2、国务院银行业监督管理机构的派出机构v二、国务院银行业监督管理机构的主要职责vp228第三节第三节 银行业监督管理措施银行业监督管理措施v一、要求银行业金融机构报送书面资料一、要求银行业金融
3、机构报送书面资料v1、报送资产负债表、利润表和其他财务会、报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表计报表v2、报送统计报表、报送统计报表v3、报送经营管理资料、报送经营管理资料 v4、报送注册会计师出具的审计报告、报送注册会计师出具的审计报告v二、现场检查二、现场检查v是指金融机构定期或不定期派员直接到银行是指金融机构定期或不定期派员直接到银行金融机构实地调查、了解情况，发现和解决金融机构实地调查、了解情况，发现和解决问题，客观全面的评估其业务活动。问题，客观全面的评估其业务活动。v检查人员不得少于检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件人，并应当出示合法证件和检查通知书和检查通知书 v三、监
4、管谈话v银行监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事，高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明v四、责令依法披露信息v如实向社会公众披露财务会计报告v风险管理状况v董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息v五、对违规行为的处理、处罚措施v六、对银行业金融机构实行监管、重组或撤销v七、查询、申请冻结有关机构及人员的账户v八、询问有关单位或者个人及查阅、复制、先行登记保存文件、资料第四节第四节 违反银行业监督管理法的法律违反银行业监督管理法的法律责任责任v一、从事监督管理工作的人员违法的法律责任v二
5、、银行业金融机构违法的法律责任v三、与涉嫌违法事项有关的单位和个人的法律责任第十五章 证券监管法律制度v第一节 证券监管法律制度概述v第二节对证券发行和上市的监管v第三节 对证券交易的监管v第四节 对证券市场主体的监管v第五节 对证券投资基金和期货市场的监管第一节 证券监管法律制度概述v一、证券监管及其目标和原则v证券监管：是指证券监督管理部门根据证券法规对证券发行和交易实施的监督管理，以确保证券市场的有序运行。v目标：保护投资者、确保公正、有效和透明的市场和减少系统风险。v原则：保护投资者利益原则v 三公原则：公开、公平、公正v 分业监管原则v二、证券监督管理体制v1、政府集中统一监督管理组
6、织-国务院证券监督管理机构v2、证券业自律管理组织-中国证券业协会、v1991年8月28日成立v三、国务院证券监督管理机构的职责和监管措施v1、一般措施-7项v2、证券市场的禁入-7项v四、证券业自律管库机构的职责v1、依据我国证券法的有关规定行使职权v2、依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使的职权v3、依据行业规范发展的需要，行使其他涉及自律、服务、传导的自律管理责任第二节 对证券发行和上市的监管v一、证券发行的审核v证券发行，是指批准符合条件的证券发行人，已筹集资金为目的，按照法定程序将证券销售给投资者的行为。v1、发行审核机构v发审委的组成v发审委职责v发审委委员v2、发行审核一
7、般程序v一般规定v普通程序【送达初审报告和公布、审阅和填写个人审核意见、会议召开和表决、暂缓表决、公布】v特别程序v发审委会议审核上市公司非公开发行股票申请和中国证监会认可的其他非公开发行证券申请，适用特别程序。v二、对证券发行上市保荐业务的监管vP242-243第三节 对证券交易的监管v一、对内幕交易行为的管制v内幕交易行为，是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。v1、证券交易内幕信息的知情人v2、内幕信息v3、证券交易的抵制v内幕交易行为的法律责任v二、对虚假陈述行为的管制v1、虚假陈述行为：是指任何单位或者个人对证券发行、交易及其相关活动的事实、
8、性质、前景、法律等事项作出不实、严重误导或者含有重大遗漏的和其他任何形式的虚假陈述或者诱导，致使投资者在不了解事实真相额度情况下作出证券投资决定的行为。v2、法律责任v三、对操纵市场行为的监管v1、操纵市场，是指某一组织或个人以获得利益或者减少损失为目的，利用其资金信息等优势，或者滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为。v2、法律责任v四、对欺诈客户行为的监管v1、欺诈客户，是指以获取非法利益为目的的，违反证券管理法规，在证券发生、交易及活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。v2、法律责任v五、对证券交易过
9、程中其他禁止行为的监管第四节 对证券市场主体的监管v一、对上市公司信息披露的监管v1、信息披露是指上市公司及其他信息披露义务人依法将与证券发行和交易有关的信息真实、准确、全面地予以公开，以供投资者作投资判断的参考依据。v2、信息披露的法律标准v真实性、准确性、完整性、及时性v3、信息披露的主要内容v发行信息公开v持续的信息公开v4、对信息披露的监管v监管措施：责令改正、监管谈话、出事警示函、v法律责任v二、对证券公司的监管v1、对证券公司业务的监管v证券公司的设立和变更v证券公司的业务规则和风险控制v监督管理措施v2、证券公司的风险控制v停业整顿、托管、接管、行政重组v撤销v破产清算和重整第五
10、节 对证券投资基金和期货市场的监管v一、对证券投资基金的监管v投资基金，又称共同投资基金或单位信托，是通过向投资人发行股票或者受益凭证募集资金，交由专业投资机构管理，以获得一定收益的投资工具。v监管职责v监管措施v二、对期货市场的监管v1、期货，又称期货合约，是指由期货交易所统一制定的，规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。v2、监管职责v3、监管措施一般规定安全存管监控制度对期货公司的监管4、风险处置第十六章 保险监管法律制度v第一节 保险监管与保险监管法概述v第二节 对保险公司的监管v第三节 对保险中介机构的监管v第四节 违反保险监管法的法律责任第一节 保险监管与保
11、险监管法概述v1、保险监管与保险监管法的概念v2、保险监管的目标及理论基础v3、保险监管机构及其职能v4、保险监管的主要内容和类型第二节 对保险公司的监管v一、对市场进出的“结构监管”v1、保险机构的设立监管v保险公司及其分支机构统称保险机构。是指经过保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。可以依法设立分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构v2、对保险公司分支机构、子公司和代表机构的设立监管v保险公司分支机构不具有法人资格，其民事责任有保险公司承担。v2、保险机构的变更监管v批准制度v报告制度v3、保险机构的终止监管v有关解散的规定v有关破产的规定v转让
12、事项的规定v二、对保险机构活动的“行为监管”v1、对经营管理活动的“行为监管”v经营业务监管v风险管理监管v2、对市场活动的“行为监管”v对市场交易行为的监管v对市场竞争行为监管v三、监管的重点和主要措施v1、对保险条款和保险费率的监管措施v2、对偿付能力的监控措施v3、限期改正和整顿措施v4、对保险公司的接管措施v5、对保险公司的撤销措施第三节 对保险中介机构的监管v一、保险中介机构的类型v保险中介机构主要包括三种类型：v保险专业代理机构：是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括专业代理公司及其分支机构。v保险经纪机构：是指基于投保人
13、的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。v保险公估机构：是指接受委托，专门从事保险标的或者保险事故评估、勘验、鉴定、估损理算等业务，并按约定收取报酬的机构。v二、保险中介机构的市场准入监管v1、保险中介机构组织形式和设立条件v2、保险中介机构分支机构的设立条件v三、经营规则监管v1、业务范围的监管v2、禁止行为的监管v违法使用许可证行为v超越业务范围的行为v欺骗客户的行为v不正当竞争行为v四、监管机构的监督检查v1、保险中介机构的相关义务v报送义务、保管义务、交费义务、审计义务、说明义务v2、对保险中介机构的现场勘查v3、对保险中介机构的重点勘查v4、对保险中介机构的停业第四节 违反保险监管法的法律责任v一、保险公司的法律责任v1、违反机构设立规定的责任v2、违反业务范围规定的责任v3、违反风险管理规定的责任v4、违反报送披露义务的责任v二、保险中介机构的法律责任v1、违反机构设立的法律责任v2、违反风险管理和账簿管理规定的法律责任v三、相关人员的法律责任v1、从事违法行为的保险机构的相关人员的责任v2、拒绝、阻碍监管执法的相关人员的责任v3、保险监管机构工作人员的责任
