《备考2025河北省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2025河北省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）（49页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2025河北省证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）一单选题(共100题)1、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A2、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3，客户小王用30000元购买该产品则6个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】 D3、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C4、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富
2、，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D5、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D6、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别【答案】 C7、下列关于债务管理的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B8、根据对义务性支出
3、和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B9、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D10、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C11、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】 C12、股票类证券产品的基本特征不包括（）。A.B.C.D.【答案】 C13、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办
4、地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】 B14、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D15、某3年期债券久期为25年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（ ）。A.下跌2.43元B.上升2.45元C.下跌2.45元D.上升2.43元【答案】 B16、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D17、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 D18、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案
5、】 A19、宏观经济分析主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C20、下列属于持续整理形态的有（ ）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】 C21、下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率B.企业文化特征C.质量水平D.技术水平【答案】 A22、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A23、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有
6、（ ）。A.B.C.D.【答案】 B24、下列关于普通股票的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C25、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B26、下列有关RSI的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B27、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A28、宏观分析中的经济先行指标是指（）。A.库存量B.利率C.失业率D.GDP【答案】 B29、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C30、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】 B31、投资顾问依据本公司
7、或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】 B32、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】 B34、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（ ）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出
8、机构【答案】 D35、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】 C36、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A37、下列属于人气型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B38、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。A.B.C.D.【答案】 C39、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A40、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【
9、答案】 A41、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】 D42、下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 A43、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】 A44、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】 C45、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】 B46、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】 D47、分红派息的重要日期有（ ）A.B.C.D.【答案】 A48、素质教育的成本一般包括（）。A.
