资产托管重点营销业务及案例

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1、资产托管重点业务案例培训资产托管重点业务案例培训资产托管部资产托管部目目 录录 2010 2010年资产托管业务指导思想年资产托管业务指导思想一 一 20102010年资产托管业务经营计划年资产托管业务经营计划二 二二 资产托管重点业务营销及案例资产托管重点业务营销及案例三三 三三 培训总结培训总结四四 四四一、一、 指导思想指导思想紧紧密密围围绕绕董董事事长长提提出出的的关关于于打打造造特特色色银银行行和和效效益益银银行行的的发发展展目目标标以以及及民民营营企企业业、小小微微企企业业和和高高端端客客户户的的银银行行定定位位，按按照照“搭搭平平台台、促促整整合合、做做客客户户、出出效效益益”的

2、的业业务务发发展展方方针针，坚坚持持实实施施多多元元化化发发展展战战略略，树树立立“做做客客户户”的的服服务务理理念念，大大力力推推进进行行内内资资源源整整合合，建建立立捆捆绑绑营营销销和和交交叉叉销销售售协协作作机机制制，搭搭建建总总分分联联动动、各各部部门门积积极极配配合合的的营营销销体体系系，全全面面推推进进技技术术、产产品品和和商商业业模模式式创创新新，进进一一步步优优化化业业务务结结构构，提提升升业业务务盈盈利利能能力力，推推动动资资产产托托管管业业务务再再上上新新台台阶阶，为为我我行实现行实现“业务转型、二次腾飞业务转型、二次腾飞”添砖加瓦。添砖加瓦。二、二、 经营计划经营计划 2

3、010年年，按按照照行行领领导导提提出出的的“三三年年三三大大步步”的的整整体体规规划划，力力争争资资产产托托管管业业务务2010年年再再上上新新的的台台阶阶，争争取取资资产产托托管管规规模模突突破破1500亿元，实现托管业务收入亿元，实现托管业务收入1.35亿元。亿元。名称名称主要指标主要指标 增长比率（较增长比率（较20092009年）年）托管规模（亿元）15001500 16% 16%托管收入（亿元）1.351.35 20% 20%投资类产品投资类产品融资类产品融资类产品保险保障类产品保险保障类产品交易类产品交易类产品特定目的类产品特定目的类产品托管产品托管产品三、三、 重点业务营销及案

4、例重点业务营销及案例-托管产品体系托管产品体系 投投资资类类产产品品融融资资类类产产品品项目类信托计划项目类信托计划资产证券化资产证券化企业募集资金企业募集资金保保险险保保障障类类产产品品交交易易类类产产品品大宗商品交易大宗商品交易电子商务电子商务产权交易产权交易特特定定目目的的类类产产品品专项资金专项资金保证金保证金商业银行理财产品商业银行理财产品证券类信托计划证券类信托计划证券公司理财产品证券公司理财产品基金公司理财产品基金公司理财产品QFII/QDII股权投股权投资基金资基金商业保险商业保险社保基金社保基金企业年金企业年金三三、重点业务营销及案例、重点业务营销及案例-重点托管产品重点托管

5、产品证券基金类产品证券基金类产品托管产品托管产品证券投券投资基金托管基金托管基金基金专户理理财托管托管券商集合理券商集合理财托管托管券商小集合理券商小集合理财托管托管股权基金类产品股权基金类产品创业投投资基金托管基金托管私募股私募股权基金托管基金托管产业投投资基金托管基金托管保险债权投资计划托管保险债权投资计划托管大宗商品交易资金托管大宗商品交易资金托管企业募集资金类产品企业募集资金类产品企企业上市募集上市募集资金金监管管企企业发债募集募集资金托管金托管 产品范围产品范围q证券投资基金托管q基金专户理财托管q券商集合理财托管q券商小集合理财托管 基本特征基本特征q该类产品比较成熟规范,为托管核

6、心业务 q规模和收益相对较高，意义重大 q与代销能力密切相关 123.1 证券基金类产品托管证券基金类产品托管 产品介绍产品介绍3.1 证券基金类产品托管证券基金类产品托管 案例案例1证券投资基金案例证券投资基金案例产品名称产品名称银华深证100指数分级基金 产品类型产品类型指数型基金管理人基金管理人银华基金管理有限公司基金托管人基金托管人中国民生银行股份有限公司代理销售机构代理销售机构各银行、券商等渠道托管规模托管规模22.15522.155亿元，其中我行代销近亿元，其中我行代销近1414亿元，占比达亿元，占比达63%63%，处于同期领先水平，处于同期领先水平投资方向投资方向跟踪深证100

7、指数客户来源客户来源银行、券商、基金直销等托管工作内容托管工作内容安全保管委托财产；委托财产的清算、交割；会计核算及估值；投资监督；相关费用的核算和扣划等。托管费率托管费率0.2%/年3.1 证券基金类产品托管证券基金类产品托管 案例案例2产品名称产品名称广发基金行业优选特定多个客户资产管理计划 产品类型产品类型 混合型资产管理人资产管理人广发基金管理有限公司资产托管人资产托管人中国民生银行股份有限公司代理销售机构代理销售机构中国民生银行股份有限公司、证券公司等托管规模托管规模2.622.62亿元，其中我行代销亿元，其中我行代销1.31.3亿元，占比近亿元，占比近50%50%，为广发公司最大规

8、模专户，为广发公司最大规模专户托管期限托管期限2年资金用途资金用途本计划的投资范围为公开发行上市交易的A股股票（含权证）、新股（债）申购、固定收益类证券、证券投资基金及政策、法规允许投资的其他金融工具。客户来源客户来源民生银行、证券公司以及基金公司直销托管工作内容托管工作内容安全保管委托财产；委托财产的清算、交割；会计核算及估值；投资监督；相关费用的核算和扣划等。托管费率托管费率0.25%/年基金专户案例基金专户案例券商集合理财案例券商集合理财案例产品名称产品名称国元黄山3号集合资产管理计划 产品类型产品类型 混合型资产管理人资产管理人国元证券股份有限公司 资产托管人资产托管人中国民生银行股份

9、有限公司代理销售机构代理销售机构中国民生银行股份有限公司、国元证券股份有限公司等 托管规模托管规模待定托管期限托管期限募集时间：募集时间：4 4月月2020日日-5-5月月3131日日；托管期限为产品成立后8年资金用途资金用途本集合计划的投资范围为具有良好流动性的金融产品，包括国内依法公开发行的各类证券投资基金、股票、权证、债券、新股申购以及中国证监会允许投资的其他金融产品。 客户来源客户来源我行客户、证券公司客户等托管工作内容托管工作内容安全保管委托财产；委托财产的清算、交割；会计核算及估值；投资监督；相关费用的核算和扣划等。托管费率托管费率0.2%/年3.1 证券基金类产品托管证券基金类产

10、品托管 案例案例33.1 证券基金类产品托管证券基金类产品托管 业务意义业务意义维护吸引客户维护吸引客户q 通过该类业务的开展，可为我行不同层次的客户提供合适的投资理财通过该类业务的开展，可为我行不同层次的客户提供合适的投资理财产品，有利于提高我行对客户的全面金融服务水平和质量，吸引并维产品，有利于提高我行对客户的全面金融服务水平和质量，吸引并维护我行优质客户资源护我行优质客户资源 作为资产托管业务的核心产品，是各托管行全力拓展的业务作为资产托管业务的核心产品，是各托管行全力拓展的业务领域。该类产品具有存续时间长，操作流程规范，规模和收益较领域。该类产品具有存续时间长，操作流程规范，规模和收益

11、较高等特点，在该类产品上的托管代销能力直接决定了托管行在行高等特点，在该类产品上的托管代销能力直接决定了托管行在行业中的地位。业中的地位。中间业务收入中间业务收入q 作为产品代销行，可获得较高的代理手续费收入和其他中间业务收入作为产品代销行，可获得较高的代理手续费收入和其他中间业务收入q 作为产品托管人，可获得稳定的托管费收入作为产品托管人，可获得稳定的托管费收入获得存款资源获得存款资源q 作为产品的托管人，能获得大量资金沉淀作为产品的托管人，能获得大量资金沉淀 债权投资计划的定义债权投资计划的定义q保险公司等委托人提供资金给受托人q保险资产管理公司等受托人设立债权投资计划q受托人以债权方式投

12、资基础设施项目q项目方按照债权投资计划约定支付本金与收益 债权投资计划的基本特征债权投资计划的基本特征q固定收益产品，按期付息，到期还本q利率可为固定或浮动，方式灵活q属于私募性质融资，只对当事人信息披露 对项目的要求对项目的要求q项目符合国家产业政策，属于基础设施类项目q项目方融资不受净资产限制q未建成项目须经国务院或有关部委批准3123.2 保险债权投资计划托管保险债权投资计划托管 产品介绍产品介绍3.2 保险债权投资计划托管保险债权投资计划托管 案例案例1保险计划名称保险计划名称*水务债权投资计划计划类型计划类型保险资金间接投资基础设施债权投资计划委托人委托人中国人寿等受托管理人受托管理

13、人中国人寿资产管理有限责任公司托管人托管人中国民生银行股份有限公司独立监督人独立监督人中国民生银行股份有限公司项目方项目方*公用控股公司规模规模20亿期限期限7年投资运作方式投资运作方式由中国人寿资产管理有限责任公司发行债权计划，用于*公用控股的下属项目，由其母公司城投集团提供连带责任担保。项目背景项目背景*公用控股公司为我行推荐客户，我行为*公用控股公司推荐保险债权投资计划融资方式，为客户提供长期低成本资金。3.2 保险债权投资计划托管保险债权投资计划托管 案例案例2保险计划名称保险计划名称太平洋河北建投新能源风电场项目债权投资计划计划类型计划类型保险资金间接投资基础设施债权投资计划委托人委

14、托人中国太平洋保险（集团）股份有限公司（牵头）受托人受托人太平洋资产管理有限责任公司托管人托管人中国民生银行股份有限公司独立监督人独立监督人中国民生银行股份有限公司项目方项目方河北建投新能源有限公司规模规模13亿元期限期限7年投资运作方式投资运作方式 由中国太平洋保险（集团）股份有限公司等保险机构委托太平洋资产管理有限责任公司发行债权计划用于河北建投新能源的下属项目，由建投新能源母公司提供连带责任担保。托管费等中间业务收托管费等中间业务收入入0.025%/年项目背景项目背景河北建投新能源有限公司为我行授信客户，通过较高的专业水平和持续营销取得太平洋资产管理公司和项目方的认可。债权投资计划基本交

15、易结构债权投资计划基本交易结构资金投资流向资金投资流向 资金收益流向资金收益流向委托人委托人（保险公司）（保险公司）受托人受托人（资产公司）（资产公司）项目方项目方（子公司）（子公司）担保人担保人独立监督人独立监督人（银行）银行）托管人托管人（银行）银行）投资计划基础设施项基础设施项目目评级机构评级机构财务顾问财务顾问法律顾问法律顾问投资投资投资收益收益收益收益投资担保托管监督3.2 保险债权投资计划托管保险债权投资计划托管 产品介绍（续）产品介绍（续）委托人委托人为保险公司，作为债权投资计划的投资方，负责投资所选的基础设施项目受托人受托人通常为保险公司下属的保险资产管理公司，负责向保监会申请

16、设立债权投资计划，并负责日常管理工作项目方项目方债权投资计划的融资方，负责提供投资的基础设施项目财务顾问财务顾问负责组织协调债权投资计划参与各方，并设计融资方案和交易结构，组织尽职调查，组织起草上报材料托管人托管人通常为银行，受托人在托管银行为债权投资计划开立专户，负责保险资金的投放和本息的回收独立监督人独立监督人通常为银行或保险资产管理公司，负责对受托人管理债权投资计划和项目方具体运营情况进行监督的专业管理机构担保人担保人指为项目方融资提供担保的机构债权投资计划主要参与各方债权投资计划主要参与各方3.2 保险债权投资计划托管保险债权投资计划托管 产品介绍（续）产品介绍（续）债权投资计划是基础

17、设施项目拓宽融资渠道、降低融资成本、优化融资结构的重要选择债权投资计划是基础设施项目拓宽融资渠道、降低融资成本、优化融资结构的重要选择成本优势成本优势q不受人民银行管制，由委托人与受托人及项目方共同协商确定，债权投资计划利率要显著低于银行贷款利率q可根据对我国未来利率走势的判断来灵活决定债权投资计划的利率确定方式，从而有效规避利率风险规模优势规模优势期限优势期限优势q基础设施项目运营期较长，保险资金由于自身久期配置要求也愿意进行长期投资，因此可以满足企业的长期投资需求q企业也可以在一个投资计划中设立不同到期期限的组合，来减轻一次还本的压力，满足生产建设的需要信息披露优势信息披露优势q与企业债券

18、相比，债权投资计划属于私募产品，不需公开披露企业财务状况和经营情况q上报材料在保监会备份，企业募集资金运用情况只需向相关当事人说明，无需向社会公众、媒体杂志公开披露审批程序优势审批程序优势q债权投资计划由保监会审批，保监会只进行上报材料的形式审核，对满足债权投资计划操作指引的申请没有利率、规模方面的限制q审批程序相对简单，随报随批，且属于保监会目前大力推广的一种保险资金运用渠道q企业债发行总额不能超过公司净资产的40，债权投资计划的募集资金额度可以根据企业需要来确定，不受具体条件限制q在央行严格控制信贷的情况下，仍然可以一次性获得大量资金，对企业长期发展十分有利3.2 保险债权投资计划托管保险

19、债权投资计划托管 产品优势产品优势3.2 保险债权投资计划托管保险债权投资计划托管 业务意义业务意义稳定大客户稳定大客户q在不占用或低耗用我行宝贵风险资本的前提下，为客户尤其是重大客在不占用或低耗用我行宝贵风险资本的前提下，为客户尤其是重大客户引入一种新的期限长、利率下浮空间大的低成本、长期限融资手段，户引入一种新的期限长、利率下浮空间大的低成本、长期限融资手段，维护了我行优质客户资源，使得我行在传统的信贷、维护了我行优质客户资源，使得我行在传统的信贷、信托理财信托理财、短期、短期融资券等手段之外多了一种新的满足客户融资需求的综合金融服务融资券等手段之外多了一种新的满足客户融资需求的综合金融服

20、务20102010年，宏观货币信贷政策稳中趋紧，监管部门政策持续加大对存贷比年，宏观货币信贷政策稳中趋紧，监管部门政策持续加大对存贷比、资本充足率的要求和业务操作的合规标准，使得我行规模增长受到一、资本充足率的要求和业务操作的合规标准，使得我行规模增长受到一定制约，也使得全行信贷额度十分紧张。在此情况下，大力发展保险债定制约，也使得全行信贷额度十分紧张。在此情况下，大力发展保险债权投资计划业务具有十分重要的意义。权投资计划业务具有十分重要的意义。 中间业务收入中间业务收入q作为融资客户的财务顾问，获得财务顾问收入作为融资客户的财务顾问，获得财务顾问收入q作为债权计划的托管人、独立监督人，获得托

21、管费、独立监督费收入作为债权计划的托管人、独立监督人，获得托管费、独立监督费收入获得存款资源获得存款资源q作为债权计划的托管人、独立监督人，能获得大量低成本、长期限的作为债权计划的托管人、独立监督人，能获得大量低成本、长期限的企业存款资金企业存款资金 股权投资基金的定义股权投资基金的定义q指向特定投资人募集资金，由股权投资基金管理公司管理基金资产，由托管银行托管基金资产，主要对未上市企业进行股权投资并提供增值服务的一种集合投资方式。 股权投资基金的分类股权投资基金的分类q创业投资基金q私募股权投资基金q产业投资基金 股权投资基金的基本特征股权投资基金的基本特征q资金募集采用私募形式q募集对象高

22、端化q权益型投资方式q投资期限长q投资退出渠道多样化3123.3 股权投资基金托管股权投资基金托管 产品介绍产品介绍3.3 股权投资基金托管股权投资基金托管 案例案例基金名称基金名称北京德同优势投资中心（有限合伙）管理人管理人德同（北京）投资管理有限公司托管人托管人中国民生银行股份有限公司托管规模托管规模规模10亿元期限期限7年基金模式基金模式采取母子基金的模式，与重庆、成都、西安、天津、无锡、杭州、广州等7个城市的政府引导基金合资分别成立7只子基金并进行项目股权投资。 托管工作内容托管工作内容托管账户内资金的保管；划款指令的复核；资金的收付；其他托管职责。上线时间上线时间2010年2月 托管

23、费托管费母基金每年0.1%，子基金每年0.02%业务背景业务背景双方达成全面合作协议，在基金托管、客户推介、财务顾问、代理收付、项目推荐等方面进行合作股权投资基金的组织形式股权投资基金的组织形式3.3 股权投资基金托管股权投资基金托管 产品介绍（续）产品介绍（续）合伙制合伙制随着2007年6月1日我国合伙企业法的正式施行，国内有很大一批有限合伙股权投资企业陆续组建，有限合伙企业是目前股权投资基金的主要组织形式。公司制公司制即按照公司法组建投资公司，投资者购买公司股份成为股东，由股东大会选出董事会与监事会，再由董事会委任某一投资管理公司或由公司自己直接来管理基金资产。信托制信托制通过信托计划，进

24、行股权投资也是私募股权投资的典型形式。信托制私募基金一般由具有特定资质的信托公司专营，委托专门的基金管理人负责管理。信托制私募基金的优点在于，信托产品是一种标准的、受到比较严格监管的金融产品，投资者保护程度则相对较高。 契约制契约制在这种组织形式下，基金管理人通过与投资者签订委托协议，为投资者提供委托投资服务。契约制的优点是操作上一事一议，具有节税效果。但弊端是契约关系不够稳定，容易滋生法律纠纷。3.3 股权投资基金托管股权投资基金托管 业务意义业务意义维护吸引客户维护吸引客户q 为我行高端客户提供一种高端理财产品，有利于吸引并维护高端客户为我行高端客户提供一种高端理财产品，有利于吸引并维护高

25、端客户q 可为中小型高成长企业客户提供新的融资手段，有利于稳定企业客户可为中小型高成长企业客户提供新的融资手段，有利于稳定企业客户加强与股权基金合作，符合我行加强与股权基金合作，符合我行“民营企业银行民营企业银行”、“小微企业银行小微企业银行”和和“高端客户银行高端客户银行”的定位，一方面可为我行高端客户提供高收益的定位，一方面可为我行高端客户提供高收益理财产品，另一方面可联合股权基金向中小型高成长期业提供一种融理财产品，另一方面可联合股权基金向中小型高成长期业提供一种融资手段。资手段。中间业务收入中间业务收入q 作为股权基金的推介机构和财务顾问，可获得客户推介费和财务顾问作为股权基金的推介机

26、构和财务顾问，可获得客户推介费和财务顾问费等较高的中间业务收入费等较高的中间业务收入q 作为托管银行，可获得长期稳定的托管费收入作为托管银行，可获得长期稳定的托管费收入获得存款资源获得存款资源q 作为托管银行，可沉淀大量低成本的长期企业存款资金作为托管银行，可沉淀大量低成本的长期企业存款资金发现新的蓝海发现新的蓝海q 股权基金是企业股权基金是企业“黑马部落黑马部落”的挖掘专家，并通过其顾问式后续服务的挖掘专家，并通过其顾问式后续服务扶持企业的持续发展扶持企业的持续发展q 我行可与股权基金密切合作，进行平行投资，提前获得宝贵客户资源我行可与股权基金密切合作，进行平行投资，提前获得宝贵客户资源 产

27、品定义产品定义q交易资金托管业务作为我行新拓展的前沿业务领域，是指我行在各商品交易所、产权交易所、电子商务网站等机构交易、结算过程中，接受交易双方或交易中介的委托，保管资金托管专户中的资金、按约定条件划拨交易资金、对资金使用情况进行监督的一种托管业务。 产品分类产品分类q大宗商品交易市场资金托管q产权交易所交易资金托管q电子商务网站交易资金托管q一般交易资金托管 基本特征基本特征 q市场规模及业务潜力巨大q业务稳定，资金沉淀较多q与银行传统业务联系广泛 q对技术系统依赖度较高 3123.4 交易资金托管交易资金托管 产品介绍产品介绍项目名称项目名称陕西大宗煤炭交易市场交易结算资金托管项目类型项

28、目类型大宗商品交易 交易模式交易模式中介交易托管银行托管银行中国民生银行股份有限公司西安分行交易规模交易规模目前年交易量近200亿，资金托管规模5000万以上，而且每年持续快速增长托管期限托管期限持续营销背景营销背景2009年11月，银监会下发【2009】年第72号文紧急要求各家商业银行对其所列的全国56家大宗品交易市场保证金情况、交易资金情况和是否签订第三方托管协议进行快速调查，要求各家银行在合理的情况下争取与“市场”和交易商签订保证金第三方托管协议。了解到未来监管部门对大宗品交易市场合规监管的要求逐渐增强，西安分行在总行资产托管部的支持与帮助下，加强与陕西大宗煤炭交易市场的合作沟通。通过对

29、该客户的持续营销，客户同意与我行进行合作签署托管协议，并派科技专员配合我行进行技术联接与改造。项目操作流程项目操作流程交易市场在我行开设客户交易结算资金托管汇总账户，由我行实行第三方监管，用于存放交易商的交易资金及相关款项；交易商在我行开设客户银行结算账户，并存入足够资金，用于存放备用金及相关款项，以确保货款的及时支付；交易市场与交易商之间业务资金的往来结算通过交易结算资金托管汇总账户和客户交易结算资金托管账户办理。签约时间签约时间2010年3月3.4 交易资金托管交易资金托管 案例案例3.4 交易资金托管交易资金托管 业务意义业务意义深化业务合作深化业务合作q抢占交易资金托管业务市场，为各类

30、业务拓展打下基础，交易市场资金托管抢占交易资金托管业务市场，为各类业务拓展打下基础，交易市场资金托管不仅关系到银行存款的增减，而且也是开展与交易市场以及市场各层级会员不仅关系到银行存款的增减，而且也是开展与交易市场以及市场各层级会员业务全面合作的重要基础，比如交易融资业务、商贷通业务等。业务全面合作的重要基础，比如交易融资业务、商贷通业务等。银行开展交易资金托管业务有助于交易市场建立完善的交易资金流银行开展交易资金托管业务有助于交易市场建立完善的交易资金流转机制、加大外部监督力度、有效防范资金挪用风险，既保证交易转机制、加大外部监督力度、有效防范资金挪用风险，既保证交易会员的合法权益，又能够促

31、进交易市场健康发展。对银行自身来说会员的合法权益，又能够促进交易市场健康发展。对银行自身来说也具有十分重要的意义。也具有十分重要的意义。中间业务收入中间业务收入q通过开展交易市场资金托管业务收取托管手续费、会员服务费等，从而扩大通过开展交易市场资金托管业务收取托管手续费、会员服务费等，从而扩大中间业务收入来源，改善银行收入结构。中间业务收入来源，改善银行收入结构。获得存款资源获得存款资源q作为交易资金的托管人，能获得大量低成本企业存款资金沉淀作为交易资金的托管人，能获得大量低成本企业存款资金沉淀维护吸引客户维护吸引客户q银行通过开办交易市场资金托管业务，可以一揽子发展吸收包括交易所及其银行通过

32、开办交易市场资金托管业务，可以一揽子发展吸收包括交易所及其交易会员成为我行客户，实现商圈客户开发交易会员成为我行客户，实现商圈客户开发 产品定义产品定义q企业募集资金托管业务是指在企业通过IPO上市、发行短期融资券、中期票据、企业债等形式募集资金时，由银行作为第三方监管其募集资金，保证其用于规定用途的托管业务。 产品分类产品分类q企业上市募集资金托管（中小板、创业板、主板）q企业发债募集资金托管（短融、中期票据、企业债券、公司债） 基本特征基本特征 q市场规模及业务潜力巨大q资金沉淀较多q与银行传统业务联系广泛 3123.5 企业募集资金托管企业募集资金托管 产品介绍产品介绍发债公司名称发债公

33、司名称天津市医药集团有限公司业务类型业务类型短期融资券托管托管银行托管银行中国民生银行股份有限公司天津分行托管规模托管规模10亿元托管期限托管期限1年营销背景营销背景我行主承销天津市医药集团的短期融资券资金用途资金用途1、补充营运资金；2、偿还银行贷款，优化财务结构。托管工作内容托管工作内容为发债企业开设募集资金专项账户；保管账户内的资金；对发债企业的资金用途进行监督；负责募集资金的划拨；其他。托管费托管费70万元上线时间上线时间第一期2008年12月18日上线 涉及协议涉及协议与发债企业签订短期融资券募集资金监管协议3.5 企业募集资金托管企业募集资金托管 案例案例13.5 企业募集资金托管

34、企业募集资金托管 案例案例2上市公司名称上市公司名称九阳股份有限公司监管银行监管银行中国民生银行股份有限公司济南分行资金总规模资金总规模14.7亿元我行监管规模我行监管规模4.6亿元预期监管时间预期监管时间2008年5月21日至2009年6月资金用途资金用途济南豆浆机、豆料项目及杭州研发项目托管工作内容托管工作内容为上市公司开设募集资金专项账户；配合保荐人的调查与查询；按月向上市公司出具对账单；向保荐人通知募集资金专项账户大额支取情况等。托管收入托管收入存款收入上线时间上线时间2008年5月21日涉及协议涉及协议与上市公司、保荐人签订募集资金三方监管协议四、培训总结四、培训总结托管产品众多，要

35、全面开花非常困难，各行业部和分行要充分托管产品众多，要全面开花非常困难，各行业部和分行要充分结合自己的资源优势和区域特点，选择能够形成特色、做出效结合自己的资源优势和区域特点，选择能够形成特色、做出效益的托管业务优先发展，只有这样才能具有市场竞争力益的托管业务优先发展，只有这样才能具有市场竞争力。p从满足我行客户投资理财需求的角度出发，可选择的产品包括证券基金从满足我行客户投资理财需求的角度出发，可选择的产品包括证券基金类产品和股权基金类产品；类产品和股权基金类产品； p从满足我行客户融资需求的角度出发，可以利用保险资金债权投资计划、从满足我行客户融资需求的角度出发，可以利用保险资金债权投资计

36、划、信托计划和股权投资基金作为管道，保险债权投资计划主要针对大型基信托计划和股权投资基金作为管道，保险债权投资计划主要针对大型基础设施项目，信托计划主要针对各方面条件相对优质、收益较高的企业础设施项目，信托计划主要针对各方面条件相对优质、收益较高的企业项目，股权投资基金则主要针对高成长的中小企业以及已经成熟的产业；项目，股权投资基金则主要针对高成长的中小企业以及已经成熟的产业；p从缓解我行资本金不足、存贷比偏高的经营压力角度，可以加大对保险从缓解我行资本金不足、存贷比偏高的经营压力角度，可以加大对保险资金债权投资计划、股权投资基金、交易资金、企业募集资金等业务的资金债权投资计划、股权投资基金、交易资金、企业募集资金等业务的营销，一方面可以带来大量低成本、长期限的企业存款，另一方面也可营销，一方面可以带来大量低成本、长期限的企业存款，另一方面也可以在不占用资本金、不改变存贷比的情况下，利用保险债权投资计划和以在不占用资本金、不改变存贷比的情况下，利用保险债权投资计划和股权投资基金的资金为我行客户提供融资支持。股权投资基金的资金为我行客户提供融资支持。姓名姓名姓名姓名部门及处室部门及处室部门及处室部门及处室办公电话办公电话办公电话办公电话电话电话电话电话邮箱邮箱邮箱邮箱黄伟黄伟资产托管部资产托管部营销研发处营销研发处010-010-58560666-58560666-业务联系业务联系