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1、基金从业资格考试 基金法律法规练习题库及答案1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用， 但下列陈述不属于证券投资基金作用的是( ) .A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.有利于证券市场的稳定发展C.推动股票指数持续上升D.优化金融结构，促进了经济增长答案：C解析： 基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道; 二、优化金融结构，促进经济增长; 三、有益于证券市场的稳定和健康发展； 四、完善金融体系和社会保障体系。2.下列不属于基金客户服务原则的是( ) 。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析： 基金客户服务原则包括：客户至上原则；有效
2、沟通原则；安全第一原则；专业规范原则。3 .( ) 是金融市场上最重要的中介机构， 是储蓄转化力投资的重要渠道。A .政府B .金融机构C .中央银行D .企业答案： B解析： 金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。4 .关于E T F , 以下描述不正确的是( ) 。A .申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B .我国E T F 最小申购赎回单位一般为1 万份C .申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D .申购、赎回申请提交后不得撤销答案： B解析： 一般最小申购、赎回单位为5 0万份或1 00万份。5 .基金募集失败， 基金管理人应当在基金募集期限届满后( )
3、日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A . 1 0B . 3 0C . 2 0D . 6 0答案：B解析： 基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满 后3 0日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。6 .投资者提交基金认购申请后， 一般可于( ) 日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A .TB . T + 2C . T + 1D . T + 3答案：B解析： 投资者T日提交认购申请后， 可 于T + 2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。7 .开放式基金合同生效后每( ) 个月结束之日起4 5日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站
4、上， 摘要登载在指定报刊上。A .3B . 6C . 1D .9答案：B解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起4 5日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上， 摘要登载在指定报刊上。8 .假设某投资者在某ET F基金募集期内认购了 5 0 0 0份ET F ,基金份额折算日的基金资产净值为3 1270 0 0 23 0 . 95元， 折算前的基金份额总额为3 0 13 0 5 70 0 0份，当日标的指数收盘值为966. 4 5元，则该投资者折算后的基金份额为( ) 份。A . 5 0 0 0B . 3 0 13C . 5 3 96. 22D. 5 3 69. 22答案：D
5、解 析： 折 算 比 例= ( 3 1270 0 0 23 0 . 95 3 0 13 0 5 70 0 0 ) ( 966. 4 5 10 0 0 ) = 1. 0 93 8 4 3 95 ,该投资者折算后的基金份额= 5 0 0 0 1. 0 73 8 4 3 95 = 5 3 69. 22份。9.( ) 是指基金从业人员不但要遵守国家法律、 行政法规和部门规章， 还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A .诚实守信B .忠诚尽责C .守法合规D.专业审慎答案：C解析： 守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章， 还应当
6、遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。10 . 基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的0原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：C解析： 体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。11 . 内部控制的目标不包括( )A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B .防范和化解经营风险，提高经营管理效益， 确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C.加强基金管理人
7、的内部控制的重要性D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、 准确、 完整、及时答案： C解析： 考查内部控制三目标12 . 下列不属于基金份额持有人法定权利的是( ) 。A . 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B . 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C . 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D. 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼答案： C解析： 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益;参与分配清算后的剩余基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;按照规定要求召开基金份
8、额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况， 有权查阅基金的财务会1 3 . 在我国，( ) 依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金答案：C解析： 在我国，契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。14. 以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是0。A
9、.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C .申购、赎回的场所不同D .申购、赎回的标的不同答案：B解析：L0F和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同; 申购、 赎回的场所不同； 对申购、 赎回限制不同； 基金投资策略不同； 在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价; 而L0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。15. ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（ ） ，从上市首日开始实行。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%答案： B解析： ETF实施
10、价格涨跌幅限制， 涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。16 .关于信息披露说法不正确的是( ) 。A.根据信息披露完整性原则， 信息披露人应事无巨细的披露所有的信息B.不可以对证券的业绩进行科学的预测C.要使用精确的语言， 不使用容易让人产生误解的模棱两可的语言D . 基金管理人应在重大事件发生之日起2 日不披露临时报告答案： A解析： 完整性并不是指事无巨细， 也不能预测证券的业绩。17 .( ) 是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标答案：D解析： 内部控制目标是决定公司内部控制运行方式
11、和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。1 8 . 美 国 的 投资公司法和 投资顾问法于 ( ) 年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A . 1 9 4 0B . 1 9 5 0C . 1 9 2 9D . 1 9 6 5答案：A解析： 美 国 的 投资公司法和 投资顾问法于1 9 4 0年颁布。1 9 .基金管理人内部控制机制的层次一般不包括( ) 。A .员工自律B .部门主管自律C .公司管理层对人员和业务的监督控制D .董事会或者其领导下的专门委员会的检查、 监督、 控制和指导答案：B解析： 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律; 二是各部门
12、主管( 包括监察稽核) 的检查监督； 三是公司管理层对人员和业务的监督控制； 四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。20.基金监管活动的要素不包括( ) 。A.目标B.原则C.内容D.方式答案： B解析： 基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。21.开放式基金募集的基金份额总额符合 证券投资基金法第44条的规定，并具备下列0 条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于3 亿份B.基金募集金额不少于2 亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人答案： B解析： 需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于 20
13、0人，基金募集份额总额不少于2 亿份。22. 关于ETF的交易规则，正确的是( ) 。A.买入申报数量为10001分或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0. 01元C.上市首日无涨跌幅限制D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值答案： D解析：买入申报数量为100份或整数倍； 申报价格最小变动单位为0.001元; 涨跌幅设置为10%,从上市首日开始实行。23. 关于基金赎回，下列说法错误的是( ) 。A.赎回费用= 赎回总额* 赎回费率B.赎回总额= 赎回数量* 赎回日基金份额净值C.赎回金额= 赎回总额- 后端收费金额D.赎回金额= 赎回总额- 赎回费用答案： C解析： 赎回金额的计
14、算公式：赎回总金额= 赎回份额* 赎回日基金份额净值; 赎回费用= 赎回费率; 赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用。24. 基金的特点不包括0 。A.杠杆效应B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全答案： A解析： 考察基金的五个待点。基金的特点包括集合理财、专业管理; 组合投资、 分散风险： 利益共享、 风险共担; 严格监管、信息透明; 独立托管，保障安全。25. 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0. 001元人民币， 买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为( ) 份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A. 1B. 100C.
15、10D. 1000答案： B解析： 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0. 001元人民币， 买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。26 .我国开放式基金的存续期为( ) 。A. 5 年B. 15 年C. 15 年-50 年D. 一般无期限答案： D解析： 我国开放式基金的存续期为一般无期限。27 . QDII基金的净值在估值日后( ) 内披露.A. 2 天B. 2个工作日C .3天D. 3个工作日答案：B解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。28 . 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是
16、投资者在公开信息的基础上( ) 。A.风险共担B .买者自慎C.收益共享D.买者自负答案：B解析： 相对于实质性审查制度， 强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。29 .以下关于道德具有的特征说法不正确的是0A.差异性B.形态性C.继承性D.约束性答案：B解析： 本题考察道德的特征。 道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。3 0 . 封闭式基金的交易价格主要受( ) 的影响，A . 投资基金规模大小B . 二级市场供求关系C . 上市公司质量D . 投资时间长短答案： B解析： 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。1 . 0,基金业协会颁布了 基
17、金从业人员执业行为自律准则A . 2 0 1 4 年 1 2 月 1 5 日B . 2 0 1 4 年 1 2 月 5日C . 2 0 1 3 年 1 2 月 1 5 日D . 2 0 1 4 年 1 0 月 1 5 日答案： A解析： 2 0 1 4 年 1 2 月 1 5 日，基金业协会颁布了 基金从业人员执业行为自律准则2 . 一般认为， 道德调整的范围比法律调整的范围更为0。A . 狭小B . 广泛C . 相同D . 不确定答案： B解析：一般认为， 道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。3 .( ) 是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A .内
18、部控制原则B .内部控制理念C .内部控制环境D .内部控制目标答案：D解析： 内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键， 也是认识内部控制基本理论的出发点。4 . ( )年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A . 2 0 1 0B . 2 0 1 2C . 2 0 1 1D . 2 0 1 3答案：B解析：2 0 1 2年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。5 . 在我国， 拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( ) 元。A . 2亿B. 5000 万C. 1 亿D. 1. 5 亿答案： C解析：在我国. 拟设立的基金管理公同的注份资本不低于人民币1 亿元。6.
19、基金销售市场细分的原则不包括( )A.准入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则和利润原则答案： A解析： 基金销售市场细分的原则包括易入原则、 可测原则、成长原则、识别原则和利润原则7. LOF基金份额赎回申报单位为( ) 。A. 1 元人民币B. 1 份基金份额C. 10元人民币D. 10份基金份额答案： B解析： LOF基金份额赎回申报单位为1 份基金份额。8.在阅读基金合同时， 以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是( ) 。A . 基金管理人的业绩、组织结构B . 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式C . 基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息D . 基金合同特别
20、约定事项答案： A解析： 在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息； ( D 基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息； ( 2 ) 基金合同特别约定的事项; 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。9 . 以下关于ET F 和 L O F 的表述，错误的是( ) 。A . 对申购和赎回的限制不同B . 申购、赎回的标的不同C . 申购、赎回的场所不同D . 二级市场的净值报价频率相同答案： D解析： L O F 和 ET F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同； 申购、 赎回的场所不同； 对申购、 赎回限制
21、不同； 基金投资策略不同； 在二级市场的净值报价上, E T F 每 15秒提供一个基金参考净值报价; 而L O F 的净值报价频率要比E T F低，通常1 天只提供1 次或几次基金净值报价。io .金融市场参与者中0的作用比较特殊。A.政府B.金融机构C .中央银行D.个人和企业居民答案：B解析： 金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。11. 基金销售客户服务的特点不包括( ) 。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性答案：D解析： 考察基金销售客户服务的特点。12.票据市场按0分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分
22、为票据承兑市场和贴现市场。13. 在基金整个运作过程中， 起核心作用的是( ) 。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.监管机构答案： A解析： 基金管理人在基金运作中具有核心作用。14.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是( ) 。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案： C解析： 收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。15. 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是( ) 。A. “ 净值归一”B. “ 欲购从速”、 “ 申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“ 业绩优良”、“ 唯一”等表述D. “
23、坐享财富成长”、 “ 安心享受成长”答案： C解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,就当特别注意: 在缺乏证据支持的情况下， 不得使用业绩稳健,业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述; 不得使用从享财富增长， 安心享受成长， 尽享牛市,等易使基金投资人忽视风险的表述; 不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述; 不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。16. EFT基金管理人0 会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开
24、市前答案： D解析： EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、 投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。17.( ) 是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售搭配性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售适用性答案： D解析： 基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中， 注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。18. LOF基金申请在交易所上市应具备（ ） 。A.基金的募集符合 证
25、券投资基金法的规定B.募集金额不少于3 亿元人民币C.持有人不少于2000人D.募集金额不少于1 亿元人民币答案： A解析： L0F基金申请在交易所上市应具备下列条件： （ 1） 基金的募集符合 证券投资基金法的规定； （ 2） 募集金额不少于2亿元人民币； （ 3） 持有人不少子1000人； （ 4） 交易所规定的其他条件。19. 目前我国公募证券投资基金全部是（ ） ，而美国的绝大多数证券投资基金则是（ ） 。A.公司型基金; 契约型基金B.契约型基金; 封闭式基金C.契约型基金; 公司型基金D.公司型基金; 开放式基金答案：c解析： 目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大
26、多数证券投资基金则是公司型基金。20. 按 照 证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在( ) 以上。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：D解析： 按 照 证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。1.() 是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理2. 债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过()oA. 10%B. 5%C. 3%D. 1%3. 储蓄的特征是其（） 。A.保值性B.不确定性C.高风险性D.高回报、低风险性4 .
27、（） 是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。A.金融资产B.金融服务机构C.储蓄类资产D.融资类资产5 . 下列（） 不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B . 参与分配清算后的剩余基金财产C . 依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会6 . 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（） 。A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构7 . 根据（ ） 可以将基金分为增长型基金、 收入型基金和平衡型基金。A.法律形式B.
28、投资目标C.运作方式D.投资对象8 .关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（） 。I .债券的收益不如债券基金的利息固定n .债券没有确定的到期日m .债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测w .投资风险不同A. I、口、inB. II、III、IVc. m、ivD. i、n、m、w9 .（） 是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金10. 下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（） 。A. 2004年1 2月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立B . 2 0 1 2 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部C . 2
29、0 0 7 年，中国证券业协会基金公会成立D . 2 0 1 3 年 6月，中国证券投资基金业协会正式成立1 1 . 设立管理公开募集基金的基金管理公司， 应当具备的条件包括（） 。I . 注册资本不低于1亿元人民币， 且必须为实缴货币资本n . 对基金管理公司持有5 % 以上股权的非主要股东， 非主要股东为法人或者其他组织的， 净资产不低于1 0 0 0 万元人民币in . 取得基金从业资格的人员达到法定人数w . 有符合 证券投资基金法和 中华人民共和国公司法规定的章程A. I 、n、mB. I 、m、wc. n、in 、ivD. i 、n、m、w1 2 .基金管理人应当在基金份额发售的（
30、） 前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A . 3 日B . 5 0C . 1 0 日D . 1 5 日1 3 . 下列不是职业道德特征的是（）A.特殊性B.规范性C.同一性D.继承性14 . 基金管理人应当自收到核准文件之日起（） 内进行基金份额的发售。A. 30 日B.6个月C. 60 日D. 3 个月15 . 下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（） 。A.未知价交易原则 B.金额申购原则C.份额赎回原则D.确定价原则16 .（） 是社会最古老、最基本的经济主体。A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构17. 下列关于金融市场的分类中，不正确的是（） 。A . 按交易场所分为期货
31、市场和现货市场B . 按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C . 按变易标的物分为票据市场、 证券市场、 衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D.按交割期限分为现货市场和期货市场18. 下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（） 。A.证券投资基金是一种集合投资方式B . 证券投资基金反映的是一种信托关系C . 证券投资基金在美国被称为“ 单位信托基金”D . 证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式19 . 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（） 。A . 公司型基金不设董事会B . 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对
32、较小D.公司型基金依据基金合同营运基金20 .（ ） 是指基金的份额不固定， 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购 或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B. 封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金参考答案及解析：1 . A【 解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其履行基金职业道德品质，正确履行基金 职业道德义务的教育活动， 是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。2 . D【 解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1 % ;一类不收取认购费， 而在成立后收取销售服务费。3 . A【
33、 解析】储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益，4 . A【 解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。5 . A【 解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。6 . A【 解析】B、C、D项是针对契约型基金而言的。7 . B【 解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。8 . C【 解析】债券基金和债券的区别包括：（ 1 ）债券基金的收益不如债券的利息固定。
34、（ 2 ）债券基金没有确定的到期日。（ 3 ）债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测。（ 4） 投资风险不同。9 . D【 解析】 南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2 0 0 3 年 5 月，南方基金发行了国内第一只保本基金一一南方避险增值基金。1 0 . A【 解析】2 0 0 1 年 8月，中国证券业协会基金公会成立; 2 0 0 7 年， 中国证券业协会设立了基金公司会员部; 2 0 1 2 年 6月，中国证券投资基金业协会正式成立。H. B【 解析】第n项的正确描述应为：对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不
35、低于5 0 0 0 万元人民币，资产质最良好，内部监控制度完善； 非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于10 0 0 万元人民币，在境内外资产管理行业从业5 年以上。1 2 . A【 解析】依 据 证券投资基金法的规定，发售公开募集基金的要求之一是：基金管理人应当在基金份额发售的3日时公布招募说明书、 基金合同及其他有关文件。 这些文件应当真实、准确、完整。1 3 . C【 解析】职业道德的特征包括：（ 1 ） 职业道德具有特殊性。（ 2 ） 职业道德具有继承性。（ 3 ） 职业道德具有规范性。（ 4 J 职业道德具有具体性。1 4. B【 解析】基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件
36、之日起6 个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于3个月。1 5. D【 解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。1 6. C【 解析】居民是社会最古老、最基本的经济主体。1 7 , A【 解析】金融市场按交易工具期限可分为货币市场和资本市场; 按交易标的物可分为票据市场、 证券市场、 衍生工具市场、 外汇市场、 黄金市场等; 按交割期限可分为期货市场和现货市场。1 8 . C【 解析】证券投资基金在美国被称为“ 共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“ 单位信托基金”，在日本和我国仃湾地区则被称为“ 证券投资信托基金”。1 9 . B【 解
37、析】A选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权;C选项，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对较小;D选项，公司型基金依据投资公司章程营运基金。2 0 . A【 解析】开放式基金是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和 场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。1 .按照（） 划分，金融市场分为现货市场和期货市场。A .交易工具的种类B .交易工具的期限C .交易标的物D . 交割期限2 . 投资基金是一种组合投资、专业管理（） 的集合投资方式。A . 利益共享、风险共担B . 利益独享、风险共担C . 利益共享、风险
38、独担D . 利益独享、风险独担3 . 债券是一种（） 凭证A . 所有权B . 债券C . 债务D . 受益4 .（） 负责建立并管理投资人的基金账户。A . 基金销售机构B . 基金销售支付机构C . 基金份额登记机构D . 基金评价机构5.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金被称为（）基金。A . 收入型B . 平衡型C . 指数型D.成长型6 . 下列关于货币市场工具的说法，错误的是（） 。A . 货币市场工具通常指到期日不足2 年的短期金融工具B . 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行C.货币市场工具流动性好、安全性高D.货币市场工具也称为现金投资工具7
39、. 按运作方式进行分类，可以将分级基金分为（） 。A.股票型分级基金、债券型分级基金（ 包括转债分级基金）和 QDI1分级基金 B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.主动投资型分级基金与被动投资（ 指数化） 型分级基金D.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金8 . 基金管理人应在申购和赎回开放日前（） 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A. 1B. 3C. 5D. 79 .（） 要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。A.真实性原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则10.在我国，传统的资产管理行业主要是（） 。A.基金管理公司和保
40、险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司11.现货市场的交易协议达成后在（） 个交易日内进行交割。A. 1B. 2C.3D. 512.在我国， 基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（） 或其他金融机构担任。A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司13.封闭式基金与开放式基金的区别不包括（） 。A.法律主体资格不同B . 份额限制不同C . 价格形成方式不同D . 激励约束机制与投资策略不同14.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是() 。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰15 . 下列关于价值型股票与成长型股票的表述
41、中， 错误的是() 。A.价值型股票通常是指收益稳定、 价值被低估、 安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C . 价值型股票的市盈率、市净率通常较高D . 价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资16 . ETF本质上是一种() 。A.股票基金B.债券基金C.货币基金D.指数基金17. 基金监管的基本原则不包括（） 。A.保障投资人利益原则B.严格监管原则C.高效监管原则D.依法监管原则18.在基金业协会会员大会闭会期间，（） 依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。A.理事会B.股东大会C.监事会D.董事会1 9
42、. 当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（） 利益优先。A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构20.下列不属于道德特征的是（） 。A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性参考答案及解析:1 . D【 解析】按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场; 按照交易标的物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等; 按照交割期限划分金融市场分为现货市场和期货市场。2 . A【 解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利 益 共 享 、风险共担的集合投资方式。3 . B【
43、解析】 债券反映的是债权债务关系， 是一种债权凭证,投资者购买债券后就成为公司的债权人。4 . C【 解析】 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户； 负责基金份额的登记; 基金交易确认; 代理发放红利; 建立并保管基金份额持有人名册; 法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。5. A【 解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中， 收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金， 主要以托盘蓝筹股、 公司债、 政府债券等稳定收益证券为投资对象。6 . A【 解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非
44、常短，因此也称为现金投资工具。7 . B【 解析】按运作方式进行分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金; 按投资对象进行分类，可以将分级基金分为股票型分级基金、 债券型分级基金（ 包括转债分级基金） 和Q D I I分级基金等; 按投资风格进行分类， 可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（ 指数化） 型分级基金; 按募集方式进行分类，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型; 按子份额之间收益分配进行分类，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金; 按是否存在母基金份额进行分类，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金;
45、按是否具有折算条款进行分类， 可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。8 . B【 解析】基金管理人应在申购和赎回开放 日 前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。9 . C【 解析】 基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括:规范性原则、易解性原则、易得性原则。其中，易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。1 0 . C【 解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。1 1 . B【 解析】按交割期限不同，金融市场分为现货市场
46、和期货市场。 其中， 现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。1 2 . A【 解析】在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。1 3 . A【 解析】A项是契约型基金与公司型基金的区别。1 4 . B【 解析】1 9 9 2年1 1月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金一一淄博乡镇企业投资基金（ 简称“ 淄博基金” ） 正式设立， 并 于1 9 9 3年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。1 5. C【 解析】根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。 价值型股票通常是指收益稳定、 价值被
47、低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。1 6 . D【 解析】E T F本质上是一种指数基金，因 此 对E T F的需求主要体现在对指数产品的需求上。1 7 . B【 解析】基金监管的基本原则包括：保障投资人利益原则、适度监管原则、高 效 监 管 原 则 、依法监管原则、审慎监管原则、 “ 三公原则”。1 8 . A【 解析】在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议， 组织和领导基金业协会开展日常工作， 其会议机制、 决议程序、 具体职权等由协会章程规定。1 9 . B【 解
48、析】当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。20. C【 解析】道德具有差异性，继承性、约束性和具体性的特征。1. 基金合同生效的（ ） 在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第四日 正确答案B 答案解析本题考查基金管理人信息披露的内容。在基金合同生效的次日， 在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。2. 基金招募说明书是由（ ） 将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露， 以便投资者更好地做出投资决策。A.基金管理人B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人 正确答案A 答案解析本
49、题考查基金招募说明书的定义。基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的， 供投资者了解管理人基本情况， 说明基金募集有关事宜， 指导投资者认购基金份额的规范性文件。 其编制原则是基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露， 以便投资者更好地做出投资决策。3 . 招募说明书中最重要的信息是（ ） 。A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征 正确答案D 答案解析
50、本题考查基金招募说明书的内容。基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明书中最为重要的信息， 因为它体现了基金产品的风险收益水平， 可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。4 . 基金合同所包含的重要信息不包括（）oA.基金的投资基本要素B .基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人结构 正确答案D 答案解析J 本题考查基金合同的主要内容。 基金合同所包含的重要信息有两类：（ 1） 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息； （ 2 ） 基金合同特别约定的事项。5 . 在基金份额发售的3 日前，（ ） 不需要登载在指定报刊
51、上。A . 托管协议B . 基金合同摘要C . 招募说明书D . 基金份额发售公告 正确答案A 答案解析本题考查基金募集的信息披露。 在基金份额发售的3日前， 将招募说明书、 基金合同摘要和基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。6 . 下列关于货币基金信息披露的说法不正确的是（ ）oA . 货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、 开放日的收益公告和节假日的收益公告三类B . 与其他类型基金一样，货币市场基金披露基金份额净值C . 货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率。D . 货币市场基金披露的收益公告， 包括每万份基金收益和最近 7日年化收
52、益率 正确答案B 答案解析J本题考查货币市场基金的信息披露。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值， 而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。7 .当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度 （ ） 时， 基金管理人应当在事件发生之日起（ ） 日内就此事项进行临时公告。A .在0. 2 5 % 0. 5 %之间时，1B .在0. 2 5 % 0. 5 %之间时，2C .绝对值超过0. 5 % , 1D .绝对值超过0. 5 % , 2 正确答案D 答案解析本题考查货币基金运作中的信息披露。当影子定价和
53、摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0. 5 %时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内就此事项进行临时公告。8. 基金年度报告要披露上市基金前（ ） 名持有人的名称、 持有份额及占总份额的比例。A . 1 0B . 2 0C . 5D . 3 正确答案A 答案解析 本题考查基金定期报告年度报告的内容。基金年度报告披露的持有人信息主要有： （ 1 ） 上市基金前1 0名持有人的名称、 持有份额及占总份额的比例； （ 2 ） 持有人结构， 包括机构投资者、 个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例； （ 3 ） 持有人户数，户均持有基金份额。9 . 在每年结束后（ ） 日内， 基金
54、管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A . 3 0B . 6 0C . 9 0D . 1 2 0 正确答案C 答案解析J本题考查基金管理人的信息披露义务。 在每年结束后9 0 日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。1 0 . 以下不属于基金定期报告的是（ ） oA . 基金季度报告B . 基金半年度报告C . 基金年度报告D . 基金合同生效后每6 个月披露更新一次的招募说明书 正确答案D 答案解析J本题考查基金定期报告。 基金定期报告包括季度报告、半年度报告和年度报告。11.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）
55、oA.半年度报告的管理人无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计 正确答案D 答案解析 本题考查基金管理人定期披露中的半年报。 相较于年度报告， 半年报有自己的独特之处， 其中ABC选项均为正确的表述。 另外， 半年度报告不需要进行审计，D选项表述错误。12. 基金财务会计报表不包括（）oA.利润表B.现金流量表C.资产负债表D.净值变动表 正确答案B 答案解析本题考查基金会计核算的主要内容。基金财务会计报表包括资产负债表、利润表、净值变动表。13. 下列关于基金信息披露说法正确的是（）oA.在每
56、年结束后3 0日内，需披露年度报告B . 在上半年结束后9 0 日内，需披露半年度报告C . 在每季度结束之日起1 5 个工作日内，需披露季度报告D . 对于当期基金合同生效不足3 个月的基金， 可以不编制上述定期报告 正确答案C 答案解析J本题考查基金管理人信息披露的定期报告。基金管理人应当在每年结束之日起9 0 日内，编制完成基金年度报告，所 以 A选项错误; 基金管理人应当在上半年结束之日起6 0日内，编制完成基金半年度报告，所以B选项错误; 基金合同生效不足2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告，所以D选项错误。1 4 . 信息披露义务人应当在重大事件
57、发生之日起（ ） 日内编制并披露临时报告书。A . 1B . 2C . 3D . 5 正确答案B 答案解析本题考查信息披露的临时报告。 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。1 5 . 下列不属于重大事件需编制临时报告的情况有（ ） 。A . 基金管理人的董事长辞职B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0. 25%C.开放式基金发生巨额赎回并延期支付D.基金份额持有人大会决定转换基金的运作方式 正确答案B 答案解析 本题考查基金管理人信息披露中临时披露中重大性事件。 对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即 “ 影响投资者决策标准”或 者
58、“ 影响证券市场价格标准”。B 选项错误，应当为基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%。16. 基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）oA.募集情况和上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人报告D.基金持有人结构 正确答案C 答案解析 本题考查的是基金上市交易公告书披露的内容。基金上市交易公告书披露的内容包括： 基金概况、 募集情况和上市交易安排、持有人户数、基金持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。17. ETF上市交易后，需按交易所要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（ ） oA
59、.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产 正确答案C 答案解析 本题考查ETF基金信息披露。 ETF上市交易后,需按交易所要求，在每日开市前披露当日的申购、 赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。18 . 下列关于Q D H 基金信息披露说法不正确的是（ ）oA. QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露B.定期报告中应披露境外投资顾问和境外资产托管人信息C. QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准D.定期报告中应披露外币交易及外币折算相关的信息 正确答案C 答案解析J 本题考查Q D H 基金信息披露。QDII基金在披露
60、相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。19 . 以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（ ）oA.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“ 一篮子”股票的交易B.申购、 赎回的场所不同。 ETF通过交易所; LOF在代销网点C.基金投资策略不同。 ETF通常采用主动式管理方法，属于指数基金; L O F 采用被动方式D . 申购、赎回的限制不同：E T F 最低要求5 0 万份; L O F 在申购、赎回上没有特别要求 正确答案C 答案解析本题考查L O F 与E T F 的区别。L O F 与E T F 都具备开放式基金可以申购、 赎回和场内交易的
61、特点， 但两者存在本质区别，主要表现在：( 1) 申购和赎回的标的不同。E T F 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票； 而 L O F 的申购和赎回是基金份额与现金的对价。( 2 ) 申购和赎回的场所不同。E T F 的申购和赎回通过交易所进行; L O F 的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。( 3 ) 对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者( 基金份额通常要求在5 0 万份以上) 才能参与E T F 的申购和赎回交易，而 L O F 在申购和赎回上没有特别要求。( 4 ) 在二级市场的净值报价上， E T F 每 15 秒提供一个基金参考净值报价; 而L
62、 O F 的净值报价频率要比E T F 低，通常每1 天只提供1 次或几次基金净值报价。( 5 ) 基金投资策略不同。 E T F 通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一个指数为目标; 而L O F 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式， 它可以是指数型基金， 也可以是主动管理型基金。20.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是（）oA.应保证投资人实时了解基金投资组合信息B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露C.应保证投资人能够按照基金合同的约定查阅公开披露的信息资料D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性 正确答案A 答案解析本题考查基金信息披露的基本原则。1
63、.下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是（） oA.估值核算机构B.投资顾问机构C.评价机构D.基金销售机构 正确答案C 答案解析J本题考查基金服务机构的监管。 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。 估值核算机构、 投资顾问机构是向中国证监会申请注册。2. 以下关于契约型基金的表述，错误的是（） oA.契约型基金是依据基金管理人、 托管人之间所签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同当事人 正确答案C 答案解析本题考查
64、契约型基金。公司型基金的投资者购买基金份额后成为公司的股东， 而契约型基金的投资者购买基金后成为基金合同的当事人。故D表述正确，C选项错误。3. 契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）oA.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同 正确答案A 答案解析J本题考查契约型基金与公司型基金的区别。二者不同表现为三个方面： 法律主体资格不同； 投资者的地位不同；基金的营运依据不同。4. 封闭式基金的交易价格主要受（ ） 的影响。A.投资时间长短B.上市公司质量C.投资基金规模大小D.二级市场供求关系 正确答案D 答案解析 本题考查封闭式基金。 封闭式基金的交易价格,主
65、要受二级市场供求关系的影响。5 . 对于基金管理人来讲， 开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（） oA.如果开放式基金业绩表现差， 投资者被套， 就没有赎回压力B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高C.如果开放式基金业绩表现好， 会吸引新的投资者， 基金管理人管理费收入也会增加D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 正确答案C 答案解析本题考查封闭式基金和开放式基金的区别。6 . 以下关于封闭式基金说法中正确的是（）oA.封闭式基金到期后必须清算B.封闭式基金交易是在投资者和基金管理人之间完成C.封闭式基金的管理人可以将资金用于长期投资D.封闭式基金不会出
66、现大幅溢价 正确答案C 答案解析本题考查封闭式基金。 封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式基金，A 选项错误; 封闭式基金交易是在投资者之间完成，B 选项错误; 封闭式基金的价格受供求关系的影响，可能溢价也可能折价，D 选项错误。7 .以下关于封闭式基金和开放式基金区别的说法中正确的是（ ） 。A.封闭式基金和开放式基金期限不同B .封闭式基金和开放式基金份额限制相同C.投资者买卖开放式基金份额， 只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。 正确答案A 答案解析本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金和开放式基金的区
67、别表现在规模限制、 存续期限、 交易方式、交易价格、 信息披露和投资策略六个方面。封闭式基金和开放式基金份额限制不同，B 选项错误; 投资者买卖开放式基金份额，只能通过场外申购赎回，C 选项错误; 开放式基金的交易价格，主要受基金份额净值的影响，D 选项错误。8. 依据（ ） 的不同， 可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。A.基金存续期限B.法律形式C.运作形式D.投资理念 正确答案B 答案解析 本题考查契约型基金与公司型基金的分类依据。依据法律形式的不同， 可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。9. 关于公司型基金，以下表述错误的是（ ）oA.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同
68、成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 正确答案B 答案解析本题考查公司型基金。 公司型基金依公司章程设立。- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -学 习 题 库 - - - - - - - - - - - - - - - - - -J 证券投资基金基础知识J 基金法律法规J 股权投资基金基础知识10.一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（ ） 。A.美国波士顿投资信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D .海外及殖民地政府信托基金 正确答案C 答案解析本题考查证券投
69、资基金的起源与早期发展。世界上第一只公认的证券投资基金一一“ 海外及殖民地政府信托”诞生在1 8 6 8年的英国。 投资基金真正的大发展却是在美国 9 2 4年由2 0 0多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“ 马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。1 1 . 1 9 4 0年制订的（ ） 和 投资顾问法，这是美国关于共同基金的两部最重要的法律。A . 投资公司法B . 投资基金法C . 证券投资基金法D . 投资信托法 正确答案A 答案解析 本题考查证券投资基金的起源与早期发展。1 9 4 0年 投资公司法和1 9 4 0年 投资顾问法是美国关于共同基金的两部最
70、重要的法律，不但规定了对投资公司的监管， 而且规定了对基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。1 2. 目前，（ ） 的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有重要的示范影响。A .日本B.美国C.瑞士D.德国 正确答案B 答案解析J本题考查证券投资基金的发展趋势。目前美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上。1. 下列关于债券的分类，表述正确的是（） oA.根据债券到期日， 可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券B.根据发行者不同可以将债券分为短期债券、长期债券C.根据债券信用等级分为低等级债券和高等级债券D .以上表述均错误 正确答案C 答案解
71、析J本题考查债券型基金的分类。 根据发行者不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券; 根据债券到期日可以将债券分为短期债券、长期债券。2. 下列关于债券基金的表述正确的是（）oA.纯债基金是指投资于债券市场资产不低于基金资产80%的基金B. 一级债基可参与二级市场股票的买卖C.二级债基可参与一级市场新股申购D. 一级债基是指可参与一级市场债券申购的债券基金 正确答案C 答案解析本题考查债券型基金的分类。债券基金可以分为标准债券基金、 普通债券基金和其它策略的债券基金。 标准债券型基金， 仅投资于固定收益类金融工具， 不能投资于股票市场，常称为“ 纯债基金” 。 普通债券型基金， 即主要
72、进行债券投资（ 80%以上基金资产） ，但也投资于股票市场。这类基金在我国可再细分为两类： 可参与一级市场新股申购、 增发等但不参与二级市场买卖的称为“ 一级债基”，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“ 二级债基”。其他策略型的债券基金，如可转债基金。3. 下列关于混合基金，说法正确的是（）oA.混合基金不以货币市场工具作为投资对象B.保本基金本质上是混合基金C.混合基金也被称为平衡型基金D.同时以股票、债券为投资对象的基金都是混合基金 正确答案B 答案解析1本题考查混合基金。 混合基金是指投资于股票、债券和货币市场工具， 但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混
73、合基金。A、D选项错误； 以投资目的对基金的划分，对应的分类为增长型基金、收入型基金、平衡型基金。C选项错误。4 . 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡， 两者的比例通常为（ ） oA . 1 0 % 2 0 %B . 4 0 % 6 0 %C . 2 0 % 3 0 %D . 3 0 % 4 0 % 正确答案B 答案解析 本题考查股债平衡型基金。 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为4 0 % 6 0 % 。5 . 货币市场基金投资货币市场工具的比例为（ ） 。A . 1 0 0 %B . 8 0 %C . 5 0 %D . 7 0 % 正确答案A 答案解析J
74、本题考查货币市场基金的定义。货币市场基金仅能投资于货币市场工具。6 . 以下哪种基金最适合厌恶风险、 对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？ （ ）A . 股票基金B . 混合基金C . 货币市场基金D.主动型基金 正确答案C 答案解析本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。货币市场基金安全性高， 最适合厌恶风险、 对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资。7 . 货币市场基金适合何种类型的投资者( ) 。A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者B .追求稳定收入的投资者C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D.要求投资抵御通货膨胀的投资者 正确答案C 答案解
75、析1本题考查基金的分类。 货币市场基金安全性高,最适合厌恶风险、 对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资。8 .下列选项中属于货币市场基金可以投资的金融工具的是()oA.可转换债券B .1 年以内的中央银行票据C.信用等级在AAA级以下的企业债券D .国内信用评级机构评定的A -1级的短期融资 正确答案B 答案解析本题考查货币市场基金的投资对象。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（ 1 ） 股票； （ 2 ） 可转换债券； （ 3 ） 剩余期限超过3 9 7 天的债券； （ 4 ） 信用等级在A A A 级以下的企业债券； （ 5 ） 国内信用评级机构评定的A - 1 级或相当于A
76、 - 1 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券； （ 6 ） 流通受限的证券。9 . 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？ （ ）A . 股票B . 可转换债券C . 剩余期限超过3 9 7 天的债券D . 流通不受限的证券 正确答案D 答案解析本题考察的是货币基金的投资对象。1 0 . 下列关于保本基金的说法，不正确的是（ ） oA . 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B . 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C . 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D . 本金保证比例为1 0 0 % 或高于1 0 0 % , 但不能低
77、于1 0 0 % 正确答案D 答案解析J本题考查保本基金的保证类型。 保本基金保证比例由基金公司约定， 一般为1 0 0 % , 但也有低于1 0 0 % 或高于1 0 0 %的情况。11. 保本基金提供的保证类型一般不包括（） oA.风险保证B .收益保证C.红利保证D.本金保证 正确答案A 答案解析J本题考查保本基金的保证类型。基金提供的保证有本金保证、 收益保证和红利保证， 具体比例由基金公司章程自行规定。12. 保本基金将大部分资金投资于（ ） 。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券 正确答案D 答案解析J本题考查保本基金。保本基金将大部分资金投资于与基金
78、到期日一致的债券。13. 关于E T F,以下说法不正确的是（） oA. ETF也被称为交易型开放式指数基金B.实行独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.没有最低申购、赎回要求 正确答案D 答案解析本题考查交易型开放式指数基金。ETF有最小申购、赎回要求，中小投资者被排斥在一级市场之外。14. 关于交易型开放式指数基金， 以下说法不正确的是（ ）oA.在证券交易所外进行交易B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 正确答案A 答案解析本题考查ETF的交易。ETF分为一级市场和二级市场交易，但都在证券交易所内交易。1
79、5 . 在二级市场的净值报价上，ET F每（ ） 秒提供一次基金净值报价。A. 5B. 10C. 15D. 20 正确答案C 答案解析本题考查ETF的交易。16 . 关于上市开放式基金的表述，错误的是（ ） 。A.是一种本土化创新B.不可以在交易所进行份额交易C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换 正确答案B 答案解析本题考查上市开放式基金。上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回， 又可以在交易所内进行基金份额交易和基金份额申购、 赎回的开放式基金。它结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的优势， 为开放式基金销售
80、开辟了新的渠道。17. 以下关于LOF与ETF区别的说法正确的是( )oA. ETF是基金份额与现金的交易，LOF是基金份额与“ 一篮子”股票的交易B. ETF和LOF都只能通过交易所交易C.ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金; 而LOF采用的是主动方式，是主动型基金D. LOF的净值报价频率要比ETF低，通 常1天只提供1次或几次基金净值报价 正确答案D 答案解析本题考查LOF与ETF的区别。LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、 赎回和场内交易的特点， 但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。ET F与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 L O F 的申购
81、和赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购和赎回的场所不同。E T F 的申购和赎回通过交易所进行; L O F 的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者( 基金份额通常要求在50万份以上) 才能参与ETF的申购和赎回交易，而 LOF在申购和赎回上没有特别要求。(4)基金投资策略不同。 ETF通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一个指数为目标; 而L0F则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式， 它可以是指数型基金， 也可以是主动型基金。(5)在二级市场的净值报价上， ETF每 15秒提供一个基金参考净值报价; 而LOF的
82、净值报价频率要比ETF低，通常每1 天只提供1 次或几次基金净值报价。18. 下列关于Q D H 基金的说法正确的是( )oA.经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、 资本项目尚未开放的情况下的一项过渡性的制度安排C.目前只有基金管理公司和证券公司可以发行代客境外理财产品D. QDII基金只可以人民币为计价货币募集 正确答案B 答案解析本题考查QDH基金。QDII是经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构，A选项错误;目前除了基金管理公司和证券公司外， 商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品，C选项错误;QDH基金可以
83、用人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集，D选项错误。19. 下列( ) 是QD基金可以从事的业务。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.投资银行承兑汇票 正确答案D 答案解析本题考查QDH基金。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10% o(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（ 7）参与未持有基础资产的卖空交易。（ 8）从事证券
84、承销业务。（ 9）中国证监会禁止的其他行为。20.关于分级基金的特点，说法错误的是（） oA.基金份额可在交易所上市交易B .多种收益实现方式C.强大的扩张功能D.A、B类份额分级 正确答案C 答案解析本题考查分级基金。C是伞形基金的功能。分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具;A类、B类份额分级，资产合并运作; 基金份额可在交易所上市交易； 内含衍生工具与杠杆特性; 多种收益实现方式、投资策略丰富。21 . 按募集方式可以将分级基金分为（）oA,主动投资型分级基金与被动投资型分级基金B.股票型分级基金和债券型分级基金C.合并募集和分开募集D.简单融资型分级基金与复杂型分级基金
85、正确答案C 答案解析J本题考查分级基金。按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集。22 . 我国分级基金的募集包括（ ） 和（ ） 两种方式。A.现金募集、非现金募集B.合并募集、分开募集C.场内募集、场外募集D.直销募集、分销募集 正确答案B 答案解析本题考察分级基金的募集。L 证券投资基金反映的是（ ） 关系。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权 正确答案C 答案解析本题考查证券投资基金的法律性质。 证券投资基金反映的是信托关系。2. 根据基金运作方式，基金可以分为（ ）oA.开放式基金B.公募基金C.主动型基金D.收入型基金 正确答案A 答案解析本题考查基金的分类。根据基金运作方
86、式的不同，基金可以分为开放式基金、封闭式基金。3 . 根据投资目标不同，可以将基金分为（ ）oA.公募基金和私募基金B.封闭式基金和开放式基金C.增长型基金、收入型基金和平衡型基金D.契约型基金与公司型基金 正确答案C 答案解析本题考查基金的分类。根据投资目标不同，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。4 . 根据投资对象不同，可以将基金分为（ ）oA.伞形基金B .保本基金C.增长型基金、收入型基金和平衡型基金D.股票基金、债券基金、货币市场基金 正确答案D 答案解析本题考查基金的分类。根据投资对象不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金。5. 混合基金
87、的风险（ ） 股票基金， 预期收益则要（ ） 债券基金。A.高于、高于B.高于、低于C.低于、低于D.低于、高于 正确答案D 答案解析本题考查混合基金。混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。6 . 公司型基金以（ ） 的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧 正确答案A 答案解析本题考查公司型基金。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金， 公司型基金则以美国的投资公司为代表。7 . 开放式基金（ ） 公布基金单位资产净值。A.每年B .每季度C.每周D.每日 正确答案D 答案解析本题考查开放式基金。开放式基
88、金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。8. 下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）oI. 开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定n .开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通DL开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产IV.封闭式基金全部资金可进行长期投资A. I、II、mB. II. m . ivc. I、in、ivD. I、n、m、w 正确答案B 答案解析本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。二者在规模、期限、交易价格、交易方式、投资策略、信息披露上不同。9. 增长型基金的基本目标是（）oA.追求稳定的经常性收入B.
89、追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾 正确答案B 答案解析本题考查增长型基金。 增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金， 较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。10.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为()oA.公募基金和私募基金B.在岸基金和离岸基金C.开放式基金和封闭式基金D.公司型基金和契约型基金 正确答案B 答案解析本题考查基金的分类标准和基本分类。依照资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。11.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()oA.离岸基金B.在岸基金C .国内基金D .国际
90、基金 正确答案B 答案解析本题考查基金的分类。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。 由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内， 所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。12. 下列不属于特殊基金的是（）oA.系列基金B.分级基金C. LOF基金D.股票型基金 正确答案D 答案解析本题考查特殊基金。股票型基金是历史最为悠久的基金。 特殊基金包括： 伞形基金、 基金中的基金、 保本基金、ETF基金、LOF基金、QDH基金、分级基金。13. 多个基金共用一个基金合同，
91、子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（） oA.系列基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金 正确答案A 答案解析本题考查系列基金的概念。系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金。14. 关于基金中的基金，下列表述错误的是（）oA .基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成B .在我国基金中的基金是非法的C .基金中的基金是以投资对象为依据做的划分D . E T F联接基金不是基金中的基金 正确答案B 答案解析本题考查基金中的基金。目前，我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。1 5 . 根
92、据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。A . 5 0 %B . 60 %C . 7 0 %D . 8 0 % 正确答案D 答案解析本题考查股票基金的定义。1 6 . 以下投资工具中，（ ） 是应对通货膨胀最有效的手段。A .混合基金B .债券基金C . LO F基金D .股票型基金 正确答案D 答案解析本题考查股票型基金。股票型基金是应对通货膨胀最有效的手段。17. 下列关于股票基金和股票的区别，说法正确的是( )oA.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、 赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于
93、单一股票的投资风险D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中， 股票基金净值的计算每天只进行一次， 因此每一交易日股票基金只有一个价格 正确答案D 答案解析本题考查股票基金和股票的区别。作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同：(D股票价格在每一交易日内始终处于变动之中； 股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响， 股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、 赎回数量的多少而受到影响。(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，对股票价格高低的合理性做出判断， 但却不能对股票基
94、金份额净值进行合理与否的评判。（ 4） 单一股票的投资风险较为集中， 投资风险较大; 股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。18 . 以下关于股票基金说法错误的是（ ）oA .以投资市场为标准，可以将股票基金分为国内股票基金、国外股票基金和国际股票基金B .以股票规模为大小，可以分为大盘股股票基金、 小盘股股票基金和中盘股股票基金C.依照股票性质可以分为增长型基金、 收入型基金和平衡型基金D.行业轮换型基金风险相对较高 正确答案C 答案解析本题考查股票基金的分类。依照股票性质，可以将股票基金分为价值型股票基金、 成长型股票基金和平衡型股票基金。 增长型基金、收入型基金和平衡型基
95、金是以投资目的对基金进行的分类。C 选项错误。除 ABC提及的分类标准外，还可以依据投资风格和行业分类对股票基金进行划分。19 . 下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的（ ） oA.价值型股票基金 平衡型股票基金 成长型股票基金B.平衡型股票基金 价值型股票基金 成长型股票基金C.价值型股票基金 平衡型股票基金成长型股票基金D.平衡型股票基金 成长型股票基金成长型股票基金 正确答案C 答案解析J本题考查股票基金。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、 风险介于价值型股票基金和成长型股票基金之
96、间。20.以下各类型基金，属于行业型股票基金的有（）oA.国内股票型基金B.资源类股票型基金C. QDIID.成长型基金 正确答案B 答案解析本题考查行业型股票基金的概念。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金， 如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。21.下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的（ ）A.房地产基金B.科技股基金C.资源类股票型基金D.成长型基金 正确答案D 答案解析本题考查行业型股票基金。成长型股票基金是按照股票性质分类的。22. 债券基金与单一债券的区别表述错误的是（ ） 。A .所承担的投资风险不同B .债
97、券基金可以确定一个准确的到期日C .债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D .债券基金的收益不如债券的利息固定 正确答案B 答案解析本题考查债券基金与单一债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同， 债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。23. 债券型基金可以在二级市场买入部分股票，但买入股票的量不能超过资产净值的（） oA. 20%B. 30%C. 40%D. 50% 正确答案A 答案解析本题考查债券型基金的概念。80%以上基金资产购买债券的为债券型基金。1、基金份额持有人享有的权利中，不包括（） oA、分享基金财产收益B、参与分配清
98、算后的剩余基金财产C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额2、销售机构在进行市场细分时，遵循的（ ） 是指根据市场调查、 专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素， 能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A、易入原则B、可测原则C、成长原则D、利润原则3、销售机构市场细分中，（ ） 指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。A、易入原则B、可测原则C、成长原则D、识别原则4、下列基金销售机构中，（ ） 属于基金直销机构。A、商业银行B、证券公司C、基金公司D、保险机构5、在市场竞争日趋激烈的情况下
99、，提升服务的（ ） 将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A、专业化和科学化B、层次化和系统化C、科学化和系统化D、专业化和层次化6、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、 独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的， 应向工商注册登记所在地的（ ） 进行注册并取得相应资格。A、中国人民银行分支机构B、工商局C、中国证监会派出机构D、中国银监会派出机构7、 基金管理人、 基金销售机构应当建立健全档案管理制度,客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ） 年。A、3B、10C、15D、208、下列关于基金募集的描述，错误的是（ ）oA、基金募集申请获得中
100、国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务B、 基金募集申请获得中国证监会核准前， 可以向公众分发、公布基金宣传推介材料C、基金募集申请获得中国证监会核准后，可以向公众公布基金宣传推介材料D、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众发售基金份额9、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ） oA、规范性B、服务性C、专业性D、适用性10、关于基金销售方式的描述，错误的是（ ） oA、 直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性弱B、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广C、直销方式的销售网络往往通
101、过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D、以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本11、基金销售中，（ ） 对客户来说最有安全感和信赖感。A、银行代销B、基金公司直销C、证券公司代销D、独立第三方销售公司参考答案及解析：1、【 正确答案】D【 答案解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益， 参与分配清算后的剩余基金财产， 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额， 按照规定要求召开基金投资者大会, 对基金投资者大会审议事项行使表决权， 查阅或者复制公开披露的基金信息资料， 对基金管理人、 基金托管人
102、、 基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等2、【 正确答案】B【 答案解析】 本题考查产品目标客户选择策略。可测原则是指根据市场调查、 专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标3、【 正确答案】A【 答案解析】 本题考查产品目标客户选择策略。销售机构市场细分中，易人原则指完成市场细分后， 销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务， 即该细分市场是易于开发、便于进入的4、【 正确答案】 C【 答案解析】 本题考查基金销售机构。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式， 其一是专门的
103、销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台5、【 正确答案】 D【 答案解析】 本题考查基金销售机构。在市场竞争日趋激烈的情况下， 提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点6、【 正确答案】 C【 答案解析】 本题考查基金销售机构。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的， 应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格7、【 正确答案】C【 答案解析】 本题考查基金销售机构。基金管理人、基金销售机， 应当建立健全档案管理制度， 妥善管理基金
104、份额持有人的开户资料和与销售业务有关的他资料。 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存1 5年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存1 5年8、【 正确答案】B【 答案解析】 本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前， 基金管理人、 基金销售机构不得办理基金的销售业务， 不得向公众分发、 公布基金宣传推介材料或发售基金份额9、【 正确答案】D【 答案解析】 本题考查销售理论。基金销售机构在销售基金和相关产品时， 应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性1 0、【 正确答案】A【 答案解析】 本题考查销售方式。在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售， 对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。所以A选项错误。11、【 正确答案】A【 答案解析】 本题考查销售方式。基金销售中，银行代销对客户来说最有安全感和信赖感。
