创业筹资渠道与策略PPT课件

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1、创业筹资渠道与策略Venture Capital Raising Channels & Strategies 1目 录一、创业意愿调查二、创业准备（一）心理与思想准备（二）全面准备三、创业困难调查四、四、 创业资金筹集渠道和策略（一）了解资金来源的不同渠道（二）了解资金来源不同渠道的优缺点 （三）如何选择确定自己项目的筹资渠道 （四）争取借贷款和风险投资的策略五、本节新内容回顾和巩固2中国创业环境的黄金时代来临，你想创业吗？3Why 黄金时代？5 2015.5 意见意见指出: 必须着力培育大众创业、万众创新大众创业、万众创新的新引擎 要求探索支持高校、科研院所等事业单位专业技术人员在职创业、离

2、岗创业在职创业、离岗创业有关政策教育部、省政府、部分高校也陆续提出：高校建立弹性学制，允许在校学生休学创业休学创业。 但是，创业成功率是_%？ 原因：1.认识不足;2.准备不够；.6提高创业成功率，需做哪些必要准备？ 温故知新：创业准备 Course Review7创业的首要准备：心理素质与思想认识8 创业为什么？ 创业路上“风景”如何？ 创业需要什么样的心理素质？在路上歌曲原唱：刘欢、马云等CEO；填词：王利芬、张瑞敏、柳传志、马云、牛根生等那一天我不得已上路为不安分的心为自尊的生存为自我的证明路上的辛酸已融进我的眼睛心灵的困境已化作我的坚定在路上用我心灵的呼声在路上只为伴着我的人在路上是我

3、生命的远行在路上只为温暖我的人温暖我的人 改写歌词9本版改写：Mr.杨鸿冕这这一天我决定要决定要上路为炽热开创炽热开创 的心为不同不同 的生存为自我的实现实现路上的辛酸已融进我的眼睛心灵的困境已化作我的坚定在路上 是是 我心灵的呼声在路上 要要 为伴着我的人在路上 是我生命的旅行旅行在路上 因因 为温暖我的人那那一天我不得已不得已上路为不安分不安分的心为自尊自尊的生存为自我的证明证明路上的辛酸已已融进我的眼睛心灵的困境已已化作我的坚定在路上 用用我心灵的呼声在路上 只只为伴着我的人在路上 是我生命的远行远行在路上 只只为温暖我的人10 大学生创业目的与意义1.对自己 1）既生存又发展 2）提高

4、自身能力素质 3) 自我挑战 4）自我价值实现 2.对他人 1）提供就业岗位 2）带来集体的温暖和归宿 3）传播爱与希望 3.对社会1）缓解当前就业压力2）为国家经济注入新的生命力11 当代大学生要做这样的创业者 主动、积极、乐观 坚强、忍耐、勇敢有理想、 有爱心能冒险、 能担当创业整体规划和全面准备 骨架图商机商机创业者及团队创业者及团队各种资源各种资源实施方案实施方案Actions & adventure 收益收益 损失损失13各种资源：人员组织、专业技术、市场、资金、物资、场地三、创业困难你目前创业项目面临的最大困难？14大学生创业所面临的最大困难众多调查结果显示：1.缺乏资金 65%-

5、85%2.缺乏创意或好项目 30%-50%3.缺乏合适的伙伴或团队成员 30%-50%4.缺乏能力与素质 30%-50%5.缺乏社会实践经验 30%-40%6.家里不支持 7%-10% 15 普遍的问题： 我现在没什么钱， 也能创业吗？ 小业、大业都能创吗？16 17学新知新（一）了解资金来源的不同渠道（二）了解资金来源不同渠道的优缺点（三）如何选择和确定自己项目的筹资渠道 （四）争取借贷款和投资的策略182 （一）创业资金有哪些来源方式和渠道？19 比一比，看谁知道得多？ 三大方式十多种渠道创业资金的来源一：“自收自支”（自有或资助）1.1 个人积蓄1.2 家人资助1.3 创业大赛奖金 （5

6、万-20万）1.4 政府政策性资助 （1万以上）（全省5亿至20亿）1.5 民间或公益组织资助21创业资金的来源 二: “借鸡下蛋”（赊、借、贷）2.1 赊购：先货后款；先款后货2.2 借钱：(where?)2.3 贷款: (where?) ( 债务！)22(1) 银行：包括商业银行、政策性银行、村镇银行(2) 非银行金融机构：保险公司、城市或农村信用合作社、财务公司、 信托公司、金融租赁公司等(3) 民间贷款机构：小额贷款公司、典当行 （二）（二）几个筹资渠道的优缺点几个筹资渠道的优缺点六个渠道的优缺点（ 3 mins） 渠道 1.自有资金；2.借钱； 3.贷款； 4.合作伙伴投资； 5.天

7、使投资； 6.风险投资 （ 每组半分钟，要点式）每组半分钟，要点式） 23小结： 各种渠道各有优缺点 （见后表） 24 获取难易度获取难易度归还条件归还条件及期限及期限对创业者及团对创业者及团队决策权、主动队决策权、主动权的影响权的影响对利润分配对利润分配的的长期长期影响影响其他其他自有自有借钱借钱贷款贷款合作伙伴合作伙伴投资投资天使投资天使投资风险投资风险投资 几个筹资渠道的优缺点一览表25根据表中的条件和你的判断，在各个格内划：（优点）、X（缺点）、？（不一定） 获取难易度获取难易度归还条件归还条件及期限及期限对创业者及团对创业者及团队决策权、主动队决策权、主动权的影响权的影响对利润分配对

8、利润分配的的长期长期影响影响其他其他自有自有家庭资源；比赛获奖；工作收入无不影响不影响注意生活费保障借钱借钱小额、有人脉资源和信用等就容易；否则不易 必须还,一般有期限 不影响不影响, 但有些需付利息欠人情；大额资金不容易贷款贷款除了政策性贷款，须有抵押物或担保人；否则很难必须还,有期限，必须支付利息（免息/贴息除外） 不影响不影响, 但需付利息贷款手续比借钱稍复杂；通常时间更长合作伙伴合作伙伴投资投资一般不难，但理想的伙伴很难不用还，除非达成协议中途退出一定影响，根据股权与约定影响，根据股权与约定会有管理力量介入，或好或坏。要选好伙伴。天使投资天使投资美国较多。目前中国较少，但一定会不断增加

9、 不用还 一般不影响影响，根据股权与约定通常可获得好的指导和建议风险投资风险投资好项目和好企业不难；其他较难 不用还一定影响，根据股权与约定影响，根据股权与约定会有管理力量介入，或好或坏。要事前谈好条件。 几个筹资渠道的优缺点一览表26 获取难易度获取难易度归还条件归还条件及期限及期限对创业者及团对创业者及团队决策权、主动队决策权、主动权的影响权的影响对利润分配对利润分配的的长期长期影响影响其他其他自有自有无不影响不影响借钱借钱 不影响不影响, 但有些需付利息贷款贷款 不影响不影响, 但需付利息合作伙伴合作伙伴投资投资不用还，除非达成协议中途退出天使投资天使投资 不用还 一般不影响通常可获得好

10、的指导和建议风险投资风险投资 不用还 几个筹资渠道的优缺点一览表27 获取难易度获取难易度归还条件归还条件及期限及期限对创业者及团对创业者及团队决策权、主动队决策权、主动权的影响权的影响对利润分配对利润分配的的长期长期影响影响其他其他自有自有借钱借钱 必须还,一般有期限欠人情；大额资金不容易贷款贷款必须还,有期限，必须支付利息（免息/贴息除外）合作伙伴合作伙伴投资投资影响，根据股权与约定天使投资天使投资 影响，根据股权与约定风险投资风险投资影响，根据股权与约定 几个筹资渠道的优缺点一览表28 获取难易度获取难易度归还条件归还条件及期限及期限对创业者及团对创业者及团队决策权、主动队决策权、主动权

11、的影响权的影响对利润分配对利润分配的的长期长期影响影响其他其他自有自有家庭资源；比赛获奖；工作收入注意生活费保障借钱借钱小额、有人脉资源和信用等就容易；否则不易贷款贷款除了政策性贷款，须有抵押物或担保人；否则很难贷款手续比借钱稍复杂；通常时间更长合作伙伴合作伙伴投资投资一般不难，但理想的伙伴很难一定影响，根据股权与约定会有管理力量介入，或好或坏。要选好伙伴。天使投资天使投资美国较多。目前中国较少，但一定会不断增加风险投资风险投资好项目和好企业不难；其他较难一定影响，根据股权与约定会有管理力量介入，或好或坏。要事前谈好条件。 几个筹资渠道的优缺点一览表29 获取难易度归还条件及期限对创业者及团队

12、决策权、主动权的影响对利润分配的长期影响其他“”总数“+？”总数自有？3 3借钱？XX2 2贷款？X？2 2合作伙伴投资？X？1 1天使投资？X3 3风险投资？X？1 1 几个筹资渠道的优缺点（决策辅助表）30 获取难易度归还条件及期限对创业者及团队决策权、主动权的影响对利润分配的长期影响其他“”总数“+？”总数自有？5借钱？XX3贷款？X？4合作伙伴投资？X？4天使投资？X4风险投资？X？4 几个筹资渠道的优缺点（决策辅助表）31 （三）创业者如何选择合适的筹资渠道？ 根据各渠道的优缺点,结合自身和项目具体状况 1）需要的资金量大小）需要的资金量大小 2）可用的资源）可用的资源 3）归还条件

13、及期限）归还条件及期限 4）创业者和团队的决策权与主动权）创业者和团队的决策权与主动权 5）项目风险度）项目风险度 6）企业盈利潜力和成长速度企业盈利潜力和成长速度 7）其他其他32 如果你（们）的项目、企业具有较高的成长速度和增长潜力，特别是专业技术含量高的项目，可以怎样设计融资方案呢？ 33高成长性和发展潜力1.高成长性和巨大潜力1）5年内利润：从0累计到4000万美元以上，or股票市值总和：提高到2亿美元以上；2）该公司顾客应当越来越愿意购买。2.持续发展潜力 拥有某种垄断优势（经营或技术） 1）是外人无法模仿的； 2）要能至少持续有效地阻碍对手竞争,直到上市, 或是企业收购实现投资回报

14、。高成长型企业创立到上市的全程融资规划IdeaIdea 1.种子资本投资(创业者，创业团队，Angel)2.二次外部融资(Angel,VC)3.三次融资(VC,PE)4.四次融资(PE)四次融资四次融资成功上市IPO35高成长型企业从创立到上市的全程融资规划资金用途做产品做市场做利润公开发股备注融资前权益10w(种子资本）21010104010融得资金200(外部投资)800(初次VC资本)3000(二次VC资本)2.5亿元(IPO资金)付出股份30%20%15%企业增发29.4%发起者原股份100%70%56%33.6%团队出售5%套现4250万发起者现股份70%56%47.6%28.6%3

15、68/26/2024全球部分证劵交易所StockExchanges（一）中国（一）中国四大证劵交易所1.上海证券交易所上海证券交易所 2. 深圳证券交易所，包括中小企业板和创业板深圳证券交易所，包括中小企业板和创业板3.香港联交所主板市场香港联交所主板市场(SEHK)与创业板市场与创业板市场(GEM)4.台湾证券交易所（二）美国（二）美国三大交易市场1.AMEX美国证券交易所（AmericanStockExchange） 2. NYSE纽约股票交易所纽约股票交易所(The New York Stock Exchange) 3. NASDAQ纳斯达克证券交易所纳斯达克证券交易所 （Nationa

16、l Association of Securities Dealers Automated Quotations）（三）新加坡（三）新加坡第一级股市与新加坡SESDAQ市场（四）加拿大（四）加拿大风险资本交易所（CDNX）、加拿大创业板、TSE多伦多股票交易所(五五) 英国英国伦敦证券交易所(LSE)伦敦证交所AIM市场和TECHMARK市场 1992年，海博翻译社，注册资本3,000元（与同事合伙） 1995年，商业网站“中国黄页”，10万元（自有约1万+亲朋借约7万+两朋友投资约2万）19991999年，阿里巴巴公司，年，阿里巴巴公司，5050万元万元, 18, 18人团队人团队 （vid

17、eo） 马云创业中不同阶段的筹资方案381999年下半年，公司最大问题：缺钱！ 2.2000年1月，日本软银银行集团投资：20002000万美元万美元。 3.2004年2月，软银集团牵头富达、TDF和GGV等投资：82008200万美元万美元。4.2005年，收购雅虎中国，同时获得雅虎投资：1010亿美元亿美元。6.2014年9月19日，纽交所IPO，市值：23142314亿美元亿美元。AlibabaAlibaba创立后到上市的筹资历程创立后到上市的筹资历程1.1999年10月，美国高盛投资集团天使投资：500万美元万美元，悬崖勒“马”！￥500,000 500,000 ? ? 231,400

18、,000,000 / 231,400,000,000 / ￥1,388,400,000,0001,388,400,000,000 五次风险融资五次风险融资五次风险融资五次风险融资5.2007年，在香港上市了公司的一部分，筹资：15亿美元。39 马云创业历程中的筹资方式和渠道马云创业历程中的筹资方式和渠道“组合拳”: 自有(18伙伴50万) +借 +投资（Angel，VC，PE,IPO)40 苹果公司创立到上市的筹资方式和渠道 video1,300 1,300 634,400,000,000 634,400,000,000 ￥3,806,400,000,0003,806,400,000,0004

19、1 苹果公司创业历程中的筹资方式和渠道苹果公司创业历程中的筹资方式和渠道“组合拳”: 自有（两伙伴1,300 ) +投资（Angel,VC，IPO)42 （四）争取借贷款和投资的策略 如何争取借贷款？借贷方借贷方VS出借方 出借方：个人；银行或其他金融机构代表 借贷方能成功吗？44借贷款被拒绝的常见原因1.贷款人贷款人不自信，缺乏信用，不自信，缺乏信用， 对项目了解不够对项目了解不够2.创业计划书创业计划书不完整不完整3.贷款理由与用途贷款理由与用途不充分不充分4.风险风险太大太大5.抵押品、担保品或担保人抵押品、担保品或担保人缺乏缺乏452 争取成功获得借贷款的策略1.培养优良人品：诚恳、守

20、信；2.尽量找到有效的抵押物或担保人；3.贷款理由充分，用途明确；4.对项目有全盘的思路和运作方案，有完整的创业计划书，能清楚说明项目的盈利能力和运作模式；5.对创业项目、团队、自己非常自信、乐观，对市场前景和行业状况非常了解；6. 主动商定归还时间、方式、利息等条件，让出借方放心。46争取天使投资、风险投资的策略1.吸引人的创业方案：执行提要需文字简练、结构清楚、构思巧妙，一般3页内；2.精确提炼商机和构想：争取在30秒时间内阐述清楚，让对方能立即判断出其价值高低;3.说明商机和投资回报的巨大吸引力；4.展示创业者及团队的力量：诚信，奋进，团结，决心大，专业技术强；5.清晰、全面地介绍项目和

21、企业情况(具体见后)。47给风险投资人士介绍创业企业的哪些情况？（1）公司名称、使命名称、使命；（2）支持力量支持力量；（3）社会面临的难题难题及其原因；（4）哪些人哪些人面临这个难题，多少人多少人？愿意出多少钱多少钱来购买解决方案？（5）公司对这个问题的解决方案解决方案，特别是所利用的技术优势和商业模技术优势和商业模 式优势式优势。为什么是正确可行？市场空间多大？竞争对手有哪些，为什么说 你的解决方案总是比他们的都更强？48（6）商业模式、收入模式商业模式、收入模式：如何赚到钱？销售与营销谋略?销售收入多大？各项开支？预计利润率？（7 7）团队经验、内部分工和合作机构；）团队经验、内部分工和

22、合作机构；（8）融资：融资： 希望融通多少资金？希望融通多少资金？ 什么时候需要这些资金？什么时候需要这些资金？ 什么时候才能出现现金流量正值？什么时候才能出现现金流量正值？49Example: Steve Jobs & Stephen Wozniaks speech on the aim of getting investment from Mike Markkula.五、本次课主要内容回顾1、创业资金筹集的不同方式、渠道，包括高成长企业的全程筹资规划；2、不同筹资渠道的优缺点；3、如何选择和确定自己项目或企业的筹资渠道； 4、争取借贷款和风险投资的策略。50本次课的要点提示 关于创业资金筹

23、集1. 渠道多种，各有优缺； 综合分析、恰当组合。2. 不同类型的企业和企业的不同发展阶段，有相应的筹资渠道。3. 自有资金：后续的前提、基础（注意：时机、积累）； 借、贷款：普遍、常见 （注意：成本、时限） 天使投资：（会逐渐增多） VC：高成长公司的常用渠道 （注意说明：盈利性、成长性）51课后练习进一步评估自己的创进一步评估自己的创业构想、制订更详细的创业计划书业构想、制订更详细的创业计划书，并根据自身情况和创业项目特点制订相应的筹资方案并根据自身情况和创业项目特点制订相应的筹资方案52 创业心理素质： _ heart + _ head + _ will创业计划：规划要_，起步要_,计算

24、要_,准备要_！缺资金时：_ _生蛋、_ _下海; _ _补短、_ _共赢！筹到资金后：有_有_、_ _不难; _打_算、创_增_！53 :创业心理素质：warm heart + cool head + strong will！ 创业计划：规划要全，起步要小,计算要精,准备要足！缺资金时：借鸡生蛋、借船下海，取长补短、合作共赢！筹到资金后：有借有还、再借不难，精打细算、创收增值！545556互相鼓劲 一起加油57 关于大学生创业领域的两种看法：1.应结合所学专业；2.不一定结合所学专业。1. 结合专业很好，提倡！2. 不结合也很好，理解！ 现实情况： 1）大学生专业满意度调查结果：少数满意 2

25、）不少成功创业者领域和专业不一致：马云、李彦宏某学弟、陈天桥，Bill Gates, Steve Jobs58 创业项目领域选择因素1.商机2.兴趣、能力3.资源条件4.学习愿望和速度5.开拓精神6.创新精神59 案例一大刘同学的教育培训公司 困惑：职业方向、创业与否? 大刘同学（酒店管理专业）先后从事过四个行业里上市公司的销售工作。 2008年8月，情绪低落地前来咨询 他说当时不知道自己前进的方向，显得非常焦虑和迷茫，他说：“我感觉自己现在不是站在人生的十字路口，而是米字路口，浑身的劲不知往哪儿使！”60 原来他对一直喜欢从事的销售工作感到疑惑和厌烦了，所以思考着是否转向：1. 旅游规划或酒

26、店管理领域（因为他大专和本科都是学的这个专业）；2.考研究生; 3.考公务员; 4.争取做教师; 5.自己开店创业;1.有机会时独立或合作创业，优先考虑英语培训机构；2.目前到一个管理比较好的公司担任某一部门的负责人，积累资源。 大约两年后，来电说他有十多个学英语的小学生生源，打算创办儿童教育培训机构。1.投资小，风险小，可成功起步，盈利可能性大；2.把握好培训质量，生源可逐步增加。3.但根据市场状况，要有创新和特色，否则难以大幅扩大生源规模；如果规模上不去，利润空间也有限；4.适机寻找更有专业背景和教育资源的伙伴进行合作；.62 企业类型：有限责任公司 公司名称：成都教育咨询有限公司 所属行

27、业：教育培训业 经营范围：教育咨询、中小学课外辅导等 注册资金：3万元 （实际首次投入约2万，自有资金+借款+预收款） 公司住所：成都市武侯区街号301 服务项目及产品：1）少儿英语培训；2）数学、语文等科目辅导；3）托管； 人员组织：2股东兼教师员工（50:50）+1教辅 市场策略：口碑相传+传单 财务分析：（略） 风险防范：（略） 到目前，有几个班的稳定生源，每个月有近万元净收益。 很多同学有创业想法，但面临其他职业选择或者创业资源不够的情况，两相交织，于是难以下决心。归根到底，这其实是职业规划问题和创业时机问题。 创业指导应和职业发展指导有机结合，特别是对于处于职业准备期和选择期的大学生

28、。642案例二小柯同学的高考志愿填报系统智能卡项目 65 项目情况介绍（第一部分） 北京金盘（化名）教育公司有着强大的资源背景，2012年花巨资开发了高考志愿填报智能系统，该系统有一定的独创性和应用价值，全国有200多家加盟商。 2013年12月，机械制造专业应届毕业生小柯同学以自身过去没有填好高考志愿的亲身体会和身边很多同学的类似感受，看好其前景，认为是个好项目和商机，想加盟，但缺乏资金。 由于缺乏资金，小柯同学给其长辈亲戚老柯先生聊了这个项目。66 项目情况介绍（第二部分） 老柯的女儿前两年在高考志愿填报时也很麻烦并且没有填好，因此他也认为这是个好项目。 于是老柯带着巨大热情投入了约二十万

29、元引进该项目，签订了一年的成都市代理合同，并注册了公司。 老柯投入全部资金，占85%股份，负责总体协调。小柯不投入资金，占15%股份，负责市场拓展。另招聘了两名咨询师。 但到2014年底，快一年了，投入近三十万元，还没能打开市场局面，眼看代理期限即将到，而老柯先生后续资金也不足67 项目陷入困境的原因？该怎么走出困境？68269 美国管理学家劳伦斯彼得(Laurence J.Peter)木桶理论创业项目的全面策划做什么？做什么？卖给谁？卖给谁？怎么卖？怎么卖？如何整合如何整合关键资源？关键资源？如何选定如何选定规模与设备？规模与设备？如何采购、如何采购、生产与供货？生产与供货？如何投入？如何投

30、入？如何产出？如何产出？如何避险？如何避险？如何融资？如何融资？如何组织？如何组织？如何运作？如何运作？702问题主要原因：1）市场竞争情况）市场竞争情况 调研不足调研不足2）市场渠道）市场渠道 探索不够探索不够3）资金准）资金准备不够备不够71 解决方案（1）与总部谈判优惠政策;（2）制订未来现金流量计划和预估资金需求;（3）利用最新国家相关政策并拓宽渠道解决发展资金问题； （4）内部股权结构和分工进一步调整优化；（5）争取引入合适的合作伙伴；（6）调整目标市场和市场策略； 72项目代理延期；增加合作伙伴，引资20万；股权结构5:3:2;竞争对手弱的某地级市。打开局面并迅速增长濒临倒闭目标市场 1）创业：系统工程！ 创业成功：需要整体规划，并要进行客观、详实的市场调研和评估！2）资金短缺问题： 在企业的创立和经营过程中，可能会多次出现，需要有持续筹资的准备和计划；并要根据自身和项目两方面具体情况选择恰当的筹资渠道。73 Thanks for your listening !74