个人理财规划期末考试20

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1、一、 单选题（ 题数： 50,共50.0分 ）1理财规划师的英文简称是（） 010分CFAB、CPACFPD、CPP正确答案：C我的答案：C2每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）0.0分25%30%C、35%D、40%正确答案：B我的答案：D3注册会计师单科的通过率约为（）000分A、.05B、.1.2D、.3正确答案：B我的答案：A4以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）O10分A、B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案：D我的答案：D5理财是一种全面的人生规划， 首先必须要做的是（） 。10分设定理财目标购买养老保险筹措资金D、购置住房正确答案：A我的答案：A6遗

2、产规划最关键的是（） .L0分搬立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产正确答案：B我的答案：B7关于基金公司说法不正确的是（） 。10分专家理财只是证券理财买房买车也是基金公司的业务D、收益较好正确答案：C我的答案：C8锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到， 理财规划师应具备的素质不包括（） .L0分尝试谦 虚 ， 虚心请教C、创新D、善良正确答案：D我的答案：D9以下哪项不属于理财工具？（）1 0分基本税务债权投资股票投资D、衍生性金融产品正确答案：A我的答案：A10以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）L0分银行行长保险业务员C、软件工程师D、客户经理正确答案：C我的答案：C11关于个

3、人生涯规划的要点， 不 正 确 的 是 （）010分正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观， 确立人生目标对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会， 把握社会前进的脉搏收集有关工作机会， 招聘条件等方面的信息并进行整理分析， 选择最适合自己的职业信息D、勿拘泥于按照计划行事正 确 答 案 ：D我 的 答 案 ：D12下列不属于个人金融理财的内容的是（） 。 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _L 0分买房买车C、看书D、养老保障费用正 确 答 案 ：C我 的 答 案

4、 ：C13美国从1900年到2000年间， 美元贬值为原来的多少？（）10分1/541/571/45D、1/52正确答案：A我的答案：A14被媒体业界看做是 经济学家中的经济学家 的是（） .L0分本伯南克艾伦格林斯潘C、约翰纳什D、劳伦斯萨默斯正确答案：B我的答案：B15理财形式分为两种， 分别是金融理财和非金融理财， 以不属于金融理财的是（） 。储蓄贷款购房买车D、黄金正确答案：c我的答案：C16目 前 ， 杭州人均寿命达到多少?（）1 0分70.075.0C、80.0D、85.0正确答案：C我的答案：C17个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（） 。0 0分个人金融总量今日已占到金融总

5、量的半壁江山.银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。个人信贷占比在迅速增长之中.D、个人结算占到总结算量的相当比例， 份额迅速上升。正确答案： B 我的答案： D18以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）0 0分职业设计多方面拓展糊里糊涂的过日子, 没有职业生涯规划c、具备的知识技能单一D、对自己了解不透彻， 对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标正确答案：A 我的答案： D19教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（） O父母客户自身和子女亲戚D、孙子女正确答案：B我的答案：B20买股票有两种赚钱方法， 其中侧重于资产本身的价值的是（） .LO分投资投机C、炒股

6、D、偶然获得正确答案：A我的答案：A21以下哪项不属于债务计划的内容？（）1 0分总体债务规模债务成本还债时间D、债务体系正确答案：D我的答案：D22 在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品 是谁的职责？（）L 0分金融市场导购家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案：A我的答案：A23以下哪项属于有形资源？（）10分A、精力B、货币C、信息D、知识正 确 答 案 ：B我 的 答 案 ：B24美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（） .L0分A、美国的金融保险环境表现的相当完善， 产品也多B、美国在监管方面表现的比较差中国的监管表现的也较弱D、中国的金融产品较少正

7、 确 答 案 ：C我 的 答 案 ：C25以下不属于证券投资计划的是（） 010分货币市场工具（ 货币结算）固定收益证券资本市场工具（ 债券）c、权益证券工具（ 股票）D、断正 确 答 案 ：D我 的 答 案 ：D26以下不属于理财要素的是（） 0L0分资产B、负债支出D、正确答案：D我的答案：D27人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响， 一般不包括（） O0 0 分A、生活地域B、生活方式生活标准D、生活心境正确答案：D我的答案：C28股市的主要功能是（） 。00分融通市场B、筹集资金履行社会责任D、提高股价正确答案：B我的答案：A29股票的三种具体融资方式不包括（） 。00分A、法人股

8、B、国有股社会公众股D、企业股正确答案：D我的答案：A30遗产规划主要内容是（） 。00分遗嘱和整套避税措施B、捐赠遗产尊重子女意愿D、遗产分配公平正确答案：A我的答案：D31民间集资的利率一般是多少？（）00分A、.05B、.15D、.2正确答案：B我的答案：C32下列说法错误的是（） 。00分积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合， 在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案：D 我的答案： C33从 2005年开始， 截止到现在金融理财师约有（）

9、 。L0分A、上百人B、上千人1万2万D、几十万正确答案：C我的答案： C34银行转账主要关注的是（） 。00分方便性B、利息安全性D、费用和时间正 确 答 案 ：D我 的 答 案 ：A35关 于 直 接买卖外汇， 以下说法不正确的是（） 。L0分A、利用外币币种间汇率的差价， 买卖不同外币的业务B、收益相对较低，但风睑也小可24小时操作， 及时知道盈亏， 需判断各外币币种间汇率的差价走势D、在个人投资组合中加入“ 外 汇 ， 也有助降低风险正 确 答 案 ：B我 的 答 案 ：B36什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币， 成了永远抛售不出的蚀本货（） 。L0分专拣便宜货B、犹豫不决，贻

10、误战机欲望无止D、盲目跟风正确答案：A我的答案：A37关于银行重视个人理财， 说法不正确的是（） 。L0分A、个人金融理财产品研发开始重视B、个人金融理财人员受到重视， 人才的挖掘、挖 墙 脚，薪酬待遇优厚相关的金融; 去规制度规定已经修订完善D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现正确答案：C我的答案：C38为了避免死后家属为遗产打官司等事件， 可以提前做好遗产规划， 下列说法错误的是（） 。L0分先列个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西遗嘱不可以给无血缘关系的人D、生前的财产， 该人有权利决定怎么分配。正 确 答 案 ：C我 的 答 案 ：C39理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？ （）L

11、0分A、主观原则和实际原则B、公开原则和具体原则一般原则和具体规范D、专业原则和公开原则正 确 答 案 ：C我 的 答 案 ：C40以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）L 0分间断性可行性实施性适应社会正确答案：A我的答案：A41新的养老资源是（） 。住宅和环境投资返聘收益社会捐赠正确答案：A我的答案：B42关于遗产规划的说法错误的是（） OL 0分遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿遗产规划应缴纳遗产税最少D、以上说法不正确正确答案：D我的答案：D43关于可转债获益方式， 说法不正确的是()OL 0分A、持有到期获得票面利率，

12、直接在交易所买卖可转债获差价， 通过转股实现套利B、可转债具有不确定的债券期限， 不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证可转债是一种可以转换的债券， 它首先是一种债券， 因此可转债有固定收益债券的一般性质D、有些可转债还附加了利息补偿条款， 如果赶上加息， 其收益率也会做相应调整正确答案：B我的答案：B44金融大厦得以矗立的两大支柱是()O1.0分企业和家庭B、银行和基金公司个人和企业D、家庭和个人正确答案：A我的答案：A45以下哪个行为体现的是融资需要？（）L 0分A、拾遗补缺B、证券交易国债购买D、买车积蓄资金正确答案：A我的答案：A46目前养老主体形式是（） 。00分货币养老B、子女

13、养老房子养老D、国家养老正确答案：A我的答案：C47 控制过度消费， 旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）L0分A、节财计划B、购置住房资产增值管理D、养老规划正确答案：A我的答案：A48以下明颐不属于银行收入主要的三块业务（） 。L0分资产业务B、负债业务中间业务D、保险业务正确答案：D我的答案：D49一般情况下， 理财从什么时候开始？（）L0分A、子女生育B、退休养老结婚成家D、子女教育正确答案：C我的答案：C50抵御通胀最好的一项资产是什么？（）1.0分储备白银黄金D、蹲正确答案： （ : 我 的 答 案 ：C二、 判断题（ 题数： 50,共50.0分 ）1在购房买车

14、规划中， 要充分考虑房车的需求状况， 性能、价格、质量标准。 （）10分正确答案：V我的答案：V2财产性收入是指家庭拥有动产（ 如银行存款、有价证券等） 和不动产（ 如房屋、车辆、土地、收藏品等） 所获得收入，如股息红利租金等。 （）L0分正确答案：V我的答案：V3债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定， 风险较小。 （）L0分正确答案：V我的答案：V4对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销； 子女抚养教育费用； 子女结婚成家费用； 购建住房用费； 医疗保健；养老保障等用费. （）1.0分正确答案：。 我的答案：V5员工福利及退休计划不包含生育保险和

15、失业保险. （）1.0分正确答案：X我的答案：X6北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万 元，实物资产占66.2% ,金融资产占4 3 % .（ ）1.0分正确答案：X我的答案：X7购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。 （）1.0分正确答案：。 我的答案：V8个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在. （）1.0分正确答案：V我的答案：V9实际利率可以为零， 可以为正数， 但不可以是负数. （）1.0分正确答案：X 我的答案：X10理财是科学与艺术的结合， 科学体现在懂财务、会分析， 艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。 （）1.0分正确答案：V 我的答案：V11教育投资计

16、划需要分析客户当前和未来预期收入状况。 （）L0分正确答案：V 我的答案：V12理财目标因人而异。 （）1.0分正确答案：V 我的答案：V13国内拼命赚钱， 国外闲暇消费享受. （）1.0分正确答案：V 我的答案：V14加大养老金交纳比例， 易于引起企业成本升高， 投资效应降低， 居民可支配收入减少， 购买力降低， 国民经济增长幅度减缓。 （）1.0分正确答案：V 我的答案：V15为小孩投保重大疾病险是没有必要的. （）1.0分正确答案：V我的答案：V16利率变动会影响资金供求， 从而影响宏观经济. （）1.0分正确答案：。 我的答案：V17近 几年, 理财规划师职业排名已在前三名. （）1.

17、0分正确答案：V我的答案：V18国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的， 觉得这是很自然. （）1.0分正确答案：V我的答案：V19不同年龄的人向银行贷款的年限相同. （）0.0分正确答案：X我的答案：V20理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。 （）1.0分正确答案：X我的答案：X21中国的老百姓在保险投资t匕较少， 主要是因为他不太了解. （）1.0分正确答案：V我的答案：V22住房是不动产, 不能实现融资流动. （）1.0分正确答案：X我的答案：X23如果要去投资某一家公司的股票， 必然就得去分析整个行业产品公司， 它的生命周期到底如何. （）1.0分正确答案：V我的答

18、案：V24反向抵押贷款的周期比较长。 （）1.0分正确答案：V我的答案：V25遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人. （）1.0分正确答案：“ 我的答案：V26理财是有钱人的事情， 富人需要理财， 穷人不需要理财。 （）1.0分正确答案：X我的答案：X27 将优美环境作为养老的重要资源， 打一个空间差， 此地的钱财到彼地使用 可以解决 以房养老”所有问题。 （）L0分正确答案：X我的答案：X28作为投资者, 买卖股票一般有两个目的： 一是希望股票有利润, 能分红； 二是希望股票价格上涨获得买卖的箱介。 （）1.0分正确答案：V我的答案：V29依法纳税是每个公民应尽的责任。 （）1.0

19、分正确答案：V我的答案：V30理财对象的财性是一样的. （）1.0分正确答案：X我的答案：X31一般来说， 政府提高税率， 会对民间经济起收缩作用， 意味着更多的收入性民间部门流向政府部门. （）1.0分正确答案：V我的答案：V32房子养老没有任何风险. （）1.0分正确答案：X我的答案：X33理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业. （）1.0分正确答案：。 我的答案：V34证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。 （）1.0分正确答案：V我的答案：V35经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子. （）0.0分正确答案：V我的答案：X36理财一般分为金融理财和非金融理

20、财（） .L0分正确答案：。 我的答案：V37市场经济社会， 个人需要对理财有一定的知识技能， 但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财， 委托专家理财更合适。 （）1.0分正确答案：V我的答案：V38在理财过程中， 理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法， 必须倾囊 相 授 . （）1.0分正确答案：V我的答案：V39收入较低的时候不应该进行投资. （）L0分正确答案：X我的答案：X40教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析， 确定客户当前和未来的教育目标资需求、资金供应。（）0.0分正确答案：X我的答案：V41无风险会造成通

21、胀。 （）L0分正确答案：V我的答案：V42银行存款可能越存越少. （）1.0分正确答案：V我的答案：V43参加AFP培训， 学员没有限制条件. （）1.0分正确答案：X我的答案：X44理财等同于投资。 （）1.0分正确答案：X我的答案：X45客户理财除了赚钱的需要之外， 还要融资， 即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等. （）1.0分正确答案：X我的答案：X46债市和股市也是相反， 因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反， 对于股市是好消息， 对债市可能就是坏. （）1.0分正确答案：V我的答案：V47个人理财目标只取决于生存环境。 （）L 0分正确答案：X我的答案：X48所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注. （）1.0分正确答案：X我的答案：X49根据规定, 使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期. ( )1.0分正确答案：X我的答案：X50某种货币的实际价格能完全反映某种货市的真实价值。 ( )1.0分正确答案：X我的答案：X