人民币银行结算沾葱滤户管理系统培训课件商行版

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1、人民币银行结算沾葱滤户管理系统培训课件(商行版)Stillwatersrundeep.流静水深流静水深,人静心深人静心深Wherethereislife,thereishope。有生命必有希望。有生命必有希望第一节基本存款账户的开立存款人的处理存款人申请开立基本存款账户，应向开户银行提交人民币银行结算账户管理办法第十七条、第二十六条等文件规定的证明文件的原件和复印件，（其中存款人因“转户”原因撤销基本存款账户后，重新申请开立基本存款账户的，还应出具“已开立银行结算账户清单”)，填写“开立单位银行结算账户申请书” 并加盖单位公章。申请书应填写的信息内容包括必须填写项和或有填写项。Evalua

2、tion only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立必须填写项:存款人名称，法定代表人单位负责人姓名、身份证件种类及编号，地址、邮政编码、电话，证明文件种类及编号、存款人类别、注册地（住所地）地区代码、产业分类、行业归属、账户性质。或有填写项:存款人类别为企业法人、非法人企业、有字号个体工商户、无字号个体工商户的，应填写其工商营业执照注册号，并填写经营范围,企业法人还应填写注册资金币种、注册资金金额。Eva

3、luation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立或有填写项:存款人有组织机构代码证的，应填写其组织机构代码。存款人为从事生产、经营活动的纳税人的，应填写其税务登记证（国税或地税）编号、或其无需办理税务登记的证明。存款人有上级法人或主管单位的，应填写其上级法人或主管单位的信息。信息包括：基本存款账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身份证件种类及编号；上级法人或主管单位有组织

4、机构代码证的，还应填写其组织机构代码。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立开户银行的处理开开开开户户户户资资资资料料料料的的的的审审审审查查查查: :银银行行应应对对开开户户申申请请资资料料的的真真实实性性、完完整整性性和和合合规规性性进进行行审审查查 , ,核核对对开开户户申申请请书书要要素素的的填填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符

5、符合合开开户户条条件件的的，开开户户银银行行在在开开户户申申请请书书上上补补充充填填写写开开户户银银行行名名称称、银银行行机机构构代代码码、账账户户名名称称、账账号号、开开户户日日期期（其其中中存存款款人人重重新新开开立立基基本本存存款款账账户户的的，还还应应填填写写存存款款人人原原基基本本存存款款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号），在在开开户户申申请请书书上上签签署署同同意意开开户户意意见见，加加盖盖业业务务专专用用章章，经办人签章。经办人签章。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profil

6、e 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立开户银行的处理开户信息的录入开户信息的录入开户信息的录入开户信息的录入必必须须录录入入项项: :存存款款人人名名称称、存存款款人人类类别别、银银行行机机构构代代码码、账账号号、开开户户日日期期；存存款款人人的的地地址址、邮邮政政编编码码、电电话话，法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责人人姓姓名名、身身份份证证件件种种类类及及编编号号，证明文件种类及编号。证明文件种类及编号。或或有有录录入入项项: :存存款款人人类类别别为为企企业业法法人人、非非法法人人企企业业、有有字字号号个

7、个体体工工商商户户、无无字字号号个个体体工工商商户户的的，应应录录入入工工商商营营业业执执照照注注册册号号及及其其经经营营范范围围、行行业业归归属属、注注册册资资金金币币种种及及注注册册资资金金金金额额。个个体体工工商商户户、个个人人独独资资企企业业、非非法法人人企企业业提提供供的的工工商商营营业业执执照照中中，无无注注册册资资金金的的，应应勾勾选选“ “未标明注册资金未标明注册资金” ”选项。选项。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011

8、 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立或有录入项:存款人有组织机构代码证的，应录入组织机构代码。存款人类别为企业法人、非法人企业、有字号个体工商户、无字号个体工商户的应录入税务登记证（国税或地税）编号，或其无需办理税务登记的证明。存款人类别为单位设立的独立核算附属机构的，应录入上级法人或主管单位的资料。存款人因转户重新开立基本存款账户的，应录入原基本存款账户开户许可证核准号。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 As

9、pose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立或有录入项:存存款款人人有有上上级级法法人人或或主主管管单单位位的的，应应录录入入该该法法人人或或主主管管单单位位的的基基本本存存款款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号、单单位位名名称称、法法定定代代表表人人的的姓姓名名、法法定定代代表表人人的的身身份份证证件件种种类类及及编编号号。上上级级法法人人单单位位有有组组织织机机构构代代码码证证的的，还还录录入上级法人单位的组织机构代码。入上级法人单位的组织机构代码。注注意意: :因因注注册册地地地地区区代代码码、存存款款人人类类别别、账账号号不不能能变变更更，所以此三项一定不能填写和录入错误

10、。所以此三项一定不能填写和录入错误。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立人民银行的处理人民银行的处理 1. 1.开户资料的审核：对开户资料的开户资料的审核：对开户资料的完整性、合规性进行审查。完整性、合规性进行审查。 2. 2.开户资料信息的提交：开户资料信息的提交：书面报送方式：录入开户资料信息；书面报送方式：录入开户资料信息；网络报送方式：调取待核准信息，网络报送方式：调

11、取待核准信息，复核复核存款人类别、账号等重要信息。存款人类别、账号等重要信息。 3. 3.系统对开户资料信息的审核控制。系统对开户资料信息的审核控制。 4. 4.打印开户许可证。打印开户许可证。 5. 5.信息通报。信息通报。 6. 6.开户许可证正本、副本、存款人密码等开户许可证正本、副本、存款人密码等资料交银行转交存款人。资料交银行转交存款人。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的

12、开立开户许可证打印开户许可证打印（一）新增重打和选择打印功能（一）新增重打和选择打印功能重打功能：使用原开户许可证核准号进行打印。重打功能：使用原开户许可证核准号进行打印。选择打印：可分别选择开户许可证正本、副本、存款人密码进行打印。选择打印：可分别选择开户许可证正本、副本、存款人密码进行打印。（二）基本存款账户开户许可证核准号生成规则：核准号由（二）基本存款账户开户许可证核准号生成规则：核准号由1414位字符组成，结位字符组成，结构如下：构如下： J J XXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXX XXXX 开户许可证种类开户许可证种类地区代码地区代码存款人编号存款人编号顺

13、序号顺序号 1. 1.地区代码地区代码4 4位：为存款人位：为存款人第一次开立基本存款账户的银行机构所在地的地区第一次开立基本存款账户的银行机构所在地的地区代码代码； 2. 2.存款人编号为存款人编号为7 7位，根据存款人在第一次开户地的存款人顺序编列；位，根据存款人在第一次开户地的存款人顺序编列； 3. 3.顺序号为顺序号为2 2位，每次发放、换发、补发开户许可证自动加位，每次发放、换发、补发开户许可证自动加1 1； 4. 4.存款人因转户原因撤销基本存款账户后重新开立基本存款账户的，存款人因转户原因撤销基本存款账户后重新开立基本存款账户的，核准号前核准号前1212位保持不变位保持不变，在顺

14、序号后自动加，在顺序号后自动加1 1。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立注册地地区代码注册地地区代码注册地地区代码注册地地区代码和存款人类和存款人类和存款人类和存款人类别为何不能别为何不能别为何不能别为何不能变更？变更？变更？变更？注册地的重要性：首先注册地地区代码是判断本异地的重要要素，其次注册地存储了存款人所有的账户信息。存款人类别的重要性：首先存款人类别决定了开户资料信息

15、的录入内容，并由此决定了基本存款账户唯一性的判断内容（企业法人的唯一性要对工商营业执照唯一性判断，而机关则只通过存款人名称进行唯一性判断）；其次存款人类别决定了专用存款账户的开立类别（预算单位开立预算单位专用存款账户，军队、武警可开立名称不一致的专用存款账户）。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的开立重新开立注意事项：重新开立注意事项： 1.1.存款人重新开立基本存款账户应提交存款人

16、重新开立基本存款账户应提交“已开立银行结已开立银行结算账户清单算账户清单”，并在开户申请书上填写原基本存款账户，并在开户申请书上填写原基本存款账户开户许可证核准号。开户许可证核准号。 2. 2.系统根据原基本存款账户开户许可证核准号、注册地系统根据原基本存款账户开户许可证核准号、注册地地区代码、存款人名称、工商注册号、组织机构代码进地区代码、存款人名称、工商注册号、组织机构代码进行检索，判定重新开户，并自动显示原存款人信息（书行检索，判定重新开户，并自动显示原存款人信息（书面报送方式），或显示新存款人信息（网络报送方式）。面报送方式），或显示新存款人信息（网络报送方式）。 3. 3.存款人名称

17、、工商注册号、组织机构代码发生变更的，存款人名称、工商注册号、组织机构代码发生变更的，需授权方可通过。需授权方可通过。 4. 4.注册地地区代码、存款人类别不能变更。注册地地区代码、存款人类别不能变更。 5. 5.存款人可以跨地区重新开立基本存款账户。存款人可以跨地区重新开立基本存款账户。 6. 6.不必录入不必录入“已开立银行结算账户清单已开立银行结算账户清单”记录的其他账记录的其他账户信息，系统自动进行归并。户信息，系统自动进行归并。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.

18、Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立存款人的处理存款人的处理预算单位申请开立专用存款账户，应向开户银行提交办法第十九条、第二十三条、第二十六条规定的证明文件的原件和复印件，填写开户申请书并加盖单位公章。存款人申请开立以单位名称后加内设机构（部门）名称开立预算单位专用存款账户的，还应填写“以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页”并提供内设机构（部门）负责人的身份证件以及单位授权其内设机构（部门）开户的授权书。开户申请书填写信息内容包括必须填写项和或有填写项。 Evaluation only.Created

19、with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立必必须须填填写写项项: :存存款款人人名名称称，法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责人人姓姓名名、法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号，地地址址、邮邮政政编编码码、电电话话；证证明明文文件件种种类类及及编编号号、存存款款人人类类别别、注注册册地地地地区区代代码码、产产业业分分类类、行行业归属、账户性质、资金性质。业归属、账户性质、资金性

20、质。或或有有填填写写项项: :存存款款人人有有组组织织机机构构代代码码证证的的，应应填填写写其其组组织织的的姓姓名名存存款款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号、单单位位名名称、法定代表人机构代码。称、法定代表人机构代码。存存款款人人为为从从事事生生产产、经经营营活活动动的的纳纳税税人人的的，应应填填写写其其税税务务登登记记证证（国国税税或或地地税税）编编号号、或或其其无无需需办办理理税务登记的证明文件及编号。税务登记的证明文件及编号。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0

21、.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立或有填写项或有填写项: :存款人有上级法人或主管单位的，应填写存款人有上级法人或主管单位的，应填写其上级法人或主管单位的信息：基本存款账户开户许可证其上级法人或主管单位的信息：基本存款账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身份证件种类及编号；上级法人或主管单位有组织机构代码份证件种类及编号；上级法人或主管单位有组织机构代码证的，还应填写其组织机构代码。证的，还应填写其组织机构代码。注意注意注意注意: : : :资金性

22、质为基本建设资金、更新改造资金、政策性资金性质为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融同业存放资金、其他按规定需要专房地产开发资金、金融同业存放资金、其他按规定需要专项管理和使用的资金，且存款人有支取现金需要的，还应项管理和使用的资金，且存款人有支取现金需要的，还应填写填写“专用存款账户现金支取业务审批单专用存款账户现金支取业务审批单”提交开户银行。提交开户银行。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pt

23、y Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立开户银行的处理开户资料的审查开户银行收到存款人提交的开户申请资料，对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，即：开户申请资料是否真实；证明文件是否符合办法第十九条、第二十三条、第二十六条的规定；开户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合开户条件的，开户银行应在开户申请书上补充填写开户银行名称、银行机构代码、账户名称、账号、基本存款账户开户许可证核准号、开户日期，在开户申请书上签署同意开户意见，加盖业务专用章，经办人签章。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3

24、.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立开户信息提交开户信息提交开户信息提交开户信息提交必必须须录录入入项项: :基基本本存存款款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号、基基本本存存款款账账户户开开户户地地地地区区代代码码（异异地地开开户户时时录录入入）、账账号号、开开户户日日期期、账账户户名名称称、资资金金性性质质、证证明明文文件件种种类类、证证明明文文件编号。件编号。或或有有录录入入项项: :账账户户名名称称与与单单位位名名称称不不一一致致的的，还还应应录录入入资资金金管

25、管理理人人姓姓名名、资资金金管管理理人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号，或或内内设设机机构构（部部门门）名名称称、内内设设机机构构（部部门门）负负责责人人姓姓名名、内内设设机机构构（部部门门）负负责责人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号、电电话话、邮邮编编、地地址址，其其中中内内设设机机构构（部部门门）为为必必录录项项，其其他他信信息为非必录项。息为非必录项。人民银行处理: : 同开立基本账户处理流程。同开立基本账户处理流程。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.

26、Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立账户名称选择及相应信息录入与存款人名称一致与存款人名称一致存款人名称资金性质名称存款人名称资金性质名称存款人名称内设机构（部门）名称存款人名称内设机构（部门）名称证明文件种类及编号录入证明文件种类及编号录入根据中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（银发200671号）的有关规定，账户名称可与存款人名称不一致。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0

27、.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立账户名称存款人名称资金性质名称账户名称存款人名称资金性质名称存款人名称由系统自动显示，可在后面录入具体的资存款人名称由系统自动显示，可在后面录入具体的资金性质名称名称。金性质名称名称。特别是，当资金性质选择党、团、工会时，账特别是，当资金性质选择党、团、工会时，账户名称前后缀均可录入，即账户名称前缀存款人名户名称前后缀均可录入，即账户名称前缀存款人名称后缀，例如称后缀，例如“中共中国人民银行党委组织部中共中国人民银行党委组织部”。账户名称存款人名称内设机构（部门）账户名称存款人名称

28、内设机构（部门）名称名称在录入内设机构（部门）名称、负责人名称等信息后，在录入内设机构（部门）名称、负责人名称等信息后，系统自动将存款人名称和内设机构（部门）名称进行组系统自动将存款人名称和内设机构（部门）名称进行组合，构造成账户名称。合，构造成账户名称。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户的开立取现标识：资金性质为基本建设资金、更新改造资金、政策性房资金性质为基本建设资金、

29、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融同业存放资金、其他按规定需要地产开发资金、金融同业存放资金、其他按规定需要专项管理和使用的资金的，系统默认为专项管理和使用的资金的，系统默认为“ “不得取现不得取现” ”，需取现的经人民银行审批后可修改为，需取现的经人民银行审批后可修改为“ “可以取现可以取现” ” 。资金性质为棉、粮、油收购资金，社会保障基金，党、资金性质为棉、粮、油收购资金，社会保障基金，党、团、工会经费，住房基金和业务支出资金的，系统标团、工会经费，住房基金和业务支出资金的，系统标识该账户识该账户“ “可以取现可以取现” ”；资金性质为财政预算外资金、单位银行卡备用金、证资金性质为

30、财政预算外资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、收入券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、收入汇缴资金的，系统标识该账户汇缴资金的，系统标识该账户“ “不得取现不得取现” ”。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节 QFII及其他特殊专用存款账户的开立存款人的处理存款人申请开立合格境外机构投资者（QFII）或其他特殊专用存款账户，应向开户银行提交人民币银行结算账户

31、管理办法第二十条规定的证明文件原件和复印件；合格境外机构投资者申请开立专用存款账户时无须出具基本存款账户开户许可证。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节 QFII及其他特殊专用存款账户的开立开户银行的处理开户申请资料的审查对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查开户申请资料及信息的提交目前特殊专用存款账户的存款人类别只有QFII，今后可根据需要由总行新增其他的存款人类别。 QFII

32、的取现标识默认不可取现。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节名称完全不一致专用存款账户的开立系统只允许军队、武警单位开立名称完全不一致的专用存款账户。总行可以对开立名称完全不一致专用存款账户的存款人种类和资金性质进行相应的设置。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyr

33、ight 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节名称完全不一致专用存款账户的开立存款人的处理存款人的处理: 军队、武警单位存款人申请开立名称完全不一致专用存款账户，应向开户银行提交人民币银行结算账户管理办法第十九条、第二十三条、第二十六条规定的证明文件的原件和复印件，以及其他规章制度要求提供的资料，并填写开户申请书。什么是名称完全不一致的专用存款账户？什么是名称完全不一致的专用存款账户？名名称称完完全全不不一一致致的的专专用用存存款款账账户户特特指指账账户户名名称称与与存存款款人人名名称称完完全全不不一一致致的的预预算算单单位位专专用用存存款款账账户户（不不包包括括存存

34、款款人人名称加前、后缀构成账户名称的预算单位存款账户的业务）名称加前、后缀构成账户名称的预算单位存款账户的业务）有什么特殊性？有什么特殊性？只有军队、武警可开立名称完全不一致的专用存款账户。只有军队、武警可开立名称完全不一致的专用存款账户。只能由只能由特殊操作员特殊操作员进行业务处理。进行业务处理。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节名称完全不一致专用存款账户的开立开户银行的处理开户资料的

35、审查由开户银行指定操作员对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。开户申请资料及信息的提交 l目前，该功能不开放。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节临时机构临时存款账户的开立存款人的处理存款人申请开立临时机构临时存款账户，应向开户银行提交人民币银行结算账户管理办法第二十一条、第二十六条规定的证明文件原件和复印件，填写开户申请书并加盖公章。存款人填写开户申请书时，应填写存款人信息，

36、包括必须填写项和或有填写项。注意：存款人因临时经营活动需要在一个地区只能开立一个临时存款账户，且账户名称只能与存款人名称一致。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节临时机构临时存款账户的开立必须填写项：存款人名称；法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类及编号；地址、邮政编码、电话；证明文件种类及编号、存款人类别、注册地地区代码、产业分类、行业归属、账户性质、有效日期。或有

37、填写项：证明文件种类为营业执照的，还应填写经营范围、注册资金币种、注册资金金额。存款人有组织机构代码证的，应填写其组织机构代码。存款人为从事生产、经营活动的纳税人的，应填写其税务登记证（国税或地税）编号、或其无需办理税务登记的证明。存款人有上级法人的，应填写其上级法人的信息。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节临时机构临时存款账户的开立开户银行的处理开开户户资资料料的的审审查查：开开户户银银行

38、行收收到到存存款款人人提提交交的的开开户户申申请请资资料料，应应对对开开户户申申请请资资料料的的真真实实性性、完完整整性性和和合合规规性性进进行行审审查查，即即：开开户户申申请请资资料料是是否否真真实实；证证明明文文件件是是否否是是否否符符合合办办法法第第二二十十一一条条、第第二二十十六六条条的的规规定定；开开户户申申请请书书要要素素的的填填写写是是否否齐齐全全、准准确确，存存款款人签章是否规范。人签章是否规范。符合开户条件的，开户银行应在开户申请书上补充填符合开户条件的，开户银行应在开户申请书上补充填写开户银行名称、银行机构代码、账户名称、账号、写开户银行名称、银行机构代码、账户名称、账号

39、、开户日期，在开户申请书上签署同意开户意见，加盖开户日期，在开户申请书上签署同意开户意见，加盖业务专用章，经办人签章。业务专用章，经办人签章。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节临时机构临时存款账户的开立提交开户申请信息提交开户申请信息：开户银行应在账户管理系统中录开户银行应在账户管理系统中录入开户信息，形成待核准数据库信息记录。录入的信息包入开户信息，形成待核准数据库信息记录。录入的信息包括：括

40、：必须录入项必须录入项和和或有录入项或有录入项。必须录入项：必须录入项：存款人名称、银行机构代码、账号、开户存款人名称、银行机构代码、账号、开户日期、有效日期；存款人的地址、邮政编码、电话；法定日期、有效日期；存款人的地址、邮政编码、电话；法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类及编号；证明文件种类及编号；行业归属。证件种类及编号；证明文件种类及编号；行业归属。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.

41、Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节临时机构临时存款账户的开立或有录入项：证明文件种类为工商营业执照的，还应录入经营范围、行业归属、注册资金币种及注册资金金额。存款人有组织机构代码证的，应录入组织机构代码。存款人为从事生产经营活动的，应录入税务登记证（国税或地税）编号，或其无需办理税务登记的证明。存款人有上级法人单位的，应录入该法人单位的基本存款账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身份证件种类及编号。上级法人单位有组织机构代码证的，还录入上级法人单位的组织机构代码。人民银行处理: 同开立基本账户处理流程。Evaluation

42、only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第六节非临时机构临时存款账户的开立存款人的处理:存款人应向开户银行提交人民币银行结算账户管理办法第二十一条、第二十六条规定的证明文件、基本存款账户开户许可证原件和复印件,填写开户申请书并加盖公章。申请开立以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，还应按照银发200671号文件的有关要求，填写“建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”，并提供项

43、目部负责人身份证件及建筑施工及安装单位授权项目部开户的授权书。存款人填写开户申请书时，应填写存款人信息，包括必须填写项和或有填写项。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第六节非临时机构临时存款账户的开立必须填写项：存款人名称；法定代表人或负责人姓名、法定代表人或负责人身份证件种类及编号；地址、邮政编码、电话；证明文件种类及编号、存款人类别、注册日期。或有填写项：证明文件种类为营业执照的，还应填写经营范围、

44、注册资金币种、注册资金金额。存款人有组织机构代码证的，应填写其组织机构代码。存款人为从事生产、经营活动的纳税人的，应填写其税务登记证（国税或地税）编号、或其无需办理税务登记的证明。存款人有上级法人的，应填写其上级法人的信息。上级法人信息包括：基本存款账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身份证件种类及编号；上级法人有组织机构代码证的，还应填写其组织机构代码。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose P

45、ty Ltd.第六节非临时机构临时存款账户的开立开户银行的处理审查开户资料：开户银行收到存款人提交的开户申请资料，应对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，即：开户申请资料是否真实；证明文件是否是否符合办法第二十一条、第二十六条的规定；开户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合开户条件的，开户银行应在开户申请书上补充填写开户银行名称、银行机构代码、账户名称、账号、基本存款账户开户许可证核准号、开户日期，在开户申请书上签署同意开户意见，加盖业务专用章，经办人签章。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3

46、.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第六节非临时机构临时存款账户的开立提交开户申请信息：提交开户申请信息：开户银行应在账户管理系统中录入开户开户银行应在账户管理系统中录入开户信息，形成待核准数据库信息记录信息，形成待核准数据库信息记录。录入的信息包括。录入的信息包括必须录入必须录入项项和和或有录入项或有录入项。必须录入项必须录入项：基本存款账户开户许可证核准号、基本户开户地基本存款账户开户许可证核准号、基本户开户地地区代码、注册地地区代码、开户原因、银行机构代码、账号、地区代码、注册地地区代码、开户原因

47、、银行机构代码、账号、开户日期、有效日期；存款人的地址、邮政编码、电话；法定代开户日期、有效日期；存款人的地址、邮政编码、电话；法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类及编号；证明文件种类及编号；行业归属及编号；证明文件种类及编号；行业归属。或有录入项或有录入项：开户原因为：开户原因为“建筑施工及安装建筑施工及安装”的，可的，可录入建筑施工及安装单位项目部名称、负责人身份证录入建筑施工及安装单位项目部名称、负责人身份证件种类、负责人身份证件编号、地址、电话、邮编等件种类、负责人身份证件编号、地址、电话、邮编等人民

48、银行处理: : 同开立基本账户处理流程。同开立基本账户处理流程。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第六节非临时机构临时存款账户的开立账户名称命名规则账户名称命名规则账户名称命名规则账户名称命名规则建筑施工安装需要开立的非临时机构临时存款账户建筑施工安装需要开立的非临时机构临时存款账户建筑施工安装需要开立的非临时机构临时存款账户建筑施工安装需要开立的非临时机构临时存款账户与存款人名称一致与存款人名称一

49、致与存款人名称一致与存款人名称一致存款人名称项目部名称存款人名称项目部名称存款人名称项目部名称存款人名称项目部名称在录入项目部名称、负责人名称等信息后，系统自动将在录入项目部名称、负责人名称等信息后，系统自动将存款人名称和项目部名称进行组合，构造成账户名称。存款人名称和项目部名称进行组合，构造成账户名称。注意：存款人因建筑施工安装需要，在建筑施工地凭一注意：存款人因建筑施工安装需要，在建筑施工地凭一注意：存款人因建筑施工安装需要，在建筑施工地凭一注意：存款人因建筑施工安装需要，在建筑施工地凭一份合同可以开立一个临时存款账户，账户名称可与存款份合同可以开立一个临时存款账户，账户名称可与存款份合

50、同可以开立一个临时存款账户，账户名称可与存款份合同可以开立一个临时存款账户，账户名称可与存款人名称一致也可不一致，但如果不一致则账户名称不得人名称一致也可不一致，但如果不一致则账户名称不得人名称一致也可不一致，但如果不一致则账户名称不得人名称一致也可不一致，但如果不一致则账户名称不得相同。相同。相同。相同。根据中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（银发200671号）的有关规定，账户名称可与存款人名称不一致。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyr

51、ight 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节一般存款账户的开立存款人的处理存款人申请开立一般存款账户，应向开户银行提交人民币银行结算账户管理办法第十八条、第二十三条、第二十六条规定的证明文件原件和复印件，填写“开立单位银行结算账户申请书” 并加盖单位公章。存款人填写开户申请书时，应填写存款人信息，包括必须填写项和或有填写项。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节一般存款账

52、户的开立必必须须填填写写项项：存存款款人人名名称称；法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责人人姓姓名名、法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号；地地址址、邮邮政政编编码码、电电话话；证证明明文文件件种种类类及及编编号号、存存款款人人类类别别、注注册地地区代码、产业分类、行业归属、账户性质册地地区代码、产业分类、行业归属、账户性质。或或有有填填写写项项：存存款款人人类类别别为为企企业业法法人人、非非法法人人企企业业、有有字字号号个个体体工工商商户户、无无字字号号个个体体工工商商户户的的，应应填填写写其其工工商商营营业业执执照照注注册册号号，并并填填写

53、写经经营营范范围围、注注册册资资金金币币种种、注注册册资资金金额。金金额。存款人有组织机构代码证的，应填写其组织机构代码。存款人有组织机构代码证的，应填写其组织机构代码。存存款款人人为为从从事事生生产产、经经营营活活动动的的纳纳税税人人的的，应应填填写写其其税税务务登登记记证证（国国税税或或地地税税）编编号号、或或其其无无需需办办理理税税务务登登记记的的证证明文件及编号。明文件及编号。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose

54、 Pty Ltd.第七节一般存款账户的开立存款人有上级法人或主管单位的，应填写其上级法人或主存款人有上级法人或主管单位的，应填写其上级法人或主管单位的信息。上级法人或主管单位信息包括：基本存款管单位的信息。上级法人或主管单位信息包括：基本存款账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身份证件种类及编号；上级法人或主管单位法定代表人的身份证件种类及编号；上级法人或主管单位有组织机构代码证的，还应填写其组织机构代码证。有组织机构代码证的，还应填写其组织机构代码证。注意：开立一般存款账户时一定要存款人出具借款合同开立一般存款账

55、户时一定要存款人出具借款合同或因其他结算需要的相关证明。或因其他结算需要的相关证明。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节一般存款账户的开立开户银行的处理审查开户资料：开户银行收到存款人提交的开户申请资料，从三个方面对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，即：开户申请资料是否真实；证明文件是否符合办法第十八条、第二十六条的规定；开户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合开户

56、条件的，开户银行应在开户申请书上补充填写开户银行名称、银行机构代码、基本存款账户开户许可证核准号、账户名称、账号、开户日期，在开户申请书上签署同意开户意见，加盖业务专用章，经办人签章。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节一般存款账户的开立备案一般存款账户：对于符合开户条件的，开户银行依据存款人填写的开户申请书录入存款人基本存款账户开户许可证核准号和基本存款账户开户地地区代码、账号、开户日期。开户

57、日期默认为系统当前日期，操作员可以对系统日期进行修改，但不能大于系统当前日期。开户银行应同时录入存款人的证明文件种类、证明文件编号，并根据系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对。所录入的信息核对不一致的，应依据书面相关资料进行修改；存款人名称、注册地区代码、基本存款账户开户证明文件种类及编号、法定代表人姓名核对不一致的，应退出业务处理，并通知存款人及时办理变更手续；其他信息核对不一致的，可进行下一步业务处理，但应通知存款人及时办理变更手续。核对一致的，应确认完成备案业务。完成业务处理后，开户银行将开户申请资料存档 Evaluation only.Created with Aspose.S

58、lides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节非预算单位专用存款账户的开立存款人的处理非预算单位申请开立专用存款账户，应向开户银行提交办法第十九条、第二十三条、第二十六条规定的证明文件的原件和复印件，填写开户申请书并加盖单位公章。存款人申请开立以单位名称后加内设机构（部门）名称开立预算单位专用存款账户的，还应按照银发200671号文件的有关要求，填写“以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页”并提供内设机构（部门）负责人身份证件及单位授权其内设机构（部门）开

59、户的授权书。存款人填写开户申请书时，应填写存款人基本信息，基本信息包括必须填写项和或有填写项。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节非预算单位专用存款账户的开立必须填写项:存款人名称，法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类及编号，地址、邮政编码、电话；证明文件种类及编号、存款人类别、注册地地区代码、产业分类、行业归属、账户性质、资金性质。或有填写项:存款人有组织机构代码证的，

60、应填写其组织的姓名存款账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人机构代码。存款人为从事生产、经营活动的纳税人的，应填写其税务登记证（国税或地税）编号、或其无需办理税务登记的证明文件及编号。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节非预算单位专用存款账户的开立开户银行的处理开户资料的审查开户银行收到存款人提交的开户申请资料，对开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，即：开户申请资料是否真实；证明文件是

61、否符合办法第十九条、第二十三条、第二十六条的规定；开户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合开户条件的，开户银行应在开户申请书上补充填写开户银行名称、银行机构代码、账户名称、账号、基本存款账户开户许可证核准号、开户日期，在开户申请书上签署同意开户意见，加盖业务专用章，经办人签章。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节非预算单位专用存款账户的开立备案非预算单位专用存款账户：备案非预算单

62、位专用存款账户：备案非预算单位专用存款账户：备案非预算单位专用存款账户：符合开户条件的，开符合开户条件的，开户银行依据存款人填写的开户申请书录入存款人基本户银行依据存款人填写的开户申请书录入存款人基本存款账户开户许可证核准号和基本存款账户开户地地存款账户开户许可证核准号和基本存款账户开户地地区代码、银行机构代码、账号、资金性质、开户日期。区代码、银行机构代码、账号、资金性质、开户日期。资金性质选为粮、棉、油收购资金、社会保障资金、资金性质选为粮、棉、油收购资金、社会保障资金、住房基金、业务支出资金和党、团、工会经费等取现住房基金、业务支出资金和党、团、工会经费等取现标识自动显示标识自动显示“可

63、以取现可以取现”。资金性质为财政预算外。资金性质为财政预算外资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金及收入汇缴资金等取现标识自交易保证金、信托基金及收入汇缴资金等取现标识自动显示动显示“不得取现不得取现”。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节非预算单位专用存款账户的开立资金性质为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金

64、性质为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、金融同业存放资金、其它需专项管理资金时，资金、住房基金、金融同业存放资金、其它需专项管理资金时，系统默认取现标识定为系统默认取现标识定为“不得取现不得取现”，但开户银行可依据，但开户银行可依据“专专用存款账户现金支取业务审批单用存款账户现金支取业务审批单”到人民银行当地分支机构进到人民银行当地分支机构进行专用存款账户取现业务的审批。行专用存款账户取现业务的审批。存存款款人人符符合合开开户户条条件件的的，开开户户银银行行依依据据存存款款人人提提交交的的开开户户申申请请资料录入证明文件种类、证明文件编号。资料录入证明文件种类、证明

65、文件编号。存存款款人人名名称称为为存存款款人人名名称称加加资资金金性性质质的的，还还应应录录入入账账户户名名称称及及资资金金管管理理人人姓姓名名、资资金金管管理理人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号；账账户户名名称称为为存存款款人人名名称称加加内内设设机机构构（部部门门）名名称称的的，还还应应录录入入内内设设机机构构（部部门门）名名称称、负负责责人人姓姓名名、负负责责人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号、电电话话、邮邮编编、地地址址，其其中中内内设设机机构构（部部门门）名名称称为为必必录录项项，其其他他信息为非必录项。信息为非必录项。Evaluation only.Created w

66、ith Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节非预算单位专用存款账户的开立开户银行应将系统显示的信息与存款人书面相关资料进行核对。录入的信息核对不一致的，应依据书面相关资料进行修改；存款人名称、注册地区代码、基本存款账户开户证明文件种类及编号、法定代表人姓名核对不一致的，应退出业务处理，并通知存款人及时办理变更手续；其他信息核对不一致的，可进行下一步业务处理，但应通知存款人及时办理变更手续。核对一致的，应确认完成备案业务。Evaluation only.Cr

67、eated with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节个人银行结算账户的开立存款人的处理存款人申请个人银行结算账户，应向开户银行提交办法第二十二条规定的证明文件的原件和复印件，填写开户申请书并签章。存款人填写开户申请书时，应填写存款人基本信息，基本信息包括：存款人名称、存款人身份类别、证件种类、证件号码、发证机关所在地地区代码、账户类型、邮编、地址、电话。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides fo

68、r .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节个人银行结算账户的开立开户银行的处理开户银行对存款人提交的开户申请资料进行审查，审查的内容包括：申请资料是否真实、合规；证明文件是否符合办法第二十二条的规定；开户申请书要素的填写是否齐全、准确；存款人签章是否规范。符合开户条件的，开户银行在申请书上填写：开户银行名称、开户银行机构代码、账号、账户有效日期（仅限于贷记卡、准贷记卡）、开户日期。开户银行在开户申请书上签署同意开户并加盖业务专用章及经办人员签章。Evaluation only.Create

69、d with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节个人银行结算账户的开立个人银行结算账户开立的备案单笔备案：开户银行操作员根据存款人开户申请资料录入个人银行结算账户信息，包括：存款人身份类别、开户银行机构代码（开户银行无需录入，账户管理系统根据操作员所属的银行机构显示该银行机构代码及对应的银行机构名称。）、存款人名称、证件种类、证件号码、发证机关所在地地区代码、账号、账户类型、账户有效日期（仅限于贷记卡、准贷记卡）、开户日期、邮编、地址、电话。符合条件

71、入辖辖辖辖内内内内银银银银行行行行机机机机构构构构的的的的个个个个人人人人账账账账户户户户数数数数据据据据。开开开开户户户户银银银银行行行行操操操操作作作作员员员员以以以以浏浏浏浏览览览览方方方方式式式式选选选选定定定定被被被被导导导导入入入入信信信信息息息息文文文文件件件件路路路路径径径径，确确确确认认认认后后后后，系系系系统统统统对对对对导导导导入入入入的的的的电电电电子子子子信信信信息息息息文文文文件件件件的的的的信信信信息息息息格格格格式式式式（按按按按个个个个人人人人银银银银行行行行结结结结算算算算账账账账户户户户申申申申报报报报接接接接口口口口格格格格式式式式进进进进行行行行控控控

72、控制制制制）进进进进行行行行审审审审核核核核，不不不不符符符符合合合合批批批批量量量量备备备备案案案案接接接接口口口口标标标标准准准准的的的的，系系系系统统统统提提提提示示示示“信信信信息息息息格格格格式式式式错错错错误误误误”，操操操操作作作作员员员员确确确确认后，系统退出业务处理。认后，系统退出业务处理。认后，系统退出业务处理。认后，系统退出业务处理。对对对对于于于于符符符符合合合合条条条条件件件件的的的的记记记记录录录录系系系系统统统统自自自自动动动动存存存存储储储储，对对对对于于于于不不不不符符符符合合合合条条条条件件件件，系系系系统统统统记记记记录录录录失失失失败败败败原原原原因因

73、因因。批批批批量量量量导导导导入入入入完完完完毕毕毕毕后后后后，系系系系统统统统显显显显示示示示文文文文件件件件总总总总记记记记录录录录数数数数、错错错错误误误误记记记记录录录录数数数数，提提提提示示示示操操操操作作作作员员员员下下下下载载载载错错错错误误误误信信信信息息息息文文文文件件件件，错错错错误误误误信信信信息息息息文文文文件件件件内内内内容容容容包包包包括括括括：信信信信息息息息类类类类型型型型、存存存存款款款款人人人人姓姓姓姓名名名名、身身身身份份份份证证证证件件件件种种种种类类类类、身身身身份份份份证证证证件件件件编编编编号号号号、银银银银行行行行机机机机构构构构代代代代码码码码

74、、账账账账号号号号、账账账账户户户户类类类类型型型型、开开开开户户户户日日日日期期期期、账账账账户户户户有有有有效效效效日日日日期期期期、存存存存款款款款人人人人身身身身份份份份类类类类别别别别、发发发发证证证证机机机机关关关关所所所所在在在在地地地地区区区区代代代代码、申报结果、失败原因。码、申报结果、失败原因。码、申报结果、失败原因。码、申报结果、失败原因。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节

75、个人银行结算账户的开立开户信息的通报（个个个个人人人人银银银银行行行行结结结结算算算算账账账账户户户户信信信信息息息息将将将将通通通通报报报报至至至至发发发发证证证证机机机机关关关关所所所所在在在在地地地地，实实实实现现现现发发发发证证证证机机机机关关关关所所所所在在在在地地地地存存存存储储储储存存存存款款款款人人人人在在在在全全全全国国国国开开开开立立立立的的的的所有个人银行结算账户信息。）所有个人银行结算账户信息。）所有个人银行结算账户信息。）所有个人银行结算账户信息。）发证机关所在地发证机关所在地发证机关所在地发证机关所在地开户地开户地开户地开户地注注意意：在在在在开开开开立立立立

76、账账账账户户户户后后后后的的的的5 5个个个个工工工工作作作作日日日日内内内内向向向向中中中中国国国国人人人人民民民民银银银银行行行行当当当当地地地地分分分分支支支支机机机机构构构构备备备备案案案案；变变变变更更更更、撤撤撤撤销销销销后后后后2 2个个个个工工工工作作作作日日日日内内内内向向向向中中中中国国国国人人人人民民民民银银银银行行行行当当当当地地地地分分分分支机构备案。支机构备案。支机构备案。支机构备案。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 200

77、4-2011 Aspose Pty Ltd.第二讲第二讲银行结算账户的变更银行结算账户的变更本讲主要阐述核准类账户、备案类账户、个人银行结算账户的变更业务处理，以及银行结算账户账号批量变更和银行结算账户批量迁移的业务处理。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的变更存款人的处理存款人申请变更基本存款账户开户资料信息，包括存款人名称、法定代表人姓名、法定代表人身份证件种类及编号、工商

78、营业执照注册号、组织机构代码、证明文件种类、证明文件编号、地址、邮政编码、电话、经营范围、注册资金币种、注册资金金额、产业分类、行业归属等信息时，应向开户银行提交基本存款账户开户许可证及相关证明文件，填写“变更银行结算账户内容申请书” 并加盖单位公章。存款人在填写变更申请书时，应填写下列信息，包括：账户名称、银行机构代码、账号、账户性质、基本存款账户开户许可证核准号；变更事项及变更后的内容。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspo

79、se Pty Ltd.第一节基本存款账户的变更开户银行的处理变更申请资料的审查：开户银行收到存款人提交的变更申请资料，应对变更申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，内容包括：变更申请资料是否真实；证明文件是否符合规定；变更申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合变更条件的，开户银行应在变更申请书上签署同意变更并加盖业务专用章及经办人员签章后，留存存款人申请变更时提交的相关证明文件复印件（存款人名称、法定代表人或单位负责人姓名变更时还应提供基本存款账户开户许可证。）注意：申请书上只填写变更后的内容。Evaluation only.Created with Aspose.

80、Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节基本存款账户的变更开户银行的处理变更申请信息的提交 :开户银行应按下列要求录入账户变更信息，形成待核准变更信息。录入的内容包括：基本存款账户开户许可证核准号或账号以及存款人名称、存款人的地址、邮政编码、电话、法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类及编号、证明文件种类、证明文件编号、行业归属、组织机构代码证编号、税务登记证编号、上级法人或主管单位信息等变更资料信息。 Evaluation only.Creat

81、ed with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户变更存款人的处理预算单位申请变更专用存款账户开户资料信息，应向银行提交专用存款账户开户许可证、相关证明文件，填写变更申请书并加盖单位公章。存款人填写变更申请书中的相关信息，包括：账户名称、银行机构代码、账号、专用存款账户开户许可证核准号；变更事项的内容。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Pr

82、ofile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户变更开户银行的处理变更申请资料的审查：开户银行收到存款人提交的变更申请资料，应对变更申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，内容包括：变更申请资料是否真实；证明文件是否符合规定；变更申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合变更条件的，开户银行应在变更申请书上签署同意变更并加盖业务专用章及经办人员签章后，留存存款人申请变更时提交的相关证明文件复印件。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET

83、 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节预算单位专用存款账户变更变更申请信息的提交：开开户户银银行行应应按按要要求求在在账账户户管管理理系系统统中中录录入入变变更更信信息息，形形成成待待核核准准变变更更信信息息。可可录录入入的的内内容容包包括括：专专用用存存款款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号或或账账号号以以及及账账户户名名称称、资资金金性性质质、资资金金管管理理人人姓姓名名、资资金金管管理理人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号、证证明明文文件件种种类类、证证明明文文件件编编号号、内内设设机

84、机构（部门）信息等变更资料信息构（部门）信息等变更资料信息。注注意意：只只变变更更存存款款人人名名称称或或法法人人姓姓名名的的因因基基本本存存款款账账户户已已变更，所以可直接填写补（换）发申请书进行换发处理。变更，所以可直接填写补（换）发申请书进行换发处理。变更内设机构名称等内容的应同时填写变更内设机构名称等内容的应同时填写“ “变更以单位名称变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款帐户申请书后加内设机构（部门）名称开立专用存款帐户申请书 ” ”Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile

85、 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节临时机构临时存款账户变更存款人的处理存款人申请变更临时存款账户开户资料信息的，应向开户银行提交临时存款账户开户许可证、相关证明文件，填写变更申请书并加盖单位公章。存款人填写变更申请书时，应填写存款人的变更信息，变更信息包括：账户名称、银行机构代码、账号、账户性质、临时存款账户开户许可证核准号；变更事项及变更后的内容。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004

86、-2011 Aspose Pty Ltd.第三节临时机构临时存款账户变更开户银行的处理变更申请资料的审查：开户银行收到存款人提交的变更申请资料，应对变更申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，内容包括：变更申请资料是否真实；证明文件是否符合规定；变更申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合变更条件的，开户银行应在变更申请书上签署同意变更并加盖业务专用章及经办人员签章后，留存存款人申请变更时提交的相关证明文件复印件（存款人名称、法定代表人或负责人姓名变更时还应提供留存存款账户开户许可证）Evaluation only.Created with Aspose.Slides f

87、or .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节临时机构临时存款账户变更变更申请信息的提交：开户银行应按下列要求在账户管理系统中录入账户变更信息，形成待核准数据库信息记录。录入的内容包括：临时存款账户开户许可证核准号或账号以及存款人名称、存款人的地址、邮政编码、电话、法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类及编号、证明文件种类、证明文件编号、行业归属、组织机构代码证编号、税务登记证编号、上级法人或主管单位信息等变更项目信息。其中，临时存款账户开户许可证核准号或账号为必录项。变

88、更日期系统默认为系统当前日期。产业分类根据行业归属自动显示。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节非临时机构临时存款账户变更存款人的处理存款人申请变更临时存款账户开户资料信息的，应向开户银行提交临时存款账户开户许可证、相关证明文件，填写变更申请书并加盖单位公章。存款人填写变更申请书时，应填写存款人的变更信息，变更信息包括：账户名称、银行机构代码、账号、账户性质、临时存款账户开户许可证核准号；变更事项及

89、变更后的内容。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节非临时机构临时存款账户变更开户银行的处理变更申请资料的审查：开户银行收到存款人提交的变更申请资料，应对变更申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，内容包括：变更申请资料是否真实；证明文件是否符合规定；变更申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合变更条件的，开户银行应在变更申请书上签署同意变更并加盖业务专用章及经办人员签章后，留存

90、存款人申请变更时提交的相关证明文件复印件（账户名称变更时还应留存临时存款账户开户许可证。），证明文件原件退存款人 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节非临时机构临时存款账户变更变更申请资料及信息的提交：开开户户银银行行应应按按下下列列要要求求在在账账户户管管理理系系统统中中录录入入账账户户变变更更信信息息，形形成成待待核核准准数数据据库库信信息息记记录录。录录入入的的内内容容包包括括：临临时时存存款

91、款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号或或账账号号以以及及证证明明文文件件种种类类、证证明明文文件件编编号号；账账户户名名称称、建建筑筑施施工工及及安安装装单单位位项项目目部部名名称称、负负责责人人身身份份证证件件种种类类、负负责责人人身身份份证证件件编编号号、地地址址、电电话话、邮编等。邮编等。注意：变更项目部名称等内容的还应同时填写注意：变更项目部名称等内容的还应同时填写“ “变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款帐户申请书立临时存款帐户申请书” ”。Evaluation only.Created with Aspose.Slides f

92、or .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节临时存款账户的展期业务处理存款人的处理存款人申请临时存款账户展期，应向开户银行提交临时存款账户开户许可证相关证明文件，并填写“临时存款账户展期申请书”并加盖单位公章。展期申请书应填写的信息包括：存款人名称、地址、邮编、电话、账号、临时存款账户开户许可证核准号、开户日期、账户有效期、开户文件种类及文件有效期、展期原因、申请展期有效期、展期证明文件种类及文件有效期。Evaluation only.Created with Aspose.Slides f

93、or .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节临时存款账户的展期业务处理开户银行的处理开户银行对存款人提交的展期申请资料的完整性、开户银行对存款人提交的展期申请资料的完整性、真实性、有效性进行审查，审查内容包括：申请真实性、有效性进行审查，审查内容包括：申请资料是否真实；展期申请书要素的填写是否齐全、资料是否真实；展期申请书要素的填写是否齐全、准确；存款人签章是否规范。准确；存款人签章是否规范。符合展期条件的，在展期申请书上填写批准展期符合展期条件的，在展期申请书上填写批准展期时间并签署同意

94、展期意见并加盖业务专用章、经时间并签署同意展期意见并加盖业务专用章、经办人签章后，与临时存款账户开户许可证及展期办人签章后，与临时存款账户开户许可证及展期证明文件复印件一并报送人民银行证明文件复印件一并报送人民银行。注意：临时存款账户最长不得超过两年。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第六节一般存款账户的变更存款人的处理存款人的处理存款人申请变更一般存款账户开户资料信息，应向银行提交相关证明文件，

95、填写变更申请书并加盖单位公章。存款人填写变更申请书时，应填写存款人的变更信息，内容包括：账户名称、开户银行机构代码、账号以及变更事项的内容。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第六节一般存款账户的变更开户银行的处理变更申请资料的审查：开户银行对存款人提交的变更申请资料应进行审查，审查内容包括：证明文件是否真实、合规；变更银行结算账户内容申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。变更申请

96、信息的备案：符合变更条件的，开户银行根据变更申请资料录入变更审核信息：账号和银行机构代码。系统只录入和变更证明文件种类和编号。、注意：若存款人基本存款账户信息已变更的，一一般般存存款款账账户户开开户户行行只只要要在在行行内内系系统统中中进进行行相相应应的的信信息变更和处理即可息变更和处理即可。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节非预算单位专用存款账户变更存款人的处理存款人申请变更非预算单位专用存

97、款账户开户资料信息，应向开户银行提交相关证明文件，填写变更申请书并加盖单位公章。存款人填写变更申请书的内容包括：账户名称、开户银行机构代码、账号；变更事项的内容。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节非预算单位专用存款账户变更开户银行的处理变更申请资料的审查：开开户户银银行行对对存存款款人人提提交交的的变变更更申申请请资资料料应应进进行行审审查查，审审查查内内容容包包括括：证证明明文文件件是是否否真

98、真实实、合合规规；变变更更银银行行结结算算账账户户内内容容申申请请书书要要素素的的填填写写是是否否齐齐全全、准准确确，存存款款人人签签章章是是否否规规范范。符符合合变变更更条条件件的的，开开户户银银行行在在变变更更申请书上加盖业务专用章及经办人签章。申请书上加盖业务专用章及经办人签章。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节非预算单位专用存款账户变更非预算单位专用存款账户变更信息的备案非预算单位专用存

99、款账户变更信息的备案符符合合变变更更条条件件的的，系系统统自自动动显显示示账账户户资资料料信信息息，包包括括账账户户名名称称、资资金金性性质质名名称称、资资金金管管理理人人姓姓名名、资资金金管管理理人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号、证证明明文文件件种种类类、证证明明文文件件编编号号、内内设设机机构构（部部门门）名名称称、负负责责人人姓姓名名、负负责责人人身身份份证证件件种种类类及及编编号号等等。开开户户银银行行依依据据变变更更申申请请资资料料修修改改有有关关信信息息。修修改改一一致的，经操作员确认后，完成变更业务的备案致的，经操作员确认后，完成变更业务的备案。注注意意：变变更更内内设

100、设机机构构名名称称等等内内容容的的应应同同时时填填写写“ “变变更更以以单单位位名名称称后后加加内内设设机机构构（部部门门）名名称称开开立立专用存款帐户申请书专用存款帐户申请书 ” ”Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第八节银行结算账户账号批量变更银行结算账户账号批量变更业务，是指银行机构因业务处理系统变化而导致其所有客户账号的集中变动，从而引起存储在账户管理系统中的单位存款人的银行结算账户账号的

101、批量调整。账号批量变更只能变更单位银行结算账户的账号，不能变更存款人的其他信息。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第八节银行结算账户账号批量变更银行机构的业务处理账号批量变更申请资料： 1账号批量变更申请书； 2账号批量变更对照表及其书面相关材料； 3收回的核准类银行结算账户的开户许可证或开户许可证遗失证明。银行机构对账号批量变更申请资料的完整性，真实性，合规性，书面及其电子文档信息的一致性

102、负责。注意：地方性金融机构以法人机构为单位向人民银行省级分支行申请，全国性和股份制银行以法人为单位向人民银行总行提出申请。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号批量变更账号批量变更的步骤及权限账号批量变更主要包括申请提交、审核、账号变更、账号批量变更主要包括申请提交、审核、账号变更、变更结果查询、开户许可证批量打印等变更结果查询、开户许可证批量打印等5 5个功能模块。个功能模块。

103、（1 1）申申请请提提交交。申申请请提提交交是是指指提提交交账账号号批批量量变变更更的的申申请请文文件件，可可分分为为磁磁介介质质方方式式和和在在线线方方式式。磁磁介介质质方方式式是是指指按按照照有有关关接接口口规规范范制制作作账账号号批批量量变变更更的的申申请请文文件件，通通过过上上报报文文件件管管理理模模块块导导入入账账户户管管理理系系统统（根根据据制制作作数数据据的的来来源源方方式式不不同同，又又可可分分为为纯纯手手工工制制作作方方式式和和系系统统制制作作方方式式）。在在线线方方式式是是指指在在账账户户管管理理系系统统内内制制作作账号批量变更的申请文件。账号批量变更的申请文件。申请权限

104、为人民银行当地分支行二级操作员或银行机申请权限为人民银行当地分支行二级操作员或银行机构二级操作员构二级操作员 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号批量变更（2）审核。申请文件由人民银行当地分支行审核后，逐级上报至人民银行省级数据处理中心管辖行。权限为人民银行当地分支行二级操作员及其上级管辖行二级操作员。（3）变更。省级数据处理中心管辖行进行账户批量迁移的操作，系统实时批量变更账号。

105、权限为省级数据处理中心管辖行二级操作员。（4）变更结果查询。变更结果查询是在省级数据处理中心管辖行进行变更操作后，通过查询主菜单中的账号批量变更结果查看每一个账户的变更结果。权限为申请变更的银行机构及其上级管辖行、人民银行当地分支机构及其上级管辖行、人民银行省级数据处理中心管辖行。（5）开户许可证批量打印。人民银行当地分支行批量打印开户许可证。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号

106、批量变更如何提交申请文件通过系统制作申请报文通过系统制作申请报文：借助账户管理系统账户迁借助账户管理系统账户迁移申请的功能模块，下载需要迁移的银行结算账户数据，移申请的功能模块，下载需要迁移的银行结算账户数据，并对下载后的数据进行加工（并对下载后的数据进行加工（添加录入新账号添加录入新账号）后，按）后，按照接口规范制作成磁介质申请文件。照接口规范制作成磁介质申请文件。完全纯手工制作申请报文完全纯手工制作申请报文：根据业务需要，完全由根据业务需要，完全由人工按照接口规范制作账户批量迁移的磁介质文件（大人工按照接口规范制作账户批量迁移的磁介质文件（大小不能超过小不能超过2 2兆兆），从，

107、从“数据文件上报数据文件上报”中上传申请。中上传申请。在线方式申请银行账号批量变更在线方式申请银行账号批量变更：以系统在线方以系统在线方式对账号批量变更申请资料的提交，数据进入待变更数式对账号批量变更申请资料的提交，数据进入待变更数据库。据库。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号批量变更银行账号批量变更处理流程在线申请在线申请 1 1 1 1 商业银行（或人民银行分支行）二级操

108、作员申请银行商业银行（或人民银行分支行）二级操作员申请银行商业银行（或人民银行分支行）二级操作员申请银行商业银行（或人民银行分支行）二级操作员申请银行账号批量变更账号批量变更账号批量变更账号批量变更1 1）单位银行账号批量变更申请）单位银行账号批量变更申请2 2）菜单：系统管理银行账号批量变更管理申请银行）菜单：系统管理银行账号批量变更管理申请银行账号批量变更账号批量变更3 3）处理：新增（对申请及账户信息进行校验）、修改、）处理：新增（对申请及账户信息进行校验）、修改、删除申请，打印申请书，下载变更账户信息文件，向当地删除申请，打印申请书，下载变更账户信息文件，向当地人民银行分支行发送。人民

109、银行分支行发送。4 4）验证：查看提示信息是否正确，查看下载文件是否正）验证：查看提示信息是否正确，查看下载文件是否正确、查看申请书打印是否正确。确、查看申请书打印是否正确。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号批量变更 2 2 2 2 人民银行当地分支行审核银行账号批量变更申人民银行当地分支行审核银行账号批量变更申人民银行当地分支行审核银行账号批量变更申人民银行当地分支行审核银行账

110、号批量变更申请请请请1 1）单位银行账号批量变更管理子流程）单位银行账号批量变更管理子流程各地分支各地分支行人民银行对申请表的审核行人民银行对申请表的审核2 2）菜单：系统管理银行账号批量变更管理）菜单：系统管理银行账号批量变更管理审核银行账号批量变更审核银行账号批量变更3 3）处理：查看申请信息及账户信息，设置审核）处理：查看申请信息及账户信息，设置审核通过、审核不通过。通过、审核不通过。4 4）验证：查看提示信息是否正确，查看下载文）验证：查看提示信息是否正确，查看下载文件是否正确、查看申请书打印是否正确。件是否正确、查看申请书打印是否正确。Evaluation only.Created

111、 with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号批量变更3 3 3 3 人民银行省级分支行审核银行账号批量变更申人民银行省级分支行审核银行账号批量变更申人民银行省级分支行审核银行账号批量变更申人民银行省级分支行审核银行账号批量变更申请、并进行批量变更操作请、并进行批量变更操作请、并进行批量变更操作请、并进行批量变更操作11）系统管理子系统单位银行账号批量变更管）系统管理子系统单位银行账号批量变更管理省级人民银行执行批量变更及结果打印理省级

112、人民银行执行批量变更及结果打印2 2）菜单：系统管理银行账号批量变更管理审）菜单：系统管理银行账号批量变更管理审核银行账号批量变更核银行账号批量变更3 3）处理：查看申请信息及账户信息，设置审核通）处理：查看申请信息及账户信息，设置审核通过、审核不通过，批量变更。过、审核不通过，批量变更。4 4）验证：查看提示信息是否正确。）验证：查看提示信息是否正确。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结

113、算账户账号批量变更磁介质方式 1.1.1.1.银银银银行行行行机机机机构构构构、人人人人民民民民银银银银行行行行分分分分支支支支机机机机构构构构二二二二级级级级操操操操作作作作员员员员上上上上报报报报单单单单位位位位银银银银行行行行账号批量变更信息文件账号批量变更信息文件账号批量变更信息文件账号批量变更信息文件1 1）数据文件上报（报文格式参见附件）数据文件上报（报文格式参见附件）2 2）菜菜单单：在在上上报报文文件件中中选选择择文文件件类类型型为为单单位位银银行行账账号号批批量变更信息文件量变更信息文件3 3）处处理理：系系统统根根据据文文件件类类型型对对上上传传文文件件进进行行校校验验（

114、文文件件级校验，包括文件名称、文件类型、大小、是否重名等）；级校验，包括文件名称、文件类型、大小、是否重名等）；4 4）验验证证：查查看看提提示示信信息息是是否否正正确确。文文件件未未通通过过校校验验，没没有有进进行行文文件件信信息息登登记记，通通过过“其其他他- -上上报报文文件件管管理理”功功能能查询到此文件信息。查询到此文件信息。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号批量变更2

115、 2 2 2. . . .后台调度任务后台调度任务后台调度任务后台调度任务：调度执行文件处理调度执行文件处理 3.3.3.3.单位银行账号变更信息文件处理单位银行账号变更信息文件处理单位银行账号变更信息文件处理单位银行账号变更信息文件处理1 1）处处理理：校校验验变变更更申申请请信信息息。对对文文件件中中的的记记录录逐逐条条进进行行格格式式校校验验，校校验验通通过过，则则文文件件处处理理状状态态变变为为“导导入入失失败败”，否否则则将将文文件件中中的的记记录录导导入入到到待待比比对对信信息息表表中中。对对变变更更信信息息逐逐条条进进行校验，校验不通过的保存校验失败信息。行校验，校验不通过的保存

116、校验失败信息。2 2）验验证证：通通过过“其其他他- -上上报报文文件件管管理理”功功能能查查询询此此文文件件信信息息（文件处理状态及成功、失败记录数），并下载相应的清单。（文件处理状态及成功、失败记录数），并下载相应的清单。4.4.4.4.进入在线申请方式下的第进入在线申请方式下的第进入在线申请方式下的第进入在线申请方式下的第1 1 1 1步步步步选选择择账账号号批批量量变变更更，即即可可看看到到磁磁介介质质上上报报的的文文件件。账账号号批批量量变更处理流程和变更处理流程和“在线申请在线申请”流程相同。流程相同。 Evaluation only.Created with Aspose.Sli

117、des for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户账号批量变更省级人民银行地市人民银行县级人民银行商业银行支行分理处A查看合并提交商业银地市二级分行商业银行省分行查看变更结果查看变更结果退回退回Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移银行结算账户批量迁移，是指在

118、账户管理系统同一省级数据处理中心管辖范围内，将账户管理系统中存储的在某一银行机构代码下开立的单位银行结算账户批量（全部或部分）迁入到另一个银行机构代码下。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移有那些情形需要进行账户批量迁移？有那些情形需要进行账户批量迁移？（一）银行机构撤并（一）银行机构撤并AA银行机构的信息银行机构的信息迁移到迁移到B B银行机构，且银行机构，且A A不在存

119、在不在存在（二）银行机构机构改革（二）银行机构机构改革农村信用社改农村信用社改革为农村商业银行革为农村商业银行, ,行别代码变化行别代码变化（三）银行机构迁址（三）银行机构迁址从从A A地区迁移到地区迁移到B B地地区区（四）行政区划改革（四）行政区划改革AA地区代码变更为地区代码变更为B B地区代码地区代码（五）其他错误（五）其他错误Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第九节银行结算账户批量

120、迁移账户批量迁移的分类第一类账户批量迁移。这类迁移的适用范围，一是银行机构的重要信息（所属行别、所属地区、银行机构名称）发生变化，需要调整该银行机构的银行机构代码；二是银行机构将部分或全部的单位银行结算账户批量迁移至其他银行机构。此类迁移迁出方银行机构、迁入方银行机构和相关存款人需达成一致性协议，迁移成功后要重新打印开户许可证。第二类账户批量迁移。这类迁移的适用范围是同一银行机构的银行机构代码信息中的分分支支机机构构序序号号需要调整，且满足以下条件：一是迁出方银行机构名称与迁入方银行机构名称相同，二是迁入方银行机构代码未在账户管理系统中使用过，也即未办理过银行结算账户业务。此类迁移迁出方银

121、行机构、迁入方银行机构和相关存款人不需达成一致性协议，迁移成功后也不打印开户许可证。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移账户批量迁移的特点第一类账户批量迁移第一类账户批量迁移：一是可部分迁移。二是迁移的账一是可部分迁移。二是迁移的账户类型包括状态为户类型包括状态为“正常正常”、“久悬久悬”的银行结算账户及重的银行结算账户及重要信息缺失的久悬银行结算账户，状态为要信息缺失

122、的久悬银行结算账户，状态为“撤销撤销”的银行结的银行结算账户和涉密银行结算账户不可被迁移。三是可同时变更账算账户和涉密银行结算账户不可被迁移。三是可同时变更账号。四是可同时变更本地存款人的注册地地区代码，但修改号。四是可同时变更本地存款人的注册地地区代码，但修改后的注册地地区代码应与迁入方银行机构所在地的地区代码后的注册地地区代码应与迁入方银行机构所在地的地区代码一致一致。第二类账户批量迁移特点：第二类账户批量迁移特点：一是仅能进行全部迁移，不一是仅能进行全部迁移，不可部分迁移。二是除涉密银行结算账户外，其他所有状态的可部分迁移。二是除涉密银行结算账户外，其他所有状态的所有单位银行结算账户

123、都可进行迁移。三是除操作员信息外，所有单位银行结算账户都可进行迁移。三是除操作员信息外，原迁出方银行机构的信息变为迁入方银行机构的信息。四是原迁出方银行机构的信息变为迁入方银行机构的信息。四是开户许可证核准号不发生变化，不需要打印开户许可证。开户许可证核准号不发生变化，不需要打印开户许可证。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移账户批量迁移的步骤及权限账户批量迁移主要包括申请

124、提交、审核、迁移、迁移结果查询、开户许可证批量打印等5个功能模块。（1）提交。提交是指提交账户批量迁移的申请文件，可分为磁介质方式和在线方式。磁介质方式是指按照有关接口规范制作账户批量迁移的申请文件，通过上报文件管理模块导入账户管理系统（根据制作数据的来源方式不同，又可分为纯手工制作方式和系统制作方式）。磁介质方式仅适用于第一类账户批量迁移，不适用第二类账户批量迁移。在线方式是指在账户管理系统内制作账户批量迁移的申请文件。权限为人民银行当地分支行二级操作员、银行机构二级操作员。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Cl

125、ient Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移（2 2）审审核核。申申请请文文件件由由人人民民银银行行当当地地分分支支行行审审核核后后，逐级上报至人民银行省级数据处理中心管辖行。逐级上报至人民银行省级数据处理中心管辖行。权权限限为为人人民民银银行行当当地地分分支支行行二二级级操操作作员员及及其其上上级级管管辖辖行二级操作员。行二级操作员。（3 3）迁迁移移。省省级级数数据据处处理理中中心心管管辖辖行行进进行行账账户户批批量量迁移的操作，系统在迁移当晚执行迁移命令。迁移的操作，系统在迁移当晚执行迁移命令

126、。权限为省级数据处理中心管辖行二级操作员。权限为省级数据处理中心管辖行二级操作员。（4 4）迁迁移移结结果果查查询询。迁迁移移结结果果查查询询可可分分为为申申请请文文件件查询和迁移账户结果查询。查询和迁移账户结果查询。（5 5）开户许可证批量打印。开户许可证批量打印。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移账户批量迁移注意事项 1.无论是第一类账户迁移还是第二类账户迁移，涉密

127、银行结算账户和个人银行结算账户均不能通过账户批量迁移功能模块进行迁移。 2.在进行第一类账户迁移时，尽量避免违反账户批量迁移通知第六条规定的情形，否则相关账户不能办理变更等业务，只能被撤销。3.使用第二类账户批量迁移时，特别注意迁入方银行机构代码不能办理过银行结算账户业务，否则不能采用第二类账户批量迁移，只能采用第一类账户批量迁移。4.当迁出方银行机构和迁入方银行机构名称相同时，银行机构要及时停用不再使用的银行机构代码。 5.批量打印开户许可证时，多个二级操作员选择的开户许可证范围不应交叉，否则容易造成系统报错。 Evaluation only.Created with Aspose.Slid

128、es for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第九节银行结算账户批量迁移迁出方银行机构的业务处理批量迁移申请提交之前的业务处理 :迁出方银行机构在申请批量迁移前，应就批量迁移相关事项，与迁入行银行机构及相关存款人达成一致性协议，并收回需批量迁移的核准类单位银行结算账户的开户许可证或开户许可证遗失证明，编制批量迁移申请表。提交批量迁移申请的业务处理:迁出方银行机构向迁出方人民银行提交下列批量迁移申请资料：1、迁出、迁入方银行机构已签章确认的纸质批量迁移申请表及其电子文档；2、需批量迁移的核准

129、类单位银行结算账户的开户许可证或开户许可证遗失证明；批量迁移完成后的业务处理:通知相关存款人按照一致性协议，限期撤销批量迁移失败的银行结算账户。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移相关存款人的业务处理 :相关存款人在迁出方银行机构提出批量迁移申请前，应就单位银行结算账户迁移，与迁出、迁入方银行机构达成一致性协议；迁出方人民银行的业务处理 :负责批量迁移申请的受理与批量迁移申

130、请资料的审核。一是账户批量迁移申请是否符合规定。二是批量迁移申请表是否真实、有效，其纸质文档与电子文档是否完全一致；三是收回核准类账户开户许可证。未通过审核的，在纸质批量迁移申请表上签署意见、签章确认，留存一份后，向迁出方银行机构退回其余批量迁移申请资料；通过审核的，暂时留存核准类单位银行结算账户的开户许可证、开户许可证遗失证明，在纸质批量迁移申请表上签署意见、签章确认后，与其电子文档一并全部报送人民银行上级分支行。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyrigh

131、t 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移迁出、迁入方人民银行上级行的业务处理负责批量迁移申请资料的传递及批量迁移处理结果的反馈。省级数据处理中心管理行的业务处理对纸质批量迁移申请表的完整性、合规性进行审核 ;批量迁移后续处理。迁入方人民银行的业务处理迁入方人民银行是指在批量迁移中迁入方的直属人民银行分支机构，负责批量迁移申请资料的传递以及批量迁移完成后相关核准类银行结算账户开户许可证的打印。迁入方银行机构的业务处理批量迁移申请提交之前，与迁出方、相关存款人就批量迁移申请事宜按照有关规定达成一致性协议；批量迁移完成后，向有关存款人发放重新核发的开户

132、许可证。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移申请报文制作提交通过系统制作申请报文通过系统制作申请报文：本功能借助于账户管理系本功能借助于账户管理系统账户迁移申请的功能模块，下载需要迁移的银行结算统账户迁移申请的功能模块，下载需要迁移的银行结算账户数据，并对下载后的数据进行加工（在对应的地方账户数据，并对下载后的数据进行加工（在对应的地方手工添加录入新账号、新注册地地区代码、

133、原开户许可手工添加录入新账号、新注册地地区代码、原开户许可证）后，按照接口规范制作成磁介质申请文件。证）后，按照接口规范制作成磁介质申请文件。完全纯手工制作申请报文完全纯手工制作申请报文：根据业务需要，完全由根据业务需要，完全由人工按照接口规范制作账户批量迁移的磁介质文件。人工按照接口规范制作账户批量迁移的磁介质文件。注意：迁移不成功的应在迁出行办理销户手续。注意：迁移不成功的应在迁出行办理销户手续。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2

134、011 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移核准号生成规则账户批量迁移成功后，核准类账户的核准号发生以下变化：对于基本存款账户，核准号前12位保持不变，最后2位序号自动加1；对于专用存款账户和临时存款账户，如果没有跨地区进行迁移的，核准号前12位保持不变，最后2位序号自动加1；对于专用存款账户和临时存款账户，如果跨地区进行迁移的，核准号重新生成，生成规则为延续当地存款人的序号。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-20

135、11 Aspose Pty Ltd.第九节银行结算账户批量迁移省级人民银行地市人民银行县级人民银行商业银行支行查看合并提交商业银地市二级分行商业银行省分行查看变更结果查看变更结果退回退回Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第十节个人银行结算账户的变更存款人的处理存款人申请变更个人银行结算账户应向开户银行提交相关证明文件，并根据办法的规定，填写变更申请书并签章。变更申请书填写的内容包括：存款人姓名、账

136、户类型、开户银行名称及代码、账号以及变更事项的内容。开户银行的处理审查内容包括：证明文件是否真实、合规；变更银行结算账户内容申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合变更条件的，开户银行在变更申请书上加盖业务专用章及经办人签章。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第十节个人银行结算账户的变更个人银行结算账户变更信息的备案单笔备案批量备案变更信息通报 Evaluation only.

137、Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第十一节开户许可证补（换）发存款人的处理存款人遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废，存款人申请补发时，应出具遗失证明和已进行遗失公告的证明（报纸原件），填写补（换）发开户许可证申请书，提供开立账户的证明文件。开户银行的处理开户银行应对申请人的资料进行认真审查，审查的内容如下：补（换）发申请书填写要素是否齐全、准确；证明文件是否真实、完整、规范；存款人签章是否规范。符合条件

138、的，在申请书上加盖业务专用章，与证明文件一并报送人民银行。注意：因许可证损坏等原因需换发的，也要填写申请书，并提供开立账户的证明文件。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三讲第三讲银行结算账户的撤销银行结算账户的撤销本讲阐述基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFII及其他特殊专用存款账户、名称完全不一致专用存款账户、临时存款账户、一般存款账户、非预算单位专用存款账户以及个人银行结算账户的撤销业务处

139、理。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节核准类账户的撤销存款人的处理存款人申请撤销核准类存款账户，应向开户银行提交核准类存款账户开户许可证及相关证明文件，填写“撤销银行结算账户申请书”，并加盖单位公章。申请书填写下列内容：存款人名称、开户银行名称、银行机构代码、账号、账户性质、核准类核准类账户开户许可证核准号、销户原因。注意：存款人因被撤并、解散、宣告破产、关闭、吊销营业执照或执业许可证”原

140、因撤销基本存款账户的应先撤销其它所有账户后再撤销基本账户，因“转户和其它”原因撤销基本存款账户的可不销其它账户，但应在销户后10日内重新开立基本账户。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节核准类账户的撤销开户银行的处理开户银行收到存款人提交的销户申请书、核准类账户开户许可证及相关证明文件，对销户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查，审查内容包括：销户申请资料是否真实；证明文件是否符合规定；销户

141、申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。符合销户条件的，开户银行在销户申请书上签署同意销户并加盖业务专用章及经办人员签章后，连同核准类账户开户许可证报送人民银行当地分支机构。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节核准类账户的撤销人民银行的处理及结果反馈不符合销户条件的，在销户申请书的空白处签署不予销户的原因，退回开户资料。符合销户条件的，通过账户管理系统完成账户撤销业务，并在销户申请

142、书的空白处签署审核意见。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节核准类账户的撤销基本存款账户的转户撤销与其他非转户撤销有何区别？转户撤销：主要是指存款人身份信息在系统内仍然存续，只是变换基本存款账户的开户银行。此时，存款人的其他账户不受影响。非转户撤销（关停并等）：存款人身份信息从系统中删除，需将存款人的所有账户撤销；另一方面，由于基本存款账户是龙头账户，所以需要先将其他非基本存款账户撤销后，方可撤

143、销基本存款账户。存款人如果以非转户原因撤销基本存款账户（包括其他非基本存款账户）后，下次再申请开立基本存款账户，系统将视其为一个全新的存款人，进入新开户的流程。存款人如果以转户原因撤销基本存款账户，下次再申请开立基本存款账户，系统视其为一个已有的存款人，将该存款人原有的所有账户，自动归集到该存款人基本存款账户下，进入重开户的流程。为什么即使存款人以非转户原因撤销基本存款账户，系统仍然提示该存款人仍有未撤销的账户，或基本存款账户仍然存在呢?Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0

144、.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节备案类账户的撤销存款人的处理存款人申请撤销备案类存款账户，应向银行提交相关证明文件，填写销户申请书并加盖单位公章。存款人填写销户申请书时，应填写的信息包括：存款人名称、账号、开户银行名称、账户性质、基本存款账户开户许可证核准号、销户原因。开户银行的处理开户银行应对存款人提交的销户申请资料进行审查，审查内容包括：证明文件是否真实；证明文件是否合规；销户申请书要素是否填写齐全、准确；存款人签章是否齐全、规范。符合销户条件的，开户银行在销户申请书上加盖业务专用章及经办人签章，并在账户管理系统中销户确认。Evaluati

145、on only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节备案类账户的撤销撤销备案的业务处理备案类存款账户的撤销备案可由开户银行操作员或人民银行操作员进行操作。销户信息的系统审核和销户业务的完成销户信息的备案 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty L

146、td.第三节个人银行结算账户的撤销存款人的处理存款人申请撤销个人银行结算账户，应填写“撤销个人银行结算账户申请书” 并签章，连同其他相关资料一并提交开户银行进行审查。开户银行的处理对销户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节个人银行结算账户的撤销个人银行结算账户撤销信息的备案个人银行结算账户撤销信息的备案可由开户银行操作员或人民银行操作员操作。采

147、用单笔备案方式采用批量备案方式销户信息的通报 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节个人银行结算账户的撤销按行别或银行机构代码撤销个人银行结算账户信息省级数据处理中心管理行录入需撤销个人银行结算账户的行别和银行机构代码，经高级业务主管授权后，可撤销该行别和银行机构代码下全部个人银行结算账户。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET

148、 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节账户信息存储及通报账户信息存储及通报基本存款账户一般存款账户专用存款账户临时存款账户注册地存款人所有账户信息（正常、撤销、久悬）存款人所有账户信息（正常、撤销、久悬）Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第四节账户信息存储及通报账户信息存储及通报因此，存款人的所有账户信

149、息被完整的存储在两个因此，存款人的所有账户信息被完整的存储在两个地方：一是基本存款账户开户地；二是注册地。地方：一是基本存款账户开户地；二是注册地。基本存款账户开户地和注册地的人民银行可以查询基本存款账户开户地和注册地的人民银行可以查询存款人的所有账户信息，存款人也可凭存款人密码在存款人的所有账户信息，存款人也可凭存款人密码在上述两地打印上述两地打印“已开立银行结算账户清单已开立银行结算账户清单”。对于个人银行结算账户，同一身份证件开立的所有对于个人银行结算账户，同一身份证件开立的所有账户均被存储在身份证件发证机关所在地，身份证件账户均被存储在身份证件发证机关所在地，身份证件发证机关所在地

150、可以查询到存款人开立的所有个人账发证机关所在地可以查询到存款人开立的所有个人账户信息。户信息。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四讲第四讲银行结算账户的管理银行结算账户的管理本讲主要阐述银行机构如何通过账户管理系统对银行结算账户信息进行查询、统计，以及如何进行银行结算账户的久悬、专用存款账户取现、年检、存款人密码管理等业务处理。 Evaluation only.Created with Aspo

151、se.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询查询的内容查询的方式查询的权限具体查询的方式、方法Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询查询的内容单位存款人开户资料、账户信息具体查询方式：按存款人开户资料信息要素查询、按存款人账户信息要素查询

152、。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询单位银行结算账户开立、变更及撤销情况；单位银行结算账户久悬情况；单位银行结算账户年检情况；Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询

153、个人银行结算账户信息具体包括按存款人开户资料信息要素查询、按存款人账户信息要素查询。地区代码信息异地征询、回复及通报、回执信息 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询行别代码信息银行机构代码信息操作员信息系统日志系统公告外汇账户开户信息Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.

154、2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询查询的方式精确查询 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询查询的权限银行机构根据辖属（本行及所辖机构）原则，查询下述信息：单位银行结算账户信息单位银行结算账户开立、变更及撤销情况单位银行结算账户久悬情况单位银行结算账户年检情况Evaluation only.Crea

155、ted with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询查询的权限个人银行结算账户信息操作员信息系统日志系统公告Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询查询的权限：银行机构查询权限外汇账户开户信息外汇账户的开立、撤销

156、情况除上述内容按辖属原则查询外，银行机构还可对全国范围的地区代码信息、行别代码信息、银行机构代码信息进行查询。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节银行结算账户的查询具体查询的方式、方法系统查询功能的总体设计思路是：通过查询条件查询到相关的存款人；通过点击“详细信息”可进一步查询该存款人的开户资料信息；通过“高级查询选项”可以按照辖属原则对辖属范围内的该存款人其他相关信息进行查询。Evalu

157、ation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的内容统计的方式统计的权限具体统计的方式、方法Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的内容单位银行结算账户数量，可按行政区划、

158、行别、银行机构代码、注册资金规模、产业分类、行业归属、存款人类别等分别统计；单位银行结算账户开销户情况单位银行结算账户变更情况Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的内容久悬银行结算账户数量，可按重要信息齐全、重要信息缺失、加注注销久悬标识等分别统计；单位银行结算账户年检情况个人银行结算账户数量个人银行结算账户开销户情况Evaluation only.Create

159、d with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的内容操作员数量银行机构数量存款人数量外汇账户数量外汇账户开销户数量Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的方式账户管理系统对银行账户管理相关信息按辖

160、属原则进行统计后生成统计表。除按注册资金统计单位银行结算账户数量反映的是当前相关信息状态外，其他统计功能的统计数据均反映的是前一工作日的相关信息状态。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的权限银行机构根据辖属（本行及所辖机构）原则，对下述情况进行统计：单位银行结算账户数量单位银行结算账户开销户情况单位银行结算账户变更情况单位银行结算账户年检情况Evaluation

161、 only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的权限久悬银行结算账户数量，可按重要信息齐全、重要信息缺失、加注注销久悬标识等分别统计；个人银行结算账户数量个人银行结算账户开销户情况Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty

162、Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的权限操作员数量银行机构数量外汇账户数量外汇账户开销户情况Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计统计的权限操作员统计权限银行机构操作员应按操作员统计权限一览表规定的权限办理统计业务。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2

163、.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节银行结算账户信息统计具体统计的方式、方法银行机构统计单位银行结算账户数量，可以按照银行机构代码对单位银行结算账户的数量进行统计，并按统计口径生成相关统计表。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节久悬银行结算账户管理一一一一年年年年以以以以上上上上未未未未发发发发生生生生收收收收付付付付活活活活动动动动银银银银

164、行行行行结结结结算算算算账账账账户户户户的的的的久悬管理久悬管理久悬管理久悬管理重重重重要要要要信信信信息息息息缺缺缺缺失失失失银银银银行行行行结结结结算算算算账账账账户户户户的的的的久久久久悬悬悬悬管管管管理理理理注注意意：被被被被设设设设置置置置久久久久悬悬悬悬标标标标识识识识的的的的银银银银行行行行结结结结算算算算账账账账户户户户只只只只收收收收不不不不付付付付，银银银银行行行行机机机机构构构构应应应应督督督督促促促促存存存存款款款款人人人人撤撤撤撤销销销销被被被被久久久久悬悬悬悬的的的的银银银银行行行行结结结结算算算算账账账账户户户户；对对对对于于于于久久久久悬悬悬悬银银银银行行行

165、行结结结结算算算算账账账账户户户户的的的的款款款款项项项项，银银银银行行行行机机机机构构构构可可可可将将将将其其其其划划划划转转转转至至至至久久久久悬悬悬悬未未未未取取取取专专专专户户户户集集集集中中中中管管管管理理理理；存存存存款款款款人人人人存存存存在在在在久久久久悬悬悬悬银银银银行行行行结算账户的，不得开立或变更其他银行结算账户。结算账户的，不得开立或变更其他银行结算账户。结算账户的，不得开立或变更其他银行结算账户。结算账户的，不得开立或变更其他银行结算账户。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client P

166、rofile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节久悬银行结算账户管理一年以上未发生收付活动银行结算账户的久悬管理久悬标识的加注：对一年以上未发生收付对一年以上未发生收付活动的银行结算账户，银行机构应填写活动的银行结算账户，银行机构应填写“久悬银行结算账户清单久悬银行结算账户清单”，填列的内容包，填列的内容包括开户银行银行机构代码和银行结算账户括开户银行银行机构代码和银行结算账户名称、账号，核准类银行结算账户还应填名称、账号，核准类银行结算账户还应填写开户许可证核号。写开户许可证核号。银行机构依据银行机构依据“久悬久悬银行结算账户清

167、单银行结算账户清单”的开户银行银行机构的开户银行银行机构代码和账号，在账户管理系统中调取相应代码和账号，在账户管理系统中调取相应银行结算账户信息，核对一致的，设置久银行结算账户信息，核对一致的，设置久悬标识。悬标识。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节久悬银行结算账户管理久悬标识的注销：久悬标识的注销：久悬标识的注销，仅限于银行机久悬标识的注销，仅限于银行机构由于误操作，对不应作久悬处理的银行结算

168、账户构由于误操作，对不应作久悬处理的银行结算账户注销久悬标识。银行机构应填写注销久悬标识。银行机构应填写“注销久悬银行结注销久悬银行结算账户申请表算账户申请表”，填列的内容包括开户银行银行机，填列的内容包括开户银行银行机构代码和银行结算账户名称、账号，核准类银行结构代码和银行结算账户名称、账号，核准类银行结算账户还应填写开户许可证核号。填写的算账户还应填写开户许可证核号。填写的“注销久注销久悬银行结算账户申请表悬银行结算账户申请表”报送中国人民银行当地分报送中国人民银行当地分支机构。人民银行分支机构收到银行机构报送的支机构。人民银行分支机构收到银行机构报送的“注销久悬银行结算账户清单注销久悬银

169、行结算账户清单”后，依据清单填列的后，依据清单填列的开户银行银行机构代码和账号，在账户管理系统中开户银行银行机构代码和账号，在账户管理系统中调取相应银行结算账户信息，核对一致的，注销久调取相应银行结算账户信息，核对一致的，注销久悬标识。悬标识。久悬账户的通报久悬账户的通报: :基本存款账户被加注久悬，久悬基本存款账户被加注久悬，久悬信息向其他账户所在地和注册地通报。其他银行结信息向其他账户所在地和注册地通报。其他银行结算账户被加注久悬，久悬信息向基本存款账户开户算账户被加注久悬，久悬信息向基本存款账户开户地和注册地通报。地和注册地通报。Evaluation only.Created with

170、 Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节久悬银行结算账户管理重要信息缺失银行结算账户的久悬管理因工商营业执照号码、组织机构代码、税务登记因工商营业执照号码、组织机构代码、税务登记证号等重要信息缺失而无法通过正常开立业务纳入账证号等重要信息缺失而无法通过正常开立业务纳入账户管理系统管理的，可通过户管理系统管理的，可通过备案备案的特殊方式将其纳入的特殊方式将其纳入账户管理系统管理账户管理系统管理( (在缺失要素栏目录入在缺失要素栏目录入“9999”)“99

171、99”)，同时可以对其进行同时可以对其进行注销注销业务处理。业务处理。系统对重要信息缺失的久悬银行结算账户进行系统对重要信息缺失的久悬银行结算账户进行管理，必录项有管理，必录项有存款人名称、开户银行机构代码、账存款人名称、开户银行机构代码、账号号。系统可对重要信息缺失的久悬账户进行监测系统可对重要信息缺失的久悬账户进行监测（利用存款人名称、组织机构代码、工商营业执照注（利用存款人名称、组织机构代码、工商营业执照注册号与正常账户进行比对）。册号与正常账户进行比对）。注意：重要信息缺失的久悬银行结算账户注意：重要信息缺失的久悬银行结算账户只能由人民银行操作员录入只能由人民银行操作员录入。Ev

172、aluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节银行结算账户年检年检相关规定年检相关规定为了确保单位银行结算账户开立的合规性，银行机为了确保单位银行结算账户开立的合规性，银行机为了确保单位银行结算账户开立的合规性，银行机为了确保单位银行结算账户开立的合规性，银行机构应按照办法的规定，对已开立的单位银行结算构应按照办法的规定，对已开立的单位银行结算构应按照办法的规定，对已开立的单位银行结算构应按照办法的规定，对已

173、开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性。对不符合办法规定性，核实开户资料的真实性。对不符合办法规定性，核实开户资料的真实性。对不符合办法规定性，核实开户资料的真实性。对不符合办法规定的开立的单位银行结算账户应予以撤销；对经核实的的开立的单位银行结算账户应予以撤销；对经核实的的开立的单位银行结算账户应予以撤销；对经核实的的开立的单位银行结算账户应予以撤销；对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告人民

174、各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告人民各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告人民各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告人民银行当地分支机构。银行当地分支机构。银行当地分支机构。银行当地分支机构。存款人的处理存款人的处理根据要求向开户银行提交年检资料，核准类银行结根据要求向开户银行提交年检资料，核准类银行结根据要求向开户银行提交年检资料，核准类银行结根据要求向开户银行提交年检资料，核准类银行结算账户还应提交开户许可证，申请办理账户年检。算账户还应提交开户许可证，申请办理账户年检。算账户还应提交开户许可证，申请办理账户年检。算账户还应提交开户许可证，申请办理账户年检。Evalua

175、tion only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 银行机构的处理银行机构的处理录入账号或开户许可证核准号，系统对其进行录入账号或开户许可证核准号，系统对其进行录入账号或开户许可证核准号，系统对其进行录入账号或开户许可证核准号，系统对其进行审核。符合条件的，在系统中加注年检标识。年检审核。符合条件的，在系统中加注年检标识。年检审核。符合条件的，在系统中加注年检标识。年检审核。符合条件的，在系统中加注年检标识。年检合格条件：合格条

176、件：合格条件：合格条件：证明文件仍在有效期的；证明文件仍在有效期的；证明文件仍在有效期的；证明文件仍在有效期的；证明文件要素与账户管理系统相应要素未证明文件要素与账户管理系统相应要素未证明文件要素与账户管理系统相应要素未证明文件要素与账户管理系统相应要素未发生变更的；发生变更的；发生变更的；发生变更的；临时存款账户存续期未超过年的。临时存款账户存续期未超过年的。临时存款账户存续期未超过年的。临时存款账户存续期未超过年的。第四节银行结算账户年检Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5

177、.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节银行结算账户年检不符合年检条件的处理方法核准类银行结算账户信息发生变更的，应要求存款人提交银行结算账户变更申请，经开户银行审查后报中国人民银行当地分支机构办理变更；临时存款账户超过年的，应要求存款人撤销已有临时存款账户。备案类银行结算账户证明文件种类及编号，非预算单位专用存款账户名称、内部机构信息、资金性质、资金管理人等信息发生变更的，由银行机构直接在账户管理系统中进行变更；其他信息发生变更的，应提醒存款人变更其基本存款账户开户信息，备案类银行结算账户相关信息根据基本存款账户变更情况自动更正。Eval

178、uation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节专用存款账户取现审批为为加加强强现现金金管管理理，中中国国人人民民银银行行对对专专用用存存款款账账户户支支取现金实行审批。取现金实行审批。取现的审批采用账户管理自动标识和逐笔审批两种取现的审批采用账户管理自动标识和逐笔审批两种方式。专用存款账户资金性质为棉、粮、油收购资金，社方式。专用存款账户资金性质为棉、粮、油收购资金，社会保障基金，住房基金和党、团、工会经费，账

179、户管理系会保障基金，住房基金和党、团、工会经费，账户管理系统自动标识该账户统自动标识该账户“可以取现可以取现”；专用存款账户的资金性；专用存款账户的资金性质为财政预算外资金、单位银行卡备用金、证券交易结算质为财政预算外资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金、收入汇缴资金，账户资金、期货交易保证金、信托基金、收入汇缴资金，账户管理系统自动标识该账户管理系统自动标识该账户“不得取现不得取现”。专用存款账户的。专用存款账户的资金性质为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产资金性质为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、金融同业存放资金、其它需专项管

180、开发资金、住房基金、金融同业存放资金、其它需专项管理资金，账户管理系统默认取现标识定为理资金，账户管理系统默认取现标识定为“不可取现不可取现”，人民银行依据开户银行报送的人民银行依据开户银行报送的“专用存款账户现金支取业专用存款账户现金支取业务审批单务审批单”及专用存款账户的相关资料进行取现的审批。及专用存款账户的相关资料进行取现的审批。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节专用存款账户取现审批

181、存款人的处理存款人的处理提提出出书书面面申申请请，连连同同相相应应的的证证明明文文件件一并提交开户银行。一并提交开户银行。银行机构的处理银行机构的处理对对资资料料进进行行审审查查，填填写写“专专用用存存款款账账户户现现金金支支取取业业务务审审批批单单”（一一式式三三联联），并并附附存存款款人人申申请请及及相相应应证证明明文文件件，报报送送当地人行。当地人行。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.人民银行

182、的处理人民银行的处理审审审审查查查查资资资资料料料料，符符符符合合合合条条条条件件件件的的的的，在在在在系系系系统统统统中中中中将将将将取取取取现现现现标标标标志志志志设设设设置为置为置为置为“ “可以取现可以取现可以取现可以取现” ”。开户银行不能更改取现标识。开户银行不能更改取现标识。开户银行不能更改取现标识。开户银行不能更改取现标识。同同同同时时时时，人人人人民民民民银银银银行行行行当当当当地地地地分分分分支支支支机机机机构构构构依依依依据据据据有有有有关关关关规规规规定定定定，可可可可以以以以将将将将资资资资金金金金性性性性质质质质为为为为基基基基本本本本建建建建设设设设资资资资金金金

183、金、更更更更新新新新改改改改造造造造资资资资金金金金、政政政政策策策策性性性性房房房房地地地地产产产产开开开开发发发发资资资资金金金金、住住住住房房房房基基基基金金金金、金金金金融融融融同同同同业业业业存存存存放放放放资资资资金金金金、其其其其它它它它需需需需专专专专项项项项管管管管理理理理资资资资金金金金的的的的专专专专用用用用存存存存款款款款账账账账户户户户的的的的“可以取现可以取现可以取现可以取现”标识修改为标识修改为标识修改为标识修改为“不得取现不得取现不得取现不得取现”标识。标识。标识。标识。第五节专用存款账户取现审批Evaluation only.Created with As

184、pose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第六节存款人密码管理存款人密码的修改存款人密码的修改向向开开户户银银行行提提供供其其基基本本存存款款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号、原原查查询询密密码码、新新查查询询密密码码，开开户户银银行行以以基基本本存存款款账账户户开开户户许许可可证证核核准准号号、原原查查询询密密码码在在账账户户管管理理系系统统调调取取基基本本存存款款账账户户信信息息，核核对对一一致致的的，修修改并打印新密码后交付存款人。改并打印新密码后交付存

185、款人。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第六节存款人密码管理存款人密码的重置存款人密码的重置存款人遗失密码的，可直接或通过其基本存款人遗失密码的，可直接或通过其基本存款账户开户银行向人民银行当地分支机存款账户开户银行向人民银行当地分支机构申请重置密码。申请重置密码时，应提构申请重置密码。申请重置密码时，应提交重置密码申请、基本存款账户开户许可交重置密码申请、基本存款账户开户许可证（正本）原件和复印件

186、。人民银行当地证（正本）原件和复印件。人民银行当地分支机构以基本存款账户开户许可证核准分支机构以基本存款账户开户许可证核准号在账户管理系统调取基本存款账户信息，号在账户管理系统调取基本存款账户信息，核对一致的，重置并单因新密码后交付存核对一致的，重置并单因新密码后交付存款人。款人。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第七节人民银行账户管理有关规定和罚则银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为：（一）

187、违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户。（二）明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储。银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 20

188、04-2011 Aspose Pty Ltd.银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为：（一）提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。（二）开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。（三）违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。第七节人民银行账户管理有关规定和罚则Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-201

189、1 Aspose Pty Ltd.第七节人民银行账户管理有关规定和罚则（四）为储蓄账户办理转账结算。（五）违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。（六）超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Cl

190、ient Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第八节银行结算账户资料归档开户银行应将存款人开户资料留存，用专用信封袋装袋后，编号保管，确保一户一袋。开户资料包括：开户申请书、开户单位营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证件的复印件，单位法定代表人的身份证件（授权他人办理的，还应留存授权书和授权人身份证件）等复印件。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose

191、 Pty Ltd.第五讲第五讲系系统统管管理理本讲主要阐述操作员设置、操作员权限、操作员识别、操作员内部控制管理、待核准数据库管理、公告管理、在线帮助、银行机构代码管理等内容。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理操作员设置操作员权限操作员的识别操作员内部控制管理Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Cli

192、ent Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理操作员设置银行机构设置操作员时，应提交操作员姓名、银行机构代码、操作员级别、电话、电子邮件地址、启用日期，并在各类操作员最大权限中选择该操作员的具体权限。设置的操作员信息包括：操作员代码、操作员姓名、操作员密码、启用日期Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理操

193、作员设置人民银行分支机构的三级操作员设置所辖银行机构的三级操作员，银行机构的三级操作员设置本机构的一、二级操作员。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理操作员权限操作员权限银行机构一级操作员权限银行机构一级操作员权限开开立立、变变更更、撤撤销销、年年检检、久久悬悬银银行行结结算算账账户户，待待核核准准信信息息管管理理，存存款款人人密密码码修修改改，打打印印已已开开立立银银行行结结算算

194、账账户清单，浏览公告，在线帮助。户清单，浏览公告，在线帮助。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理银行机构二级操作员权限开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户，带核准信息的管理，修改存款人密码，打印已开立银行结算账户清单，查询、统计银行结算账户信息，制定账号批量变更和账户批量迁移数据对照表，个人银行结算账户批量导入，浏览公告，在线帮助。 Evaluation only.Created

195、 with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理银行机构三级操作员权限对本机构一、二级操作员的管理，发布、浏览公告，维护公告发布对象，管理已发布公告，系统日志管理，在线帮助。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理操作员的识别操作员代码

196、由6位字符组成。分支行级次操作员代码第1位分别用阿拉伯数字1-4表示一、二、三级操作员及高级业务主管，其余5位由阿拉伯数字和字母任意组成。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第一节操作员管理操作员内部控制管理账户管理系统的一、二级操作员可以由一人兼任，但一、二级操作员与三级操作员不得由一人兼任。对于不再使用的操作员，人民银行分支机构或银行机构应及时进行删除；对于一定时期内不使用的操作员，应及时办理

197、停用Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第二节待核准数据库管理银行机构依据存款人报送的书面申请资料，按照规定的格式规范录入核准类存款账户开立或变更的重要信息及开户资料信息。对于账户名称完全不一致的专用存款账户，银行机构只录入开立信息，变更时采用手工报送方式。银行机构可以查看、修改或删除本银行机构待核准和未通过核准的银行结算账户信息。 Evaluation only.Created with Aspose

198、.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节公告管理公告的分类系统公告、操作员公告公告的内容包括公告流水号、发布者姓名、发布时间、发布机构、公告标题、公告附件。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节公告管理公告的发布银行机构可向其上级直接管辖行或所辖机构发布公告，还可向中国

199、人民银行当地分支行发布公告。每个公告附件合计不超过5个，附件的数据文件累计不超过5。银行机构不得上传与支付结算管理无关的信息。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第三节公告管理公告的浏览银行机构应及时浏览账户管理系统的公告。公告内容可以打印，公告附件可以下载。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile

200、 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节在线帮助在线帮助内容以银行机构名称模糊查询银行机构代码；以银行机构代码准确查询银行机构名称。以城市名称模糊查询该城市地区代码；以地区代码查询该城市名称。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节在线帮助在线帮助内容在线学习账户管理系统相关的文件、制度、规定、通知等；在线获取账户管理系统的帮助信息。 Evalu

201、ation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第四节在线帮助在线帮助特点银行机构操作员可在不中断业务流程的情况下，实现部分查询、验证、学习、帮助操作。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节银行机构代码管理银行机构代码信息银行机构

202、代码在中国境内持有金融许可证并办银行机构代码在中国境内持有金融许可证并办理人民币支付结算业务的银行业金融机构理人民币支付结算业务的银行业金融机构，根据支付系统行名行号的编码规则编制的用于根据支付系统行名行号的编码规则编制的用于账户管理系统识别其身份的唯一标识，其信息账户管理系统识别其身份的唯一标识，其信息包括银行机构全称、银行机构代码、银行类别、包括银行机构全称、银行机构代码、银行类别、行别名称、行别代码、分支机构序号、直接管行别名称、行别代码、分支机构序号、直接管辖行银行机构代码、直属人民银行分支机构银辖行银行机构代码、直属人民银行分支机构银行机构代码、所在省（市、区）名称、所在地行机构代

203、码、所在省（市、区）名称、所在地区名称、所在城市名称、所在城市地区代码、区名称、所在城市名称、所在城市地区代码、邮政编码、电话号码、电子邮箱、地址等。邮政编码、电话号码、电子邮箱、地址等。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节银行机构代码管理银行机构代码信息的新增银行机构代码信息的新增银银行行机机构构申申请请新新增增银银行行机机构构代代码码信信息息，应应按按要要求求填填制制新新增增银银行行机机构

204、构代代码码信信息息申申请请书书，并并提提交交下下列列证明文件：证明文件：（一）金融许可证正本或副本的原件及复印件；（一）金融许可证正本或副本的原件及复印件；（二）营业执照正本或副本的原件及复印件。（二）营业执照正本或副本的原件及复印件。注意：银银行行机机构构的的银银行行机机构构代代码码信信息息中中的的银银行行机机构构全全称称是是指指其其金金融融许许可可证证上上记记载载的的银银行行机机构构名名称称的的全全称称，其其银银行行机机构构代代码码由由3 3位位行行别别代代码码、4 4位位地地区区代代码码、4 4位位分分支支机机构构序序号号和和1 1位位校校验验码码共共1212位位数数字顺序组成。字顺序组

205、成。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节银行机构代码管理银行机构代码信息的变更银行机构代码信息的变更银行机构申请变更银行机构全称、地址、邮政编码，应按银行机构申请变更银行机构全称、地址、邮政编码，应按要求填制变更银行机构代码信息申请书，并提交下列证明要求填制变更银行机构代码信息申请书，并提交下列证明文件文件: :（一一）金金融融许许可可证证正正本本或或副副本本（或或银银行行业业监监督督管管理理

206、机机构构批批准文件）的原件及复印件；准文件）的原件及复印件；（二）营业执照正本或副本的原件及复印件（二）营业执照正本或副本的原件及复印件。银行机构申请变更直接管辖行银行机构代码、电话号码、银行机构申请变更直接管辖行银行机构代码、电话号码、电子邮箱，应按要求填制变更申请书，提交中国人民银行电子邮箱，应按要求填制变更申请书，提交中国人民银行当地分支机构。当地分支机构。银行机构需调整直属人民银行分支机构银行机构代码的，银行机构需调整直属人民银行分支机构银行机构代码的，应由调整后的直属人民银行分支机构按要求填制变更申请应由调整后的直属人民银行分支机构按要求填制变更申请书，逐级向省级数据处理中心管理行

207、提出申请。书，逐级向省级数据处理中心管理行提出申请。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节银行机构代码管理银行机构代码信息的变更银行机构代码信息的变更银行机构因地区代码、分支机构序号变动需调银行机构因地区代码、分支机构序号变动需调整其银行机构代码的，应先新增新的银行机构整其银行机构代码的，应先新增新的银行机构代码信息，再撤销旧的银行机构代码信息。代码信息，再撤销旧的银行机构代码信息。注意：银行

208、机构应在信息发生变更的注意：银行机构应在信息发生变更的5 5个工作个工作日内向中国人民银行当地分支机构提出变更申日内向中国人民银行当地分支机构提出变更申请，人民银行应在请，人民银行应在5 5个工作日内完成申请资料个工作日内完成申请资料的业务审核的业务审核。只变更银行机构名称的原开户许可证可作换发只变更银行机构名称的原开户许可证可作换发处理。处理。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.第五节银行机构代码管

209、理银行机构代码信息的撤销银行机构代码信息的撤销银银行行机机构构因因解解散散、撤撤销销或或其其他他原原因因需需撤撤销销银银行行机机构构代代码码信信息息的的，应应将将本本机机构构所所有有的的银银行行结结算算账账户户信信息息迁迁移移至至其其他他银银行行机机构构或或予予以以撤撤销销，并并撤撤销销本本机机构构管管辖辖的的所所有分支机构或变更其直接管辖行。有分支机构或变更其直接管辖行。银银行行机机构构在在完完成成上上述述工工作作后后，应应按按要要求求填填制制撤撤销销银银行行机机构构代代码码信信息息申申请请书书，将将其其连连同同相相关关证证明明文文件件原原件件及及复印件提交中国人民银行当地分支机构。复印件

210、提交中国人民银行当地分支机构。注注意意：还还有有账账户户和和为为其其它它银银行行机机构构的的直直接接管管辖辖行的银行机构代码不能撤销。行的银行机构代码不能撤销。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 谢谢！祝大家：工作顺利！身体健康！Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.

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