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1、如何预测你的启动资金如何预测你的启动资金第七步2024/7/291想一想启动资金用来干什么?用多少钱作启动资金?2024/7/292正在恋爱或曾经谈过恋爱的男同学正在恋爱或曾经谈过恋爱的男同学请回答问题请回答问题 谈恋爱花不花钱？ 花钱心疼吗？不心疼花钱心疼吗？不心疼 花多少钱？花多少钱？ 取决于自己吗？取决于对方？取决于自己吗？取决于对方？会因钱财等现实问题而放弃吗？会因钱财等现实问题而放弃吗？ 投投 资资组建家庭时组建家庭时买房、买车买房、买车是否会办理豪华婚礼、住高雅别墅是否会办理豪华婚礼、住高雅别墅是不是取决于当时的资金情况是不是取决于当时的资金情况3一、企业的启动资金一、企业的启动资
2、金 什么是创办企业的启动资金？ 开办企业必须购买的物资和必要的其他开支（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、四个月），即：固定资产和流动资金2024/7/294没有加以预算的创业是个无底洞，没有加以预算的创业是个无底洞，在启动初期时会产生很多意想不到的费用，在启动初期时会产生很多意想不到的费用，没有进行预测准备，会使老板手忙脚乱。没有进行预测准备，会使老板手忙脚乱。5如果你没钱，却打算开五家商店、雇四如果你没钱，却打算开五家商店、雇四十名员工、买十辆车，这是不实际、不十名员工、买十辆车，这是不实际、不明智的。明智的。应当从小做起、实事求是、量力而行，应当从小做起、实事求是、量力而行，有哪些方
3、式能使创业初期的企业更好地有哪些方式能使创业初期的企业更好地生存和盈利？生存和盈利？6 你可以不放弃原来的工作，用业余时间办自己的企业，直到你可以不放弃原来的工作，用业余时间办自己的企业，直到企业运转稳定企业运转稳定 创业初期，你的配偶可以继续从事原有工作，以后再加入创业初期，你的配偶可以继续从事原有工作，以后再加入自己的企业自己的企业 创业初期，租赁设备比购置设备稳妥、合算创业初期，租赁设备比购置设备稳妥、合算 需要人手时，先雇非全时员工，再雇全时员工需要人手时，先雇非全时员工，再雇全时员工 先购买二手设备，以后再更新。先购买二手设备，以后再更新。 逐步拓展新业务领域，而不必为摆脱财务困难而
4、发愁。逐步拓展新业务领域，而不必为摆脱财务困难而发愁。 根据利润的增长，制订业务扩展计划。根据利润的增长，制订业务扩展计划。以上措施，都是为了尽量减少启动资金，降低企业运行成本。以上措施，都是为了尽量减少启动资金，降低企业运行成本。7开办企业开办企业需要哪些钱呢？需要哪些钱呢？想一想从办理营业执照起，各种支出犹从办理营业执照起，各种支出犹如如“花钱似流水花钱似流水”一般。一般。你的企你的企业到底需要多少资金才能启动？业到底需要多少资金才能启动？2024/7/298为什么要预测启动资金为什么要预测启动资金（1 1）了解所需创业资金；）了解所需创业资金；（2 2）合理分配资金；）合理分配资金；（3
5、 3）知道资金缺口，以选择不同）知道资金缺口，以选择不同的筹资渠道。的筹资渠道。2024/7/299二、为什么要预测二、为什么要预测有惫则无患有惫则无患举例：饭店防火设备：失火后再准备吗？举例：饭店防火设备：失火后再准备吗？通风设备：等客人因烟反应后再解决吗？通风设备：等客人因烟反应后再解决吗？ 举例：加工企业的三相电，开业后再改吗？举例：加工企业的三相电，开业后再改吗？ 一次次借钱，一次次缺钱，容易吗？一次次借钱，一次次缺钱，容易吗？ 有计划是为了从容应对变化。有计划是为了从容应对变化。10 开办企业时必须要有必要的投资和支付各种必要开办企业时必须要有必要的投资和支付各种必要的费用，（自确定
6、企业构思至企业开始运转后的前三、的费用，（自确定企业构思至企业开始运转后的前三、四个月）这些费用的总和就是四个月）这些费用的总和就是启动资金。启动资金。启动资金。启动资金。 比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、设备、原材料、商品库存、营业执照及许可证办证费、设备、原材料、商品库存、营业执照及许可证办证费、开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项费用。费用。一、启动资金的分类什么是启动资金？什么是启动资金？什么是启动资金？什么是启动资金？2024/7/2911启动资金按用途分为二大类投投 资资
7、（固定资产）流动资金流动资金2024/7/2912启动资金的组成我的创业项目在学校附近开设冷饮店，请各位学员帮忙看看需要哪些费用支出。13设备设备：冰箱雪柜、刨冰机、撹拌机、封口机、咖啡机、榨汁机、果汁机 （共计16000元）餐具餐具：各式精巧饮品杯、冰淇淋小盘、长短匙、吸管、撹拌棒。 （1500元）品种品种：红枣莲子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、绿豆冰、红豆冰、香芒西米露、香芋西米露、凉粉冰、龙眼龙井茶冰、荔枝红茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍果汁。冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。 （原材料3000元）广告牌、宣传单 2500元5平米左右，租金4000元/年工资：1000元/月142
8、024/7/29阅读理解创业故事阅读理解创业故事（二十四）（二十四）第第4444页页启动资金需求启动资金需求把计算启动资金需求分为两步：把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，并第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；把每一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。的价格、每项具体花费。15什么是投资预测？什么是投资预测？什么是投资预测？什么是投资预测？ 预算企业投资所需的资金额度叫预算企业投资所需的资金额度叫投资预测。投资预测。投资预测。投资预测。 开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选
9、方开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选方案、压缩费用是投资预测的方法和基本原则。案、压缩费用是投资预测的方法和基本原则。 投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经营风险的办法之一。营风险的办法之一。二、投资（固定资产）预测 投资主要分为两大类投资主要分为两大类1 1、企业用地和建筑、企业用地和建筑 2 2、设、设 备备2024/7/2916投资（固定资产）投资（固定资产） 是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的
10、东西。如厂房、机器设备等。东西。如厂房、机器设备等。 开办企业时的投资是必要的；开办企业时的投资是必要的； 不同企业投资是不同的；不同企业投资是不同的； 压缩投资到最低限度是最明智的选择；压缩投资到最低限度是最明智的选择； 投资一般以折旧的方式回收，回收需要投资一般以折旧的方式回收，回收需要5 5年或年或 更长时间。更长时间。 开办费开办费开办费开办费开业前市场调查费、资料费、工商注开业前市场调查费、资料费、工商注册费、培训费、卫生许可证费等属于投资大类。册费、培训费、卫生许可证费等属于投资大类。2024/7/29171、企业用地和建筑、企业用地和建筑 办企业都需要有适用的场地和建筑。也许是办
11、企业都需要有适用的场地和建筑。也许是用来开工厂的整个建筑，也许只是一个小小的工用来开工厂的整个建筑，也许只是一个小小的工作间，也许只需租一个店面。作间，也许只需租一个店面。 当你清楚了需要什么样的场地和建筑时，要当你清楚了需要什么样的场地和建筑时，要做出下列的选择：做出下列的选择：建造新的建筑建造新的建筑建造新的建筑建造新的建筑、买现成的建筑买现成的建筑买现成的建筑买现成的建筑、租用他人的建筑租用他人的建筑租用他人的建筑租用他人的建筑、在家开业在家开业在家开业在家开业。2024/7/2918企业用地及建筑企业用地及建筑2024/7/29192、设、设 备备 设备是指你的企业需要的所有机器、工具
12、、工设备是指你的企业需要的所有机器、工具、工作设施、车辆、办公家俱等。作设施、车辆、办公家俱等。 对于制造商和一些服务行业，最大的投资往往对于制造商和一些服务行业，最大的投资往往是设备。因此了解清楚需要什么设备，以及选择正是设备。因此了解清楚需要什么设备，以及选择正确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把它写入创业计划。它写入创业计划。2024/7/2920设设 备备2024/7/2921广广义义上上的的投投资资分分类类企业用地和建筑企业用地和建筑设设 备备开
13、办费开办费无形资产无形资产2024/7/2922店 铺仓库建筑征用土地办公建筑厂房建筑固定资产：固定资产：固定资产：固定资产：是指企业为生产产品、提供劳务、出租或者经是指企业为生产产品、提供劳务、出租或者经营管理而持有的、使用时间超过营管理而持有的、使用时间超过1212个月的非货币性资产。个月的非货币性资产。企业用地和建筑企业用地和建筑2024/7/2923家具设备工 具设 备交通工具电子设备设备也是固定资产设备也是固定资产设设 备备2024/7/2924开开 办办 费费除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用装潢装修装潢装修注册登记培训费培训费
14、印刷费印刷费差旅费差旅费办公费办公费筹建期筹建期工资工资筹建期间筹建期间筹建期间筹建期间2024/7/2925无形资产投资无形资产无形资产无形资产：无形资产：无形资产：无形资产：是指企业拥有或者控制的没有实物形态是指企业拥有或者控制的没有实物形态的，可辨认的非货币性资产。的，可辨认的非货币性资产。 技术转让技术转让加盟费加盟费专利专利专有技术商标权著作权土地使用权2024/7/2926创业故事（二十五）创业故事（二十五） 投资预测投资预测计算启动资金需求分为三步：计算启动资金需求分为三步：第一：列表。列出所有所需物品与支出；第一：列表。列出所有所需物品与支出；第二：分类。按固定资产和流动资金定
15、义第二：分类。按固定资产和流动资金定义进行分类；进行分类；第三：计算。计算所需资金总额。第三：计算。计算所需资金总额。（企业开办头三个月所需）（企业开办头三个月所需）2024/7/29271 1 1 1、什么是流动资金预测？、什么是流动资金预测？、什么是流动资金预测？、什么是流动资金预测？ 流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准确的预测需编制现金流量计划确的预测需编制现金流量计划( (第八步将要学到第八步将要学到) )。2 2 2 2、开办企业流动资金的支出是必须的、开办企业流动资金的支出是必须的、开办企业流动资金的支出是必须的、开办企业流动资金的
16、支出是必须的 企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发商和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物商和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些都需要流动资金来支付。都需要流动资金来支付。三、流动资金预测 2024/7/2928流动资金：流动资金： 是指企业日常运转所需要支出的资金。是指企业日常运转所需要支出的资金。如用于购买材料、商品存货、人员工资及如用于购买材
17、料、商品存货、人员工资及各种费用等（即通常所说的料、工、费）。各种费用等（即通常所说的料、工、费）。2024/7/2929流动资金流动资金其它费用其它费用其它费用其它费用保险保险保险保险租金租金租金租金人工工资人工工资人工工资人工工资促销费用促销费用促销费用促销费用商品商品商品商品的存货的存货的存货的存货原材料原材料原材料原材料特点特点特点特点：保证企业日常运转所需要支出的资保证企业日常运转所需要支出的资保证企业日常运转所需要支出的资保证企业日常运转所需要支出的资 金，也称运营资金。金，也称运营资金。金，也称运营资金。金，也称运营资金。2024/7/2930流动资金预测 至少要准备企业开办头三
18、个月所需的流动资金至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括流动资金包括：原材料和商品库存原材料和商品库存促销促销工资工资租金租金保险保险其它费用（不可预见费）其它费用（不可预见费）2024/7/2931流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销 原材料和商品的存货原材料和商品的存货 （1 1）、原材料和成品：）、原材料和成品： A、制造、服务企业需要：制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金：制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。预测顾客付款前的服务用料资金。 D、零售商和批发商营业前库存商品的流动、零售商和批发商营业前库存商
19、品的流动资金预测资金预测。2024/7/2932流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销（2）促销：）促销：启动资金包括启动资金包括4P计划的促销成本。计划的促销成本。（3）工资：）工资： 起步阶段也要给员工、老板开支：起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法：月工资总额计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。没收支平衡的月数。（4）租金：）租金： 企业一开张就要支付租金：企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额计算方法：月租金额没收支平衡的月数。没收支平衡的月数。2024/7/2933流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销（5）保险：）保险：保险有两种：社会保险和
20、商业保险保险有两种：社会保险和商业保险准备上的保险在启动资金数额内。准备上的保险在启动资金数额内。（6）其它费用：）其它费用：包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。不可预见费（统称公用事业费）等。起步时纳入启动资金数额内。起步时纳入启动资金数额内。2024/7/2934流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题 1、要意识到、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破流动资金周转不灵，会导致破产产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。你没
21、取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的必须的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。支出，不该支出的就不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金、必须保持一定量的流动资金“储备储备”以备以备不时之需。不时之需。2024/7/2935 阅读夫妻创业故事（二十六）第第3535页页 流动资金流动资金预测2024/7/2936 创业故事（二十六）创业故事（二十六）启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额 2024/7/2937作
22、业：作业：作业：作业：完成完成完成完成创业计划书创业计划书创业计划书创业计划书第七项第七项第七项第七项内容内容内容内容点评：点评：问题在于：问题在于：没有考虑前三个月的销售收入。前三个没有考虑前三个月的销售收入。前三个月不可能只出不进。月不可能只出不进。解决方法：n应该想办法增加销售，使前3个月的收入接近18360元才行。n或者是想办法减少投入，使之平衡。n关键的问题是必须对自己企业的利润情况进行规划。2024/7/2938固定固定固定固定资产资产资产资产价值较高、使用寿命较长的资产。价值较高、使用寿命较长的资产。以折旧方式回收，回收期以折旧方式回收，回收期5年年主要包括：企业用地和建筑主要包
23、括：企业用地和建筑设备设备企业开办时必须购置，但应尽可能压缩。企业开办时必须购置，但应尽可能压缩。启动资金启动资金启动资金启动资金测算方法测算方法测算方法测算方法第一步：先把需第一步：先把需第一步：先把需第一步：先把需要购买的东西分要购买的东西分要购买的东西分要购买的东西分成类，并把每一成类，并把每一成类，并把每一成类，并把每一类具体列表类具体列表类具体列表类具体列表第二步：再测算第二步：再测算第二步：再测算第二步：再测算每一类中每个物每一类中每个物每一类中每个物每一类中每个物品的具体价格、品的具体价格、品的具体价格、品的具体价格、每项工作的具体每项工作的具体每项工作的具体每项工作的具体花费花
24、费花费花费第三步：求和第三步：求和第三步：求和第三步：求和开开开开 办办 费费企业在筹建期间所发生的各种费用。企业在筹建期间所发生的各种费用。主要包括：市场调查费、培训费、资料费主要包括：市场调查费、培训费、资料费工商注册、税务登记费工商注册、税务登记费各种许可证审批费用各种许可证审批费用购买无形资产费用购买无形资产费用支付连锁加盟等费用支付连锁加盟等费用业务费及开业前的其他费用业务费及开业前的其他费用流动流动流动流动资金资金资金资金企业日常运转所需的资金也称营运资金。企业日常运转所需的资金也称营运资金。主要包括：租金主要包括：租金购买并储存原材料和成品购买并储存原材料和成品促销促销工资工资保
25、险和其他费用保险和其他费用2024/7/29392024/7/2940预测你的启动资金洗衣店面包房服装店2024/7/29411、当计划开办一个新企业时，你要计算一下所需要的资金总额。你必须的固定资产投资，保证企业运转所需的日常开支。特别注意，你刚开业 是赚不到钱的，一般要36个月，因此小企业事先至少要准备三个月的流动资金。2、流动资金的预测方法及内容、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。如果差距太大了，启动时需要的资金有个大致的了解。如果差距太大了，就缩小你的规模重新预测；如果差距不大就可以考虑就缩小你的规模重新预测；如果差距不大就可以考虑贷款以补足启动资金的不足。贷款以补足启动资金的不足。记住：记住：启动资金启动资金=投资（固定资产投资（固定资产+开办费）开办费）+流动资金流动资金小小 结结2024/7/2942谢谢大家谢谢大家2024/7/2943
