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1、纵观金融纵观金融2021/3/102021/3/101 1授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n什么是金融？n n顾名思义， “金”指的当然就是资金， “融”是指融通。“金融 ”是社会资金融通的总称。金融市场既可以是有形的场所，也可以是无形的市场。金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称为金融产品，它是一种无形资产。金融工具是指金融市场的交易对象或交易标的物，它泛指在金融市场上进行资金融通的各类凭证和契约。金融工具种类繁多，主要可分为票据、债券、外汇、基金、期货合约以及期权合约等。2021/3/102021/3/102 2授课：授课：XXXXXX纵观金融
2、纵观金融纵观金融纵观金融n n什么是理财？什么是理财？n n简单的说，理财就是用现有的财富通过合理的途简单的说，理财就是用现有的财富通过合理的途径和方法去赢取更多的财富。径和方法去赢取更多的财富。n n国内现有的主要投资理财途径有：国内现有的主要投资理财途径有：n n1. 1. 银行存款银行存款n n2. 2. 股票、基金、债券股票、基金、债券n n3. 3. 房地产投资房地产投资n n4. 4. 商品期货（新兴的现货农产品）商品期货（新兴的现货农产品）n n5. 5. 外汇、黄金投资外汇、黄金投资n n6. 6. 外汇实盘交易外汇实盘交易n n7. 7. 股指期货股指期货2021/3/102
3、021/3/103 3授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n银行存款：银行存款：n n指企业或者个人存放在银行和其他金融机构的货指企业或者个人存放在银行和其他金融机构的货币资金。币资金。2021/3/102021/3/104 4授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n银行存款特性：n n1.流动性相对较高 2.风险较低n n总的说来，银行存款作为投资工具： 最适合小额投资人、重视资金安全性者、可能需要急用款者。n n缺点：获利低，赶不上通货膨胀。投资定存时，资金不能随时提取，否则利息受损。n n实际上钱在银行就是在贬值，给银行做贡献。2021/3/
4、102021/3/105 5授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n股票：股票：n n股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利。的、用以证明出资人的股本身份和权利。n n特性：短期投机，长期要投资特性：短期投机，长期要投资n n收益：近几年多来国人的投资热点无疑就是股票收益：近几年多来国人的投资热点无疑就是股票和基金。上证指数上涨和基金。上证指数上涨5 5倍所带来的巨大投资收益，倍所带来的巨大投资收益，让中国人终于了解了参与理财的巨大财富效应，让中国人终于了解了参与理财的巨大财富效应，投资理财的
5、观念也是在此机遇中深入大众。投资理财的观念也是在此机遇中深入大众。n n然而，股市后来的一路暴跌，又让人们深刻的反然而，股市后来的一路暴跌，又让人们深刻的反省；加之现在全球金融危机的大环境下，如何把省；加之现在全球金融危机的大环境下，如何把经济挑战变为机遇，为自己创造更大盈利。都让经济挑战变为机遇，为自己创造更大盈利。都让人们更清醒的认识到，投资是需要有专业知识作人们更清醒的认识到，投资是需要有专业知识作为后续支持的，在座的你欠缺吗？为后续支持的，在座的你欠缺吗？n n“ “理财不是赌博，更不是运气。理财不是赌博，更不是运气。” ”2021/3/102021/3/106 6授课：授课：XXXX
6、XX2021/3/102021/3/107 7授课：授课：XXXXXX2021/3/102021/3/108 8授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n基金（Fund）n n有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。n n1、依据运作方式的不同，分为封闭式基金与开放式基金n n2、依据投资对象的不同，分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金n n3、根据投资目标的不同，分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金2021/3/102021/3/109 9授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n特征：n n1、分散风
7、险n n2、费用低廉n n3、监控投入不必过于繁杂n n4、延迟纳税n n缺点：n n1、运作不透明n n2、基金经理玩老鼠仓n n3、持股变动大n n4、基金公司投机思想严重2021/3/102021/3/101010授课：授课：XXXXXXn n基金2011年年报披露：天相投顾统计数据显示，2011年，873只基金合计亏损额达到5004亿元。n n开放式股票型基金2011年合计亏损3146.6亿元，平均单只基金亏损7.53亿元；开放式混合型基金合计亏1522.6亿元，平均单只基金亏损9.17亿元。2021/3/102021/3/101111授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵
8、观金融n n债券债券n n是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书。债券的本质是债的证明书。n n按发行主体划分1.政府债券2.金融债券3.公司（企业）债券债券n n按财产担保划分1.抵押债券2.信用债券n n按债券形态分类1.实物债券（无记名债券）2.凭证式债券3.记帐式债券n n按是转换可否划分1.可转换债券2.不可转换债券 2021/3/102021/3/1
9、01212授课：授课：XXXXXXn n债券的特性n n优点：本金安全性高，稳定性强，不用花过多时间去管理n n缺点：回报率低，购买力风险大，没有经营权，有部分风险2021/3/102021/3/101313授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n20112011年债券型基金收益排名年债券型基金收益排名n n270009270009广发增强债券广发增强债券1.0870 6.20%1.0870 6.20%n n360008360008光大保德信增利收益债券光大保德信增利收益债券(A(A类类)1.0030 )1.0030 3.57%3.57%n n163806163806中银
10、增利债券中银增利债券1.0660 3.52%1.0660 3.52%n n360009360009光大保德信增利收益债券光大保德信增利收益债券(C(C类类)1.0020 )1.0020 2.87%2.87%n n160602160602鹏华普天债券鹏华普天债券(A(A类类)1.1750 2.75%)1.1750 2.75%n n160608160608鹏华普天债券鹏华普天债券(B(B类类)1.1260 2.31%)1.1260 2.31%n n090002090002大成债券大成债券(A/B(A/B类类)1.0172 0.93%)1.0172 0.93%n n530008530008建信稳定增
11、利债券建信稳定增利债券1.1440 0.82%1.1440 0.82%n n092002092002大成债券大成债券(C(C类类)0.9987 0.60%)0.9987 0.60%n n400009400009东方稳健回报债券东方稳健回报债券1.0360 0.48%1.0360 0.48%n n070005070005嘉实债券嘉实债券1.3360 -0.44%1.3360 -0.44%2021/3/102021/3/101414授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n房地产投资n n指资本所有者将其资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济活动。n n房地产投资
12、的特征n n对象的固定性和不可移动性n n高投入和高成本性n n回收期长和长周期性n n高风险性n n强环境约束性n n收益情况大家看周边的房价就能体会到2021/3/102021/3/101515授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n商品期货商品期货n n指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农副产品、金属产品、悠久，种类繁多，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。能源产品等几大类。2021/3/102021/3/101616授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n商品
13、期货投资的特点商品期货投资的特点n n1.1.以小博大。投资商品期货只需要交纳以小博大。投资商品期货只需要交纳5%5%20%20%的履约的履约保证金，就可控制保证金，就可控制100%100%n n2.2.交易便利。现代交通的便利让交易变得更加便利。交易便利。现代交通的便利让交易变得更加便利。n n3.3.信息公开，交易效率高。信息公开，交易效率高。* *n n4.4.期货交易可以双向操作，简便、灵活。期货交易可以双向操作，简便、灵活。n n缺点：缺点：n n1.1.有交割期有交割期n n2.2.交易时间少，风险大交易时间少，风险大n n3.3.中国的盘子小，有庄家操控中国的盘子小，有庄家操控2
14、021/3/102021/3/101717授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n2009年炒大蒜的反思n n大蒜产量：2009年大蒜产量降低，而主产区的产量减少不到百分之十，而前两年大蒜一角钱一斤时，加工的蒜干蒜油库存还不少，少了这些大蒜也影响不了大局，减产减不了主产区的优质蒜，新蒜上市时，08年的老蒜还有近50万吨，09年减60万吨也不低于08年的总量。n n产量不低但价格切超出了大蒜本身的成本2021/3/102021/3/101818授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n原因：n n资金的推动，为什么一些农民，大蒜商就可以推动价格涨那么高呢
15、？n n电子交易盘子太小2021/3/102021/3/101919授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n股指期货n n股票指数期货简称股指期货。股指期货就是将某一股票指数视为一特定的、独立的交易品种。开设其对应的标准期货合约，并在保证金交易（或杠杆交易）体制下，进行买空、卖空交易，通常股指期货都使用现金交割。2021/3/102021/3/102020授课：授课：XXXXXXn n门槛高n n沪深300股指期货n n以沪深300指数为2500点计算，投资每手股指期货则需保证金2500点300元10%7.5万元。n n另：由于公募基金的运行机制对基金管理人的约束不足，不
16、对套期保值之外的期货交易加以限制，将不利于保护基金持有人的长期利益。2021/3/102021/3/102121授课：授课：XXXXXX2021/3/102021/3/102222授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n什么叫外汇n n外汇是国际汇兑的简称。概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的支付手段。n n什么叫汇率n n又称汇价。一种货币用另一种货币的表示价格。也可以说两种货币之间的比值（是以5位数字来表示） 2021/3/102021/3/102323授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n目前，外汇（保证金）投资还没
17、有在中国老百姓目前，外汇（保证金）投资还没有在中国老百姓心中普及开来，但是早在心中普及开来，但是早在9090年代后已经在中国沿年代后已经在中国沿海城市出现。在国外，采用外汇作为自己投资渠海城市出现。在国外，采用外汇作为自己投资渠道的民众达到了投资人的道的民众达到了投资人的42%42%，在国外，外汇也，在国外，外汇也是与股票一样成熟的投资方式。是与股票一样成熟的投资方式。n n但是，我们回顾中国投资方式的演变过程不难发但是，我们回顾中国投资方式的演变过程不难发现，我国一直在吸取着国外进步的投资方式，比现，我国一直在吸取着国外进步的投资方式，比如：股市的出现、黄金交易所的出现、股指期货如：股市的出
18、现、黄金交易所的出现、股指期货的出现等等，无不证明着外汇这个投资方式，在的出现等等，无不证明着外汇这个投资方式，在中国大地也将迅速的普及开来。因为它的优势是中国大地也将迅速的普及开来。因为它的优势是显而易见的，唯一的不同只是，大家还不够了解显而易见的，唯一的不同只是，大家还不够了解它罢了。它罢了。2021/3/102021/3/102424授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n外汇投资的优点外汇投资的优点n n投资目标是国家或经济体的经济状况，而不是某投资目标是国家或经济体的经济状况，而不是某个上市公司业绩，（无所谓的消息派）技术图表个上市公司业绩，（无所谓的消息派）技
19、术图表分析准确性高；分析准确性高；n n外汇交易是双边买卖，买升或者卖跌皆可能盈利；外汇交易是双边买卖，买升或者卖跌皆可能盈利；n n保证金交易方式，以小博大，投资成本小；保证金交易方式，以小博大，投资成本小；n n成交量大，不会被恶意操控；成交量大，不会被恶意操控；n nT+0T+0交易，可随时进出，不受时间和涨跌停限制；交易，可随时进出，不受时间和涨跌停限制；n n能够掌握亏损幅度，及时止损，避免更大损失；能够掌握亏损幅度，及时止损，避免更大损失；n n2424小时小时* *5 5 循环作业，不会像股票每天开盘跳空，循环作业，不会像股票每天开盘跳空，可操作灵活性强；可操作灵活性强；n n2
20、021/3/102021/3/102525授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n现货黄金现货黄金n n现货黄金（也叫国际现货黄金和伦敦金）是即期现货黄金（也叫国际现货黄金和伦敦金）是即期交易交易n n指在交易成交后交割或数天内交割。现货黄金是指在交易成交后交割或数天内交割。现货黄金是一种国际性的投资产品，由各黄金公司建立交易一种国际性的投资产品，由各黄金公司建立交易平台，以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖平台，以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖交易，形成的投资理财项目。通常也称现货黄金交易，形成的投资理财项目。通常也称现货黄金是世界第一大股票。因为现货黄金每天的交易
21、量是世界第一大股票。因为现货黄金每天的交易量巨大，日交易量约为巨大，日交易量约为2020万亿美元。因此没有任何万亿美元。因此没有任何财团和机构能够人为操控如此巨大的市场，完全财团和机构能够人为操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调节。现货黄金市场没有庄家，市场靠市场自发调节。现货黄金市场没有庄家，市场规范，自律性强，法规健全。规范，自律性强，法规健全。2021/3/102021/3/102626授课：授课：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n现货黄金的特性：现货黄金的特性：n n.T+0.T+0形式交易：形式交易：n n网上实时在线交易，可随买随卖，操作灵活简单。网上实时在线交易，
22、可随买随卖，操作灵活简单。即使不盯盘，挂单操作也可以自动买入卖出。即使不盯盘，挂单操作也可以自动买入卖出。n n. .开盘时间长：开盘时间长：n n周一至周五全球周一至周五全球2424小时交易交易活跃期在小时交易交易活跃期在20:00-24:0020:00-24:00，特别适合亚洲人做交易，上班理，特别适合亚洲人做交易，上班理财两不误。财两不误。n n. .杠杆比例大：杠杆比例大：n n以小资金做大投资，以小资金做大投资，1 1：100100比例，即比例，即10001000美元美元买约价值买约价值100000100000美元的黄金美元的黄金2021/3/102021/3/102727授课：授课
23、：XXXXXX纵观金融纵观金融纵观金融纵观金融n n双向操作：双向操作：n n可买涨买跌，行情上涨可操作盈利。行情下跌也可买涨买跌，行情上涨可操作盈利。行情下跌也可操作盈利。可操作盈利。n n操作简单：操作简单：n n品种单一，只有一种产品，不同于股票有上千只，品种单一，只有一种产品，不同于股票有上千只，且交易速度快。不存在无人接货现象，不足且交易速度快。不存在无人接货现象，不足1 1秒钟秒钟可完成交易。可完成交易。n n收益大：收益大：n n当日可进行多次累积操作，且国际金价每日波幅当日可进行多次累积操作，且国际金价每日波幅在在10103030美元美元/ /盎司以上，每天都有获利和操作盎司以
24、上，每天都有获利和操作机会。机会。2021/3/102021/3/102828授课：授课：XXXXXXn n总结：现货黄金 特性n n整合了期货，外汇，以及黄金自身的特性整合了期货，外汇，以及黄金自身的特性n n高杠杆高杠杆以小博大以小博大n n做多做空做多做空双重赢利模式双重赢利模式n n单一品种单一品种操作简单，分析话费时间少操作简单，分析话费时间少n nT+0T+0交易交易交易无限制，收益可观交易无限制，收益可观n n止损止盈止损止盈风险可控，对本金有保障风险可控，对本金有保障n n交易量大交易量大无庄家控盘，消息透明无庄家控盘，消息透明n n全天交易全天交易不存在跳空不能买进卖出风险不存在跳空不能买进卖出风险n n一秒成交一秒成交交易速度快，不存在滑点交易速度快，不存在滑点n n消息透明消息透明更加体现技术，收益和技术成正比更加体现技术，收益和技术成正比n n资金不外流资金不外流亏损资金和赢利资金互补，亏损了亏损资金和赢利资金互补，亏损了有大把机会找回损失有大把机会找回损失2021/3/102021/3/102929授课：授课：XXXXXX2021/3/102021/3/103030授课：授课：XXXXXX 素材和资料部分来自素材和资料部分来自网络，如有帮助请下载网络，如有帮助请下载!2021/3/1031
