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1、第二节第二节 金融与货币统计金融与货币统计一、金融统计一、金融统计二、货币统计二、货币统计2021/3/101一、金融统计一、金融统计金金融融统统计计以以金金融融活活动动的的数数量量方方面面为为研研究究对对象象，是是国国民民经经济济统统计计体体系系的的组组成成部部分分，是是国国家家对对金金融融进进行行宏宏观观调调控控与与微微观观管管理理的的重重要要工工具具，也也是是政府制定金融与货币政策的基本依据。政府制定金融与货币政策的基本依据。2021/3/102金融统计的两种基本思路金融统计的两种基本思路一一种种是是以以戈戈德德史史密密斯斯为为主主要要代代表表人人物物所所开开创创的的比比较较金金融融方方
2、向向，其其主主要要研研究究内内容容集集中中于于金金融融结结构构与与金金融融发发展展方方面面，这这是是在在宏宏观观金金融融方方面面进进行行数数量量研研究究的的一一个重要内容。个重要内容。另另一一种种是是以以传传统统金金融融统统计计为为特特征征的的方方向向，主主要要包包括括银行统计方面的内容，如银行信贷统计等。银行统计方面的内容，如银行信贷统计等。2021/3/103（一）金融结构统计（一）金融结构统计2021/3/104金融结构：金融工具和金融机构的种类与规模。金融结构：金融工具和金融机构的种类与规模。各种金融工具和金融机构的形式、性质及其相对规模各种金融工具和金融机构的形式、性质及其相对规模共
3、同构成一国金融结构的特征。共同构成一国金融结构的特征。2021/3/105金融工具金融工具金金融融工工具具(financial instruments)：对对其其他他经经济济单单位位的债权凭证或所有权凭证。的债权凭证或所有权凭证。金融工具的两种类型：债权证券和股权证券。金融工具的两种类型：债权证券和股权证券。2021/3/106金融工具按发行主体可分为三类金融工具按发行主体可分为三类国内非金融机构发行的金融工具国内非金融机构发行的金融工具国内金融机构发行的金融工具国内金融机构发行的金融工具国外发行的金融工具国外发行的金融工具2021/3/107金融机构金融机构金融机构：资产与负债主要由金融工具
4、组成的企业。金融机构：资产与负债主要由金融工具组成的企业。金金融融机机构构的的资资产产主主要要由由金金融融工工具具组组成成，其其业业务务活活动动集集中于金融工具的持有与交易。中于金融工具的持有与交易。2021/3/108金融机构金融机构银行金融机构银行金融机构非银行金融机构非银行金融机构2021/3/109中国金融机构体系中国金融机构体系货币当局和金融监管机构货币当局和金融监管机构政策性银行政策性银行商业银行商业银行非银行金融机构非银行金融机构2021/3/1010货币当局和金融监管机构货币当局和金融监管机构中国人民银行：发行货币，制定和执行货币政策，防范和化解金融风中国人民银行：发行货币，制
5、定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。险，维护金融稳定。银监会：银监会： 2003年年4月月28日，中国银行业监督管理委员会（简称中国银日，中国银行业监督管理委员会（简称中国银监会）挂牌成立。监会）挂牌成立。证监会：证监会： 1998年年4月，国务院证券委与中国证监会合并，统一称为中月，国务院证券委与中国证监会合并，统一称为中国证券监督管理委员会。国证券监督管理委员会。保监会：中国保险监督管理委员会（简称保监会）于保监会：中国保险监督管理委员会（简称保监会）于1998年年11月月18日日成立，是全国商业保险的主管部门。成立，是全国商业保险的主管部门。2021/3/1011中国银行
6、业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会下设机构（部分）下设机构（部分） 银行监管一部（负责监管国有商业银行）银行监管一部（负责监管国有商业银行）银银行行监监管管二二部部（负负责责监监管管股股份份制制商商业业银银行行、城城市市商商业业银银行行和和城城市合作信用社）市合作信用社）银行监管三部（负责监管外资银行）银行监管三部（负责监管外资银行）银银行行监监管管四四部部（负负责责监监管管资资产产管管理理公公司司、政政策策性性银银行行和和邮邮政政储储蓄银行）蓄银行） 非非银银行行金金融融机机构构监监管管部部（负负责责监监管管信信托托投投资资公公司司、财财务务公公司司和和金融租赁公司等非银行金融机构）金
7、融租赁公司等非银行金融机构）合作金融监管部（负责监管农村信用社和农村商业银行）合作金融监管部（负责监管农村信用社和农村商业银行）2021/3/1012政策性银行政策性银行国家开发银行国家开发银行中国进出口银行中国进出口银行中国农业发展银行中国农业发展银行2021/3/1013国家开发银行国家开发银行重点支持基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术重点支持基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术产业，以及政府急需发展的其他领域。产业，以及政府急需发展的其他领域。2021/3/1014中国进出口银行中国进出口银行中国进出口银行的主要职责是贯彻执行国家产业政策、中国进出口银行的主要职责是贯彻执行国家产业
8、政策、外经贸政策、金融政策和外交政策，为扩大我国机电外经贸政策、金融政策和外交政策，为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口，推动有比较优产品、成套设备和高新技术产品出口，推动有比较优势的企业开展对外承包工程和境外投资，促进对外关势的企业开展对外承包工程和境外投资，促进对外关系发展和国际经贸合作，提供政策性金融支持。系发展和国际经贸合作，提供政策性金融支持。 2021/3/1015中国农业发展银行中国农业发展银行中国农业发展银行的主要任务是：按照国家的法律、中国农业发展银行的主要任务是：按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集农业政法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集
9、农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展代理财政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。服务。 2021/3/1016商业银行商业银行国有控股商业银行国有控股商业银行股份制商业银行股份制商业银行城市商业银行城市商业银行农村商业银行农村商业银行农村合作银行农村合作银行外资及中外合资商业银行外资及中外合资商业银行2021/3/1017国有控股商业银行国有控股商业银行中国工商银行中国工商银行中国建设银行中国建设银行中国农业银行中国农业银行中国银行中国银行交通银行交通银行2021/3/101
10、8股份制商业银行股份制商业银行招商银行招商银行中国光大银行中国光大银行华夏银行华夏银行中信银行中信银行深圳发展银行深圳发展银行广东发展银行广东发展银行上海浦东发展银行上海浦东发展银行兴业银行兴业银行中国民生银行中国民生银行浙商银行浙商银行渤海银行渤海银行恒丰银行恒丰银行中国邮政储蓄银行中国邮政储蓄银行2021/3/1019城市商业银行城市商业银行北京银行、上海银行、成都银行、大连银行、盛京银北京银行、上海银行、成都银行、大连银行、盛京银行、大庆市商业银行等。行、大庆市商业银行等。2021/3/1020外资及中外合资商业银行外资及中外合资商业银行截至截至2007年底，中国境内已有外商独资银行年底
11、，中国境内已有外商独资银行24家（下家（下设分行设分行119家）、合资银行家）、合资银行2家（下设分行家（下设分行5家，附属机家，附属机构构1家）。如渣打银行、东亚银行、汇丰银行、恒生银家）。如渣打银行、东亚银行、汇丰银行、恒生银行、日本瑞穗实业银行、日本三菱东京日联银行、新行、日本瑞穗实业银行、日本三菱东京日联银行、新加坡星展银行、花旗银行、荷兰银行。加坡星展银行、花旗银行、荷兰银行。2021/3/1021非银行金融机构非银行金融机构保险公司保险公司证券公司证券公司基金公司基金公司信托公司信托公司财务公司财务公司农村信用合作社农村信用合作社城市信用合作社城市信用合作社金融租赁公司金融租赁公司
12、汽车金融公司汽车金融公司金融资产管理公司金融资产管理公司2021/3/1022保险系统保险系统保监会保监会寿险公司：如中国人寿、平安人寿、太平洋人寿寿险公司：如中国人寿、平安人寿、太平洋人寿财险公司：如中国人民财产保险公司、平安财产保险公司、天安保险财险公司：如中国人民财产保险公司、平安财产保险公司、天安保险公司公司合资保险公司：如中英人寿保险公司、首创安泰保险公司、中宏人寿合资保险公司：如中英人寿保险公司、首创安泰保险公司、中宏人寿保险公司保险公司外资保险公司：如荷兰国际集团、德国安邦保险外资保险公司：如荷兰国际集团、德国安邦保险再保险公司再保险公司出口信保：中国出口信用保险公司出口信保：中
13、国出口信用保险公司保险中介：保险经纪公司、保险代理公司、保险公估公司保险中介：保险经纪公司、保险代理公司、保险公估公司2021/3/1023证券系统证券系统证监会证监会综合类证券公司：如长江证券、广发证券、华夏证券、综合类证券公司：如长江证券、广发证券、华夏证券、申银万国、国信证券申银万国、国信证券经纪类证券公司：如辽宁证券、武汉证券、江南证券经纪类证券公司：如辽宁证券、武汉证券、江南证券合资类证券公司：如国盛证券、中银国际证券合资类证券公司：如国盛证券、中银国际证券国际投资银行：如高盛证券、美林证券、摩根斯坦利国际投资银行：如高盛证券、美林证券、摩根斯坦利2021/3/1024基金系统基金系
14、统基金管理公司：如国泰基金管理公司、南方基金管理基金管理公司：如国泰基金管理公司、南方基金管理公司公司合资基金公司：如富国基金管理公司、招商基金管理合资基金公司：如富国基金管理公司、招商基金管理公司公司社保基金机构：如上海市企业年金发展中心社保基金机构：如上海市企业年金发展中心QFIIQFII机构（合格的境外机构投资者）：如美林证券、机构（合格的境外机构投资者）：如美林证券、摩根大通银行摩根大通银行2021/3/1025QFIIQFII (Qualified Foreign Institutional Investors)：即即合合格格的的境境外外机机构构投投资资者者制制度度，是是指指允允许许
15、合合格格的的境境外外机机构构投投资资者者，在在一一定定规规定定和和限限制制下下汇汇入入一一定定额额度度的的外外汇汇资资金金，并并转转换换为为当当地地货货币币，通通过过严严格格监监管管的的专专门门账账户户投投资资当当地地证证券券市市场场，其其资资本本利利得得、股股息息等等经经批批准准后后可可转转为外汇汇出的一种市场开放模式。为外汇汇出的一种市场开放模式。QFII名录名录.doc 2021/3/1026金融结构的统计指标金融结构的统计指标金融相关比率金融相关比率金金融融工工具具余余额额在在其其主主要要类类型型中中的的分分布布状状况况和和金金融融资资产产总总额在主要经济部门的分布额在主要经济部门的分
16、布金金融融资资产产总总额额和和各各种种金金融融工工具具余余额额在在各各个个经经济济部部门门之之间间及其子部门之间的分布及其子部门之间的分布衡量一国金融机构中各种金融机构相对重要性的指标衡量一国金融机构中各种金融机构相对重要性的指标金融中介比率金融中介比率将将金金融融资资产产存存量量按按金金融融工工具具种种类类和和经经济济部部门门分分类类组组合合得得到一个金融相关矩阵到一个金融相关矩阵金融结构的流量关系比率金融结构的流量关系比率不不同同部部门门内内部部融融资资（储储蓄蓄）与与外外部部融融资资（借借款款或或发发行行股股票）在资金账户中总资产或总负债中所占比重票）在资金账户中总资产或总负债中所占比重
17、2021/3/1027金融相关比率金融相关比率某某一一时时点点上上现现存存金金融融资资产产总总额额与与国国民民财财富富的的比比率率（FIR）。）。国民财富为实物资产总额与国外金融资产净额之和。国民财富为实物资产总额与国外金融资产净额之和。2021/3/1028金融中介比率金融中介比率流量指标形式：流量指标形式：存量指标形式：存量指标形式：2021/3/1029其他几个金融结构分析指标其他几个金融结构分析指标货币化比率货币化比率非金融相关比率非金融相关比率资本形成率资本形成率外部融资率外部融资率金融机构新发行比率金融机构新发行比率金融资产价格波动金融资产价格波动新发行乘数新发行乘数资产资产- -
18、产出比率产出比率2021/3/1030货币化比率货币化比率2021/3/1031非金融相关比率非金融相关比率2021/3/1032资本形成率资本形成率2021/3/1033外部融资率外部融资率2021/3/1034金融机构新发行比率金融机构新发行比率2021/3/1035金融结构和金融发展的金融结构和金融发展的3种类种类型型（1）在在金金融融发发展展初初期期，金金融融相相关关比比率率低低，债债权权凭凭证证占主导地位，直接金融多。占主导地位，直接金融多。（2）20世世纪纪上上半半叶叶非非工工业业化化国国家家的的金金融融结结构构，金金融融相相关关比比率率低低，债债权权比比股股权权重重要要，银银行行
19、是是金金融融机机构的主体。构的主体。（3）20世世纪纪初初以以来来工工业业化化国国家家的的金金融融结结构构，金金融融相相关关比比率率高高，变变动动幅幅度度大大，股股权权作作用用上上升升，金金融融机构多样化机构多样化 。2021/3/1036金融结构的类型金融结构的类型银行主导型的金融结构银行主导型的金融结构bank oriented system也称为莱茵模式，以德国、日本为代表也称为莱茵模式，以德国、日本为代表资本市场主导型金融结构资本市场主导型金融结构capital market oriented system也称为英美模式，以英国、美国为代表也称为英美模式，以英国、美国为代表2021/3
20、/1037戈德史密斯：戈德史密斯：金融发展规律（金融发展规律（12条）条）（1）金融相关比率有提高趋势。）金融相关比率有提高趋势。（2）但）但FIR的提高是有止境的，稳定于的提高是有止境的，稳定于11.5左右。左右。（3）发展中国家的金融相关比率比发达国家低得多）发展中国家的金融相关比率比发达国家低得多 。2021/3/1038金融发展规律金融发展规律（4）决决定定一一国国金金融融结结构构相相对对规规模模的的主主要要因因素素是是不不同同经经济济单单位位和和不不同同经经济济集集团团之之中中储储蓄蓄与与投投资资功功能能的的分分离离程程度。度。（5）在在发发达达国国家家，金金融融相相关关比比率率不不
21、再再增增长长，但但中中介介比比率依然会上升。率依然会上升。（6）金金融融过过程程中中介介化化趋趋势势在在不不同同金金融融工工具具中中的的发发展展程程度不同。债券的中介化比股票高。度不同。债券的中介化比股票高。2021/3/1039金融发展规律（7）金金融融增增长长中中银银行行制制度度的的发发展展和和经经济济发发展展货货币币化化的的提提高高表现为迅速上升到逐渐平稳，甚至下降。表现为迅速上升到逐渐平稳，甚至下降。（8）银银行行所所占占比比重重不不断断下下降降，非非货货币币性性金金融融机机构构在在全全部部金金融融机机构构资资产产总总额额中中所所占占比比重重则则相相应应上上升升，这这是是金金融融增增长
22、长和和金融深化的过程。金融深化的过程。（9）外外国国融融资资作作为为国国内内资资金金的的补补充充手手段段，但但是是作作用用常常被被高高估。估。2021/3/1040金融发展规律（10）先进国家对后发展国家具有强烈的示范作用。）先进国家对后发展国家具有强烈的示范作用。（11）金金融融发发达达国国家家的的融融资资成成本本明明显显低低于于金金融融欠欠发发达达国国家。家。（12）经经济济发发展展与与金金融融发发展展存存在在着着大大致致平平行行的的关关系系，它它们们在在总总体体规规模模水水平平和和结结构构复复杂杂程程度度上上会会呈呈现现出出近近于于同同步的增长。步的增长。2021/3/1041（二）银行
23、信贷统计（三）金融市场统计2021/3/1042股票价格指数上证系列指数http:/ 货币供应量：一国在某一时点上实际存在的货币流货币供应量：一国在某一时点上实际存在的货币流通量，是存在于流通领域之中为各经济单位所持有的货通量，是存在于流通领域之中为各经济单位所持有的货币量。币量。 从狭义货币到广义货币：现金、存款、金融资产。从狭义货币到广义货币：现金、存款、金融资产。以以流动性流动性为标志划分货币不同层次：为标志划分货币不同层次：M0=现金（流通中的货币）现金（流通中的货币）M1=M0+活期存款活期存款M2=M1+定期存款定期存款2021/3/1044（二）货币流通量统计（二）货币流通量统计
24、 是指流通中实际存在的现价总量，统计是指流通中实际存在的现价总量，统计M0（三）货币流通速度统计（三）货币流通速度统计货币流通次数货币流通次数=报告期社会商品零售额同期货币平均流通量报告期社会商品零售额同期货币平均流通量货币流通天数货币流通天数 =报告期日历日数同期货币流通次数报告期日历日数同期货币流通次数（四）银行现金收支统计（四）银行现金收支统计现金收入总额支出总额现金收入总额支出总额比例系数期内现金支出合计比例系数期内现金支出合计/现金收入合计现金收入合计回笼率（现金流入合计现金流出合计）回笼率（现金流入合计现金流出合计）/（期（期初流通中货币量期内现金支出合计）初流通中货币量期内现金支出合计） 2021/3/1045
