《中介培训ppt课件》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中介培训ppt课件（12页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中介管理培训中介管理培训中介管理培训中介管理培训20112011年年4 4月月1 1;. ;.2 2培训提纲培训提纲1.1.中介管理制度架构体系中介管理制度架构体系2.2.中介代理合同审批流程中介代理合同审批流程3.3.中介档案管理实施细则中介档案管理实施细则4.4.核心系统中介模块操作规范核心系统中介模块操作规范5.5.中介合规检查考核评分办法中介合规检查考核评分办法3 3中介管理制度架构体系中介管理制度架构体系l l1 1月月2121日分公司下发了日分公司下发了中介管理暂行办法中介管理暂行办法l l3 3月月2222日总公司下发日总公司下发中介业务管理制度中介业务管理制度l l4 4月月8
2、 8日分公司下发日分公司下发中介管理实施办法中介管理实施办法l l- -上述办法是保监会上述办法是保监会20102010年年107107号号关于加强保险中介业务管理的通知关于加强保险中介业务管理的通知要求完成的工要求完成的工作作4 4中介管理制度的架构体系中介管理制度的架构体系l l制度共分十章七十三条制度共分十章七十三条l l章节：总则、管理原则、管理职责、渠道管理、合同管理、档案管理、信息管理、佣章节：总则、管理原则、管理职责、渠道管理、合同管理、档案管理、信息管理、佣金管理、稽核检查、附则金管理、稽核检查、附则l l分公司的实施办法与总公司中介管理制度比较，架构一致，只是根据总公司中介管
3、理分公司的实施办法与总公司中介管理制度比较，架构一致，只是根据总公司中介管理制度的要求，对需要细化的管理流程作了进一步的说明。制度的要求，对需要细化的管理流程作了进一步的说明。5 5中介代理合作资质材料中介代理合作资质材料l l主主要要章章节节- - -渠渠道道管管理理，合合同同管管理理l l第第四四章章第第十十四四到到十十六六条条，是是总总公公司司制制度度要要求求，第第十十七七到到十十八八条条是是分分公公司司的的细细化化要要求求，主主要要内内容容结结合合了了福福建建保保监监局局的的要要求求l l第第三三十十、三三十十一一条条是是分分公公司司对对远远程程出出单单点点、保保险险营营销销员员管管理
4、理的的要要求求l l第第五五章章第第三三十十四四条条：关关于于需需上上报报的的扫扫描描件件，将将不不同同渠渠道道的的资资质质材材料料讲讲得得非非常常清清楚楚，是是对对第第四四章章的的归归纳纳和和总总结结6 6中中介介代代理理合合同同审审批批流流程程l l报报批批流流程程：收收集集资资料料，O OA A上上报报l l审审核核流流程程：接接收收，审审核核，O OA A批批复复签签约约l l签签约约流流程程：完完善善合合同同内内容容及及要要素素，扫扫描描，寄寄出出文文本本，O OA A上上传传扫扫描描件件l l复复审审流流程程：接接收收，审审核核，O OA A批批复复上上线线l l用用印印流流程程：
5、接接收收文文本本，审审核核，用用印印，回回寄寄一一份份文文本本l l登登录录流流程程：归归档档，登登录录电电子子台台账账l l注注意意事事项项：中中支支收收到到回回寄寄文文本本，转转交交合合作作对对象象；中中支支须须复复印印文文本本，并并将将合合同同文文本本复复印印件件、资资质质材材料料复复印印件件一一并并存存档档7 7中介档案管理实施细则中介档案管理实施细则l l档档案案的的分分类类：资资质质档档案案、合合同同档档案案、业业务务档档案案、合合规规档档案案l l档档案案管管理理分分工工：须须永永久久保保存存的的文文档档- -分分公公司司；变变动动性性较较大大的的文文档档- -中中支支公公司司l
6、 l归归档档范范围围l l档档案案管管理理规规则则l l平平时时归归卷卷l l立立卷卷l l档档案案移移交交l l档档案案借借阅阅管管理理8 8中介合规检查评分办法中介合规检查评分办法l l考核内容：考核内容：考核内容：考核内容：l l资质材料合格率，权重资质材料合格率，权重15%15%；l l代理合同合格率，权重代理合同合格率，权重15%15%；l l手续费管理合格率，权重手续费管理合格率，权重15%15%；l l系统维护合格率，权重系统维护合格率，权重30%30%；l l远程出单点达标率，权重远程出单点达标率，权重10%10%；l l中介档案质量合格率，权重中介档案质量合格率，权重10%1
7、0%；l l执行力，权重执行力，权重5%5%。l l考评等级：考评等级：考评等级：考评等级：l lA A级：级：9090分（含）分（含）100100分；分；l lB B级：级：8080分（含）分（含）8989分；分；l lC C级：级：7070分（含）分（含）8080分；分；l lD D级：级：7070分以下。分以下。9 9中介合规检查考核评分表（一）中介合规检查考核评分表（一）序号指标名称子指标权重评分公式评分方法1资质材料合格率15%资质材料合格的代理人数量/所有代理人数量*100%基本分15分，100%合格得满分，合格率每降低一个百分点扣5分，扣完为止。2代理合同合格率15%合格代理合同
8、件数/所有代理合同件数*100%基本分15分，100%合格得满分，合格率每降低一个百分点扣5分，扣完为止。3手续费管理合格率15%基本分15分；手续费支付对象不合格，每件扣5分；手续费支付渠道不合格，每件扣5分；手续费支付比例不合格，每件扣10分；手续费台账不健全，扣5分；手续费清单填报错误，每次扣5分；基本分值扣完为止。4系统维护合格率30%5代理人名称一致性8%代理人名称一致的被检数/总被检数*100%基本分8分，100%合格得满分，每发现一件差错扣4分，扣完为止。6代码数与合同文本数一致性6%基本分6分；代码数与合同文本数一致得满分；代码数大于合同文本数的得0分；代码数小于合同文本数的，
9、每件扣1分；基本分值扣完为止。7展业备案人数与系统协议号一致性6%基本分6分；代码数与合同文本数一致得满分；代码数大于合同文本数的得0分；代码数小于合同文本数的，每件扣1分；基本分值扣完为止。8协议信息一致性6%基本分6分；被检对象全部一致得满分，发现一个代理人不一致扣2分，基本分值扣完为止。1010中介合规检查考核评分表（二）中介合规检查考核评分表（二）9手续费限高指标4%基本分4分；全部一致得满分，发现一个支付对象不合格4分全扣10远程出单点合格率10%达标远程出单点数/所有远程出单点数*100%基本分10分；达标率100%得满分，每降低一个百分点扣5分，扣完为止。远程出单代理少于两个的中
10、支，一个不达标基本分全扣。11中介档案合格率10%合格档案件数/所有档案件数*100%基本分值10分；全部合格得满分；一件不合格扣3分，基本分值扣完为止。12执行力5%基本分5分；上报分公司布置的整改报告、自查自纠报告、时效跟踪台账、更新代理资质材料不及时，每件扣2分，扣完为止。1111中介检查奖惩办法中介检查奖惩办法l l（一）奖励（一）奖励l l对年终验收考评为对年终验收考评为A A级，且季度考评为级，且季度考评为A A级达到或超过两次的中支公司给予表彰奖励。级达到或超过两次的中支公司给予表彰奖励。按年终考评分数从高到低排名，设一等奖一名，二等奖二名，三等奖若干名。按年终考评分数从高到低排
11、名，设一等奖一名，二等奖二名，三等奖若干名。l l一等奖奖励一等奖奖励1000010000元元/ /年度；二等奖奖励年度；二等奖奖励80008000元元/ /年度，三等奖奖励年度，三等奖奖励60006000元元/ /年度。年度。l l（二）处罚（二）处罚l l对季度考评为对季度考评为C C、D D级的中支公司给予处罚。级的中支公司给予处罚。l lC C级：处罚级：处罚10001000元元/ /季度；季度；l lD D级：处罚级：处罚20002000元元/ /季度。季度。l l（三）奖惩金额分配（三）奖惩金额分配l l总经理权重总经理权重15%15%，分管副职权重，分管副职权重25%25%，业务
12、部经理权重，业务部经理权重30%30%，计财部经理权重，计财部经理权重10%10%，中介岗权重中介岗权重20%20%。1212自查自纠工作的几点要求自查自纠工作的几点要求l l（一）活动方案下发后，各中支公司要成立相应的领导小组，切实组织好文件的学习、（一）活动方案下发后，各中支公司要成立相应的领导小组，切实组织好文件的学习、理解和掌握理解和掌握中华财险福建分公司中介业务管理实施办法中华财险福建分公司中介业务管理实施办法、20112011“ “中介管理强化年中介管理强化年” ”活动实施方案活动实施方案的各项要求。业管部、计财部相关岗位人员更应全面、深入地把握的各项要求。业管部、计财部相关岗位人员更应全面、深入地把握文件精神和操作规范。文件精神和操作规范。l l（二）各中支公司要结合福建保监局部署的渠道代理业务合规性自查自纠工作，对中（二）各中支公司要结合福建保监局部署的渠道代理业务合规性自查自纠工作，对中介管理的薄弱环节进行一次全面整改，并及时上报情况。介管理的薄弱环节进行一次全面整改，并及时上报情况。l l（三）整改工作要抓好基础，对资质材料、合同协议、系统设置等基本情况要心中有（三）整改工作要抓好基础，对资质材料、合同协议、系统设置等基本情况要心中有数，力争在数，力争在4 4月份之前补充、调整到位。月份之前补充、调整到位。l l- -结束结束
