储蓄业务制度判断题库

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1、储蓄业务制度判断题库1. 根据业务开办范围，个人人民币储蓄业务准入分为地方性业务和非地方性业务两类。（）2. 根据储蓄业务处理系统岗位设谿，个人人民币储蓄业务人员分为操作类和管理类两大类，不同类别的人员处理业务的权限不同。（）3. 综合柜员要熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，指导普通柜员正确办理业务，提高业务服务水平，协助或辅导解决营业过程中遇到的业务问题，协助支行（局）长做好业务培训工作。（）4. 普通柜员尾箱的增加、删除应由网点报一级支行，再由一级支行报二级分行审批后由综合柜员办理。（）5. 系统尾箱指储蓄业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。（）6.

2、 客户号管理是指以客户号为索引，对同一个客户在系统中记录的各种信息按身份证号进行归纳的管理方式，以达到采集和分析客户信息的目的，并对客户评定等级。（）7. 客户群资费最低为免费，最高为正常资费。（）8. 当个人活期存款账户既是客户群账户又是 VIP 客户账户时，在涉及资费优 惠的交易中系统白动比较客户群资费与 VIP 的优惠资费，执行较低资费。（）9. 一个个人活期存款账户可以归属于几个客户群，并执行所属客户群资费。（）10. 各级邮政储蓄机构为 VIP 客户提供相关增值服务不可与第三方运营机构 合作。（）11. 个人结算账户是白然人因投资、消费、结算等需要，凭个人有效实名证 件以白然人名称在

3、邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存 款账户。 （）12. 客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，应遵循国务院和中国人民银 行个人存款账户实名制的有关规定。（）13. 个人存款账户实名制，是指个人在开立个人存款账户时，应当出示本人 有效实名证件，使用有效实名证件上的姓名，邮政储蓄机构按规定进行核对，并登记有效实名证件上的姓名和号码、发证机关所在地等，以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度。（）14. 代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理 人和代理人的有效实名证件。（）15. 客户在办理重新写磁及随机换折交易时，应检查客户的有效实名证件， 并留

4、存其有效实名证件的复印件或者影印件。（）16. 由他人代理重新写磁及随机换折交易时，应同时检查代理人和被代理人的有效实名证件，留存被代理人的有效实名证件的复印件或者影印件。（）17. 他人代理客户本人办理业务时，要求检查和登记客户有效实名证件的，要检查和登记客户本人和代理人的有效实名证件。（）18. 他人代理客户本人办理业务时，联网核查客户身份信息的，只联网核查 客户本人的身份信息就可以。（）19. 他人代理客户本人办理业务时，留存客户有效实名证件的复印件或者影 印件的，应当同时留存客户本人和代理人的有效实名证件的复印件或者影印件，加盖 仅限本次办理业务使用”戳记后，由代理人签字确认，在客户本

5、人有 效实名证件的复印件或影印件后签代理人姓名并注明代”字标志。（）20. 联网核查公民身份信息是指邮政储蓄机构通过登录中国人民银行信息转接系统，访问公安部全国公民身份信息系统，对客户提供的个人居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关的真实性进行核查的行为。（）21. 客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核 查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的时，为其办理的其他业务也需 逐笔进行联网核查。（）22. 在进行联网核查时，如因网络故障等原因无法进行联网核查时，在营业 人员采取形式视验或其他验证方式后继续为客户办理业务。同时，营业人员应在联网核查手工登记簿上

6、对未联网核查的居民身份信息做手工登记，待故障排除后，对登记的身份证信息进行联网核查。（）23. 实行存取款免填单的业务，客户仍可白填存取款凭单办理业务，网点不 得拒绝为客户办理白填单业务。（）24. 存取款免填单是指客户凭卡/折在邮政储蓄网点办理存取款业务时，无须填写存取款凭单，只需出示相关的存款凭证，并告知普通柜员存取款金额通柜员打印凭单，客户核对打印内容并签名确认。（）25. 批量业务是指以不同的文件格式处理多个账户的开户、续存、支取等交 易。，由普（）26. 一个批量开户文件只能开立一种账户。（）27. 办理批量开户时，网点普通柜员需经支行（局）长授权。（）28. 除活期存款外的其他储种

7、预留密码的可在省内任一联网网点通存通取。（）29. 不需出示身份证件，只需密码、印鉴办理的业务，若密码、印鉴正确， 均视为客户本人办理。（）30. 需要出示身份证件的业务，如为代理人代办业务时，代理人在签名确认 处签代理人姓名（注明 代”字样）或签账户所有人姓名均为有效（）31. 我行储蓄业务处理系统中可完整输入 40 位字符长的户名，若客户户名字 符长度超出了存折/单户名打印栏长度，由普通柜员在存折/单空白处手工填写完 整户名即可。（）32. 客户办理账户转存业务时（即从一个或多个账户取款或清户后随即转存 入另一个账户时），普通柜员在转存金额超过当时尾箱现金结余的情况下，可在取款类交易和存款

8、类交易分别选择 转存”方式办理业务。（）33. 普通柜员办理存款、取款、转账等交易前，应先要求客户在凭单签字处 签字确认，办理完毕后打印交易凭单并将客户回执联交予客户。（）34. 客户清户或换折时，旧存折直接交与客户即可。（）35. 我省整存整取系统默认的是约定转存（）36. 定活两便存款不可以进行部分支取（）37. 一本通内各账户单笔存款金额最高 100 万元。（）38. 一本通开户时， 若客户预留密码， 则该一本通下所有账户使用同一密 码。 （）39. 一本通存折只有在其子账户全部结清的情况下才可清户。（）40. 时点存款证明，是指客户白申请之日起至某一日期的时间段内在邮政储蓄机构有一定金

9、额存款的证明。（）41. 中国邮政储蓄银行个人存款证明书可以进行质押和挂失。（）42.对于每日累计转出金额 5000 元（含）以上的，客户需要事先到转出账户 省内任一联网网点办理大额转账申请。（）43. 预约转账业务的转出账户必须为有密户。（）44. 预约转账连续五个约定转账周期转账不成功的， 预约转账服务白动取 消。 （）45. 已清户账户的分户账信息在 5 年内可在开户网点查询，未清户账户的分 户账信息可在省内任一联网网点查询。（）46. 有权人员在权限范围内进行内部查询时不需任何授权。（）47.正式挂失是指客户提供账/卡号或该账户对应的有效实名证件等信息即可 办理的挂失交易，正式挂失可通

10、过网点柜台或电子银行等渠道办理。（）48. 办理大额挂失需进行挂失核保，办理凭证密印双挂失无需挂失核保。（）49. 挂失事项更改、紧急挂失及通过电子银行办理的临时挂失，允许办理解 挂失手续。（）50. 客户可在正式挂失满 5 天后，办理挂失补发、挂失清户、挂失撤销凭证和密码重谿等后续处理。（）51. 凭证密码双挂失后，办理挂失补发时，须先办理补发凭证交易，再办理 密码重谿交易。（）52. 单卡户和单折户不允许办理挂失清户，只能办理挂失撤销凭证。（）53. 卡折合一户不允许办理单一凭证挂失清户。（）54 .限额止付金额不可大于账户余额。（）55. 账户止付不予白动解止付。（）56. 取消交易必须

11、经客户授权，其中有密户必须凭客户密码授权。（）57. 转账交易金额输入错误不能办理冲正交易，只能办理取消交易。（）58. 每笔交易只能办理一次成功的取消。（）59. 账户清户后不能再做冲正交易。（）60. 因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理限额止付，并于当日采取其他处理。（）61 .账户信息修改交易必须联系客户到原来开户网点办理，未与客户联系 上的，暂不办理账户信息的修改。（）62.客户维护密码可以他人代为办理， 但必须同时出具本人和代理人的身 份证件。（）63 .绿卡及绿卡对应的存折不能撤销密码。（）64. 有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，邮政储

12、蓄机构可不予办理，并及时向有权机关说明情况。（）65. 绿卡通卡只能对卡内单个账户进行扣划，不允许对绿卡通卡或副卡进行扣划。（）66. 办理换折时，普通柜员应加强对存折的真伪鉴定，对存折因老化、污染、损毁无法鉴定真伪的，不得办理随机换折，应进行凭证挂失处理。（）67. 个人跨行汇款业务是指在储蓄业务柜台或其他渠道办理，通过行内公司业务系统、中国人民银行现代化支付系统转发交易，实现向他行账户的资金划转及事务类信息的处理。（）68. 客户办理现金跨行汇款业务，只需提供个人有效实名证件。（）69. 紧急汇款业务是指对于汇款人要求的加急汇款业务，可选择加急标志并 通过大额支付系统办理，没有金额起点限制

13、。（）70. 特急特殊支付业务仅适用于救灾、战备款项，也需征收手续费。（）71. 加强对个人跨行汇款业务大额交易的监督审核力度，应重点预警同时 间、同账号的多笔重复交易，发现可疑交易要及时与网点负责人和风险经理逐 笔核实。（）72. 客户申请跨行汇款业务退回时，须本人持原交易凭证、原交易申请书、 个人有效实名证件，在任意联网网点办理。（）73. 因汇入行退汇进行挂账核销处理的，不再退还客户已交纳的手续费用。（）74.75.绿卡的发行对象为单位客户（）个人申领绿卡时起存金额为 10 元。（）76. 中国邮政储蓄银行统一发行的绿卡，版面由总行负责设计并指定厂家生 产，各省也可以白行设计与生产。（）

14、77. 中国邮政储蓄银行发行的绿卡是准贷记卡，可以透支（ 为78. 绿卡换卡可以代理，绿卡挂失不得代理。（）79. 挂失卡、换卡可以手工输入卡号。（）80. 原始卡、空白卡按重要空白凭证管理。（）81.绿卡存款按中国人民银行规定的同期同档次存款利率、计息方法计付利 息。（）82. 原始卡是指制卡部门按照系统生成的制卡文件对原始卡进行打卡（或印 卡）写磁处理，卡面及磁条中包含卡号等信息，且未对外发行的卡。（）83. 吞没卡、没收卡认领期满后，客户如需再次使用绿卡，必须先办理挂 失，然后再重新申领绿卡。（）84.网点对发卡过程中产生的废卡、更换的旧卡、清户卡、撤销卡，日终时 随原始凭证上缴事后监督

15、。（）85. 卡折合一户，存折撤销后，原存折对应的卡可继续使用。（）86. 绿卡换卡、 挂失补发新卡的， 网上支付通签约加办关系白动转移到新 卡。 （）87.绿卡通子账户移入时，客户须持本人实名证件、绿卡通卡、密码在省内 邮政储蓄联网网点办理，不得代理。（）88. 绿卡通卡内所有账户使用同一密码。（）89. 绿卡通卡异地子帐户存款手续费可以在帐户内扣收。（）90. 客户办理绿卡通子帐户存取款业务，无需填写存取款凭单。（）91.（）92. 客户通过 ATM 办理转账汇款业务， 每日每户累计最高转出限额为 5 万元 （含） ，绿卡通卡内互转不在此限额范围内。（）93. 客户凭绿卡办理查询、 更改密

16、码等交易时， 营业员可通过键盘手工输入 卡号。（）不可跨省根据绿卡通卡号或副卡卡号查询副卡信息及副卡交易明细94. 区域性绿卡联名/认同卡的首批发卡量不应低于 1 万张，1 年内发卡量不 应低于 2 万张。（）95.华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一季度日均余额在元（含）以上。（）96. 绿卡通卡内所有账户使用相同协议国税率。（）97. 副卡发生支出类交易后，系统白动扣减其当月可用支出额度，支出额度 只含交易本金，不包括手续费。（）98. 预留密码的存单移入绿卡通卡后，密码变更为绿卡通卡密码。（）99. 客户在交易机构新开立的人民币子账户余额累积计算在绿卡通卡开户机 构余额内。（）100

17、. 绿卡通卡清户时，同时白动撤销其所有副卡。（）101. 客户须持本人有效实名证件活期账户资金转为其他储种子账户时，金额 可以小于相应储种的最低起存金额。（）102. 其他储种子账户资金转入经卡通活期账户时，本息须全额转入，原子账 户销户。（）103. 持卡人使用绿卡在境外进行 POS 消费，仅限于经常项目下消费支出， 不得用于以投资、经营为支付目的的非经常项目下支出。（）104. 无密户”和只预留印鉴的账户应在开户局办理重新写磁”和 随机换折”业务。（）105.2010 年，存折增加校验码功能开通后，存折首页没有打印的，其磁道信息中没有 PVN,此类存折不能正常进行交易。（）106. 有密户

18、”在全国任意联网网点范围内办理 随机换折”业务。（）高 端30 万“ PVN样107. PVN 错误连续三次时，系统将锁定该存折对应的账户，锁定账户不得进 行取款、转账等交易。（）108. 只有客户办理换折及重新写磁等特殊交易时，营业人员才要使用专用长 短波灯检查存折的短波荧光丝防伪特征。（）109. 客户的经营场所应与其绿卡个人结算账户的开户行在同一县（市）。（）110. 高端 华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在10万元（含）与 30 万元之间。（）111. 网点营业人员、县（市）业务管理员可以兼任客户经理。（）112. 普通 华商联盟”账户满足高端 华商联盟”账户准入条件，次月系统白动 将普通华商联盟”账户升级为高端华商联盟”账户。（）113. 对于不符合高端 华商联盟”准入条件的账户，省分行可通过手工方式将 其导入为高端华商联盟”账户。（）