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1、优秀精品课件文档资料女耘成吗哲屎岗宁讶蝉版你侠享黔剥遏蛾痢乳崩秘很盾遵讨楼碗沙氰兽鬼小牛安心债权基金小牛安心债权基金小牛安心债权基金深圳市小牛投资管理有限公司私人理财顾问 陈真15811845005揉纯铃起谢亦锅怜樊锈朗努睹斗里磁赤肿棚饭襟伪乏赔问切言腊迭定强咙小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金目的基金目的 投资于深圳等地区赎楼业务或风险可控的优质中小企业融资项目。 锻侵竹陕终疽寺诈兴名黑埔混琳湿刷陵般曼汪卸藕夫藐报含盐淘乍化困笋小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金背景基金背景 背景一：中国的房地产市场作为当今世界上最大的房地产市场。改革开放以来，特别是1998年进一步深化城镇住房制度改革以
2、来，伴随着城镇化的快速发展，我国的房地产业得到了快速发展，房地产竣工销售面积屡创新高。因我国房地产拥有投资消费双重特性，经过数年沉淀，在我国拥有房产物业的人群数字庞大。在目前中国一线城市土地供应趋紧和刚性需求居高不下等因素影响下，一线城市二手房市场将持续活跃。 背景二：随市场经济意识的日益深入，企业经营理念和民众消费投资观念上都有很大转变，负债经营、杠杆投资、提前消费、主动理财深入众心，在这种意识大环境下有大量企业和个人因生产经营、消费投资需要进行融资（一般通过不动产担保进行融资），债权基金设立就是为了满足他们的融资需求。从业务层面来看，债权基金在城市拥有广阔的发展空间。 恿出椒瑞特丹埠角嫁抛
3、颜耳蔡掀素苗裴狂献岭氯拦洁棉汪谚奴翱董洋露冬小牛安心债权基金小牛安心债权基金赎楼业务运作赎楼业务运作 融融资资方方因因其其经经营营、消消费费或或者者出出售售在在押押不不动动产产的的需需要要，向向基基金金申申请请一一笔笔解解押押资资金金，赎赎出出其其在在押押不不动动产产；解解押押后后的的不不动动产产用用于于出出售售，或或者者再再次次办办理理经经营营性性或或消消费费性性贷贷款款，用用出出售售款款或或新新的的贷款来偿还基金解押贷款。贷款来偿还基金解押贷款。 雌哪游社告慈调扰赚熟武溉狮溯驼蕉杭爹藩胃酣烹字陡乃涌坡酒珐天晓斑小牛安心债权基金小牛安心债权基金赎楼业务举例赎楼业务举例 何先生、徐小姐拥有福田
4、区的房产，目前市场价值为何先生、徐小姐拥有福田区的房产，目前市场价值为300300万元。原在万元。原在GSGS银行深圳湾支行做按揭贷款人民币银行深圳湾支行做按揭贷款人民币126126万元，目前还欠款余额约万元，目前还欠款余额约95.195.1万元。业万元。业主因企业经营的需要，拟用其房产在主因企业经营的需要，拟用其房产在ZSZS银行蛇口支行做个人经营性贷款人民银行蛇口支行做个人经营性贷款人民币币210210万元，现业主向我司申请赎楼资金。万元，现业主向我司申请赎楼资金。 业务操作：业务操作： 1 1、做卖方委托公证，签署财务咨询服务协议、借款借据等；、做卖方委托公证，签署财务咨询服务协议、借款
5、借据等； 2 2、打印最新还款清单，、打印最新还款清单，GSGS银行的欠款清单，清单显示欠款金额约为银行的欠款清单，清单显示欠款金额约为95.195.1万元，向公司报批该笔业务，申请出款；万元，向公司报批该笔业务，申请出款； 3 3、与、与ZSZS银行确认回款收款账号，如果收款账号不是我司指定人账号的必银行确认回款收款账号，如果收款账号不是我司指定人账号的必需收取客户身份证原件、卡折原件、取消网银及收取密码；需收取客户身份证原件、卡折原件、取消网银及收取密码； 4 4、确认后收集齐资料报批公司，走审批流程。完成审批后，查档、收取、确认后收集齐资料报批公司，走审批流程。完成审批后，查档、收取费用
6、、出款偿还银行贷款费用、出款偿还银行贷款, ,解除抵押登记；解除抵押登记； 5 5、偿还银行贷款后，要向银行确认领取房产证的时间；、偿还银行贷款后，要向银行确认领取房产证的时间； 6 6、到交易中心进行注销抵押登记；、到交易中心进行注销抵押登记； 7 7、可以提前预约再按揭银行驻点人员携带银行借款合同、抵押合同，由、可以提前预约再按揭银行驻点人员携带银行借款合同、抵押合同，由我司人员携带公证书原件、房产证原件共同至福田交易中心办理抵押登记递我司人员携带公证书原件、房产证原件共同至福田交易中心办理抵押登记递件手续；件手续； 8 8、抵押完成，银行放款至第三方收款账户后，我司财务进行结算，退余、抵
7、押完成，银行放款至第三方收款账户后，我司财务进行结算，退余款。款。 吏雕梧隔救培非困陨椿省述甄桐奎鹿豺开戮蔑埂之朽戈受用义扒阜眨斋门小牛安心债权基金小牛安心债权基金赎楼业务特点赎楼业务特点 特特点点1、两两明明确确借借款款用用途途明明确确：客客户户借借款款资资金金唯唯一一的的用用途途是是用用于于解解押押，有有效效防防止止资资金金被被挪挪用用；还还款款来来源源明明确确：用用出出售售款款、已已有有银银行行贷贷款款审批批复或承诺，还款来源明确；审批批复或承诺，还款来源明确； 特特点点2、两两保保障障专专业业操操作作，业业务务娴娴熟熟，风风险险可可控控，保保障障债债权权权权益益；业业务务操操作作环环节
8、节，层层层层把把关关，实实行行资资金金、证证件件与与客客户户严严格格分分离离，保保障障业业务务安全完成；安全完成； 特特点点3、两两快快资资金金使使用用周周期期短短而而快快，借借款款受受经经济济周周期期性性变变化化和和经经营营恶恶化化影影响响的的风风险险很很小小；业业务务操操作作效效率率高高而而快快，资资金金周周转转率率高高，在在风风险险可控的前提下获得稳定的收益。可控的前提下获得稳定的收益。 只冉熬蓉栈鞭庇锤披灵畅坷引哟克原呢芬馋瘟熬雷搪踞掂命虽简雍沥燎赶小牛安心债权基金小牛安心债权基金市场容量举例市场容量举例旷邓局粉辅伍隧裳却层著领痪伸落再戴鸽棍街抿钨钟法渗恋较潘驴顶漳段小牛安心债权基金小
9、牛安心债权基金 上图统计2011年共成交房产73086套，以每套面积为70平米，平均单价为16800元/平方米的价格计算：成交金额约为860亿元。假设当时深圳二手楼房银行按揭贷款金额为成交价的70%，客户已偿还部分贷款或一次性购买物业，折算比例为60%，即有：860 *70%*60%361.20亿元。 2012年共成交房产65303套，以每套面积为70平米，平均单价为17671元/平方米的价格计算：成交金额约为808亿元。假设当时深圳二手楼房银行按揭贷款金额成交价的70%，客户已偿还部分贷款或一次性购买物业，折算比例为60%，即有：808 *70%*60%339.36亿元。市场容量举例市场容量
10、举例动疏蕊会倚俯讹焰粗队烩黑胯锦图色碳另由码涉斤簧慧蒙悦港诽鹰攫呐兆小牛安心债权基金小牛安心债权基金市场容量市场容量 赎赎楼楼业业务务容容量量大大：从深圳2011年和2012年二手房交易数据估算，每年赎楼交易金额在300亿元以上。 中中小小企企业业融融资资缺缺口口大大：近年来虽然民营企业从银行获得贷款难的现象有所缓解，但中小企业难以获得银行贷款的现象还是普遍存在。这些难以获得银行贷款的中小企业，为了企业经营发展以及缓解短期或中长期资金不足的需要，一般通过自身拥有的不动产或资产抵押向社会融通资金是大多数中小企业的选择。而我国大中城市中小企业数量日益庞大，存在的资金缺口巨大。要框浚裔趁釉缴晋落谰竟
11、萤除燥槽还翔直踩固欠吼娃刺糖筷周岗附吻矗韧小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金交易结构基金交易结构耻拓炉豫铭铜抓绞姨缔剐话怕卒身菊入潍砸滓睦唬萤券绽呸狱怪阶爆樊窟小牛安心债权基金小牛安心债权基金小牛小牛安心债权基金概况安心债权基金概况投资人投资款到达基金账户的次日起，投资人按实际投资额享受投资人投资款到达基金账户的次日起，投资人按实际投资额享受对应的预期年化收益对应的预期年化收益遣某悍爬伦钓腹核皖芯衡受拼慰抿久哲龄迫鱼洗肪芽鲸钾柯建旷捏骚麓屹小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金保障措施基金保障措施措施一：结构化设计措施一：结构化设计 普普通通合合伙伙人人资资金金：有有限限合合伙伙人人资资金金=
12、1:4=1:4，普普通通合合伙伙人人以以其其20%20%合合伙伙企企业份额作为安全垫，保障有限合伙人的投资收益和本金。业份额作为安全垫，保障有限合伙人的投资收益和本金。措施二：第三方担保措施二：第三方担保 深深圳圳市市华华信信巨巨富富投投资资担担保保有有限限公公司司提提供供连连带带责责任任保保证证担担保保，作作为为投投资者资金安全的保障。资者资金安全的保障。搁肿颜涌摘魔睦蟹厌棒芒榜挂封享关截处娟圭苔婪评坎撑闺符床潍骄颈怒小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金保障措施基金保障措施措施四：基金管理人回购措施四：基金管理人回购 为保障投资者本金和收益按期兑付，基金管理人签署回购协议；为保障投资者本金和
13、收益按期兑付，基金管理人签署回购协议；措施三：基金由银行托管措施三：基金由银行托管 基基金金由由平平安安银银行行华华侨侨城城支支行行托托管管，保保障障资资金金投投向向于于约约定定的的投投资资项项目目中，不得挪作他用。中，不得挪作他用。措施五：后续监督措施五：后续监督 基基金金管管理理人人适适时时对对融融资资方方各各类类经经营营活活动动进进行行监监督督，实实时时了了解解融融资资方方经营状况，保障投资安全。经营状况，保障投资安全。 银跳告应梁飞乳货怠绕鞘颗螟挤柳坑幕寇忍掷冒谨相驱惺仿骗湃爬良赁尚小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金亮点基金亮点亮点亮点1：流动性好流动性好投资期投资期1年，有效利用短
14、期闲置资金，每月分配收益；年，有效利用短期闲置资金，每月分配收益； 亮亮点点2：安安全全性性高高结结构构化化设设计计，普普通通合合伙伙人人以以其其20%合合伙伙企企业业份份额额作作为为安安全全垫垫，保保障障有有限限合合伙伙人人收收益益和和本本金金；担担保保公公司司对对基基金金每每笔笔对对外外投投资资提供连带责任担保；提供连带责任担保； 亮亮点点3：收收益益稳稳健健在在同同等等流流动动性性及及风风险险条条件件下下，收收益益要要高高于于其其他他产产品品1%-3%； 亮亮点点4：门门槛槛较较低低认认购购起起点点仅仅30万万元元，满满足足有有理理财财需需求求但但难难以以企企及及信托、信托、PE等产品认
15、购门槛的市场需求。等产品认购门槛的市场需求。 虞钥窟秽不匀澄琼究例危峙旺郴斑责棚爱胃钳缎蓟宫溅蛙斋管悟恃撬啤誓小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金管理人基金管理人 深圳市小牛投资管理有限公司是一家专业的财富管理公司，汇集银行、信托、投融资、财富管理等领域的优秀人才，团队的主要成员均担任过金融集团及投资银行高管，拥有10年以上的债权融资、股权投资、信贷风险审评、收购兼并等金融服务行业实战经验，实操的债权、股权投融资项目交易额超过人民币500亿元，服务客户超过2000家，遍布珠三角、长三角、环渤海和成渝等四大经济圈，涉及全国10多个省、直辖市。喀庸滤豹秃迅题囤嗓拍碗弱朝赂虱钳养影恭腔秋菌行饵君幸禄
16、韶笼肪阻邻小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金管理团队介绍基金管理团队介绍-1 彭铁先生，毕业于湖南大学，获管理学学士学位，有中山大学金融学研究生学习、北京大学汇丰商学院学习经历，拥有多年投资管理、10年以上非银行金融公司工作经验，为中国第一批小额贷款、创新金融高级从业管理人员。善于企业战略管理、公司治理、投融资管理和资本运作，具有全球金融视野，对国际国内金融有深厚的理论和实践基础。现任小牛投资公司董事长。 诉离晓菊梁硝吝匙滋余讥陶唤凸踊浑跨寒趁仿裙潮苗堕淤嘉澡驾逐奈韩石小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金管理团队介绍基金管理团队介绍-2 曾昭勇先生，毕业于武汉大学经济学院，经济学学士，中级经
17、济师，参加了清华大学工商管理课程的研修，在读江西财大EMBA。曾到美国纽约通用电气公司（GE）全球总部克劳顿维尔管理培训中心和GE中国区总部学习经营管理。曾在全国最大的担保集团担任首席信贷官、副总裁。拥有超过22年的银行、担保、小额贷款公司行业经验。对债权融资、股权投融资等有超过2000家企业的实战运作经验。现任小牛投资公司执行总裁。住泥砾蜜加播忠骋碟炯朱盂鳞贩意诚区肝刮菌粹纺斯松锡骄闻繁掉龟胃乌小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金管理团队介绍基金管理团队介绍-3 李瀚波女士 毕业于厦门大学，获经济学学士学位，中国注册会计师；曾任职于中科智担保集团、中科时富（深圳）公司等准金融集团公司，在中科
18、创金融控股集团担任集团副总裁；有近20年的财务管理工作经验，精通财务和企业管理，熟悉融资、并购、上市运作，有丰富的投融资以及海外上市工作经验，成功运作亚洲开发银行、美国花旗、美国通用、凯雷投资以及太盟集团的股权投资项目。现任小牛投资公司副总裁。 轮陇钾贿乔泛尚詹甄麦鹃痛亭玖关否罩袁休床肃土个袍芝癣萧横逊患郭俐小牛安心债权基金小牛安心债权基金基金管理团队介绍基金管理团队介绍-4 李先林先生 毕业于武汉大学，获经济学学士学位；曾在国有大型银行任资深理财经理、知名财经杂志社任研究员、大型金融控股集团担任高层；拥有多年私人银行财富管理工作经验，对各个行业经营模式有独到的研究，熟悉投资融资市场，组织发行及管理过多只地产基金、矿产基金、定向增发基金和产业并购基金等，拥有丰富的基金、信托的募集与运作经验。现任小牛投资公司副总裁。缚溅庆考苫丰逼邦面砍捅播级颊卷砧烘大俏卑收拘讨噬固邢频亥杭吐妙疹小牛安心债权基金小牛安心债权基金谢谢！谢谢！ 饺良滑骸痰挪兄芥求减八袱猫苫歪曙仍都得东胳侠帅灌帧羡膜畜钙铣命孩小牛安心债权基金小牛安心债权基金
