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1、IBMODM运营决策管理平台IBMOperationalDecisionManagerSWG IBM王文香 售前工程师智能敏捷的决策自动化实现智慧运作IBM ODM运营决策管理平台简介运营决策管理平台简介IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷的技术特点及带来的业务敏捷IBM ODM在保险行业的应用情况在保险行业的应用情况总总结结议议程程2法国法国ILOG公司公司创建建规则管理管理产品品 ILOG JRules19872008IBM ODM8.6IBM ODM8.7持持续洞察的事件管理洞察的事件管理DSI20142009IBM收收购ILOG公司公司2012IBM ODM8.0新新增增Busin
2、ess Consle组件件2010ILOG JRules7.1新新增增DVS功能模功能模块对底底层实现进行行优化化2011新增事件管理功能新增事件管理功能产品品组件重件重组IBM ODM7.5ILOG JRulesIBM收购收购ILOGIBM ODMIBM Operational Decision Manager产品更名为产品更名为IBM ODM2013IBM ODM8.0.1IBM ODM8.5.1IBM运营决策管理产品发展历程2015IBM ODM8.7.1IBM ODM8.83IBM ODM用于管理运用于管理运营营决策决策 环境决策管理环境决策管理情景决策管理情景决策管理业务流程、应用程
3、序和解决方案业务流程、应用程序和解决方案决策服务决策服务业务规则业务规则持续洞察的事件处理持续洞察的事件处理内部和外部数据内部和外部数据业务规则作为业务规则作为某个事务的特某个事务的特定执行实例在定执行实例在某个时间点触某个时间点触发发相相对静态对静态业务事件随时业务事件随时间变化或与其间变化或与其他活动相关联他活动相关联相相对动态对动态决策分析和模拟决策分析和模拟运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策运营决策管理侧重于实现重要业务系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理运营决策管理侧重于实现重要业务
4、系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理4举例：举例：寿寿险核保险核保如如果果 投保人的风险计算值大于投保人的风险计算值大于20002000 那么那么需要通过需要通过A A级体检级体检 如如果果 最近最近7 7年内无吸烟史年内无吸烟史并且并且 尿液可替宁测试阴性尿液可替宁测试阴性 那么那么 被保险被保险人为超人为超 优体优体( (非吸烟非吸烟) )产产品品促销促销如如果果 客户一次购进金额大于客户一次购进金额大于20002000 那么那么订单打订单打9595折折 如如果果 购买了购买了A A产品产品5 5件件 并且并且 购买了购买了B B产品产品2 2件件 那么那么 赠送赠品赠送赠品*个个人贷
5、款人贷款如如果果 贷款类别属于第一次抵押贷款贷款类别属于第一次抵押贷款 那么那么贷款人必须是房屋的贷款人必须是房屋的 主要拥有者主要拥有者如如果果 年还款额年还款额 大于大于 贷款人年收入贷款人年收入*0.3 *0.3 那么那么 拒绝该贷款拒绝该贷款业务规则及其特点及其特点银行、保险、零售、电信以及政府等的银行、保险、零售、电信以及政府等的IT应用中存在大量业务规则应用中存在大量业务规则业务规则跟业务规则跟业务业务直接相关，规则直接相关，规则数量多数量多，规则需要，规则需要经常变化经常变化业务规则经常规定了在某些业务规则经常规定了在某些条件条件下，可以进行某些下，可以进行某些操作操作业务规则业
6、务规则也称业务规定或业务策略，它规定了一个企业如何开展特定的业务也称业务规定或业务策略，它规定了一个企业如何开展特定的业务信用卡申请人的风险等级设定规则需求信用卡申请人的风险等级设定规则需求业务规则的需求场景及在IBMODM中的实现IBM ODM中实现的业务规则中实现的业务规则6简单简单规则规则决策表决策表规则流规则流记分卡记分卡决策树决策树Rule Solutions for Office业务语言描述运言描述运营决策决策简单简单规则规则决策表决策表规则流规则流事件事件规则规则决策决策树树Office支持支持业务语言描述运言描述运营决策决策-简单规则8简单简单规则规则决策表决策表规则流规则流事
7、件事件规则规则决策决策树树Office支持支持业务语言描述运言描述运营决策决策-决策表决策表9Office支持支持简单简单规则规则决策表决策表规则流规则流事件事件规则规则决策决策树树业务语言描述运言描述运营决策决策-决策决策树10某财务核算规则项目示例11某保险公司核保核赔规则项目示例核保规则项目核保规则项目核赔规则项目核赔规则项目IBM ODM用于管理运用于管理运营营决策决策 环境决策管理环境决策管理情景决策管理情景决策管理业务流程、应用程序和解决方案业务流程、应用程序和解决方案决策服务决策服务业务规则业务规则持续洞察的事件处理持续洞察的事件处理内部和外部数据内部和外部数据业务规则作为业务规
8、则作为某个事务的特某个事务的特定执行实例在定执行实例在某个时间点触某个时间点触发发相相对静态对静态业务事件随时业务事件随时间变化或与其间变化或与其他活动相关联他活动相关联相相对动态对动态决策分析和模拟决策分析和模拟运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策运营中使用的业务决策是业务运营的重要支撑信息，融合了环境和情景决策运营决策管理侧重于实现重要业务系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理运营决策管理侧重于实现重要业务系统中的重复决策的自动化和决策规则的管理业务事件及其特点业务事件及其特点业务事件是业务事件是?业务事件是一个广泛的概念业务事件是一个广泛的概念,它几乎存在
9、所有它几乎存在所有的业务过程中的业务过程中,比如比如:拨打拨打95558进行业务咨询，在银行营业柜台进行业务咨询，在银行营业柜台办理某业务，在办理某业务，在ATM机操作机操作拨打拨打10086进行业务咨询，在移动营业厅办进行业务咨询，在移动营业厅办理某业务，修改服务密码理某业务，修改服务密码这些都是业务这些都是业务事件事件,都带来了业务状态的改变都带来了业务状态的改变. 业务事件处理业务事件处理?当一个事件或者事件模式发生当一个事件或者事件模式发生(或者没有发生或者没有发生)的时的时候候,我们能感知它我们能感知它, 根据业务的场景和需要根据业务的场景和需要,实时作实时作出正确的反应出正确的反应
10、(action). 改变密码改变密码 接入接入来到新的城市来到新的城市!销售机会销售机会事件关联事件关联 客户多次产品的询问客户多次产品的询问合同成交合同成交银行、电信、保险等的银行、电信、保险等的IT应用中存在大量应用中存在大量有商业价值的业务事件有商业价值的业务事件业务事件跟业务事件跟业务业务直接相关，事件直接相关，事件数量多数量多，事件需要，事件需要经常优化以满足业务经常优化以满足业务业务事件经常规定了在某些业务事件经常规定了在某些业务情景业务情景下，可以进行某些下，可以进行某些业务操作业务操作持续洞察的事件处理场景盗刷信用卡反欺诈举例业务场景：景： 24小小时内内1通通过网网银修改手机
11、号修改手机号码 2 银行提高行提高临时额度度 3ATM取取现 4POS消消费 可疑告警可疑告警0:004:008:0012:0016:0020:0024:00网银修改手机号码流程手机银行提高信用卡临时额度流程ATM取现交易POS机刷卡消费交易“修改手机号码”事件“提高信用卡临时额度”事件“ATM取现”事件“POS消费”事件可疑告警关联不同事件源关联不同事件源,不同时间发生的大量事件不同时间发生的大量事件 (anywhere, anytime, any message)经过授权的业务经过授权的业务用户用户业务服务业务服务Web服务服务业务流程业务流程应用系统应用系统外部的事件源外部的事件源报警报
12、警/KPIsBPM事件源事件源改变密码新的贷款合同大量提现 混乱的混乱的, 互不相关的互不相关的,非决定性的非决定性的, 无序的事件无序的事件捕获事件捕获事件频繁的交易开设新帐户客户经理拜访改变邮件地址“潜在的欺诈活动潜在的欺诈活动自动的活动自动的活动“发起一个调查发起一个调查Decision Server Insight评估评估关联关联内内部的事件源部的事件源持续洞察的事件管理功能基于基于时间窗口累窗口累计的示例的示例Sliding window (滑动的窗口滑动的窗口)Tumbling window (滚动的窗口滚动的窗口)Fix window (固定的窗口固定的窗口)17事件窗口内关事件
13、窗口内关联并累并累计的事件的事件规则示例示例 123 20000.0 111 002 2222 2014-06-06T01:00:00 3333 20000.0 111 002 2222 2014-06-06T02:00:00 3333 20000.0 111 002 2222 2014-06-06T03:00:00 3333 当当 一个一个 信用卡交易信用卡交易 发生时发生时 , 称之为称之为 TX预定义预定义 设置设置 近期交易集合近期交易集合 为为 近近 1 天天 内内 所有所有 信用卡交易信用卡交易, 满足条件满足条件 每个每个 信用卡交易信用卡交易 的的 交易代码交易代码 是是 33
14、33 并且并且 每个每个 信用卡交易信用卡交易 的的 交易金额交易金额 大于等于大于等于 10000 并且并且每个每个 信用卡交易信用卡交易 的商户类型的商户类型 是是 2222 ;如果如果 近期交易集合近期交易集合 的的 交易金额交易金额 合计合计 大于大于 50000那么那么 发送发送 一个一个 新的新的 alert 带有带有 时间戳时间戳 是是 现在现在 , 交易交易ID 是是 TX 的的 交易交易ID , 提示信息提示信息 是是 “规则规则 1 检测不通过检测不通过 ; 近1天内满足以下条件交易金额合计超过50000：交易代码=3333 AND 交易金额 = 10000 AND 商户类
15、型=2222关联关联规则规则运运营营决策是知决策是知识资产识资产，贯贯穿关穿关键业务键业务业务规则业务规则政策方针政策方针最佳实践最佳实践贯穿业务贯穿业务决策支持决策支持事件规则事件规则增加增加业务业务运运营营的有效性和效率的有效性和效率程序片段程序片段法律法规法律法规专家经验专家经验业务规则作为业务规则作为某个事务的特某个事务的特定执行实例在定执行实例在某个时间点触某个时间点触发发相相对静态对静态业务事件随时业务事件随时间变化或与其间变化或与其他活动相关联他活动相关联相相对动态对动态19IBM ODM运营决策管理平台简介运营决策管理平台简介IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷的技术特点及
16、带来的业务敏捷IBM ODM在各行业的使用场景在各行业的使用场景总总结结议议程程1-自然自然语言言编写写实现业务策略策略212-提供丰富的提供丰富的业务策略工件策略工件4种策略编写方式规则流规则模板业务模型3-与与Office Word/Excel的的导入入导出出业务人员在授权范围内离线工作，提供便捷的导入导出功能4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系通过灵活的规则组织分类与智能视窗来浏览业务策略库通过规则属性来管理规则信息通过锁定来管理多用户同时操作通过规则分析、项目报告，可以生成一致性分析报告和项目报告4-业务人人员360规
17、则管理的完善体系管理的完善体系通过查询来快速定位你想找寻的业务策略或者来更新与部署他们便捷的测试和仿真，业务人员/IT可以便捷的测试想要部署的业务策略规则分析和检查，可以提供规则编写过程中的语法语义校验。能够找出重复的、遗漏的、无效的规则4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系规则报告，提供规则的分析和报告，随时生成统一业务规则视图。便于审计和培训4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系灵活的版本管理来给业务人员有更好的洞察力，比如业务策略变化的业务追溯性，策略审计等4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系
18、灵活的部署配置来控制规则发布的目标服务器，及部署的版本策略等4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系更好的版本发布管理来控制规则的发布与部署4-业务人人员360规则管理的完善体系管理的完善体系严格的权限控制来控制业务人员的策略管理权限，比如根据地域、业务条线等控制其业务内的细节权限5-快速响快速响应业务变化，做到化，做到业务敏捷敏捷业务部门业务部门IT部门部门规则的修改规则的修改/定制请求定制请求编程编程测试测试确认确认部署部署实时修改实时修改/定制规则定制规则Time line正式上线正式上线测试测试 / 确认确认正式上线正式上线业务部门业务部门传统的传统的规则开发规则开发过程过
19、程使用使用IBM ODM后后的规则管理过程的规则管理过程BusinessRules1）可随时随地快速新增或修改业务策略，随时响应业务变化）可随时随地快速新增或修改业务策略，随时响应业务变化2）新增或变更后的业务策略可热部署到策略执行环境）新增或变更后的业务策略可热部署到策略执行环境6-便捷的测试和仿真功能34定义度量值和KPI 用自然语言和表达式定义图形化的模拟报告 用鼠标点击即可操作的易用编辑器准备模拟场景数据 MS Excel, XML 或者你的数据仓库发布运行模拟 在专用的执行环境中模拟展示模拟结果 在规则修改或验证活动中进行6-便捷的测试和仿真功能357-规则复用轻松实现组装式业务决策
20、36IBMODM持续洞察的事件处理的关键能力37关联不同事件源不同时间发生的大量事件并在合适的时间做出恰当的响应关联不同事件源不同时间发生的大量事件并在合适的时间做出恰当的响应48-持续洞察的事件管理能力3848-持续洞察的事件管理能力一个事件关联处理的示例为：一个事件关联处理的示例为：当一个银行的业务事件发生时，可关联判断当前客户是否有较高的购买高端红酒的可能性，如果是，则关联判当一个银行的业务事件发生时，可关联判断当前客户是否有较高的购买高端红酒的可能性，如果是，则关联判断交易地区是否盛产红酒，如果是则关联判断当地是否有高端红酒相关的营销活动，如果有则推送营销广告给断交易地区是否盛产红酒，
21、如果是则关联判断当地是否有高端红酒相关的营销活动，如果有则推送营销广告给当前客户。当前客户。这些上下文关联处理的逻辑可直接用自然语言进行书写（无需编程），这些上下文关联处理的逻辑可直接用自然语言进行书写（无需编程），ODM DSI事件引擎会根据自然语言描述事件引擎会根据自然语言描述的处理逻辑对事件进行处理的处理逻辑对事件进行处理3948-持续洞察的事件管理能力一个事件处理全局聚合的示例为：一个事件处理全局聚合的示例为：如针对银行的客户群体中，级别为铂金或金的客户平均月收益就是一个累计信息如针对银行的客户群体中，级别为铂金或金的客户平均月收益就是一个累计信息模型模型书写书写验证验证测试测试部署部
22、署执行执行监控监控分析分析业务分析师业务分析师开发人员开发人员策略经理策略经理规则管理员规则管理员系统管理员系统管理员企业级规则库企业级规则库22 July 2024409-运营决策的全生命周期管理IBM ODM运运营营决策管理平台决策管理平台Rule DesignerEvent DesignerRule Solutions for OfficeDecision CenterVersioned AssetsRule ExecutionEvent ExecutionDecision MonitoringConnectorsManage管理管理Decision ServerConsoleDesig
23、n规则规则/事件设计器事件设计器Monitor监控监控Decision ServerDeployMeasureVisibilityCollaborationGovernanceDefineUpdateWeb Services API - GUIDevicesEnterpriseApplicationPOSBPMCRMSocial社交社交Decision Center for Business Space业务空间业务空间Business ConsoleEnterprise ConsoleAccess and ControlDecision Artifacts41IBM ODM运营决策管理平台简介
24、运营决策管理平台简介IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷的技术特点及带来的业务敏捷IBM ODM在保险行业的应用情况在保险行业的应用情况总总结结议议程程42l套餐管理套餐管理l订订单管理单管理l客客户忠诚度户忠诚度l精精准营销准营销l核保核保l理理赔赔l保保费计算费计算l产产品推荐品推荐l合同管理合同管理l订订单管理单管理l计计费费l合同管理合同管理l价价格制定格制定l账账单管理单管理l客客户忠诚度户忠诚度l自动化贸易自动化贸易l进进出口管理出口管理l账账户管理户管理l社保报销社保报销l社社会福利会福利 及失业救助及失业救助l稽稽征管理征管理l税税务审计务审计l信贷管理信贷管理l信信用卡管
25、理用卡管理l信信用评级用评级l精精准营销准营销l合同管理合同管理l促销管理促销管理l 导航导航IBM ODM广泛应用于各行各业广泛应用于各行各业保险保险制造业制造业零售零售电信电信交通运输交通运输资本市场资本市场政府公共事业政府公共事业金融金融43IBMODM在国内保在国内保险行行业的客的客户P&CLife & Health44保保险行行业业务系系统简图-IBMODM的位置的位置IBM ODM运营决策管理平台简介运营决策管理平台简介IBM ODM的技术特点及带来的业务敏捷的技术特点及带来的业务敏捷IBM ODM在各行业的使用场景在各行业的使用场景总总结结议议程程IBMODM运营决策管理产品专家咨询和实施服务，快速实现业务价值 产品团队，全球3000+人员全力支持您的成功国内强大的研发团队完善的环境：最完善的生态系统与合作伙伴网络 800+ 授权和认证的业务合作伙伴，为客户提供支持 最强大的全球生态系统，包括大型的全球性和区域性系统集成商，可熟练提供全面的解决方案#1 业务流程管理 (BPM) 市场占有率#1 业务规则管理系统 (BRMS) 市场占有率优质的产品：无与伦比的专业产品和持续投资领先的市场：全球领先的市场占有率477/22/202448
