信用社银行综合业务系统培训方案

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1、信用社（银行）综合业务信用社（银行）综合业务系统培训方案系统培训方案主讲：主讲：“金信金信”工作组工作组2024/7/221信用社（银行）综合业务系统培训方案精品前 言 为了进一步增强辽宁省农村信用社的市场竞为了进一步增强辽宁省农村信用社的市场竞争力，以及建立一个统一标准、面向客户、功能争力，以及建立一个统一标准、面向客户、功能完善的业务处理平台，实现辽宁农信的数据大集完善的业务处理平台，实现辽宁农信的数据大集中，由省联社从全省农信系统抽调中，由省联社从全省农信系统抽调50余名科技和余名科技和业务人员同中联公司的技术人员一起开发了业务人员同中联公司的技术人员一起开发了“辽辽宁省农村信用社数据大

2、集中综合业务系统宁省农村信用社数据大集中综合业务系统”。本。本系统除保留并完善原有的业务功能之外，还进行系统除保留并完善原有的业务功能之外，还进行了全面的功能整合，增加了许多新的业务功能，了全面的功能整合，增加了许多新的业务功能，如银行卡业务、股金业务、保函及承诺业务、银如银行卡业务、股金业务、保函及承诺业务、银行承兑汇票、票据贴现业务和农信银业务等等。行承兑汇票、票据贴现业务和农信银业务等等。 2024/7/222信用社（银行）综合业务系统培训方案精品第一章 公共部分1.3公共约定公共约定 1.3.1 各种号码编制规范各种号码编制规范 为控制系统中各种业务交易，并能较好地与旧系统业务衔接，根

3、据辽宁省农村信用社业务需要，对系统中的机构号、柜员号、客户号、存款帐号、贷款帐号等编号进行约定。2024/7/223信用社（银行）综合业务系统培训方案精品XXXXXXXXXXXXXXXXXX机构号机构号应用号应用号币种币种产品类别产品类别顺序号顺序号校验号校验号4位位2位位2位位2位位6位位2位位2024/7/224信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 2、说明：、说明：应用号：应用号：第一位表示业务种类：1存款、3国债、8、股金、9其他第二位表示客户类别：1个人、2单位、3同业币种：币种：01人民币、一本通货币代码以“00”表示。产品类别产品类别 ：01普通活期、02整存整取、03定活两便

4、、04零存整取、05教育储蓄、06存本取息、07整存整取、08通知存款顺序号：顺序号：按全省系统全部机构发生业务顺序排列2024/7/225信用社（银行）综合业务系统培训方案精品XXXXXXXXXXXXXXXXXXX卡BIN号 卡种批次号 卡类型 顺序号 校验号 6位1位4位1位6位1位2024/7/226信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1.4.2 内部管理控制内部管理控制1.4.2.1 操作员和系统运行控制业务系统在以下几方面重点关注风险控制： （一）将柜员分成若干类别、级别，根据不同业务种类、不同交易类型和不同的交易金额赋予不同级别柜员不同的处理权限。（二）不同交易，按照管理级次、业

5、务种类、金额大小、币种等要素不同，确定不同级别的柜员进行操作及审批。系统常规交易中，对系统默认要素内容的变更，需授权操作。2024/7/227信用社（银行）综合业务系统培训方案精品（三）由业务主管部门规定核算机构可使用的会计科目，将内部账户分为标准账户和非标准账户，对于标准账户由系统统一开立，下级核算机构无权开立和撤销。（四）系统中使用的各种运行参数表由省中心统一配置、维护。（五）柜员和机构签退之前，系统检验配对交易、双人录入操作交易是否完成，保证不出现未达事项。（六）柜员签到时，检验登陆密码是否超过有效期，如果超过限制登陆。2024/7/228信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1.4.2

6、.2 交易额度控制 对操作员交易的单笔发生额控制在一定额度内,超过存取款限额的交易实行同级授权处理，超过贷款限额和费用控制的交易系统不予处理。 （一）现金帐簿限额控制 操作员的现金帐簿控制在一定额度内（在参数表里设置并维护），超过额度的交易实行授权处理。 （二）权限控制 系统按业务类型进行分类，通过业务种类的组合以控制柜员的操作权限，柜员的交易控制在自己的操作权限内，越权操作系统不予处理。2024/7/229信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1.4.3 复核机制 复核模式：事中复核、事后复核、不复核。 双人临柜制的现金业务，出纳员收付款视同复核。 1.4.4 授权机制 授权模式： (一)交

7、易授权 根据交易的需求可灵活设定该交易是否授权。 (二)交易要素授权 某交易可根据参数设定发生额超过某个额度或某些要素要求进行授权。 (三)客户授信 控制客户的授信度。由具体机构、具体业务（交易）定义。2024/7/2210信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1.4.5 冲正和冲帐机制 冲正（或称为抹账）必须仅限当日业务，需原办理业务的柜员操作，相当于取消一笔已办理的业务，但冲正必须有记录把流水置为无效流水（“被冲正”状态），客户明细账应登记如存折、对账单要打印，一正一负匹配反映。冲账必须依据冲账传票作记账操作，可对当天或隔日业务作冲账处理，同正常业务一样进行账务处理记录流水账、明细账。20

8、24/7/2211信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1.5.1 系统会计记账方法 系统应按照复式记账原理，采用借、贷记账法。以会计科目为主体，以“借”、“贷”为记账符号，有借必有贷，借贷必相等。表外科目采用单式记账，发生收入时记借方、销减时记贷方，余额在借方反映。1.5.2 会计科目 会计科目分类依照农村信用社会计科目表确定会计科目的分类。会计科目分为表内科目和表外科目两种。1.5.3 会计凭证 会计凭证是各项业务活动和财务收支的原始记录，是办理业务和记账的根据。会计凭证包括原始凭证和记账凭证。记账凭证分为基本凭证和特定凭证。1.5 核算构架2024/7/2212信用社（银行）综合业务系统

9、培训方案精品 系统的会计账务组织坚持明细核算和综合核算双线并行，对同一会计事项按账户和科目分别进行核算，明细核算与综合核算的金额必须核对相符。1.6 账务组织体系2024/7/2213信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1.7.1 利率值 利率值保留4位小数。 利率浮动比率以百分数表示，只取整数 。 执行利率基准利率（1浮动比率） 注：显示、记录为XX的浮动比率，计算时应为XX/100。1.7 利率和利息计算2024/7/2214信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1.7.2 利率符号 年利率（百分之）（） 月利率（千万之）（） 日利率（万分之）换算关系：日利率年利率360月利率/30；月

10、利率年利率12；1.7.3 利息计算方法 累计积数方式的，按天数累计积数：利息积数日利率； 定期结息的，按对年对月对日计算，或实际天数计息，系统可以参数化管理。2024/7/2215信用社（银行）综合业务系统培训方案精品第二章 机构管理2.1 业务概述业务概述 机构是系统业务运行的主体，是账务组织的基本单位，是会计核算的基本单位，一个账户仅属于一个机构。为了方便账务核算和控制，系统对机构实行分类分级管理，不同的机构类型、级别和柜员类型有不同的操作权限，从而有效地加强了风险控制。 2024/7/2216信用社（银行）综合业务系统培训方案精品AABB CC DD办事处 县(市) 信用社 分社(储蓄

11、所) 机构的工作状态有：未签到、签到、签退未签到、签到、签退。 机构码是各级机构的机构代码，又叫机构号，机构码本身不隐含任何机构间的隶属关系，机构间行政的隶属关系由系统通过机构信息表来确定。机构的隶属关系码编码规则为：AABBCCDD，共八位。2024/7/2217信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2.2.1 交易名称：机构签到640010 每天机构开始营业必须由本机构柜员完成机构签到，才能开始后续交易。目前系统设定有二个“双人临柜柜员签到系统后，机构自动签到。另：县级以下营业网点如需在12月31日机构重新签到，由县（区）联社财务部授权。2.2.2 交易名称：机构轧账640015 按本机构

12、借、贷发生额和笔数汇总，如果借、贷发生额统计不符，机构轧账失败,机构轧账单显示“不平衡”。机构轧账结果可供柜员查询或打印。2.2.3 交易名称：开立机构640030 在系统中为营业机构或管理机构新增加机构，交易由省中心操作员维护，到启用日期日终后，对新机构进行初始化。必须由另一8级柜员授权后才能完成。2024/7/2218信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2.2.4 交易名称：维护机构1100007 修改指定机构的资料，交易由省中心前台进行操作，需要8级柜员授权。2.2.5 交易名称:查询机构信息640052 对本系统的机构信息进行查询。2.2.6 交易名称:未签退机构640060 查询未

13、签退的机构，上级机构可以查询其辖区内未签退的下属机构。2024/7/2219信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.1 概述 柜员是使用系统进行各种业务和管理操作的操作者。一个柜员归属一个机构。 每个柜员以柜员号为标识，柜员号在全系统是唯一的。柜员号一经设定，即使工作调动，不再变更。 在系统中，根据前后台柜员各自职能和所做业务种类的不同，把柜员进行类别和级别的划分。不同类别的岗位人员不得互相顶岗，同一类高级别柜员可以做低级别柜员所能做的所有业务，以避免在业务操作过程中柜员的越权操作和责任不明等情况发生。 系统既支持综合柜员制也支持非综合柜员制，支持单人临柜制也支持双人临柜制。第三章 柜员管理

14、2024/7/2220信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 综合柜员制：综合柜员制：柜员有基本身份还可同时兼职其他身份对外办理业务的临柜方式。即：账务处理、收（付）款均由柜员本人完成。 非综合柜员制：非综合柜员制：柜员只能单一办理某一项业务的临柜方式。即：账务处理、收（付）款也由柜员本人完成。 单人临柜制：单人临柜制：柜员按权限独立对外办理业务，由监督柜员对其所办理的业务进行勾对的临柜方式。柜员可以是综合制柜员也可以是非综合制柜员。 双人临柜制：双人临柜制：两个或多个柜员作为一组对外办理业务，实行职责分开、交叉复核的临柜方式。2024/7/2221信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.2

15、.1 综合柜员制业务流程综合制柜员办理多种对外业务记会计账记现金收付流水查询从实物帐簿收、付款实时3.2 3.2 柜员业务基本流程柜员业务基本流程2024/7/2222信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.2.2 非综合柜员制业务流程非综合制柜员办理单一种类对外业务记会计账记现金收付流水查询从实物帐簿收、付款综合制柜员非综合制柜员 单人临柜制按权限办理对外业务记会计账记现金收付流水查询从实物帐簿收、付款3.2.3 单人临柜制业务流程2024/7/2223信用社（银行）综合业务系统培训方案精品双人临柜制会计柜员复核柜员会计柜员对外办理业务复核柜员复核现金收付复核柜员从现金帐簿收、付款记会计账

16、记现金收付流水查询3.2.3 双人临柜制业务流程2024/7/2224信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 3.3.1 柜员类型柜员类型 系统把柜员分为以下两种类型： 1-柜台柜员 2-虚拟柜员3.3.2 柜员号设置柜员号设置 柜员号由6位数字组成，后4位沿用旧系统的柜员号，前2位为（市、区）联社代码。 3.3柜员设置2024/7/2225信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 按照柜员所能操作的业务将交易分类为： 1.存款类 2.贷款类 3.内部账类 4.结算类 5.银行卡类 6.维护类 7.客户类。3.3.3.1 柜员类别设置柜员类别设置 根据业务的需要柜员共设置有13个类别： 对公业务

17、柜员01 储蓄业务柜员03 综合柜员05 贷款业务柜员07 中间业务柜员09 联行业务柜员11 内部账柜员13 制卡员15 库管员17 稽核员19 管理柜员21 自助设备管理员23 监督柜员253.3.3 柜员的业务类别2024/7/2226信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.3.4.1 柜员级别设置柜员级别设置 根据业务的权限及范围柜员共设置有10个级别，即使是同一类别的柜员，若操作权限不同，其所做的业务范围也不同。 无授权权限操作员0 有授权权限操作员(对私) 1 有授权权限操作员(综合) 2 营业机构业务主管（含各市网络中心管理员）3 基层社主任4 联社管理柜员5 联社主任6 办事

18、处管理员7 省中心管理员8 省联社管理员93.3.4 柜员级别2024/7/2227信用社（银行）综合业务系统培训方案精品柜柜员级别无授无授权权限操限操作作员有授有授权权限操限操作作员（对私）私）有授有授权权限操限操作作员(综合合)营业网点网点业务主管主管基基层社主社主任任联社社管理管理柜柜员联社社主任主任办事事处管理管理员省中省中心管心管理理员省省联社管社管理理员柜员类别0123456789对公业务柜员01储蓄业务柜员03综合柜员05贷款业务柜员 07中间业务柜员09联行业务柜员11内部账柜员13制卡员15库管员17稽核员19管理柜员21自助设备管理员23监督柜员253.3.4.2 3.3.

19、4.2 辽宁省农信柜员类别及级别配置表辽宁省农信柜员类别及级别配置表辽宁省农信柜员类别及级别配置表辽宁省农信柜员类别及级别配置表2024/7/2228信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.4 3.4 帐簿的管理帐簿的管理3.4.1 3.4.1 帐簿类型设置帐簿类型设置 帐簿的增加、删除及帐簿的属性修改均由基层社管理员维护，柜员只可做帐簿的查询操作。帐簿是存放现金和凭证的实体。特定的柜员在办理业务时，需事先领用特定的帐簿。 (一) 帐簿的类型：系统设置3种类型的帐簿。 即:现金帐簿、凭证帐簿、现金凭证(综合)帐簿。 (二)帐簿的级别： 主帐簿、非主帐簿、机构主帐簿。 (三)帐簿的号码： 1：

20、 现金主帐簿，2-10： 现金普通帐簿； 21： 凭证主帐簿，22-30： 凭证普通帐簿； 61： 现金凭证（综合）主帐簿，62-80： 现金凭证（综合）普通帐簿； 98： 机构库帐簿。 (四)帐簿的状态：帐簿有上缴、领用、止用三种状态。系统不控制柜员在完成每天日终工作后，在进行机构签退或柜员签退时柜员帐簿必须是上缴状态。2024/7/2229信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.4.2 3.4.2 帐簿操作帐簿操作 （一）领用帐簿： 双人临柜制的柜员可以通过分别领用凭证帐簿和现金帐簿来实现，即：记账员只能领用凭证帐簿，复核（出纳）柜员领用现金帐簿，而单人临柜制的柜员只能领用现金凭证（综合

21、）帐簿。 （二）上缴帐簿： 柜员交接班或休假时，必须完成一系列的日结操作且正确后，通过帐簿上缴交易把帐簿上缴回系统。 （三）帐簿交接： 接班柜员签到系统做帐簿领用交易，即可正常办理业务。 注：领用主帐簿的柜员可进行上下级调拨、柜员间调剂的操作，也可以通过库管员领用机构库来实现上述操作。2024/7/2230信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.6 柜员管理控制 柜员管理实行上一级管理下一级的管理模式，即：9级（区联社）管理8、7、6、5、4、3、2、1、0，8级（区中心）管理7、6、5、4、3、2、1、0，以此类推，9级柜员则由上一级进行管理。 修改柜员信息应分级维护，如分社柜员或信用社柜

22、员由信用社管理员来维护，信用社管理员则由联社管理员来维护，低级别柜员由高级别柜员维护。 柜员的核准启用、密码重置、柜员离岗、柜员上岗、柜员调动、柜员删除等相关记录在系统中保留时限为永久。2024/7/2231信用社（银行）综合业务系统培训方案精品柜员签到650001柜员登录办理业务柜员签退650003机构签退640020机构签到640010柜员扎账650002现金碰库330045上缴帐簿670002机构扎账640015领用相应帐簿6700013.7 3.7 交易操作说明交易操作说明3.7.1 3.7.1 柜员每日工作流程柜员每日工作流程柜员每日工作流程柜员每日工作流程( (带带带带“ ”“ ”

23、的为所做交易代码的为所做交易代码的为所做交易代码的为所做交易代码) )：2024/7/2232信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 输入机构号，柜员号，柜员输入柜员密码确认后登录系统。注：柜员登录后在系统中不会改变其工作状态。3.7.23.7.2交易名称：柜员登录交易名称：柜员登录2024/7/2233信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/2234信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 柜员在登录状态下，系统要求柜员到前台进行签到。 3.7.3 3.7.3 交易名称及代码：柜员签到交易名称及代码：柜员签到（650001650001）2024/7/2235信用社（银行）综合业务系

24、统培训方案精品 柜员在日终业务结束后对本人所操作的账务进行轧计和核对。日结核对不符的柜员不能签退下班。柜员日结的内容包括:账据核对，现金核对，凭证核对。柜员轧账可重复操作，系统不改变柜员的工作状态。3.7.4 3.7.4 交易名称及代码：柜员轧帐交易名称及代码：柜员轧帐（650002650002）2024/7/2236信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 柜员在完成本班日结工作后可以进行签退或班中按“999999”暂退。柜员状态为“签到”时柜员可签退或暂退，不需上缴帐簿。柜员可再次登录系统。 柜员或管理员进入系统未办理任何业务，只进行查询/打印/维护的交易，可签退系统，不需轧账。 3.7.5

25、 3.7.5 交易名称及代码：柜员签退交易名称及代码：柜员签退（650003650003）2024/7/2237信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.6 3.7.6 交易名称及代码：帐簿领用交易名称及代码：帐簿领用（670001670001） 柜员签到后在办理业务前一般要首先领用帐簿。领用帐簿后，柜员根据需要调划现金和重要空白凭证，以确保正常营业的需要。柜员只能领用一个帐簿，一个帐簿不能同时被两个柜员领用。 库管员只能领用98号帐簿。 2024/7/2238信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 柜员在现金帐簿上缴之前，必须由另一柜员进行现金碰库交易（凭证帐簿不需要）。柜员上缴帐簿就失

26、去了对该帐簿的使用权，不能进行涉及该帐簿的任何操作，其他柜员可以领用它。 3.7.7 3.7.7 交易名称及代码：帐簿上缴交易名称及代码：帐簿上缴（670002670002）2024/7/2239信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.8 3.7.8 交易名称及代码：强行上缴柜员帐簿交易名称及代码：强行上缴柜员帐簿（670004670004） 柜员有特殊情况无法到网点上缴帐簿或系统原因造成无法正常上缴帐簿时，由本机构其他柜员或上级机构管理员将柜员帐簿强行上缴。需3级以上业务主管（管理员）授权。 2024/7/2240信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.9 3.7.9 交易名称及

27、代码：帐簿管理操作交易名称及代码：帐簿管理操作（670006670006） 对机构的帐簿进行管理，包括：新增、删除、属性修改。帐簿增加、删除及属性修改由3级业务主管或3级以上管理员维护，需3级以上管理员授权。帐簿增加时其帐簿状态只能选择2-上缴。帐簿类别为ATM、CDM、电话银行、POS销售终端、自助终端的柜员实为虚拟柜员，只可对应现金帐簿。帐簿双人临柜制网点的现金凭证帐簿以及网点未使用的帐簿状态均为“0-止用”。 2024/7/2241信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.10 3.7.10 交易名称及代码：柜员修改密码（交易名称及代码：柜员修改密码（650004650004） 柜员

28、密码必须为6位。柜员第一次签到机构要进行密码修改，系统直接认可柜员修改后的密码，不需退出。柜员要定期修改密码(由参数控制30天，系统会提前3天进行密码即将到期的提示),否则在次日无法登录系统办理业务. 2024/7/2242信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.11 3.7.11 交易名称及代码：柜员基本信息维护交易名称及代码：柜员基本信息维护（651001651001） 3级以上业务主管（或社主任）交易。对柜员基本信息及现金帐簿限额进行维护。2024/7/2243信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.12 3.7.12 交易名称及代码：柜员兼职类型维护交易名称及代码：柜员兼职

29、类型维护（651002651002） 管理员交易。对单人临柜制柜员身兼多职的维护。管理员不可对自己进行兼职维护。系统支持单人临柜、双人临柜、综合柜员、非综合柜员四种形式，柜员身份可以只有基本类型，也可同时兼职5种不同身份（综合柜员身份不可兼职）综合柜员身份不可兼职） 。由3级以上业务主管（或社主任）根据实际情况进行设置，对兼职身份可以选择长期兼职或临时兼职（指定结束日期），选择临时兼职的，系统根据结束日期自行控制。2024/7/2244信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.13 3.7.13 交易名称及代码：修改柜员登录状态交易名称及代码：修改柜员登录状态（651004651004）

30、柜员在非正常状态下退出后无法进行登录，由另一柜员对该柜员进行维护。 交易由本机构柜员维护时，被维护柜员必须在场方可操作并输入密码确认。如由上级机构进行维护的可跳过密码域，不需柜员密码输入确认。说明：由于系统无法检测柜员是否为异常退出，网点柜员在修改另一柜员状态同时需输入密码确认。 2024/7/2245信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.14 3.7.14 交易名称及代码：初始始柜员密码交易名称及代码：初始始柜员密码（651005651005） 联社管理员交易。柜员在遗忘密码后，由联社管理员将柜员密码初始为“111111”，柜员密码初始后立即在系统中对密码进行修改。此交易管理员必须确

31、认柜员在场时方可操作。2024/7/2246信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.15 3.7.15 交易名称及代码：柜员启用交易名称及代码：柜员启用（651008651008） 管理员交易。对新增柜员及调动柜员、休假柜员进行启用，柜员启用即时生效。 新建立的柜员由联社管理员启用,联社主任授权。跨地市柜员调动需新机构的联社管理员启用,联社主任授权。跨联社柜员及辖内信用社间、总社内柜员调动需新机构的业务主管启用，社主任授权。提前结束假期的柜员由业务主管重新启用，社主任授权。 2024/7/2247信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.16 3.7.16 交易名称及代码：建立柜员交

32、易名称及代码：建立柜员（651012651012） 联社管理员交易。新增柜员，柜员级别及类别必须对应。2024/7/2248信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.17 3.7.17 交易名称及代码：柜员离岗登记交易名称及代码：柜员离岗登记（651013651013） 管理员交易，要求柜员必须是在签退状态。 管理员可当天或提前对柜员假期、离职、退休、调动进行维护，系统根据登记的日期自动将柜员状态调整为止用。柜员假期到期次日状态自动恢复为正常。在做柜员调动、离职、退休、休假的交易时系统会自动检测该柜员是否已上缴帐簿，是否已签退。 跨地市及跨联社柜员离岗调动需原机构的联社管理员操作，联社主任

33、（6级管理员）授权。辖内信用社间柜员离岗调动、柜员离职及退休离岗需原机构社主任操作，联社管理员（5级管理员）授权。信用社内柜员离岗调动需原机构的业务主管操作，社主任（4级管理员）授权。柜员假期维护由业务主管操作，社主任授权。 高级别柜员调入下级机构前，管理员需将该柜员级别重新进行设置，以符合新机构的级别配置。2024/7/2249信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/2250信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.18 3.7.18 交易名称及代码：帐簿登记簿查询交易名称及代码：帐簿登记簿查询（670098670098） 柜员领用/上缴/止用帐簿以及帐簿管理维护、帐簿登记记

34、录查询。可对某一帐簿或某一柜员查询。 2024/7/2251信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.19 3.7.19 交易名称及代码：帐簿状态查询交易名称及代码：帐簿状态查询（670099670099） 机构所有帐簿当前状态的查询。2024/7/2252信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.20 3.7.20 交易名称及代码：柜员工作状态查询交易名称及代码：柜员工作状态查询（658001658001） 柜员当前状态查询。可通查柜员工作状态（建议柜员有针对性的查询），联社管理员（稽核员）可查询辖内网点的所有柜员工作状态，办事处管理员（稽核员）可查询地市内所有柜员工作状态，省中心或

35、省联社管理员（稽核员）可查询全省网点的所有柜员工作状态。 2024/7/2253信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.21 3.7.21 交易名称及代码：柜员基本信息查询交易名称及代码：柜员基本信息查询（658018658018） 本交易主要用于查询柜员代号、姓名、柜员卡、级别等信息资料情况。柜员只可查询本机构的柜员基本信息，联社管理员（稽核员）可查询辖内网点的所有柜员基本信息，办事处管理员（稽核员）可查询地市内所有柜员基本信息，省中心或省联社管理员（稽核员）可查询全省网点的所有柜员基本信息。 2024/7/2254信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.22 3.7.22 交易

36、名称及代码：柜员变动情况查询交易名称及代码：柜员变动情况查询（658030658030） 柜员信息变动查询。业务主管或社主任可查询本机构所有柜员工作变动情况，联社管理员（稽核员）可查询辖内所有柜员工作变动情况，办事处管理员（稽核员）可查询地市内所有柜员工作变动情况，省中心或省联社管理员（稽核员）可查询全省所有柜员工作变动情况。2024/7/2255信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.23 3.7.23 交易名称及代码：柜员兼职类型查询交易名称及代码：柜员兼职类型查询（658040658040） 柜员兼职身份查询。柜员只可查询本机构的柜员兼职信息，联社管理员（稽核员）可查询辖内网点的柜

37、员兼职信息，办事处管理员（稽核员）可查询地市内所有柜员工作变动情况，省中心或省联社管理员（稽核员）可查询全省网点的柜员兼职信息。 2024/7/2256信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.7.24 3.7.24 交易名称及代码：柜员注册登记簿查询交易名称及代码：柜员注册登记簿查询（658097658097） 登记簿记录柜员签到及签退的情况。管理员可对柜员在系统中注册情况进行监控。柜员号为空时，注册日期必须输入，可查询某日机构内所有柜员的注册情况。注册日期为空时，柜员号必须输入，可查询某柜员在机构内的注册情况。稽核员可按级别查询管辖内的柜员注册情况。2024/7/2257信用社（银行）综合

38、业务系统培训方案精品第四章 凭证管理4.1 业务概述 （一）定义 系统中凭证管理是对各种编号凭证号码和状态的管理。 编号凭证是指业务上要求必须进行编号管理的凭证。它包括有 价单证、售出凭证、一般编号凭证等，有价单证是指印有面额的特 殊凭证，包括国库券、金融债券、定额本票及印有固定面额的其他 有价单证等；售出凭证及一般编号凭证是指无面额的经银行（金融 机构）或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，包括 各类存折、存单、支票、汇票、股金本及其他重要空白凭证等。2024/7/2258信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 （二）核算方式（二）核算方式 重要空白凭证一律纳入表外科目核算，按凭证

39、种类立户，以张（份）为记账单位，每一记账单位按1元计价。柜员办理凭证调出、调入、使用、作废、销毁等业务，系统都会自动登记表外科目进行核算，并在日终生成表外汇总凭证，柜员不需再手工出票记表外科目账。 （三）凭证批次、序号、种类代号（三）凭证批次、序号、种类代号 1.凭证批次：6位 XXXXXX 凭证批次说明：由区联社在定购凭证时与印刷厂定制。县联社自定的重要空白凭证需在批次前增加2位数县联社代码。 2.凭证序号：最长为10位 XXXXXXXXXX 凭证序号说明：系统中入库的有效凭证的序号。 3.凭证种类代号：3位 XXX 凭证种类代号说明：对每种凭证进行编号。2024/7/2259信用社（银行）

40、综合业务系统培训方案精品（四）编号凭证领用的基本规定（四）编号凭证领用的基本规定 一般情况下，我省农村信用社的重要凭证都是全省统一印制并由办事处、县联社统一请领的。因此，省联社财务部先从印制机构调入凭证，再通过办事处或直接调拨给各县联社库，各总社机构库再从县联社库调入；各分社（或储蓄所）需要领用凭证时，由总社机构库调拨给各分社（或储蓄所）的主帐簿，然后通过主帐簿将凭证划拨给普通帐簿，供各柜员使用；网点内记账员普通帐簿之间可以相互调剂凭证。 注：注：系统支持县联社也可直接从印刷厂印制凭证。2024/7/2260信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 凭证领用、使用基本流程如下图(带“ ”的为所做

41、交易代码)：印刷厂省联社库办事处库县(区)联社库下设机构库柜员帐簿售出凭证挂失341002售出凭证解挂341003售出凭证收回作废341004凭证作废/手工销号342001机构凭证销毁342002凭证售出3410012024/7/2261信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.1 凭证出库340001 本交易完成凭证管理的凭证调出功能。 交易由库管员或领用凭证主帐簿的柜员发起，凭证调出机构包括除凭证的印制机构外的其他网点机构及他行；调出的凭证种类包括管理类的编号凭证，对不管理的非编号凭证不需要调出。 2024/7/2262信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 做 340001：凭证出库

42、 交易，将调入的机构号、凭证类型、号码等信息输入并检查内容是否正确，若正确则交易成功；若不正确，应进行冲正交易，然后重做正确的交易。交易成功后打印两张凭证出库单，系统自动对重要空白凭证表外分户进行账务处理。 将一张出库单同重要空白凭证调给入库机构，另一张出库单作出库机构日终表外汇总凭证的附件。 2024/7/2263信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.4.2 凭证入库340002 本交易完成凭证管理的凭证调入功能。 交易由库管员或领用凭证主帐簿的柜员发起，凭证调入机构包括其他网点机构以及凭证的印制机构、他行；调入的凭证种类包括管理类的编号凭证，对不管理的非编号凭证不需要调入。 2024/

43、7/2264信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 凭证和一联凭证出库单调到入库机构后，入库柜员检查调入凭证与凭证出库单是否完整一致，审核相符后，将凭证放入机构库或主帐簿，并通过出库单完成3400002：凭证入库交易，将出库流水号输入系统，检查系统显示的凭证种类、批次、号码是否与实物相符。交易成功后，系统自动对重要空白凭证表外分户进行账务处理，打印一联凭证入库单，与出库单一起作日终表外汇总凭证的附件。2024/7/2265信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.3 柜员凭证调剂340003 本交易实现在机构内部各帐簿之间的凭证调剂。 重要凭证在使用时，需要普通帐簿向主帐簿或普通帐簿领用凭

44、证，柜员可通过3400003柜员凭证调剂 交易来完成凭证的领用。凭证调剂交易是单向操作过程，仅由需要凭证的柜员发起交易，选择调剂方向为“调入”，即可同时完成凭证的调出和调入两个动作；当然，也可以由调出凭证的柜员做选择调剂方向为“调出”，同样也可同时完成凭证的调出和调入两个动作。 2024/7/2266信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.4 凭证出售341001 本交易完成凭证管理的售出凭证售出功能。 柜员审核客户证件、预留印鉴等无误后,按规定收取凭证工本费、手续费.交易成功后将凭证的状态置为”出售”,并打印业务收费凭证。系统自动对重要空白凭证表外分户进行账务处理。2024/7/226

45、7信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.5 4.2.5 客户凭证挂失客户凭证挂失341002341002 本交易完成凭证管理的凭证挂失功能。 柜员审核结算客户证件、挂失申请书及预留印鉴等无误后，进行凭证挂失，并按规定收取手续费。交易成功后将售出凭证的状态置为“挂失”，并打印业务收费凭证。2024/7/2268信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.6 客户凭证解挂341003 本交易完成凭证管理的凭证解挂功能。 柜员审核结算客户“撤销挂失止付通知书”、原第一联挂失申请书、有效证件无误后，办理解挂交易。交易成功后凭证的状态恢复为“空白”，可以办理有关结算业务。2024/7/2269

46、信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.7 客户凭证收回作废341004本交易完成凭证管理的售出凭证收回作废功能。柜员审查客户停用缴回的售出凭证，将凭证剪角加盖作废章附当日传票后作附件。交易成功后，将售出凭证的状态置为“作废”。2024/7/2270信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.8 4.2.8 凭证作废凭证作废/ /手工销号手工销号342001342001 本交易完成对柜员帐簿的凭证作废、手工销号的功能。 柜员经审查批准后，将当前可用号凭证或跳号凭证进行作废处理，凭证剪角加盖作废章附于当日传票后保管。作废后将凭证的状态置为“作废”。 对于不自动销号的凭证，使用后可以通过凭

47、证手工销号进行销号，以便于对此类凭证的管理。销号后将凭证状态置为“已使用”。 交易成功后，打印凭证作废/手工销号单，加盖业务印章，系统自动对重要空白凭证表外账户进行账务处理。2024/7/2271信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/2272信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.2.9 机构凭证销毁342002 本交易完成凭证管理的机构凭证作废功能。 交易由联社5级以上管理柜员领用凭证主帐簿发起，用于对营业网点停用上缴或联社凭证库不再使用的凭证进行销毁。 销毁要经“作废待销毁”-“销毁”的流程进行，交易成功后，将凭证的状态置为“销毁”，打印凭证销毁单，加盖业务印章。系统自动对

48、重要空白凭证表外分户进行账务处理。 2024/7/2273信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/2274信用社（银行）综合业务系统培训方案精品第五章 现金管理5.1 业务概述业务概述 一、现金管理子系统目的在于建立一种内部制约机制，加强现金库存和收付管理，提高风险防范能力。具体要求包括： （一）本系统库存实行敞开式三级管理，联社清算中心为一级库，信用社为二级库，信用分社为三级库，每级都设立总出纳（库管员或领用主帐簿的柜员），负责现金的管理。 （二）营业机构总出纳管理帐簿现金的上缴和领用，各币种现金的出入库，电脑将作详细会计分录，营业终了轧帐时，柜员进行现金平帐和碰库。 （三）按柜

49、员设立现金登记簿，实现对柜员帐簿的实时控管。2024/7/2275信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 （四）为方便客户系统提供假币登记/撤销等柜面业务。 （五）保证营业机构各柜员帐簿合计与现金帐户余额的一致性。 （六）通过“现金碰库”核对帐簿实物同系统柜员现金登记薄是否相符。 （七）帮助管辖社了解所属营业机构库存现金数额、分配情况和存在状态，便于现金管理。 （八）对柜台的日常收、付款现金业务，通过现金收付登记交易逐笔进行登记录入现金收付登记簿。 （九）能够统计打印各种凭证、登记薄、报表。2024/7/2276信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 二、内部现金控制管理：包括各级机构库房之间

50、的现金出/入库、机构内部的现金调剂的管理。 （一）现金调缴途径如下： 人行他行联社A联社B总社A1总社A2总社B1总社B2分社A1分社A2分社B1分社B22024/7/2277信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 （二）联社辖区内各级机构间实施开放式现金管理，相互间可进行现金调拨业务。 （三）领入的现金先进入营业机构现金帐簿，再通过 “现金调剂”分配给其他现金帐簿。 （四）对各级营业机构提缴现金的控管，实现向人行（或他行）缴领、各级机构缴领及柜员间现金调剂入帐时间、金额的监控。 （五）系统对每个机构的库存进行监测，如果机构现金库存超过规定的限额中，系统会在机构签退时进行提示，但不限制签退。

51、2024/7/2278信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.1 现金出库330001 1.现金出库用于联社出库现金给人行/他行，联社机构间现金调拨出库。 2.出库交易只产生该营业机构本级的会计分录，其他关联机构的联动会计分录在入库营业机构做完入库交易后系统自动联动产生。 3.出库交易完成后，系统自动进行记账。2024/7/2279信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.2 现金入库330005 1.现金入库用于联社从人行/他行提款，联社机构间调缴入库。 2.入库交易完成后，系统自动产生入库机构之外其他关联机构的联动会计分录。 3.对因为非正常原因（断电或线路不通等）当日未及时入库

52、的，可以通过修改“出库日期 ”进行补登记。 4.入库交易完成后，系统自动进行记账。 2024/7/2280信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.3 5.2.3 现金收付现金收付( (配钞配钞) )登记登记330010330010 1.本交易主要是为双人临柜制营业机构的现金帐簿的柜员提供现金收付登记功能。 2.对因为非正常原因（断电或线路不通）当日未及时配钞的，可以修改“交易日期 ”，通过查询到的主机流水号进行补登记。2024/7/2281信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.4 现金预约/撤消330015 1.本交易主要是营业机构提、缴款时进行预约的功能。 2.由营业机构库管员

53、或领用主帐簿的柜员办理出入库的预约。2024/7/2282信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.5 5.2.5 现金预约接受现金预约接受/ /撤消撤消330020330020 1.主要是对提、缴款营业机构预约记录的进行接受或撤销的功能。 2.营业机构库管员或领用主帐簿的柜员办理。 3.通过现金预约查询交易或屏幕打印出的营业机构预约清单，查询到当日的营业机构预约的有效记录，办理确认或撤销。2024/7/2283信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.6 柜员现金调剂330025 本交易用于营业及构内柜员之间的现金调剂处理。2024/7/2284信用社（银行）综合业务系统培训方案精品

54、5.2.7 假币登记/撤消330035 1.柜员在办理收款业务发现假币时，在此交易中对假币进行登记或撤销。 2.系统生成假币信息登记簿，以备机构查询和打印。2024/7/2285信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.8 假币上缴 1.本交易用于联社机构的假币上缴人行以及其他机构的假币上缴给上级机构。 2.下级机构正常上缴给上级机构，也可以通过直接上缴清算中心。2024/7/2286信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.9 5.2.9 现金碰库现金碰库330045330045 1.用于柜员核对帐簿现金实物同系统记录的现金余额是否相符。 2.现金碰库交易中，现金帐簿柜员通过“中途碰

55、库”核对库实是否相符。 3.现金碰库交易中轧账前，另一个柜员通过“日终碰库”交叉核对库实是否相符。2024/7/2287信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.10 5.2.10 机构现金限额管理机构现金限额管理 1.本交易用于系统对每个机构的库存进行监测，如果机构现金库存超过规定的限额中，系统会在机构签退时进行提示，但不限制签退。 2.系统为每一个会计独立核算机构设立现金额度控制，由上级管理社库管员或管理员进行设定。 3.当机构现金总额超过该限额时机构签退交易时会提示“机构现金库存总数超过限额”。2024/7/2288信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.11 现金查询/打印业

56、务 涉及现金交易的查询/打印业务。2024/7/2289信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.12 现金收付流水查询 本交易主要是为双人临柜制营业机构的出纳柜员提供帐簿现金收付登记查询。2024/7/2290信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.13 现金限额管理查询331025 由上级机构通过本交易查询到每个机构的机构限额。2024/7/2291信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.14 现金帐簿余额查询331030 本交易是由机构有现金帐簿的柜员查询现金库存情况。2024/7/2292信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.16 现金预约查询 联社可查询所有机

57、构进行现金出入库预约时的金额和券别，各营业机构只可查询本机构现金出入库预约时的情况。2024/7/2293信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.17 假币登记文件查询331039 本交易是用来查询本机构假币登记和假币撤销的记录。2024/7/2294信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.18 现金调剂查询/打印 此交易用于查询/打印现金调剂信息。2024/7/2295信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.19 现金收付查询/打印331057 本交易是提供查询和打印机构柜员当天或历史现金收付业务的登记簿的功能。2024/7/2296信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5

58、.2.20 现金出入库查询/打印331060 此交易用于查询/打印机构与机构之间出入库情况。 上级机构可以查询所辖下级机构，下级机构只能查询本机构的记录。 2024/7/2297信用社（银行）综合业务系统培训方案精品5.2.21现金帐簿历史余额查询331065 此交易用于查询/打印现金帐簿历史结存记录。2024/7/2298信用社（银行）综合业务系统培训方案精品第六章 客户管理6.1 业务概述业务概述 客户信息管理子系统是系统内统一管理的客户信息库，它是信用社加强风险管理、进行内部控制、业务分析、统计的依据；是记载信用社客户状况的数据集合,是信用社未来拓展业务的基础。客户信息系统以客户为中心进

59、行管理和服务，同时综合授信管理与控制：即将客户信息资料存入系统并通过客户号作为每一位客户唯一的标识，通过客户号将其所有账务联接起来对客户及其账务进行统一管理；为客户提供全方位的综合服务。这个模式可让银行对客户的整体状况有更好的掌握，为银行增强风险管理和向客户提供一系列综合服务作出基础，从而实现以客户为中心，以客户信息为基础的系统设计思想。 客户信息系统按类型将客户分为：个人客户、单位客户、金融机构客户。有关客户的信息在系统中分为共享信息和不共享信息，各机构可以根据客户的账户信息从客户信息查询里查询客户的信息。2024/7/2299信用社（银行）综合业务系统培训方案精品客户信息的管理大致可划分为

60、： （一）客户信息的建立： 客户与信用社第一次建立业务往来时所登记的客户资料信息，客户信息由操作柜员建立。在建立客户信息时，基本资料信息为必录项，补充资料信息为选录项，建立后的客户信息随时可根据情况进行维护增加。除贷款业务外其他业务开户只需建立基本信息。建立客户信息后系统自动产生客户号，它是标识一个客户的唯一号码。 客户号规则（待定）: 机构号+客户类别+序号，共11位。 其中：机构号4位；客户类别1位： 对私客户1 ，单位客户2 ，金融客户3；序号6位。 2024/7/22100信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 （二）客户信息的维护： 客户信息的维护是指客户的名称、地址、联系电话(固定

61、电话)等基本信息发生变化以及客户概况、关联关系客户信息发生变动时，根据客户提供的有效证明和变更申请，经主管审核授权后及时对客户信息进行变更修改的工作，基本信息的变更须在有帐户的机构进行，辅助信息的变更可在任意机构进行,变更后打印出的凭证经客户签字确认后存档。 2024/7/22101信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 （三）客户信息的查询： 在查询功能中，系统支持通过客户号等方式查询客户的存款、贷款、股金等业务查询功能。通过账号查询客户相关信息；通过客户名、证件号码等查询客户相关信息。 有关客户账户的信息，在相关的业务操作，处理时同步，更新。 对于对私客户、存款户、贷款户都已经销户。且不发

62、生业务两年以上的自动转为不动户，转为不动户一年以上的，系统自动批量注销客户信息并且删除已注销一年以上的客户信息。一年可运行一次或多次。 2024/7/22102信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2 交易操作说明6.2.1 6.2.1 新建个人客户基本信息新建个人客户基本信息111100111100 本交易用于建立个人客户基本信息。所有在信用社开立帐户（存款、贷款、股金）的个人客户都要先建立个人客户基本信息。可以直接在开立帐户交易建立，也可以在“新建个人客户基本信息”交易建立。 2024/7/22103信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.2 新建个人客户辅助信息111110 本

63、交易用于建立个人客户辅助信息。2024/7/22104信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.3 新建对公客户基本信息111200 本交易用于新增单位客户包括金融客户的基本信息。2024/7/22105信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.4 新建对公客户辅助信息111210 本交易用于增加单位信息，财务信息以及企业征信有关的补充信息等。2024/7/22106信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.5 维护个人客户基本信息112100 本交易用于修改个人客户基本信息。 说明：1、只录入客户号，按/进入下面交易画面。 2、证件类型和证件号码同时录入，查询所有符合条件明细，选

64、择一条明细，按空格键，进入下面交易画面。2024/7/22107信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/22108信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.6 6.2.6 维护个人客户辅助信息维护个人客户辅助信息112110112110 本交易用于修改个人客户辅助信息。 说明： 1、只录入客户号，按/进入下面交易画面。 2、证件类型和证件号码同时录入，查询所有符合条件明细，选择一条明细，按空格键，进入下面交易画面。2024/7/22109信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/22110信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.7 维护对公客户基本信息11220

65、0 本交易用于修改单位客户基本信息。 说明： 1、只录入客户号，按/进入下面交易画面。 2、证件类型和证件号码同时录入，查询所有符合条件明细，选择一条明细，按空格键，进入下面交易画面。 2024/7/22111信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/22112信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.8 维护对公客户辅助信息112210 本交易用于新增、修改、删除法人信息，财务信息及金融客户的补充信息等。 说明：1、只录入客户号，按/进入下面交易画面。 2、证件类型和证件号码同时录入，查询所有符合条件明细，选择一条明细，按空格键，进入下面交易画面。2024/7/22113信用社

66、（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/22114信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.9 建立客户关系113101 这个交易是在两个客户之间建立一定的关系。包括对私客户之间，对私与单位客户之间，单位客户之间。2024/7/22115信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.10 6.2.10 修改客户关系修改客户关系113102113102 修改客户之间的关系。包括对私客户、对私与单位客户、单位客户之间的关系。 说明：1.必须是已经建立客户关系的客户号；2.必须是开立客户信息或有帐户的机构才有权修改。录入客户号，按/，查询出录入客户号所有建立关系的明细，选择一条明细，回显详

67、细信息，按空格键进入下面交易画面。2024/7/22116信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/22117信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.11 删除客户关系113103 这个交易是查询和解除客户之间的关系。 说明：1.必须是已经建立客户关系的客户号；2.必须是开立客户信息或有帐户的机构才有权修改。录入客户号，按/，查询出录入客户号所有建立关系的明细，选择一条明细，回显详细信息，按空格键进入下面交易画面。2024/7/22118信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/22119信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.12 查询客户关系113104 查

68、询两个客户之间的关系。包括对私客户之间，对私与单位客户之间，单位客户之间。2024/7/22120信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.13 客户帐号调整113201 本交易是要是把一个客户号下的某一帐号调到另一个客户号。 通常在以下情况使用此交易。第一，为了方便统计管理，可以把一个客户号下某一帐类帐户，如：贷款、存款、股金、债券单独调整到另一个客户号。第二，机构或客户认为有必要删除某个客户号，但客户下有帐户，可以把要删除的客户号下的帐户调整到另一个客户再对客户号进行删除。调整以后，调整帐户的帐号、户名与支取方式不变；客户信息内容改为与主客户的一致。因此，做此交易时，必须经过客户同意，

69、并且打印一式两联客户调整通知书，让客户签字确认。2024/7/22121信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2024/7/22122信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.14 6.2.14 合并客户号合并客户号113202113202 这个交易是将一个客户号（辅客户号）合并到另一个客户号（主客户号）。主要用合并同一个客户用不同的证件在信用社开立的多个客户号。为了便于统计和管理，用这个交易将同一个客户的所有客户号合并成一个。合并以后，原辅客户下所有的帐户的帐号与支取方式不变；客户信息内容改为与主客户的一致。因此，做此交易时，必须经过客户同意，并且打印一式两联客户合并通知书，让客户签字确

70、认。2024/7/22123信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.15 解除合并客户号113203 这个交易是合并客户交易的逆交易，当客户合并出错，可用此交易恢复合并前的状态。 说明：录入被合并的客户号（辅客户号），按/，交易成功。2024/7/22124信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.16 注销客户信息113302 该交易是使客户信息置为注销状态。客户信息置为注销状态后，不能进行任何业务处理，而且客户信息置为注销状态达到后台设定的周期后，后台批量对注销状态的客户信息进行清除。因此，注销客户信息时，必须通过客户经理实际调查，认为客户的再使用率不大，经过业务主管授权后，用本

71、交易进行注销。本交易一般不轻易使用，通常是后台批量注销、清除。2024/7/22125信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.17 激活客户信息113303 该交易是激活已注销的客户信息，已激活的客户信息可以继续使用。2024/7/22126信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.18 查询客户基本信息114100 本交易用于查询客户基本信息。2024/7/22127信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.19 查询个人客户辅助信息114200114200 本交易用于查询个人客户（辅助）信息。2024/7/22128信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.20 查询对公

72、客户辅助信息114300 本交易用于查询单位客户基本信息，法人信息，财务信息及金融客户的补充信息等。可通过客户号、账号、证件号查询出客户名称等基本字段。2024/7/22129信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.21 根据客户信息查询帐号114500 本交易只按客户号查询客户的账户信息。2024/7/22130信用社（银行）综合业务系统培训方案精品6.2.22 根据帐号查询客户信息114600 本交易用于查询客户号。2024/7/22131信用社（银行）综合业务系统培训方案精品第七章 存款业务7.1概述7.1.1存款业务处理范围 （一）存款基本业务： 人民币个人活期存款、整存整取存单

73、、定期一本通、定活两便、零存整取、教育储蓄、存本取息、整存零取；人民币单位活期支票账户/存折户、整存整取（证实书）、通知转账存取及转账销户、活期存款单户结息/试算、活期存款隔日冲账、通知存款预约/撤销、定期一本通移入/移出等基本业务。2024/7/22132信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 （二）存款单证管理业务： 补登折、换折（单）、客户凭证/密码的挂失/解挂、密码挂失重置、凭证挂失补发/结清、扣划凭证补发、开户凭证签发及互换等管理业务。 （三）存款账户管理业务： 账户的支取方式修改、密码修改、账户信息修改、账户冻结/止付、账户解冻/解止付、协助扣划存款、协定约定/取消、单位账户户名修

74、改、临时存款账户展期、单位久悬户转入/转出、开立/撤销个人存款证明、转存约定/撤销/修改存款等管理业务。 （四）存款查询统计及打印业务。 2024/7/22133信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 （五）通存通兑业务：对活期、定期储蓄存款开户时选择通兑方式为通存通兑的客户，提供通存通兑存入、通存通兑支取、通存通兑销户服务。通存通兑标志：非通存通兑、通存通兑、通存不通兑。 （六）单位活期存款（存折户、支票户）的全省信用社系统内通存业务。 （七）单位保证金账户的使用（活期、定期保证金的开立，资产业务关联的保证金存款等业务）。 （八）同业存放款项的使用（开户、支取、销户等业务）。 （九）卡折合一

75、业务。2024/7/22134信用社（银行）综合业务系统培训方案精品一、账号以18位数字表示：机构号应用号币种产品类别顺序号校验位4位2位2位2位6位2位*7.1.2 存款帐号生成规则1.应用号第一位业务种类：1存款、2贷款、3国债、9其他第二位客户类别：1个人、2单位、3同业 2.币种代码(1).活期、定期存款：01人民币、12英镑、13港币、14美元、37日元、38欧元、81澳大利亚元。(2).一本通：货币代码以“99”表示。3.产品类别01普通活期、02整存整取、03定活两便、04零存整取、05教育储蓄、06存本取息、07整存零取、08通知存款。2024/7/22135信用社（银行）综合

76、业务系统培训方案精品 一.个人存款使用的重要空白凭证为： 多功能存折、定期存单、定期一本通； 二.单位存款使用的重要空白凭证有： 多功能存折、存款证实书/存单、现金支票、转账支票； 三三.多功能存折多功能存折：用于个人活期储蓄存款、个人存折结算存款、个人零存整取存款、个人整存零取存款、个人存本取息存款、教育储蓄存款和单位存折活期存款； 四四.定期存单：定期存单：用于个人定活两便、个人整存整取、个人通知存款、单位整存整取（证实书换定期存单）； 五五.单位定期证实书：单位定期证实书：用于单位整存整取、单位通知存款； 六六.活期一本通活期一本通：用于本外币活期一本通账户； 七七.定期一本通：定期一本

77、通：用于个人整存整取定期一本通； 八八.现金支票现金支票/转账支票：转账支票：用于个人支票结算存款、个体户支票活期存款及单位支票活期存款。7.1.3 7.1.3 存款业务重要空白凭证管理存款业务重要空白凭证管理2024/7/22136信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2 活期存款 活期存款分为个人活期存款和单位存款。 个人活期存款包括个人活期储蓄存款、个人存折结算存款、个人支票结算存款、定活两便储蓄、个人通知存款。 单位存款包括单位活期存款（单位存折活期存款、单位支票活期存款及个体户支票活期存款）、单位保证金存款、单位财政存款、单位同业存款。2024/7/22137信用社（银行）综合业

78、务系统培训方案精品7.2.1存款业务产品介绍 一.个人活期存款 包括个人活期存款（个人活期储蓄户、个人存折结算户、个人支票结算户）、定活两便储蓄、个人通知存款。1.个人活期储蓄存款：个人活期储蓄存款：针对个人开立，以存折为核算工具的个人活期储蓄存款。起存金额1元。只能办理现金存取，无结算功能。 2.个人存折结算存款：个人存折结算存款：针对个人开立，以存折为核算工具的个人结算活期存款。起存金额1元，可以办理现金和转账，具有结算功能。 .个人支票结算存款：个人支票结算存款：针对个人开立，以支票为核算工具的个人结算户活期存款。起存金额1元，可以办理现金和转账，支取使用支票。2024/7/22138信

79、用社（银行）综合业务系统培训方案精品 *定活两便储蓄存款定活两便储蓄存款：是一种不确定存期的储蓄存款。存入时不约定存期，50元起存，支取时按同档次整存整取利率打六折计算利息。存期档次分为三个月、半年、一年。存期三个月以下，按活期利率支付利息；存期在三个月以上，不满半年，整个存期按支取日整存整取三个月存款利率打六折计息；存期半年以上，不满一年，整个存期按支取日整存整取半年期存款利率打六折计息；存期在一年以上，无论存期多长，整个存期一律按支取日整存整取一年期存款利率打六折计息。2024/7/22139信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*个人通知存款个人通知存款：指个人在存入款项时不约定存期，支

80、取时需提前通知，约定支取日期和金额方能支取的一种存款。个人通知存款5万元起存，每次支取金额不小于5万，使用凭证为存单。存款人需一次存入，可以分次支取。个人通知存款按提前通知的期限分为一天通知存款和七天通知存款。存款人自由选择品种，存单上不注明存期和利率。金融机构按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。2024/7/22140信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 通知存款计息办法如下： 1与通知金额相等：通知金额天数通知利率（一天或七天）。 超过通知金额：通知金额天数通知利率（一天或七天）+ 超额金额天数活期利率。 不足通知金额：取款金额天数活期利率。 已通知在通知日前或通知日后取

81、款：按活期利率计息（取款金额天数 活期利率 ） 。 5已办理预约通知而不支取，或取消通知的，通知期间不计息。2024/7/22141信用社（银行）综合业务系统培训方案精品包括单位活期存款、单位保证金存款、单位财政存款、单位通知存款、单位同业存款。*单位活期存款单位存折活期存款：单位存折活期存款：是指企业或单位存入的，可以随时支取的资金，以存折为核算工具的单位结算活期存款。可以续存、取现和转账。*单位支票活期存款：单位支票活期存款：是指企业或单位存入的，可以随时支取的资金，以支票为核算工具的单位结算活期存款。可以续存、取现和转账。开户没有凭证，支取一般使用支票。 *个体户支票活期存款个体户支票活

82、期存款：以支票为核算工具的个体户活期存款。可以续存、取现和转账。开户没有凭证，支取一般使用支票。 二.单位活期存款2024/7/22142信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 *单位财政性存款包括2012财政性存款、2013待结算财政款项（包括201301乡镇待结算财政款项、201302县级待结算财政款项）、2014地方财政库款（包括201401乡镇地方财政库款、201402县级地方财政库款）、2015财政预算外存款（包括201501乡镇财政预算外存款、201502县级财政预算外存款）、2016财政预算专项存款。2024/7/22143信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 *单位通知存款指

83、单位在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知，约定支取存款日期和金额方能支取的一种人民币存款。单位通知存款起存金额为50万元，最低支取金额为10万元，使用凭证为存单。单位需一次性存入，可以一次或分次支取。其账户不得作结算户使用。单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限划分为一天通知存款和七天通知存款。单位自由选择品种，但存单或存款凭证上不注明存期和利率。金融机构按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。 2024/7/22144信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 4单位同业活期存款：是指其他银行和非银行金融性公司存放我行的资金，包括银系统内部政策性业务存放商业性业务的

84、资金。包括同业一般存款和同业清算存款。 同业一般存款：同业一般存款：是指境内金融机构及非银行金融机构存放在本行除用以资金清算外的款项。 同业清算存款：同业清算存款：是指金融机构为办理结算等业务在我信用社开立的资金清算户，其核算同单位活期存款基本存款账户。2024/7/22145信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 单位开立账户按照人民币银行结算账户管理办法的有关规定，只能在银行开立一个基本账户。 基本账户基本账户是存款人办理日常转账结算业务和工资、奖金等现金收付业务的账户。 一般账户一般账户指存款人因借款或其他结算需要在基本账户开户行以外开立的银行结算账户，可以办理转账结算和现金缴存业务，但

85、不能办理现金支取业务的账户。 临时临时账户是因临时经营或增资验资等需要而开立的账户，可通过该账户办理转账业务并根据国家现金规定办理现金收付，临时账户应根据开户证明文件确定的期限或存款人需要确定有效期限，存款人在账户的使用中需要延长期限的，应向开户银行提出申请，并由开户行报人民银行核准后办理展期。临时账户有效期不得超过2年。 专用账户专用账户是存款人因特定用途而开立的账户。专用账户是存款人按照法律和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。2024/7/22146信用社（银行）综合业务系统培训方案精品账户性质归属科目说明账户性质归属科目说明 序号序号账户性性质科目科目归属属1

86、工业存款20112商业存款20113建筑企业存款20114农业存款20115城镇集体企业存款20116乡镇企业存款20117三资企业存款20118私营企业及个体户存款20119其他企业存款201110保险公司存款201111行政事业单位存款201112部队存款201113单位其他存款201114承兑保证金251115担保保证金251116信用证保证金25112024/7/22147信用社（银行）综合业务系统培训方案精品17保函保证金251118其他保证金251119财政性存款201220待结算财政款项201321县级待结算财政款项20130122县级财政预算外存款20130223地方财政库款2

87、01424乡镇财政预算外存款20140125县级地方财政库款20140226财政预算外存款201527乡镇财政预算外存款20150129县级财政预算外存款20150230财政预算专项存款201631委托存款(未开)2622（委托及代理负债业务）32委托贷款资金26220133委托投资资金26220234同业存款232135同业清算存款36同业一般存款2024/7/22148信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2.2 个人活期存折开户(121100) 一开立个人活期存款时产品类型分为活期储蓄户、存折结算户、支票结算户。均需客户填写开户申请书。二活期帐户不可零金额开户，起存金额1元，开户成功

88、后不允许冲正；若发生错误若发生错误时，应销户后重新开户处理。时，应销户后重新开户处理。开户成功后，开户成功后，系统系统自动登记开销户登记簿自动登记开销户登记簿 、账户明细、账户明细登记登记簿，并对表内、表外科目自动记账簿，并对表内、表外科目自动记账。2024/7/22149信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2.3 7.2.3 个人活期存款存入个人活期存款存入(121200)(121200) 一个人活期存款账户的现金存入或转帐存入（个人活期储蓄户除外）功能。通存通兑账户可跨机构办理，如有未登折信息，自动补登折；如需换折则自动换折。二账户存入时，可使用免填凭条形式免填凭条形式，由系统打印相

89、关凭条信息后，经客户签字确认。 三账户存入时，如不输入存折批次和存折批次和号码号码，系统视同无折存款无折存款，不打印存折，但打印无折存款回单联给客户；同时，系统自动登记未登折文件，可事后进行补打存折。2024/7/22150信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2.4 个人活期存款支取(121300) 一对已开立个人活期存款账户内资金的随时支取现金或转帐功能，可通兑账户可在其他机构办理，并收取通存通兑手续费。 二系统限制无折取款；支取时必须使用存折，同时自动对未登折记录进行补登存折。 三办理取款系统自动识别：账户是否挂失账户是否通兑账户是否冻结账户是否只收不付存款余额是否不足是否需要授权凭

90、证是否有效等信息，若有以上信息系统提示并终止交易。凭密码支取的，必须由客户在密码键盘输入。2024/7/22151信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2.5 个人活期存款销户(121400) 一包括个人活期储蓄户、个人存折结算户、个人支票结算户的清户取款、结息销户一并完成。计息时按清户日挂牌公告的活期利率计付利息，并按规定扣收个人所得利息税。 二通兑的储蓄存款的销户可以跨机构办理，不通兑的储蓄存款的销户只能在本机构办理。个人支票结算户必须在开户机构销户，个人活期储蓄户、个人存折结算户可以在其他机构销户。销户完成后，系统自动登记开销户登记簿开销户登记簿，并打印利息清单和有关凭证。2024/

91、7/22152信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 单位活期存款开户时，使用交易与个人活期存款开户为同一个交易。 单位存款开户包括单位活期存款、单位财政性存款、活期保证金存款、单位同业存款单位同业存款的开户，开户时如无客户号，自动联动建立客户号。单位活期存款账户可开存折户和支票户。 保证金存款账户的账户性质为一般存款账户，且不可修改。金融类客户可以开立同业存款账户。 待核准账户是指需人行核准的账户，此类账户在未更改账户状态之前，不允许办理业务。支票户开户后，必须存款方可出售支票。7.2.6 单位活期存款开户(121100)2024/7/22153信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2.

92、7 单位活期存款存入(121200) 一该交易完成单位活期存款账户的存款功能，交易类别包括：现金，内部账转出；二客户应填写存款进账单，交易成功后，系统在进账单上打印。2024/7/22154信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2.8 单位活期存款支取（121300） 一单位活期存款账户支取的功能，交易类型包括“现金、转入内部账（4631）、转入客户账”； 二交易成功后，系统打印现金支票、转帐支票或其他凭证。 2024/7/22155信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.2.9 单位活期存款销户(121400) 一.单位客户持销户证明（加盖单位公章或上级主管部门公章），到开户机构办理销

93、户。单位存款账户必须先做单户结息（活期单户结息/试算交易），账户为“零”余额后才能进行销户。销户时系统检查与存款账户对应的贷款户、应收利息户是否已结清，若未结清，不允许销户。 二.检查该账户是否存在协议存款。若存在协议存款的协议，不允许销户，需操作员在“协定约定/取消”交易中取消相应协议后才能办理销户。 三.检查账户是否是冻结/挂失账户，或错账止付账户，若是，不允许销户。 四.检查存款账户的未用重要空白凭证是否作废，若未作废，不允许销户。2024/7/22156信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.3 定期存款业务 定期存款按客户的不同，分为个人定期存款、单位定期存款； 按不同核算方法，分

94、为整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、定活两便（系统将它作定期处理，但核算上归属活期储蓄存款科目）、通知存款（系统将它作定期处理，但核算上归属活期储蓄存款科目）、教育储蓄等产品种类； 按组织方式的不同，分为定期一本通和普通定期； 按使用货币种类的不同，分为本币定期和外币定期。2024/7/22157信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.3.2 定期存款产品介绍 一一.个人定期存款个人定期存款 1.整存整取定期存款整存整取定期存款：个人客户开立，本金一次存入，由储蓄机构发给存单，起存金额50元，存期档次分三个月、六个月、一年、二年、三年、五年，到期凭存单支取本息。可选择不转存和自动转存。

95、 利息的计算： 计息期为整年（月）的，计息公式为： 利息=本金年（月）数年（月）利率 计息期有整年（月）又有零头天的，公式为： 利息=本金年（月）数年（月）利率 本金零头天数日利率。2024/7/22158信用社（银行）综合业务系统培训方案精品2.零存整取定期存款零存整取定期存款：一般起存金额5元，存期档次分一年、三年、五年，开户时存款金额由储户约定，固定金额存入，每月存入一次，存款金额必须为约定金额。中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者，视同违约，对违约后不允许补存。存期计息方法：按开户日的对年、对月、对日为到期日，采用积数计息法计息。公式为：.到期利息=日积数之和月利率30.提前利息=日积

96、数之和活期日利率.过期利息=日积数之和（过期）活期日利率2024/7/22159信用社（银行）综合业务系统培训方案精品3.整存零取储蓄存款：整存零取储蓄存款：本金一次存入，起存金额1000元，约定期限，存期内分次提取本金，到期一次计付利息的储蓄存款。存期档次分一年、三年、五年，由储蓄机构发给存单，凭存单分期支取本金，支取期分一个月，三个月，半年一次，由储户确定，利息于期满结清时支取。不允许部分提前支取，提前支取要销户。 利息计算方法： 1、到期应付利息=到期日积数整存零取利率。 2、提前支取应付利息=支取日累计积数活期日利率 。2024/7/22160信用社（银行）综合业务系统培训方案精品4.

97、存本取息存款存本取息存款：本金一次存入，起存金额5000元，到期一次支取本金，存期分一年、三年、五年三个档次。取息期次可每月或几个月取息一次，不能提前支取利息，逾期利息随时可取，不计复息。可办理全部本金的提前支取，不允许办理部分提前支取。提前支取时按支取日挂牌公告的活期利率计息，同时扣回已取的各期利息，销户时已付利息部分系统自动从本金扣回，每次支取利息时不计付利息税，销户时利息税一次计算。具体利息计算方法： 正常取息时：每次应付利息=本金存期利率取息总次数 提前支取时：本息合计=本金本金 天数 活期日利率累计取息金额2024/7/22161信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 * 5.教育储

98、蓄存款教育储蓄存款 教育储蓄为零存整取定期储蓄存款，采用实名制，具有储户特定、存期灵活、总额控制、利率优惠、利息免税的特点。教育储蓄的对象（储户）为在校小学四年级（含四年级）以上学生。 教育储蓄最低起存金额为50元，本金合计最高限额为2万元。开户时储户需与金融机构约定每月固定存入的金额，分月存入，中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者，视同违约，违约后不允许补存。 教育储蓄存款存期档次分为一年、三年和六年。2024/7/22162信用社（银行）综合业务系统培训方案精品教育储蓄的计息方法同零存整取。一年期、三年期教育储蓄分别按开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计息；六年期按开户日五年期整存整

99、取定期储蓄存款利率计息。教育储蓄到期支取时应遵循以下规定： 储户凭存折和学校提供的正在接受非义务教育的学生身份证明（以下简称“证明”）一次支取本金和利息。储户凭“证明”可以享受利率优惠，并免征储蓄存款利息税。金融机构支付存款本金和利息后，应在“证明”原件上加盖“已享受教育储蓄优惠”等字样的印章，每份“证明”只享受一次优惠。 储户不能提供证明的，其教育储蓄不享受利率优惠，即一年期、三年期按开户日同期同档次零存整取定期储蓄存款利率计付利息；六年期按开户日五年期零存整取定期储蓄存款利率计付利息。同时征收储蓄存款利息税。2024/7/22163信用社（银行）综合业务系统培训方案精品教育储蓄逾期支取，其

100、超过存期的部分，按支取日活期储蓄存款利率计付利息，并征收利息税。教育储蓄提前支取时必须全额支取。 储户能提供储户能提供“证明证明”的的，按实际存期和开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计付利息，即实际存期所可能满足的最高档次，并免征利息税； 储户未能提供储户未能提供“证明证明”的，的，按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计付利息，并征收利息税。2024/7/22164信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 1.单位整存整取定期存款：单位整存整取定期存款：是企业、事业、机关、部队和社会团体等按约定的存期和利率存入银行，存款到期后支取本息。起存金额1万元。存期分为三个月、六个月、一年、二年、三年

101、、五年。其账户不能用于结算，不能现金提取，只能以转账方式将存款转入其基本存款账户；支取定期存款时，须出具证实书支取手续，同时收回证实书；可部提，但只能部提一次；可自动转存，转存次数无限制，转存方式可选“本息转存”、“本金”。二.单位定期存款2024/7/22165信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 2.单位保证金定期存款：单位保证金定期存款：根据信贷管理要求对于承兑汇票、保函、信用证、担保、信用卡等业务按企业不同的信用等级，要求企业存入保证金账户的资金。保证金存款按规定在协议履行期间，企业不得动用其账户的资金。 保证金存款账户针对单位客户开立，一个单位客户有一个保证金账户主账号，每一笔保证

102、金对应一个销账编号，开户时开立保证金总户，存入时生成不同的保证金分户，通过销账编号区分，保证金支取的时候，要指定销账编号。2024/7/22166信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 单位定期保证包括承兑保证金、担保保证金、信用证保证金、保函保证金、其他保证金。 承兑保证金：承兑保证金：是指客户开立银行承兑汇票业务存入的承兑保证金。 担保保证金、信用证保证金、保函保证担保保证金、信用证保证金、保函保证金金：是指客户为了开贷款保函等特定用途存入的保证金存款。 其他保证金其他保证金：是指客户存入银行闲置资金。2024/7/22167信用社（银行）综合业务系统培训方案精品定期保证金计息方法： 在定

103、期开户中开立的保证金账户按保证金所对应业务期限按同档次定期存款存入日挂牌利率和实际存期计息，如承兑期限4个月，保证金账户按三个月定期同档次利率，按4个月时间计付利息，定期保证金账户利随本清； 2024/7/22168信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.3 定期存款开户(122300) 定期存款开户包括个人定期存款和单位定期存款开户。 当选从“内部账转出”或从“客户账转出”时联动对方账户支取交易界面。2024/7/22169信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.4 定期存款续存（122200） 定期存款续存业务包括零存整取零存整取和教育教育储蓄储蓄存款，存期内每月必须以约定

104、的固定金额存入。中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者，视同违约，对违约后不允许续存。提前支取，按活期利率计息。利率调整仍按开户日利率执行。2024/7/22170信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.5 定期存款支取(122300) 办理个人整存整取存款提前支取、个人通知存款支取、个人整存零取存款及单位定期、单位通知存款、单位保证金存款账户支取功能。 2024/7/22171信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.6 定期存款取息(122400) 实现存本取息储蓄账户提取利息的功能。2024/7/22172信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.7 定期存款销户(12

105、2500) 实现对个人、单位定期存款、通知存款的提前、到期、过期销户的功能。通存通兑的定期存款的销户可以跨机构办理，不通存通兑的定期存款的销户只能在本机构办理。 2024/7/22173信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.8 定期一本通开户(122700) 开立一本通账户与定期一样，即开立一笔定期存单，不同的是这是一本存折，可以把同一个客户的所有定期存单都放到存折里，存折里的每一条记录代表一笔定期存单，每笔存单都有独立的账号、金额、期限。允许一本通余额为零和一本通存折的零开户。2024/7/22174信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.9 定期一本通移入/移出(1228

106、00) 移入和移出交易仅限于同一机构的定期一本通和整存整取存单账户之间使用。 1.移入一本通交易就是把一个定期整整存单户移到同一客户的定期一本通里成为一本通下的一笔定期存款。移入后存款日期为原开户日期，存款利率为原开户利率，账户资料与定期一本通一致。 2.移出一本通交易就是把一本通上的某笔定期存款移到存单上，移出后除账号、客户号、凭证号外，其它账户资料与定期一本通一致。2024/7/22175信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.10 定期一本通销总户(122900) 个人储户凭一本通存折，填写一本通销户凭条，柜员审核后，为储户销记一本通户。只有一本通中所有定期账户均已销户后，才可以

107、办理一本通销户业务。 2024/7/22176信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.11 活期单户结息/试算(121500) 单位账户可以做单户结息并入账，且必须为本机构内账户，单户结息的账户必须是单位活期存款账户。 2024/7/22177信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.12 通知存款预约/撤消 通知存款支取前的通知约定及通知约定的撤销。2024/7/22178信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.13 活期存款隔日冲帐(121600) 本交易完成活期存款隔日错账冲账和补记账，错账必须为整笔冲账，如果原错账交易是现金业务或涉及到冲存款账户的，在存款冲账交易

108、不能直接冲存款账和现金账，需通过内部账户过渡科目处理。存款明细记录产生相应的冲账记录，可做补登折交易补打。原交易整笔冲账后，可用本交易完成正确存款账户账务的补记账。2024/7/22179信用社（银行）综合业务系统培训方案精品交易类型分为红字冲账和蓝字补账二种；隔年只能使用补存和补取，使用蓝字；可实现同方向红蓝字冲账；现金业务冲账时，需通过内部账挂账账户过渡，通过销账类管理。内部账挂账使用科目如下：短款挂账科目13910102待处理出纳短款长款挂账科目26210102待处理出纳长款转账挂账科目13910102待查错账 26210102待查错账（溢账）通存通兑挂账46290106通存通兑挂账账户

109、 46290107通存通兑手续费挂账户2024/7/22180信用社（银行）综合业务系统培训方案精品对转账业务进行冲账时，系统检查错账日期是否存在借、贷方账号的原流水号、错账明细、原交易金额，冲账金额必须为原交易金额；通存通兑业务冲存款账：红字冲账时，只对客户账号进行红字冲账，对方科目为挂账账户（现金业务）或其他科目（转账业务），不需对通存通兑挂账账户进行冲账，客户账号红字冲账成功后，通存通兑挂账账户自动红字挂账；同样，对通存通兑客户账户蓝字补账时，通存通兑挂账账户自动蓝字挂账；2024/7/22181信用社（银行）综合业务系统培训方案精品通存通兑业务手续费隔日冲账：现金收取客户手续费冲账时，

110、交易机构应退还客户手续费，需“内部账冲销”交易贷方红字冲销5111科目错账日期的流水明细，贷方蓝字2621科目挂账账户，再用“内部账现金记帐”交易借记2621科目挂账账户，将手续费退还客户；转账收取客户手续费冲账时，需对客户账户进行冲账，冲账成功后，通存通兑挂账账户和 通存通兑手续费挂账账户自动记账；2024/7/22182信用社（银行）综合业务系统培训方案精品冲账交易成功后，系统会自动调整冲账账户余额及相应的计息积数。被冲账账户不能透支；活期存款冲账允许跨结息日冲账，冲账时，系统调整冲账账户计息积数； 10进行冲账交易前，必须要经过被冲账账户存款人的同意；交易成功后，自动登记活期存款隔日冲账

111、登记簿。 2024/7/22183信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.3.14 当日取消(510000) 该交易是系统提供的一个统一的公共交易，不可对活期、定期开户业务进行当日取消，可对当天个人活期存款及单位活期存款交易（现金/转账续存、支取、销户）进行冲销，由柜员输入欲冲销交易的主机流水号，系统会显示该交易的信息，经柜员确认后，将原交易冲销。交易成功后，系统自动登记错账冲正登记簿。该交易需一级以上柜员授权。 冲消成功后，系统提示打印： 冲正凭证； 冲销后，补登存折，存折上打印的冲正流水明细为负数，冲正数字前以“”表示。2024/7/22184信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7

112、.4 存款单证管理*7.4.1 *7.4.1 补登折补登折(123010)(123010) 对存折类凭证（个人/单位存折（一本通）账户）未登折记录进行补登业务。 2024/7/22185信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.2 换单(折)(123020)对已经破损或旧凭证换新凭证、满折换凭证的账户进行凭证更换。存折及存单的更换，包括旧系统存折及存单损坏、存折满页等。2024/7/22186信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.3 挂失/撤挂(123030) 存款挂失按性质可分为口头挂失和书面挂失。 口头挂失可以在本机构办理，也可以跨机构办理，但撤消挂失必须在口头挂失机构办理

113、。口头挂失有效期为5天，超过5天系统自动解除。 书面挂失必须在原开户机构办理，需提供存款人和代办人的身份证件，需客户填写书面挂失申请书。个人书面挂失止付期为7天，不能自动解挂；单位定期存款书面挂失止付期为10天，不能自动解挂。 办理正式挂失前，若该账户已办理口头挂失，则口头挂失自动取消。挂失交易成功后，系统自动登记挂失登记簿，并打印挂失申请书（三份），一份留存，一份交客户，一份送事后。解挂业务由系统限制必须是挂失时提供的有效身份证件；即解挂时与挂失时提供的证件必须一致。 2024/7/22187信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.4 密码挂失重置（123040） 对已经密码挂失的账

114、户在挂失到期（七天后）后进行密码更换功能。 2024/7/22188信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.5 凭证挂失结清（123050） 本交易对已经书面挂失的客户账号（单/折），在挂失到期（七天）后进行销户处理，一本通账户不能做挂失结清。2024/7/22189信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.6 凭证挂失补发（123060） 该交易对已经书面挂失的客户账号，凭证挂失期满（七天）后，予以解挂并进行新凭证的补发。包括存折、存单、开户凭证及开户证实书/存单的凭证挂失后的补发。单位定期存款（开户证实书、存单）挂失后不补发凭证应直接做销户处理。2024/7/22190信用社

115、（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.7 扣划凭证补发（123070） 单位或个人定期存款协助扣划存款成功后，剩余金额低于起存金额的，系统新开活期存款账户，该交易可对新开活期存款账户进行补发。2024/7/22191信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.8 *7.4.8 单位证实书及存单互换（单位证实书及存单互换（123090123090） 本交易是实现单位定期存款开户证实书与定期存单互换或换回功能。单位在金融机构办理定期存款时，金融机构为其开具的单位定期存款开户证实书不得作为质押的权利凭证。单位定期存单只能为质押贷款的目的而开立和使用。单位定期存款开户后，以开户证实书换为单位定

116、期存单后，要求销户的必须将单位定期存单换为开户证实书后才可办理销户，单位定期存单不能做为销户凭证。2024/7/22192信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.4.9 存折补磁（123091） 由于某种原因造成磁条损坏，客户本人须凭存折和有效证件到所辖机构办理重写存折磁条业务。业务处理时，客户须填写“辽宁农村信用社特殊业务申请书”，柜员核对客户有关内容无误后，用本交易为其办理存折重写磁条业务。2024/7/22193信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5 存款帐户管理*7.5.1 转存约定/撤消/修改124140 该交易只能是储蓄活期、整存零取、存本取息、定期一本通账户的账号进行

117、预约，预定其支取的款项转入的账户，并对已进行预约的帐号进行撤销、修改。2024/7/22194信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.2 *7.5.2 久悬户转入久悬户转入/ /转出（转出（124110124110） 本交易实现活期存款账户转入久悬户、久悬户转出销户。交易方式：可选“正常户转久悬户补录、正常户转久悬户记账、账户转出销户”2024/7/22195信用社（银行）综合业务系统培训方案精品1、交易方式为“正常户转久悬户补录”，是指在新系统手工进行转录，系统只登记久悬登记簿，不产生账务流水，需录入转入久悬的时间， 转录一个月后才能进行“正常户转久悬户记账”的结转。 2、交易方式为

118、“正常户转久悬户记账”时，每季末月20日，系统列示对年对月对日一年未发生收付业务的活期存款账户清单，柜员对清单上的活期存款账户及确认为非法账户发出销户通知书，并在发出销户通知书30日后，对未主动进行销户的账户在 “久悬户转入转出” 交易中进行转入 201106 单位存款不动户（不计息），转入时系统自动结息，交易成功后，并将 账户的客户号、账号、存折号、户名、余额、利息执行利率等有关信息统一转入久悬户明细登记簿管理 。 3、交易方式为“ 账户转出销户”时， 是指对已转入久悬户的转出销户。2024/7/22196信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.3 *7.5.3 开立存款证明（开立存

119、款证明（124120124120） 针对个人客户由于因私原因出国留学、旅游、移民等需要向信用社营业机构申请，为其存于信用社的个人存款所提供的存款账户（资信）证明信息的交易；分为时点证明、时段证明，开具证明后对账户进行冻结至证明结束日。2024/7/22197信用社（银行）综合业务系统培训方案精品 1 1、签发存款证明书后，系统对被证明的、签发存款证明书后，系统对被证明的存款，按存款人指定日期自动进行冻结止付存款，按存款人指定日期自动进行冻结止付处理。在存款证明书冻结截止日期到期以前，处理。在存款证明书冻结截止日期到期以前，系统控制禁止解冻存款账户；冻结终止日期系统控制禁止解冻存款账户；冻结终止

120、日期到期后，系统自动解冻。到期后，系统自动解冻。 2 2、最多为同一存款人的、最多为同一存款人的5 5笔存款帐户提笔存款帐户提供供5 5份证明书份证明书，并按并按“份数份数”自动收费自动收费。客户客户提供的个人存款账户必须在同一客户号下。提供的个人存款账户必须在同一客户号下。 3 3、被证明的存款账户处于冻结、挂失、被证明的存款账户处于冻结、挂失、质押等不正常状态的，不允许申请开立存款质押等不正常状态的，不允许申请开立存款证明书。证明书。 4 4、开立存款证明收取手续费，手续费挂、开立存款证明收取手续费，手续费挂账科目：账科目：5111010551110105其他业务手续费收入。其他业务手续费

121、收入。 2024/7/22198信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.4 撤消存款证明（124130） 对已经开立的存款证明账户进行撤销证明功能。2024/7/22199信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.5 帐户冻结/止付（124040） 本交易用于有权部门/单位对个人存款账户进行司法冻结、质押冻结或银行止付动作。 冻结止付类型为司法冻结的，系统在冻结到期日自动对账户解冻；其他冻结止付类型，系统在冻结到期日不对账户做自动解冻处理，必须在账户解除/解止付交易中对原账户解冻。 如选择“司法冻结”，那么“冻结到期日”系统自动计算，默认冻结期限为6个月。2024/7/22200

122、信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.6 帐户解冻/解止付（124050） 本交易实现对有权机关或部门将冻结/止付的单位/个人存款账户予以解冻/解止付功能。 2024/7/22201信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.7 协助扣划存款（124060） 扣划是指金融机构依照有关法津的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款划拨到指定账户上的行为，该交易不需要校验支取方式和支取凭证，可部分或全额支取存款，支持有权扣划部门对已冻结账户及正常状态账户的资金扣划。 除活期存款账户外，其他储种存款账户扣划视同销户，扣划剩余资金和利息转开新的活期存款账户。20

123、24/7/22202信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.8 协定约定/取消（124070） 协定存款是指单位存款人与经办行签订协定存款合同，约定基本存款额度，对基本存款账户或一般存款账户中超过该额度的部分，按协定存款利率单独计息的一种存款。建立协定存款的帐户必须是基本存款账户或一般存款账户。协定存款按“一个账户、一个账户、一个余额、两个结息积数、两种利率一个余额、两个结息积数、两种利率”的方式管理，不分户核算。协定存款最长期限为一年，协定期满，未取消约定的，视为自动延期，按国家规定的协定存款利率计息。 2024/7/22203信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.9 帐户

124、信息修改（124030） 该交易可对单位/个人活期、单位/个人定期账户的账户性质、通兑标志、计息标志、浮动方式、转存标志、转存方式、收息方式、收息账号、浮动比率、开户许可证号、储蓄不动户标志等信息进行修改。 2024/7/22204信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.10 帐户密码修改（124020） 对储蓄存款账户支取密码及卡的交易密码的修改。2024/7/22205信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.11临时存款账户展期(124090) 针对本机构开立已经到期或即将到期的一些临时账户进行展期维护。 临时存款账户的有效期最长不得超过2年。 2024/7/22206信用

125、社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.12 单位帐户户名修改（124080） 本交易实现本机构开立单位存款账户，账户户名修改的功能。 账户户名修改后，可与客户号名称不一致。 2024/7/22207信用社（银行）综合业务系统培训方案精品*7.5.13 帐户支取方式修改（124010） 提供给客户修改账户的原支取方式的功能。注：通存通兑帐户支取方式只能为密码。2024/7/22208信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.6 存款查询业务7.6.1 存款产品信息查询125260 活期和定期存款产品信息查询功能。 2024/7/22209信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.6.2 存

126、款帐户静态信息查询125240 本交易用于对存款基本信息进行查询的功能。 静态查询的信息：账户账号、户名、保证金存款标志、卡标志、账户状态、拓展标志、户名简称、凭证种类、批次、凭证号码、支取方式、加密方式、印鉴卡号、开户许可证号、核算机构、开户机构、开户日期、客户性质等基本信息。2024/7/22210信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.6.3 存款帐户动态信息查询125250 该交易可查询存款账户的动态信息：包括客户账号、户名、产品代码、余额、可用余额、科目控制字、账户状态、止付状态、冻结状态、抵押状态、存款证明状态、通兑标志、账户拓展标志、账户关联数、开户日期、上日余额、存折余额、浮

127、动利率标志、浮动利率、是否关联账户、存期单位、存期、到期日、约定次数、已转存次数、开户利率、本笔存折打印行数、应付利息等信息。 2024/7/22211信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.6.4 存款帐户款项查询125290 输入帐号后该交易可查询到存款帐户的款项代码、币种、基本款项标志、开户标志、款项状态的有关信息。 2024/7/22212信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.6.5 存款帐户明细查询125230 可对存款账户的交易明细进行查询。2024/7/22213信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.6.6 保证金关系表查询125270 可对保证金账户的款项代码、销帐编

128、号、顺序号、交易日期、金额、状态、定活期标志进行查询。2024/7/22214信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.6.7 存款结息一览表查询125280 该交易是对各类账务的结息情况进行查询的功能。 2024/7/22215信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7 登记簿查询7.7.1 帐户冻结扣划查询125301 该交易实现对本机构冻结扣划账户的明细内容进行查询及打印功能。2024/7/22216信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.2 帐户维护信息查询125303 对账户维护信息的查询。可按指定的日期区间的时间查询指定的柜员对客户信息修改的记录。信息查询包括增加密码、取消

129、密码、修改计息标志、地址、证件种类、证件号码、更换存折（单）等。2024/7/22217信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.3 存款利息税查询125306 可对所有存款账户利息税查询。 2024/7/22218信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.4 存款证明登记簿查询125307 该交易完成对存款证明登记簿的查询及打印。 2024/7/22219信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.5 存款扣缴利息明细查询125309 实现存款扣缴利息明细的查询、统计及打印。2024/7/22220信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.6 协定存款签约查询125310 实现

130、对协定存款签约账户的查询功能。2024/7/22221信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.7 通知存款通知登记查询125311该交易完成通知存款通知及撤消的登记，并可进行查询及打印。2024/7/22222信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.8 挂失登记簿查询125313 本交易完成对存款账户挂失(包括密码、凭证)信息的查询及打印。2024/7/22223信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.9 冻结登记簿查询125314 本交易完成账户冻结及解冻的查询及打印功能。2024/7/22224信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.10 补登折查询125315 本

131、交易可查询账户未登折记录及内容。2024/7/22225信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.11 存款利息明细查询125316 本交易实现对存款利息明细查询及打印。 2024/7/22226信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.12 存款移入移出登记簿125317 本交易实现对存款账户移入移出的登记及查询功能。2024/7/22227信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.13 大额交易登记查询125319 本交易实现对机构大额交易的记录及查询打印。2024/7/22228信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.14 证实书与存单更换查询125320 本交易实现对

132、机构单位证实书与存单更换的记录及查询、打印。2024/7/22229信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.15 存款展期申请登记簿125321 本交易实现对机构临时存款账户展期申请的登记及查询打印功能。2024/7/22230信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.16 储蓄不动户登记簿查询125322 本交易可对转入不动户储蓄账户的登记及查询功能。2024/7/22231信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.17 7.7.17 单位帐户户名修改登记簿查询单位帐户户名修改登记簿查询125323125323 本交易实现对机构单位账户户名修改的登记及查询打印。可支持整个机构单

133、位结算账户户名修改的信息查询，也可对单个单位结算账户户名修改的信息查询。2024/7/22232信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.18 久悬未取登记簿查询125324 该交易实现对机构久悬户未取单位结算账户登记查询及打印。 可查询的内容为：标志、户名、账号、产品代码、原余额、现余额、转入利息、币种、钞汇标志、起息日期、开户日期、交易日期、最后发生日期、转入日期、转入原因、转出日期、机构码、转入柜员、转入、复核员、转出柜员、转出复核员、转出授权柜员。2024/7/22233信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.19 存款应付利息查询125325 该交易实现对本机构存款账户应付

134、利息记录的查询及打印。 可查询的内容为：交易日期、机构号、账号、户名、币种、定活标志、产品代码、存款科目控制字 、应付利息账号、利息支出科目控制字 、账别、起息日期、到期日期、销户日期、预提日期、存期单位、存期、本期计提金额、本期应付利息、利息积数、户数、本期补提应付、年利率、累计预提应付、累计利息支出、最后一次利息支出、预提标志、备注。2024/7/22234信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.20 7.7.20 存款分析统计明细查询存款分析统计明细查询125327125327 本交易实现对机构内每个存款账户月、季、年的平均余额进行分析统计的功能。 查询的内容为：1账号14十一月平

135、均余额2客户名称15十二月平均余额3年份16第一季度平均余额4一月平均余额17第二季度平均余额5二月平均余额18第三季度平均余额6三月平均余额19第四季度平均余额7四月平均余额20年平均余额8五月平均余额21收费标志9六月平均余额22本月应收费金额10七月平均余额23收费日期11八月平均余额24本期应收费金额12九月平均余额25总计收费金额13十月平均余额26备注2024/7/22235信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.21 存款开销户登记簿查询125330 本交易用来实现单位活期存款及储蓄存款开销户的查询功能。 可查询的内容为：所属子系统 、账号、销账编号、顺序号、户名、币种、账

136、别、产品代码、科目控制字、当前状态、开户日期、开户机构、开户操作员、开户复核员、开户金额、销户日期、销户机构、销户操作员、销户复核员、销户金额、利息金额、备注。2024/7/22236信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.7.22 存款利息计算器125500 本交易可实现对个人、单位存款的各个时段的利息试算的功能，不涉及账务的处理。 可计算的内容为：年利率、税前利息、计税利息、税后利息、免税利息、利息税、利息积数。2024/7/22237信用社（银行）综合业务系统培训方案精品7.9 存款业务打印存款业务报表打印126100u存款交易对帐单打印 (126102)u利息税申报表打印 (1261

137、03)u存款结息凭证打印 (126104)u结息汇总表打印 (126105)u预提利息清单打印 (126107)u账户基本情况表打印 (126108)u存款账户余额表打印 (126110)u存款自动转存清单打印 (126112)u个人存款账户对帐单 (126113)u储蓄分档余额表打印 (126117)u计息清单打印 (126118)u存款准备金考核表打印 (126119)u存款月汇总报表打印 (126120)u活期存款结息清单打印 (126121)u 计息凭证打印 (126127)2024/7/22238信用社（银行）综合业务系统培训方案精品存款登记薄清单打印存款登记薄清单打印126200u久悬账户清单打印 (126201)u久悬账户提示清单打印(126206)u临时(外币)账户到期清单 (126214)u存款大户登记簿打印 (126215)u他代本回单打印 (126400)2024/7/22239信用社（银行）综合业务系统培训方案精品谢 谢！2024/7/22240信用社（银行）综合业务系统培训方案精品