第十二章工程项目风险管理基础资料

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1、第十三章第十三章 工程项目风险管理工程项目风险管理第一节第一节 风险管理规划风险管理规划第二节第二节 工程项目风险识别评价工程项目风险识别评价第三节第三节 工程项目风险对策及选择工程项目风险对策及选择第四节第四节 工程项目风险的监控工程项目风险的监控1 1苍松优选苍松优选第一节第一节 风险管理规划风险管理规划一、风险与风险管理一、风险与风险管理一、风险与风险管理一、风险与风险管理1 1风险的定义风险的定义风险的定义风险的定义 关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的有以下两种定义：有以下两种定义： （1 1）风险是损失发生的不确定性。

2、）风险是损失发生的不确定性。 （2 2）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。反之，则越小。 风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。2 2风险管理的概念风险管理

3、的概念风险管理的概念风险管理的概念 风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损失，获得较高安全保障的过程。失，获得较高安全保障的过程。2 2苍松优选苍松优选二、工程项目风险与风险管理二、工程项目风险与风险管理1 1工程项目风险的概念和特点工程项目风险的概念和特点工程项目风险的概念和特点工程项目风险的概念和特点 工程项目风险可定义

4、为：工程项目风险可定义为：建设工程项目管理规范建设工程项目管理规范中对项目风险的解释中对项目风险的解释是：是：“ “在企业经营和项目施工过程中存在大量的风险因素，如自然风险、政在企业经营和项目施工过程中存在大量的风险因素，如自然风险、政治风险、经济风险、技术风险、社会风险、国际风险、内部决策与管理风险治风险、经济风险、技术风险、社会风险、国际风险、内部决策与管理风险等。风险具有客观存在性、不确定性、可预测性、结果双重性等特征。等。风险具有客观存在性、不确定性、可预测性、结果双重性等特征。 工程项目风险具有以下特点：工程项目风险具有以下特点： （1 1）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险

5、之间有复杂的内在联系。）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂的内在联系。 （2 2）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。 （3 3）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。 （4 4）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。 （5 5）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。3 3苍松优选苍松优选二、工程项目风险与风险管理二、工程项目风险与风险管理2 2

6、工程项目风险的分类工程项目风险的分类工程项目风险的分类工程项目风险的分类（1 1）根据潜在的损失形态进行分类、可分为）根据潜在的损失形态进行分类、可分为）根据潜在的损失形态进行分类、可分为）根据潜在的损失形态进行分类、可分为1 1）财产损失风险）财产损失风险2 2）人身损失风险）人身损失风险3 3）责任损失风险）责任损失风险（2 2）按风险对目标的影响分类、可分为）按风险对目标的影响分类、可分为）按风险对目标的影响分类、可分为）按风险对目标的影响分类、可分为1 1）工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。）工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。2

7、2）费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。）费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。3 3）质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格等。）质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格等。4 4）生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。）生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。5 5）市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有销路，没有竞争力。）市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有销路，没有竞争力。6 6）信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。）信誉风险。即造成对企业形象、职业

8、责任、企业信誉的损害。7 7）人身安全、健康以及工程或设备的损坏。）人身安全、健康以及工程或设备的损坏。8 8）法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。）法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。（3 3）根据潜在损失承担主体划分，可分为）根据潜在损失承担主体划分，可分为）根据潜在损失承担主体划分，可分为）根据潜在损失承担主体划分，可分为业主风险业主风险承包商风险承包商风险其他关系人的风险其他关系人的风险4 4苍松优选苍松优选二、工程项目风险与风险管理二、工程项目风险与风险管理3 3工程项目风险管理工程项目风险管理工程项目风险管理工程项目风险管理 建设工程项目管理规范建设

9、工程项目管理规范中，对项目风险管理的定义是：中，对项目风险管理的定义是：项目风险管理是企业项目管理的一项重要管理过程，它包括对项目风险管理是企业项目管理的一项重要管理过程，它包括对风险的预测、辨识、分析、判断、评估及采取相应的对策，如风险的预测、辨识、分析、判断、评估及采取相应的对策，如风险回避、控制、分隔、分散、转移、自留及利用等活动。这风险回避、控制、分隔、分散、转移、自留及利用等活动。这些活动对项目的成功运作至关重要，甚至会决定项目的成败。些活动对项目的成功运作至关重要，甚至会决定项目的成败。风险管理水平是衡量企业素质的重要标准，风险控制能力则是风险管理水平是衡量企业素质的重要标准，风险

10、控制能力则是判定项目管理者生命力的重要依据。因此，项目管理者必须建判定项目管理者生命力的重要依据。因此，项目管理者必须建立风险管理制度和方法体系。立风险管理制度和方法体系。风险管理的目标可综合归纳为：维持生存；安定局面；降低成风险管理的目标可综合归纳为：维持生存；安定局面；降低成本，提高利润；稳定收入；避免经营中断；不断发展壮大；树本，提高利润；稳定收入；避免经营中断；不断发展壮大；树立信誉，扩大影响；应付特殊事故等。立信誉，扩大影响；应付特殊事故等。风险管理的责任一般包括：确定和评估风险，识别潜在损失因风险管理的责任一般包括：确定和评估风险，识别潜在损失因素及估算损失大小；制定风险的财务对策

11、；采取应付措施；制素及估算损失大小；制定风险的财务对策；采取应付措施；制定保护措施，提出保护方案；落实安全措施；管理索赔；负责定保护措施，提出保护方案；落实安全措施；管理索赔；负责保险会计、分配保费、统计损失；完成有关风险管理的预算等。保险会计、分配保费、统计损失；完成有关风险管理的预算等。5 5苍松优选苍松优选三、工程项目风险管理计划三、工程项目风险管理计划风险管理计划内容：6 6苍松优选苍松优选第二节第二节 工程项目风险识别与评估工程项目风险识别与评估一、风险识别一、风险识别一、风险识别一、风险识别在项目的早期阶段，风险信号大都非常微弱，极易被人们在项目的早期阶段，风险信号大都非常微弱，极

12、易被人们忽视。再者，风险并不都是显露于外表，多数情况下是隐忽视。再者，风险并不都是显露于外表，多数情况下是隐蔽于项目的各个环节，难以发现。风险有时甚至存在于种蔽于项目的各个环节，难以发现。风险有时甚至存在于种种假象之中，具有迷惑性。因此，识别和预测风险对项目种假象之中，具有迷惑性。因此，识别和预测风险对项目管理具有非常重要的意义。管理具有非常重要的意义。风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险及客观存在的各种风险进行系统归类和全

13、面识别。潜在风险及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素，识别风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。风险的性质，识别风险可能引起的后果。 7 7苍松优选苍松优选二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法 （1 1）文件资料审核）文件资料审核）文件资料审核）文件资料审核 从项目整体和详细的范围两个层次对项目计划、项目假设条件和约束因从项目整体和详细的范围两个层次对项目计划、项目假设条件和约束因素、以往项目的文件资料审核中识别风险因素。素、以往项目的文件资料审核中识别风险因

14、素。 （2 2）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理 头脑风暴法头脑风暴法 头脑风暴头脑风暴(Brain Storming(Brain Storming，简称，简称BS)BS)法，是美国的奥斯本（法，是美国的奥斯本（Alex Alex F.OsbornF.Osborn）于）于19391939年首创的，是最常用的风险识别方法。其实质就是年首创的，是最常用的风险识别方法。其实质就是一种特殊形式的小组会。一种特殊形式的小组会。 它规定了一定的特殊规则和方法技巧，从而形成了一种有益于激励创造它规定了一定的特殊规则和方法技巧，从而形成了一种有益于激励创造力的环境气氛，使与会者能自由畅想

15、，无拘无束地提出自己的各种构想、力的环境气氛，使与会者能自由畅想，无拘无束地提出自己的各种构想、新主意，并因相互启发、联想而引起创新设想的连锁反应，通过会议方新主意，并因相互启发、联想而引起创新设想的连锁反应，通过会议方式去分析和识别项目风险。式去分析和识别项目风险。 其基本要求如下：其基本要求如下： a.a.参加者参加者参加者参加者6 61212人，最好有不同的背景，可从不同的角度分析观察问题，人，最好有不同的背景，可从不同的角度分析观察问题，人，最好有不同的背景，可从不同的角度分析观察问题，人，最好有不同的背景，可从不同的角度分析观察问题，但最好是同一层次的人；但最好是同一层次的人；但最好

16、是同一层次的人；但最好是同一层次的人； b.b.鼓励参加者提出疯狂的鼓励参加者提出疯狂的鼓励参加者提出疯狂的鼓励参加者提出疯狂的( (野性化的野性化的野性化的野性化的) )、别出心裁的和极端的想法，甚至、别出心裁的和极端的想法，甚至、别出心裁的和极端的想法，甚至、别出心裁的和极端的想法，甚至是想入非非的主张；是想入非非的主张；是想入非非的主张；是想入非非的主张； c.c.鼓励修改、补充并结合他人的想法提出新建议；鼓励修改、补充并结合他人的想法提出新建议；鼓励修改、补充并结合他人的想法提出新建议；鼓励修改、补充并结合他人的想法提出新建议； d.d.严禁对他人的想法提出批评；严禁对他人的想法提出批

17、评；严禁对他人的想法提出批评；严禁对他人的想法提出批评； e.e.数量也是一个追求的目标，提议多多益善。数量也是一个追求的目标，提议多多益善。数量也是一个追求的目标，提议多多益善。数量也是一个追求的目标，提议多多益善。8 8苍松优选苍松优选二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法 （2 2）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理 德尔菲法德尔菲法 德尔菲法德尔菲法(Delphi(Delphi法法) )是邀请专家匿名参加项目风险分析识别的一种方法。是邀请专家匿名参加项目风险分析识别的一种方法。概括地说，概括地说，DelphiDelphi法是采用函询

18、调查，对与所分析和识别的项目风险问法是采用函询调查，对与所分析和识别的项目风险问题有关的专家分别提出问题，而后将他们回答的意见综合、整理、归纳，题有关的专家分别提出问题，而后将他们回答的意见综合、整理、归纳，匿名反馈给各个专家，再征求意见，然后再加以综合、反馈。如此反复匿名反馈给各个专家，再征求意见，然后再加以综合、反馈。如此反复循环，直至得到一个比较一致且可靠性较大的意见。循环，直至得到一个比较一致且可靠性较大的意见。 DelphiDelphi法的特点是：法的特点是： a.a.匿名性，亦即背靠背。可以消除面对面带来的诸如权威人士或领导的匿名性，亦即背靠背。可以消除面对面带来的诸如权威人士或领

19、导的匿名性，亦即背靠背。可以消除面对面带来的诸如权威人士或领导的匿名性，亦即背靠背。可以消除面对面带来的诸如权威人士或领导的影响。影响。影响。影响。 b.b.信息反馈、沟通比较好。信息反馈、沟通比较好。信息反馈、沟通比较好。信息反馈、沟通比较好。 c.c.预测的结果具有统计特性。预测的结果具有统计特性。预测的结果具有统计特性。预测的结果具有统计特性。 应用德尔菲法时应注意：应用德尔菲法时应注意： a.a.专家人数不宜太少，一般以专家人数不宜太少，一般以专家人数不宜太少，一般以专家人数不宜太少，一般以10105050人为宜；人为宜；人为宜；人为宜； b.b.对风险的分析往往受组织者、参加者的主观

20、因素影响，因此有可能发对风险的分析往往受组织者、参加者的主观因素影响，因此有可能发对风险的分析往往受组织者、参加者的主观因素影响，因此有可能发对风险的分析往往受组织者、参加者的主观因素影响，因此有可能发生偏差；生偏差；生偏差；生偏差； c.c.预测分析的时间不宜过长，时间越长准确性越差。预测分析的时间不宜过长，时间越长准确性越差。预测分析的时间不宜过长，时间越长准确性越差。预测分析的时间不宜过长，时间越长准确性越差。9 9苍松优选苍松优选二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法二、风险识别的方法（2 2）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理访谈法访谈法访谈法是通

21、过对资深项目经理或相关领域的专家进行访谈访谈法是通过对资深项目经理或相关领域的专家进行访谈来识别风险。负责访谈的人员首先要选择合适的访谈对象；来识别风险。负责访谈的人员首先要选择合适的访谈对象；其次，应向访谈对象提供项目内外部环境、假设条件和约其次，应向访谈对象提供项目内外部环境、假设条件和约束条件的信息。访谈对象依据自己的丰富经验和掌握的项束条件的信息。访谈对象依据自己的丰富经验和掌握的项目信息，对项目风险进行识别。目信息，对项目风险进行识别。SWOTSWOT技术技术SWOTSWOT技术是综合运用项目的优势与劣势、机会与威胁各技术是综合运用项目的优势与劣势、机会与威胁各方面，从多视角对项目风

22、险进行识别，也就是企业内外情方面，从多视角对项目风险进行识别，也就是企业内外情况对照分析法。它是将外部环境中的有利条件（机会况对照分析法。它是将外部环境中的有利条件（机会OpportunitiesOpportunities）和不利条件（威胁）和不利条件（威胁ThreatsThreats）, ,以及企业内部以及企业内部条件中的优势（条件中的优势（StrengthsStrengths）和劣势（）和劣势（WeaknessesWeaknesses）分别）分别记入一记入一“ “田田” ”字形的表格，然后对照利弊优劣，进行经营字形的表格，然后对照利弊优劣，进行经营决策。如表决策。如表10.110.1所示。

23、所示。1010苍松优选苍松优选表表10.1 企业内外环境对照表企业内外环境对照表1111苍松优选苍松优选二、风险识别的方法二、风险识别的方法（2 2）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理）信息收集整理检查表（核对表）检查表（核对表）检查表是有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计检查表是有关人员利用他们所掌握的丰富知识设计而成的。检查表可以包括多种内容，如以前项目成而成的。检查表可以包括多种内容，如以前项目成功或失败的原因、项目其他方面规划的结果（范围、功或失败的原因、项目其他方面规划的结果（范围、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等计划成

24、果）、项目班子成员的技能、项目可用的等计划成果）、项目班子成员的技能、项目可用的资源、项目产品或服务的说明书等，这些内容能够资源、项目产品或服务的说明书等，这些内容能够提醒人们还有哪些风险尚未考虑到。使用检查表的提醒人们还有哪些风险尚未考虑到。使用检查表的优点是：它使人们能按照系统化、规范化的要求去优点是：它使人们能按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。其不足之处是：专业人员识别风险，且简单易行。其不足之处是：专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。具有一定的局限性。1212苍松优选苍松优选二、风险识别的方法二

25、、风险识别的方法（2）信息收集整理）信息收集整理图解技术-流程图法流程图法是将施工项目的全过程，按其内在的逻辑关系制流程图法是将施工项目的全过程，按其内在的逻辑关系制成流程，针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分成流程，针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，发现潜在的风险威胁，分析风析，找出风险存在的原因，发现潜在的风险威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对施工项目全过程造成的影响险发生后可能造成的损失和对施工项目全过程造成的影响有多大等。有多大等。运用流程图分析，项目人员可以明确地发现项目所面临的运用流程图分析，项目人员可以明确地发现项目所面临的风险，但流程图

26、分析仅着重于流程本身，而无法显示发生风险，但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题时间阶段的损失值或损失发生的概率。问题时间阶段的损失值或损失发生的概率。1313苍松优选苍松优选1414苍松优选苍松优选二、风险识别的方法二、风险识别的方法（2）信息收集整理）信息收集整理图解技术-因果分析图因果分析图又称鱼刺图，它通过带箭头的线将风险问题与风险因素之间的关系表示出来。-初始清单1515苍松优选苍松优选第二节第二节 工程项目风险识别与评估工程项目风险识别与评估三、风险评估三、风险评估风险评估是项目风险管理的第二步。项目风险评估包风险评估是项目风险管理的第二步。项目风险评估包括风险估计和风险

27、评价两个内容。括风险估计和风险评价两个内容。风险估计的对象是项目的各单个风险，非项目整体风风险估计的对象是项目的各单个风险，非项目整体风险。风险估计有如下几方面的目的：加深对项目自身险。风险估计有如下几方面的目的：加深对项目自身和环境的理解；进一步寻找实现项目目标的可行方案；和环境的理解；进一步寻找实现项目目标的可行方案；务使项目所有的不确定性和风险都经过充分、系统而务使项目所有的不确定性和风险都经过充分、系统而又有条理的考虑，明确不确定性对项目其他各个方面又有条理的考虑，明确不确定性对项目其他各个方面的影响；估计和比较项目各种方案或行动路线的风险的影响；估计和比较项目各种方案或行动路线的风险

28、大小，从中选择出威胁最少、机会最多的方案或行动大小，从中选择出威胁最少、机会最多的方案或行动路线。风险评价把注意力转向包括项目所有阶段的整路线。风险评价把注意力转向包括项目所有阶段的整体风险，各风险之间的相互影响、相互作用及对项目体风险，各风险之间的相互影响、相互作用及对项目的总体影响，项目主体对风险的承受能力上的总体影响，项目主体对风险的承受能力上1616苍松优选苍松优选第二节第二节 工程项目风险识别与评估工程项目风险识别与评估三、风险评估三、风险评估1、定性风险分析、定性风险分析（1）风险概率与影响评估）风险概率与影响评估（2）概率和影响矩阵）概率和影响矩阵（3）风险数据质量评估）风险数据

29、质量评估（4）风险分类）风险分类（5）风险紧迫性评估）风险紧迫性评估 1717苍松优选苍松优选二、风险损失的衡量二、风险损失的衡量 风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工程项目风险损失包括以下几方面。程项目风险损失包括以下几方面。 1 1投资方面风险投资方面风险 2 2进度方面风险进度方面风险 3 3质量与安全方面风险质量与安全方面风险 4 4项目产品功能方面风险项目产品功能方面风险 由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致货币来衡量；进度

30、的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。 风险损失可用风险影响度分析表评价，如下表所示。风险损失可用风险影响度分析表评价，如下表所示。1818苍松优选苍松优选风险对项目主体目标影响度估计风险对项目主体目

31、标影响度估计风险对项目主体目标影响度估计风险对项目主体目标影响度估计项目项目项目项目目标目标目标目标 风险对项目主体影响度估计风险对项目主体影响度估计风险对项目主体影响度估计风险对项目主体影响度估计 很低很低(0.05) (0.05) 低低(0.1) (0.1) 一般一般(0.2) (0.2) 高高(0.4) (0.4) 很高很高(0.8) (0.8) 投资投资投资投资 不明显的费不明显的费用增加用增加 费用增加费用增加5% 20% 20% 进度进度进度进度 不明显的进不明显的进度拖延度拖延 总体进度拖总体进度拖延延5% 20% 20% 功能功能功能功能很难发现功很难发现功能减弱能减弱 影响到

32、一些影响到一些次要功能次要功能 影响到一些主影响到一些主要功能要功能 功能降低到客功能降低到客户无法接受的户无法接受的程度程度 项目没有实项目没有实际用途际用途 质量质量质量质量 很难发现品很难发现品质降低质降低 只有在要求只有在要求很高时，应很高时，应用才会受到用才会受到影响影响 质量下降，但质量下降，但客户尚可接受客户尚可接受 质量下降到客质量下降到客户无法接受的户无法接受的程度程度 质量下降到质量下降到没有实际用没有实际用途途 1919苍松优选苍松优选三、风险概率的衡量三、风险概率的衡量1 1相对比较法相对比较法 相对比较法由美国风险管理专家相对比较法由美国风险管理专家Richad Ro

33、utyRichad Routy提出，表示如下：提出，表示如下： （1 1）“ “几乎是几乎是0”0”：这种风险事件可认为不会发生；：这种风险事件可认为不会发生； （2 2）“ “很小的很小的” ”：这种风险事件虽有可能发生，但发生的可能性也不大；：这种风险事件虽有可能发生，但发生的可能性也不大； （3 3）“ “中等的中等的” ”：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生； （4 4）“ “一定的一定的” ”：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有规律地发生。规律地发生。 在

34、采用相对比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损在采用相对比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险定位，反映失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险定位，反映出风险量的大小。出风险量的大小。2 2概率分布法概率分布法概率分布法概率分布法 概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。 概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据

35、工程项目风险的概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。2020苍松优选苍松优选四、风险等级评定四、风险等级评定 在风险衡量过程中，工程项目风险被量化为关于风险发生在风险衡量过程中，工程项目风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对工程概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对工程项目风险量做出相对比较，以确定

36、工程项目风险的相对严重性。项目风险量做出相对比较，以确定工程项目风险的相对严重性。为此，可根据等风险量曲线建立风险等级图。为此，可根据等风险量曲线建立风险等级图。 实际应用时一般将风险量的大小分成五个等级，分别是：实际应用时一般将风险量的大小分成五个等级，分别是： VLVL（很小）；（很小）； L L（小）；（小）； MM（中等）；（中等）；H H（大）；（大）；VHVH（很大）（很大） 2121苍松优选苍松优选第二节第二节 工程项目风险识别与评估工程项目风险识别与评估三、风险评估三、风险评估2、定量风险分析、定量风险分析（1）数据收集和表示技术）数据收集和表示技术访谈访谈概率分布概率分布专家

37、判断专家判断2222苍松优选苍松优选第二节第二节 工程项目风险识别与评估工程项目风险识别与评估三、风险评估三、风险评估三、风险评估三、风险评估2 2、定量风险分析、定量风险分析、定量风险分析、定量风险分析（2 2）风险分析技术）风险分析技术）风险分析技术）风险分析技术敏感性分析敏感性分析广义上讲，对于函数广义上讲，对于函数y=f(x1y=f(x1，x2,K)x2,K)，任一自变量的变化都会使，任一自变量的变化都会使因变量因变量y y发生变化，但各自变量变动一定的幅度，引起发生变化，但各自变量变动一定的幅度，引起y y变动的变动的程度不同。对各自变量变动引起因变量变动及其变动程度的分程度不同。对

38、各自变量变动引起因变量变动及其变动程度的分析即敏感性分析。析即敏感性分析。项目风险评估中的敏感分析是通过分析预测有关投资规模、建项目风险评估中的敏感分析是通过分析预测有关投资规模、建设工期、经营期、产销期、产销量、市场价格和成本水平等主设工期、经营期、产销期、产销量、市场价格和成本水平等主要因素的变动对评价指标的影响及影响程度。一般是考查分析要因素的变动对评价指标的影响及影响程度。一般是考查分析上述因素单独变动对项目评价的主要指标净现值上述因素单独变动对项目评价的主要指标净现值NPV (Net NPV (Net Present ValuePresent Value）和内部收益率）和内部收益率I

39、RR (Internal Rate of ReturnIRR (Internal Rate of Return）的）的影响。影响。2323苍松优选苍松优选三、风险评估三、风险评估三、风险评估三、风险评估2 2、定量风险分析、定量风险分析、定量风险分析、定量风险分析（2 2）风险分析技术）风险分析技术）风险分析技术）风险分析技术 决策树分析决策树分析 决策树法因解决问题的工具是决策树法因解决问题的工具是“ “树树” ”而得名。其分析程序一般是：而得名。其分析程序一般是： a.a.绘制决策树图。绘制决策树图。绘制决策树图。绘制决策树图。决策树结构如决策树结构如图图10.310.3 所示。从图中可以

40、看出，决策树的所示。从图中可以看出，决策树的要素有五点：决策节点、方案枝、自然状态节点、概率枝和损益值。从决要素有五点：决策节点、方案枝、自然状态节点、概率枝和损益值。从决策节点引出的都是方案枝；从自然状态节点引出的都是状态枝（或称概率策节点引出的都是方案枝；从自然状态节点引出的都是状态枝（或称概率枝）。枝）。 画决策树图时，实际上是拟定各种决策方案的过程，也是对未来可能发生画决策树图时，实际上是拟定各种决策方案的过程，也是对未来可能发生的各种自然状况进行周密思考和预测的过程。的各种自然状况进行周密思考和预测的过程。 b.b.预计未来各种情况可能发生的概率。预计未来各种情况可能发生的概率。预计

41、未来各种情况可能发生的概率。预计未来各种情况可能发生的概率。概率数值可以根据经验数据来估计或概率数值可以根据经验数据来估计或依靠过去的历史资料来推算，还可以采用先进的预测方法和手段进行。依靠过去的历史资料来推算，还可以采用先进的预测方法和手段进行。 c.c.计算每个状态节点的综合损益值。计算每个状态节点的综合损益值。计算每个状态节点的综合损益值。计算每个状态节点的综合损益值。综合损益值也叫综合期望值综合损益值也叫综合期望值(MV)(MV)，是，是用来比较各种抉择方案结果的一个准则。损益值只是对今后情况的估计，用来比较各种抉择方案结果的一个准则。损益值只是对今后情况的估计，并不代表一定要出现的数

42、值。根据决策问题的要求，可采用最小损失值，并不代表一定要出现的数值。根据决策问题的要求，可采用最小损失值，如成本最小、费用最低等，也可采用最大收益值，如利润最大、节约额最如成本最小、费用最低等，也可采用最大收益值，如利润最大、节约额最大等。大等。 计算公式：计算公式： MV(i)=MV(i)=（损益值（损益值（损益值（损益值 概率值）概率值）概率值）概率值） 经营年限投资额经营年限投资额经营年限投资额经营年限投资额d.d.择优决策。择优决策。择优决策。择优决策。比较不同方案的综合损益期望值，进行择优，确定决策方案。比较不同方案的综合损益期望值，进行择优，确定决策方案。2424苍松优选苍松优选2

43、525苍松优选苍松优选第三节第三节 工程项目风险响应与监控工程项目风险响应与监控一、工程项目风险响应一、工程项目风险响应一、工程项目风险响应一、工程项目风险响应 风险响应指风险响应指具体内容如下：具体内容如下： 1 1消极风险的应对策略：消极风险的应对策略： （1 1）风险回避具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性质。）风险回避具体方法有：放弃或终止某项活动；改变某项活动的性质。如放弃某项不成熟工艺；初冬时期为避免混凝土受冻，不用矿渣水泥而如放弃某项不成熟工艺；初冬时期为避免混凝土受冻，不用矿渣水泥而改用硅酸盐水泥。一般来说，回避风险有方向回避、项目回避和方案回改用硅酸盐水泥。一般来

44、说，回避风险有方向回避、项目回避和方案回避三个层次。避三个层次。 （ 2 2）风险转移转移风险是指将组织或个人项目的部分风险或全部风险转移）风险转移转移风险是指将组织或个人项目的部分风险或全部风险转移到其他组织或个人。风险转移一般分为两种形式：到其他组织或个人。风险转移一般分为两种形式： 项目风险的财务转移，即项目组织将项目风险损失转移给其他企业或项目风险的财务转移，即项目组织将项目风险损失转移给其他企业或组织；组织； 项目客体转移，即项目组织将项目的一部分或全部转移给其他企业或项目客体转移，即项目组织将项目的一部分或全部转移给其他企业或组织。组织。 （3 3）风险减轻）风险减轻 2 2积极风

45、险的应对策略：积极风险的应对策略： 开拓、分享、提高开拓、分享、提高 3 3、接受威胁的应对策略、接受威胁的应对策略 4 4、应急应对策略、应急应对策略2626苍松优选苍松优选二、风险对策的选择过程二、风险对策的选择过程风险管理人员在选择风险对策时，要根据工程项风险管理人员在选择风险对策时，要根据工程项目的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考目的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考虑风险管理的思路和步骤，从而制定一个与工程虑风险管理的思路和步骤，从而制定一个与工程项目总体目标相一致的风险管理原则。这种原则项目总体目标相一致的风险管理原则。这种原则需要指出风险管理各基本对策之间的联系，为风需

46、要指出风险管理各基本对策之间的联系，为风险管理人员进行风险对策的决策提供参考。如图险管理人员进行风险对策的决策提供参考。如图描述了风险对策之间的选择关系。描述了风险对策之间的选择关系。2727苍松优选苍松优选三、风险监控三、风险监控三、风险监控三、风险监控 风险监控就是通过对风险识别、估计、评价、应对全风险监控就是通过对风险识别、估计、评价、应对全过程的监测和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标。过程的监测和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标。其目的是：核对风险管理措施的实际效果是否与预见的相其目的是：核对风险管理措施的实际效果是否与预见的相同；寻找机会改善风险回避计划；获取反馈信息，以便将同；寻找机会改善风险回避计划；获取反馈信息，以便将来的决策更符合实际。来的决策更符合实际。 主要方法主要方法主要方法主要方法 （1 1）风险再评估）风险再评估 （2 2）风险审计）风险审计 （3 3）偏差和趋势分析）偏差和趋势分析 （4 4）技术绩效）技术绩效 衡量衡量 （5 5） 储备金分析储备金分析 （6 6） 状态审查会状态审查会2828苍松优选苍松优选四、工程保险四、工程保险 2929苍松优选苍松优选