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1、基金法律法规、职业道德与业务规范高频考题基金法律法规、职业道德与业务规范高频考题第 1 题：按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可分为（ ）A：票据市场和证券市场B：现货市场和期货市场C：货币市场和资本市场D：票据承兑市场和贴现市场答案：答案：C解题思路：解题思路： 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。 货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类第 2 题：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为( )。A：主动型基金与被动型基金B：公司型基金与契约型基金C：股票基金与债券基金D：离岸基金与在岸基金答
2、案：答案：D解题思路：解题思路：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 A 项，根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型基金； B 项，根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；C 项，根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第三章第一节：基金的分类第 3 题：确认基金份额持有人持有份额的机构是（ ） 。A：基金销售机构B：基金业协会C：基金注册登记机构D：基金托管人答案：答案：C解题思路：解题思路： 开放式基金份额的登记， 是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额
3、持有人持有基金份额的事实的行为。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第十六章第三节：基金份额登记的概念第 4 题：我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（） 。A：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式B： “混合”模式C：委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式D：委托中央结算公司作为注册登记机构的“外置”模式答案：答案：D解题思路：解题思路：我国开放式基金注册登记体系的模式包括： （1）基金管理人自建注册登记体系的“内置”模式；（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式； （3）以上两种情况兼有的“混合”模式。本题考查的重点：本题考查的重
4、点： 教材的第十六章第三节： 我国开放式基金现行登记模式及登记机构职责第 5 题：基金的后台部门不包括（） 。A：行政管理部门B：信息技术部门C：销售部门D：人事部答案：答案：C解题思路：解题思路：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门， C 项销售部门属于前台部门。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二十四章第四节：前、中、后台的部门设置及其控制内容第 6 题：下列关于基金职业道德规范“守法合规”中的“法”和“规”的说法，正确的是（ ） 。. 包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律. 不包括规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章. 包括基金行业自律性规则.包括
5、基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范A：、B：、C：、D：、答案：答案：B解题思路：解题思路：守法合规中的“法”和“规” ，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、 部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第五章第二节：守法合规的含义第 7 题：关于基金与银行储蓄存款的差异，以下说法错误的是（ ） 。A：基金是一种受益凭证；银行储蓄存款是一种信用凭证B：基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利
6、率相对固定C：基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任D：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况答案：答案：C解题思路：解题思路：基金与银行储蓄的区别主要表现在以下几个方面： 1.性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人， 基金管理人只是受托管理投资者资金， 并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债， 是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。 2.收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性， 存在投资风险；银行存款利率相
7、对固定， 投资者损失本金的可能性也很小。 3.信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况； 银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二章第一节：证券投资基金与其他金融工具的差别第 8 题：证券投资基金合同当事人不包括（） 。A：基金销售机构B：基金管理人C：基金投资人D：基金托管人答案：答案：A解题思路：解题思路：我国的证券投资基金依据基金合同设立， 基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二章第二节：证券投资基金的参与主体第 9 题：下列关于内
8、幕消息的构成要素，说法正确的是（）I.来源可靠的信息II.必然发生的信息III.重要的信息IV.非公开的信息A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、III、IVD：I、II、III、IV答案：答案：C解题思路：解题思路：内幕消息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要的信息” ；三是“非公开”的信息。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第五章第二节：诚实守信的基本要求第 10 题：下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（） 。A：两者的分类依据是法律形式的不同B：契约型基金是依据基金合同设立的C：公司型基金是依据基金合同设立的D：公司型基金在法律上具有独立法人地位答案：
9、答案：C解题思路：解题思路：公司型基金依据投资公司章程营运基金本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二章第三节：契约型基金与公司型基金的区别第 11 题：按照证券投资基金的运作方式划分（ ）A：契约型基金，公司型基金B：封闭式基金，开放式基金C：主动型基金，被动型基金D：股票基金，债券基金，货币市场基金和混合基金答案：答案：B解题思路：解题思路：依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二章第三节：封闭式基金与开放式基金的划分第 12 题：下列不属于证券投资基金的作用的是（） 。A：为中小投资者拓宽了投资渠道B：促进产业发展和基金增长C
10、：促进证券市场的稳定和健康发展D：促进了金融行业交易成本的降低答案：答案：D解题思路：解题思路：证券投资基金的作用为： （1）为中小投资者拓宽投资渠道； （2）优化金融结构，促进经济增长； （3）有利于证券市场的稳定和健康发展本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二章第六节：基金业的地位和作用第 13 题：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ） 。A：股票B：可转换债券C：剩余期限超过 397 天的债券D：剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券答案：答案：D解题思路：解题思路：按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资
11、的金融工具主要包括：现金；1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券;期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购;期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据； 剩余期限在 397 天以内（含 397天）的资产支持证券。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第三章第四节：货币市场基金的投资对象第 14 题：下列属于 QDII 基金可投资的金融产品或工具的是（ ） 。A：不动产B：房地产抵押按揭C：贵重金属D：银行存款答案：答案：D解题思路：解题思路：A、B、C 项属于 QDII 基金不得投资的范围。本题考查的重点：本题考查的重点：教材
12、的第三章第八节：QDII 基金的投资对象第 15 题：基金监管的基本原则不包括（） 。A：保障投资人利益原则B：适度监管原则C：连续监管原则D：依法监管原则答案：答案：C解题思路：解题思路：基金监管的原则包括： （1）保障投资人权益原则； （2）适度监管原则； （3）高效监管原则； （4）依法监管原则； （5）审慎监管原则； （6）公开、公平、公正监管原则本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第四章第一节：基金监管的基本原则第 16 题：基金市场的监管主体（）A：中国银监会B：中国证监会C：中国人民银行D：中国证券业协会答案：答案：B解题思路：解题思路：依据中华人民共和国证券法 （以下简称证券
13、法 ）和证券投资基金法的规定， 国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体， 依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第四章第二节：中国证监会对基金市场的监管职责第 17 题：以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。A：基金募集信息披露B：基金投资运作信息披露C：基金净值信息披露D：基金资产保管信息披露答案：答案：D解题思路：解题思路： 对于基金管理人来说， 主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二十一章第二节：基金管理人信
14、息披露的主要内容第 18 题：下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（ ） 。A：未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B：可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C：任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D：为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分答案：答案：B解题思路：解题思路：B 项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二十一章第二节：基金销售机构的职责规范第 19 题：基金销售的特殊性不包括（） 。A：服务性B：规范性C：全面性D：专业性答案
15、：答案：C解题思路：解题思路：基金市场营销的特殊性表现为： （1）规范性； （2）服务性； （3）专业性； （4）持续性； （5）适用性本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二十一章第三节：销售理论第 20 题：基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ） 。A：登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B：违规承诺收益或者承担损失C：预测该基金的证券投资业绩D：使用“最好” 、 “名列前茅”等表述答案：答案：A解题思路：解题思路：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。
16、(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健“业绩优良” “名列前茅” “位居前列” “首只” “最大” “最好” “最强” “唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长“安心享受成长” “尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述； 不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。本题考查的重点：本题考查的重点：教材的第二十二章第二节：传推介材料的禁止性规定
