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1、1浅谈家庭理财浅谈家庭理财内内 容容 大大 纲纲四个关键词：阶段性四个关键词：阶段性 目标目标 配置配置 专家专家个人理财的定义个人理财的定义个人理财的定义个人理财的定义理财是为了财富的存在和持续增值理财是为了财富的存在和持续增值理财是为了财富的存在和持续增值理财是为了财富的存在和持续增值理财三步走理财三步走内内 容容 大大 纲纲常用的几个理财法则常用的几个理财法则-4321-4321法则法则常用的几个理财法则常用的几个理财法则-3331-3331定律定律常用的几个理财法则常用的几个理财法则- -双双1010定律定律,72,72定律定律常用的几个理财法则常用的几个理财法则-80-80定律定律内
2、内 容容 大大 纲纲投资理财工具三大类投资理财工具三大类保值增值类保值增值类放大类放大类产品工具的特点保证资产不被产品工具的特点保证资产不被“偷走偷走”资产锁定类资产锁定类理财工具之银行存款分析理财工具之银行存款分析理财工具之债券分析理财工具之债券分析uu中国的资本市场是一个在不断完善中的市场中国的资本市场是一个在不断完善中的市场中国的资本市场是一个在不断完善中的市场中国的资本市场是一个在不断完善中的市场：uu发行定价机制在完善中；发行定价机制在完善中；发行定价机制在完善中；发行定价机制在完善中；uu市场操纵情况明显市场操纵情况明显市场操纵情况明显市场操纵情况明显；uu股票股票股票股票uu可能
3、可能可能可能获得较高的投资收益，套现容易；但需时时面对投资风获得较高的投资收益，套现容易；但需时时面对投资风获得较高的投资收益，套现容易；但需时时面对投资风获得较高的投资收益，套现容易；但需时时面对投资风险、政策风险、信息不对称等险、政策风险、信息不对称等险、政策风险、信息不对称等险、政策风险、信息不对称等风险风险风险风险uu基金基金基金基金uu组合投资，分散风险，套现便利；但风险对冲机制尚未建立组合投资，分散风险，套现便利；但风险对冲机制尚未建立组合投资，分散风险，套现便利；但风险对冲机制尚未建立组合投资，分散风险，套现便利；但风险对冲机制尚未建立 理财工具之股票基金分析理财工具之股票基金分
4、析理财工具之黄金分析理财工具之黄金分析分红型银保产品同时具备增值保值、放大和资产分红型银保产品同时具备增值保值、放大和资产锁定三大功能，可在资产配置中加大比例锁定三大功能，可在资产配置中加大比例理财工具之银行保险分析理财工具之银行保险分析内内 容容 大大 纲纲保险理财的优势保险理财的优势保险理财的优势保险理财的优势n n赵本山年缴保费赵本山年缴保费150150万万，十年累计，十年累计15001500万万，有望在未来遗产税上资产有望在未来遗产税上资产避税约一亿避税约一亿！避税避税保险理财的优势保险理财的优势 选择选择分红保险理财计划是一种专业的理财计划是一种专业的金融储蓄金融储蓄，而不是消费，充
5、分规划未来且有复利计息分红收益，而不是消费，充分规划未来且有复利计息分红收益， 是为家庭未来的需要准备一大笔钱；是为家庭未来的需要准备一大笔钱； 这不仅是一种安全理财，更是一种对自己与家庭的爱心和责任！保险理财的优势保险理财的优势u1 1、私秘性强，除了自己很少为人所知、私秘性强，除了自己很少为人所知u2 2、看似无钱，其实不然、看似无钱，其实不然u3 3、专属权且不可分割、专属权且不可分割u4 4、安全性最高、安全性最高保险理财守的是保险理财守的是底线财富底线财富，不包含人寿保，不包含人寿保险的理财规划是不负责任的险的理财规划是不负责任的人寿保险是最低调的个人财富存在形式人寿保险是最低调的个人财富存在形式轻松理财轻松理财= =好的理财观念好的理财观念+ +合适的理财产品合适的理财产品理财理财= =自己的主张自己的主张+ +专家的智慧专家的智慧感谢您的关注感谢您的关注
