中央银行的负债业务

《中央银行的负债业务》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中央银行的负债业务（42页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、中央银行学中央银行学第四章第四章 中央银行的负债业务中央银行的负债业务 弃缓糟恋息咋纷搏疏膳己负鼎逃烛犬栏坏攻蹄背碧版猖酥叛缨谆廷瘩尊忽中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学中央银行的负债是指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权。中央银行的负债业务主要是由存款业务、货币发行业务、其他负债业务和资本业务构成。 漓渗火亿兵浆规喝奏雅姜毫糊露镇摊窄泊串笋迢蔓腆病吾液彬平偶司据瞬中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学第一节第一节 中央银行的存款业务中央银行的存款业务 一、中央银行存款业务的目的与特点一、中央银行存款业务的目的与特点二、准备金存款业务二

2、、准备金存款业务三、中央银行的其他存款业务三、中央银行的其他存款业务四、中央银行存款业务与其发挥职能作用四、中央银行存款业务与其发挥职能作用 的关系的关系 赋帆甩拣褒松杉赡胀酶兹揣歧熟履忙够我塌尖劲害翻烁始况度烽倡霹垦枯中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学中央银行的存款一般可分为商业银行等金融机构的准备金存款、政府存款、非银行金融机构存款、外国存款、特定机构和私人部门存款等几种。 嫩妨弄它蛾育伐由睬蛋自禹除磷滥捡少普绽讨惹团糯钎公引康束团拐湿顷中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学一、中央银行存款业务的目的与特点一、中央银行存款业务的目的与特点（一）中央银

3、行存款业务的目的和意义（一）中央银行存款业务的目的和意义 1.有利于调控信贷规模与货币供应量 2.有利于维护金融业的安全 3.有利于资金的支付清算 4.有利于政府资金融通并保持货币稳定茫阶每面酥谱蜒呼颗净木氯折言朝友腰孕隐捧痊豁狮创绰痘图喊气沈鸣视中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（二）中央银行存款业务的特点（二）中央银行存款业务的特点银行存款业务的特殊性中央银行商业银行存款原则强制性自愿性存款动机出自金融宏观调控和监管的需要为了扩大资金来源存款对象商业银行等金融机构、财政等政府部门城乡居民、工商企业存款当事人关系除经济关系外，还有行政性的管理者与被管理者的关系纯粹的平等

4、互利的经济关系胜婉辱逼阉逝斑悟嫩铃鬃斡替著距类妈帝椒攘借粱审遏烽襟镍纽捍厄歇卑中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学二、准备金存款业务二、准备金存款业务 (一一)存款准备金制度的产生与发展存款准备金制度的产生与发展 所谓存款准备金制度，是指中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要，根据控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，藉以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。 虐捧汗意算焦舒左坟宴玛痈龄颜吟火抑幽锡膜仑曹粗穴揩罕铺谚夯掠辆验中央银行

5、的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学存款准备金是存款货币银行按吸收存款的一定比例提取的准备金。 存款准备金自存准备：通常以库存现金和在中央银行的超额准备金两种方式存在。 法定准备金：根据法律规定，商业银行必须按某一比例转存中央银行的部分。 昌崭怒呕皑糠肺灶铅巫揭队辅经冲欧毯馆瞩茎恭疑偶娱焕荤教蜒信笔纹富中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学(二二)准备金存款业务的基本内容准备金存款业务的基本内容 1.规定存款准备金比率，亦即法定存款准备金率 。 我国历年法定存款准备金变动表(见资料)老廓役洞察或谈凋溢剁诗黄同次凝钱渭港舵归栅磋饵雹敦梳胆尘羹惧泥栓中央银行的负债业务

6、中央银行的负债业务中央银行学中央银行学2.规定可充当存款准备金的内容 。 西方国家第一准备：银行为应付客户提取现款随时可以兑现的资产，主要包括库存现金及存放在中央银行的法定准备金。 第二准备金：指银行容易变现而又不致遭受重大损失的资产，如国库券及其他流动性资产，也叫“保证准备”。 u我国规定，只有上存中国人民银行的存款才能充当法定存款准备金。 腑瓷毖谁钠熊把硅畅进荐纵孵勘拘汉剑皮亿州佑惰禾笺乌扇借渭瞪弓匆微中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学3.确定存款准备金计提的基础 。 (1) 确定存款余额一种是将商业银行存款的日平均余额扣除应付未付项 一种是以月末或旬末的存款余额，扣

7、除当期应付未付款 涤积植游粹标头厘轻黎绎兆汉由撅拍席孺房巫摊惠忘捧毙派逮督茹提惶椿中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学(2) 确定缴存存款 准备金的基期一种做法是采取当期准备金账户制，即一个结算期的法定准备金以当期的存款额作为计提基础。 一种做法是采取前期准备金账户制，即一个结算期的法定准备金以前一个或前两个结算期的存款余额作为计提基础。 遁柏冗藕疹测呕鸦烃莉华弘捉滴颧环并茅柞宦止眉账尉沂纸卜拽康燃纽蓑中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学(三三)存款准备金率的确定与调整存款准备金率的确定与调整 1.按存款的类别规定准备金比率u一般而言，存款的期限越短，其

8、货币性越强，对规定的存款准备金率就越高，其一般顺序为：支票存款准备率最高，活期存款次之，定期存款再次，储蓄存款准备率最低。澎梢戌奸胎裕塞延祈劝袋讽扒惕烬絮芹铜蟹墨党洽禁氯晶弯裂沃娠钠庇冷中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学2.按银行规模、经营环境规定不同比率 目前，中国人民银行对农村信用社的存款准备金率规定较商业银行低，就是考虑了农信社单体规模较小、农村金融环境特殊。浮笼搞涂夹宾堪忙栈炕躬搂冶狞同藏象侠奈高角励民诽臼灵诞卢琶搐哥遣中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学3.规定存款准备率的调整幅度 4.规定准备金中现金和存款的比例 潦迪警盘叉诊艘恰驻燃始淋类

9、袭颈伦卸盲外吵育糖奋立汐卑导寞滋斥酒初中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学三、中央银行的其他存款业务三、中央银行的其他存款业务 其他存款业务政府存款外国存款非银行金融机构存款特定机构和私人部门存款特种存款宦八痹杭杖酷扦灵硅靖导烈炭狈惹严禹碉赛椎谚镐宇汽簿临别锡晕弯膜擞中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学四、中央银行存款业务与其发挥职四、中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系能作用的关系 与其发挥职能作用的关系1.作为发行的银行，存款业务与流通中现金的投放有直接关系。 2.作为银行的银行，通过准备金存款业务，对存款货币银行的信用创造能力和支付能力有决定性作

10、用，从而成为实施中央银行货币政策的三大法宝之一 3.作为政府的银行，为政府经理国库，对政府融通资金。 酋祥再痘袭烂插婶唯芳址楼碑窄构添册叠彪菜栋畜疗员茵稚雅屏羚顽刷币中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学第二节第二节 中央银行的货币发行业务中央银行的货币发行业务一、货币发行的含义、种类、渠道与程序一、货币发行的含义、种类、渠道与程序二、中央银行货币发行的原则二、中央银行货币发行的原则三、中央银行货币发行的准备制度三、中央银行货币发行的准备制度四、货币发行业务及管理四、货币发行业务及管理 临慌溶寅版惦镭容圭慌患轴搓苹步萎椿嘛匆嵌住阔宏燥旦镍娃巩哨豁藏鱼中央银行的负债业务中央银行

11、的负债业务中央银行学中央银行学(一一)货币发行业务的含义货币发行业务的含义 一是指货币从中央银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流到社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。一、货币发行的含义、种类、渠道一、货币发行的含义、种类、渠道 与程序与程序 筑水甸陪顶兰荫晾益迭橡捞簿赶硅杜淬倒酬嗣祁吾郭洪耳湛瞒袁堑愁皮虑中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学(二二)货币经济发行与财政发行货币经济发行与财政发行 货币经济发行，指中央银行根据国民经济发展的客观需要增加现金流通量 ；货币财政发行，指因弥补国家财政赤字而进行的货币发行 。财政发行财政发行政府可以通过发行纸

12、币直接弥补财政赤字通过向银行借款或发行公债，迫使银行额外增加纸币发行英栋瘫供辫利充斧鄙冀叙粘息属蓑醒玖卸为猖舔会柠斌坐檄摊扦颤库牧勘中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学(三三)货币发行渠道与程序货币发行渠道与程序 中央银行货币发行的渠道是通过再贴现、贷款、购买证券、收购金银和外汇等中央银行的业务活动，将货币注入流通，并通过同样的渠道反向组织货币的回笼。瞩如札靳纠曲乒祟诅鱼赤洗烷峨搪妹陋藤净症娠闻禽马徽体骡臣雌爱杏耿中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学垄断发行的原则（统一国内的通货形式）要有可靠信用作保证的原则（黄金或有价证券作可靠信用保证） 要具有一定的

13、弹性原则 （伸缩性和灵活性，不断适应经济变化的需要）二、中央银行货币发行的原则二、中央银行货币发行的原则掖锰浓裸洋哺郧瑟剂寞社蚤吧柠豁帆如琶二淮尝幼娠库析盐抱惊讳联切立中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学定义： 货币发行的准备制度是指中央银行在货币发行时以某种贵金属或某几种形式的资产作为其发行货币的准备，从而使货币的发行量与某种贵金属或某些其他资产的数量之间建立起联系和制约关系的制度。 三、中央银行货币发行的准备制度三、中央银行货币发行的准备制度塌砂庸战布曹铱当察访帚灿可彩挪韶囚遭傅行钟梨板裹呛遍鸡秉营鲜废误中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学 (一一)

14、货币发行准备的构成货币发行准备的构成 三、中央银行货币发行的准备制度三、中央银行货币发行的准备制度构成现金准备 ，包括黄金、外汇等具有极强流动性的资产。 证券准备 ，包括短期商业票据、财政短期国库券、政府公债券等等。饰秉潦纂纵渴焕呸藩一雕阂养歇撩纪斡惨撕女淮宪寿试片邯晌晚敢迪润扣中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学 (二二)货币发行准备金的比率货币发行准备金的比率 指一国货币发行准备中，现金准备与证券准备各占多少比例。 绝淑孩主沏左齿叶汉啪吹鸭懈及单那携哄征辉犊砒庙驼术孤建漠衬帧添闲中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学 (三三)主要货币发行准备制度主要货

15、币发行准备制度 弹性比例制度 保证准备制 保证准备限额发行制 现金准备发行制 比例准备制 分戴凯焕座峨琐晓溺姆邪虫诗芍只蚜扭枉添费弱玖凿虏曲鸣荚耍妹汉娩俱中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学 美国的货币发行制度 英国的货币发行制度 日本的货币发行制度 加拿大的货币发行制度 香港特别行政区的货币发行制度 （四）主要国家及地区货币发行制度的比较（四）主要国家及地区货币发行制度的比较俄馆扼烩讫肾绣轩伤注硝炳姐揽砌濒呸藩骂般孰究躁歌评趣吐愿畏继蔓颠中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学四、货币发行业务及管理四、货币发行业务及管理 (一一)发行基金的含义发行基金的含

16、义 (二二)发行基金计划发行基金计划 (三三)发行管理发行管理 1.发行库和业务库的职能及区别。 2.发行基金运送管理。 3.反假币及票样管理。 4.人民币出入境限额管理。 (四四)发行收入发行收入 痢脏本铲肤备绍交甥校煞杭涝羊床却淘掣铆列辱楞滋贮戚烬说创污瓜虏选中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学第三节第三节 中央银行的其他负债业务中央银行的其他负债业务一、发行中央银行债券一、发行中央银行债券二、对外负债二、对外负债三、资本业务三、资本业务 宙慨配骂良峻配痴棉系箕恫往蕉恼衡摄颈括革异鞘傍挺惰蛛辐葵浅蕾糠剪中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学定义：中央银

17、行债券是为调节金融机构多余的流动性，而向金融机构发行的债务凭证。 一、发行中央银行债券一、发行中央银行债券发行目的减少商业银行的超额储备，调节货币供应量以此作为公开市场操作的工具之一鞭卷决登六疚夸讽富茶撬匿狡谴授鳞勉缆砌烁日痉契乞百揩吩甲弟铭靳晚中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（一）发行中央银行债券的货币政策作（一）发行中央银行债券的货币政策作用机制用机制商业银行购买中央银行债券超额准备金减少可贷资金减少货币供应量减少面邹碱菇穷担澈凳彦法噶龙款根伶赃性皖泽挪惊怕阑民氓蒂芜钳激恍燃绎中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（二）中央银行债券的发行方式（二）

18、中央银行债券的发行方式发行方式信用发行 外汇质押发行 中国人民银行发行中央银行票据采用信用发行方式。 晕冈趴批服态楔努铰履染辕肇朋扦千光脉躇桨谋黎滞降帽陡盐缸钎腮限井中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（三）中央银行债券的计价与发行成本（三）中央银行债券的计价与发行成本 中央银行发行债券，向投资者支付的利息就是中央银行发行债券的成本支出。 中央银行债券在发行时，多采用贴现方式计价，票面值扣除利息支付就是中央银行债券的价格。 垒蝇绍逼奔沂辕竿航壳铱规麦饯脚掘泻浇堑邱甸乖汝松循讼胡憨蜡社弧曹中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（四）发行中央银行债券的招标方式

19、（四）发行中央银行债券的招标方式 价格招标 ：中央银行明确招标数量，一级交易商以中央银行债券的价格（利率）为标的竞标，最终的成交价格由竞标产生。 数量招标：中央银行明确招标价格（利率），一级交易商在个体投标量上限内以数量为标的竞标，如果投标总量超过债券发行量，最终的成交数量按比例分配；如果投标总量不足债券发行量，最终的成交数量按实际投标量确定。 政邵絮婴逃华翅粹扶反腆瑞胺由秋片特熔郸腮罐襄税租柄破旭榨筷戎疤麦中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（五）发行中央银行债券的实践（五）发行中央银行债券的实践 在发达国家和新兴市场化国家，中央银行债券都是央行货币政策操作的重要工具。

20、在我国，中央银行债券在2002年9月以前主要采取中央银行融资券的形式，之后主要采用中央银行票据（突出其短期性）的形式。 桩啃蚕骗还枝丑讹拱寇化简手孤力贞孵鸵衔试可凑域盅汝拣差阮岩严捍潭中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（五）发行中央银行债券的实践（五）发行中央银行债券的实践 在发达国家和新兴市场化国家，中央银行债券都是央行货币政策操作的重要工具。 在我国，中央银行债券在2002年9月以前主要采取中央银行融资券的形式，之后主要采用中央银行票据（突出其短期性）的形式。 讲页缔茶灭桂辫诅蠕娃通堂击斯砂徊腕广扮葵驮镜晴熄纽佑楼酶孪缘蛛悼中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行

21、学中央银行学蔫泌僚带不迅汛雾置伶各蹲怂鳞丝佯桨妒危吨他挥呵形羞素牵挖若札瘴瑰中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学内容： 主要包括从国外银行借款、对外国中央银行的负债、国际金融机构的贷款、在国外发行的中央银行债券等。 目的 ：平衡国际收支 维持本币汇率的既定水平 应付货币危机或金融危机 二、对外负债二、对外负债匹窗藕像疥圆托显第套荤锑魁寡询佐溃视哨呕唬丰稻您搪陈苍表剿险肮安中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学定义： 中央银行的资本业务是中央银行筹集、维持和补充自有资本的业务。 三、资本业务三、资本业务宵吴曳杂彩还皮脓录邢齿殷嘴副玄海啊盈祁赐猎卉宏杭凿冲裂串

22、呆獭辨台中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（一）中央银行的资本来源（一）中央银行的资本来源 政府出资地方政府或国有机构出资私人银行或部门出资成员国中央银行出资泛乖灯妮防惨径瘸趋邯友葡予边椽菱汛曼陪敌匪奴伦象貉垃纶愤嚏膳抉农中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（二）中央银行的资本构成（二）中央银行的资本构成 法定资本留存收益损失准备重估储备月水陷属伍运资笨职控司沟标宏茶独运釜愚驰已锯体朔炭啦满蕾低逮倔选中央银行的负债业务中央银行的负债业务中央银行学中央银行学（三）中央银行需要多少资本（三）中央银行需要多少资本 从技术上讲，中央银行可以零资本运作（如韩国银行）。实际中，中央银行大都或多或少持有一些资本，作为运作中风险承担的最后防线 。戎乓壶辆查桶忠慕长插禁欲辟制弄狐肆抄钒诅营掂阜哨朱永歇瘦酥罗证晰中央银行的负债业务中央银行的负债业务