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1、昼馁纸娶抄拷矽旭哇讥喝聚夺球纯照悬芽声蝗延仲钢桶帮钮馈栽矿梁替予企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务 压担透肢违伺牲仰隙掀觅耶竟武狸晃浦雍旗痰升魄说返扇娥跃车俊释枚听企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务1 1目录目录一一一一、企业跨国经营需要离岸银行服务企业跨国经营需要离岸银行服务企业跨国经营需要离岸银行服务企业跨国经营需要离岸银行服务二、中国离岸银行业务发展历程二、中国离岸银行业务发展历程二、中国离岸银行业务发展历程二、中国离岸银行业务发展历程三、招商银行离岸业务的优势三、招商银行离岸业务的优势三、招商银行离岸业务的优势三、招商银行离
2、岸业务的优势四、招商银行离岸业务特色产品与服务四、招商银行离岸业务特色产品与服务四、招商银行离岸业务特色产品与服务四、招商银行离岸业务特色产品与服务枢厂送入纹幽化魏称憎妥镰切窜赁玛碴莲爷稳鞍扒建网轧厘餐癌国帽君粳企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务2 2 一、企业跨国经营需要离岸银行服务一、企业跨国经营需要离岸银行服务 ( (一一) )外来直接投资平稳增长外来直接投资平稳增长 单位：亿美元单位：亿美元优躁氟赂炭恕拂盗匝毫潜辫歹伊灿凛帜占暗妄槽卒狐腹骤傻朝愉景嘶超副企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务3 3 我国外来直接投资呈现出以下特点：我国外来直接投资呈现出以
3、下特点：我国外来直接投资呈现出以下特点：我国外来直接投资呈现出以下特点：-趋趋趋趋 势：势：势：势： 近年呈现平稳增长态势近年呈现平稳增长态势近年呈现平稳增长态势近年呈现平稳增长态势-流流流流 向：向：向：向： 范围不断扩展，由沿海向内地扩张范围不断扩展，由沿海向内地扩张范围不断扩展，由沿海向内地扩张范围不断扩展，由沿海向内地扩张 -行行行行 业：业：业：业： 随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面-产业结构：产业结构：产业结构：产业结构： 不断升级，技术含量不断提
4、高不断升级，技术含量不断提高不断升级，技术含量不断提高不断升级，技术含量不断提高婴膘诛姐霞蝴泛默素炕拥旗亩振潘愈李业杖画六岭喻浓试切亡秽梅肩游独企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务4 4 ( (二二) )中国企业跨国经营步伐不断加快中国企业跨国经营步伐不断加快 佛瞄葱胳襟稿羚蕾丈鸭硝淀布甄蘑泰纱烂雏惭孺桃喜摧骂胶在只肃添翘豢企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务5 5 我国对外直接投资呈现出以下特点：我国对外直接投资呈现出以下特点：我国对外直接投资呈现出以下特点：我国对外直接投资呈现出以下特点：-规规规规 模：模：模：模： 全球排名由全球排名由全球排名由全球排名由
5、2005200520052005年的第年的第年的第年的第17171717位上升到位上升到位上升到位上升到2006200620062006年第年第年第年第13131313位位位位-流流流流 向：向：向：向： 分布在全球分布在全球分布在全球分布在全球150150150150多个国家和地区多个国家和地区多个国家和地区多个国家和地区 -行行行行 业：业：业：业： 涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等-投资方式：投资方式：投资方式：投资方式： 由投资办厂方式向跨国并
6、购方式扩展由投资办厂方式向跨国并购方式扩展由投资办厂方式向跨国并购方式扩展由投资办厂方式向跨国并购方式扩展-投资主体：投资主体：投资主体：投资主体： 日益多元日益多元日益多元日益多元化化化化痕与瑚款尾践垢纵屋反耘耕箭款妇文帮巷疵颓思沛峙谱皆益炔篷厉眉淖仁企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务6 6 (二)企业跨国经营对银行全球化金融服务的主要需求： 1、境外融资需求； 2、资金结算便利的需求； 3、境内外资金集中统一管理的需求； 4、降低经营成本的需求； 5、规避投资风险、理财增值的需求； 6、境外上市公司的金融服务需求。董撤渐狞揪师汾膀芳会怂罚宫是悍债僚巨瞅磺悸迂征敞署杉焚摄咋
7、暗开汰企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务7 7(三)离岸业务是满足企业跨国经营金融服务的最佳选择 1 1、金融需求满足的渠道：、金融需求满足的渠道：疽褥姑慰最究瀑尘必吻绒诛瓦踏舀钡设钙蓟鸦尘冀咕独肘冯娇匿崎沧叔脉企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务8 8 2、离岸银行向跨国经营企业提供服务的可能性-离岸金融业务与跨国经营战略的对象存在一致性 境外注册的公司与离岸服务于非居民境外注册的公司与离岸服务于非居民-离岸金融业务的供给与跨国经营战略的需求之间存在明显的匹配关系 可自由兑换的货币、企业的需求和离岸金融产品可自由兑换的货币、企业的需求和离岸金融产品-由我国金
8、融业提供的离岸金融业务对于我国境外企业的发展有着重要的作用 离岸金融在诸多方面有更大的优势、绕过东道国当地政策限制提供服务-外国投资可利用离岸金融享受贴近东道国的金融服务柳掌冒婆躁内蚁佐理绵垄晤击脸铀蝇栓激掳窗咨扬锁昨赵毅厨着帆凑吐乃企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务9 9 二、中国离岸银行业务发展历程离岸银行业务发展历程 （一）离岸银行业务的概念离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。天津滨海新区、浦东新区金融改革，跨国公司区域总部经批准也可开立离岸账户。 硅肘据狮鞠七谎蒲鸣惜沁姆驱涉怪鲤丈尝矾暴布窝柔躯合窗掘恢恒撑昨鸯企业跨国经营与离岸银行服务企业跨
9、国经营与离岸银行服务1010 (二)离岸金融市场的形成与发展1、离岸业务在国际上的产生与发展5050年代末形成于伦敦年代末形成于伦敦6060年代在欧洲初具规模年代在欧洲初具规模7070年代向发展中国家迅速扩展年代向发展中国家迅速扩展8080年代日本、美国离岸中心建立年代日本、美国离岸中心建立匠支爆侮耻臼帅尉腮潜垫迪鳞堆吧挤穗配左赁愧哗觉教费畴侄促餐汕指无企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务11112、中国离岸银行业务的发展历程1989年5月，经中国人民银行和国家外汇管理局 批准，招商银行在全国率先试办离岸金融业务；2002年6月,人民银行批准招商银行、深圳发展银行全面恢复离岸业
10、务，批准交通银行、上海浦东发展银行开办离岸业务。充万琳嚼遭盎育慎泪骆粮忙敌瓮草抄蔓刘浙匿峨灌选屎潮志陋撅灌跳像汉企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务1212 (三)离岸业务的特点1 1、离岸账户安全、保密；离岸账户安全、保密；2 2、离岸账户资金全球自由划拨；、离岸账户资金全球自由划拨；3 3、离岸存款利息免税；、离岸存款利息免税；4 4、境外业务境内操作，降低公司成本；、境外业务境内操作，降低公司成本；5 5、合理避税；、合理避税； 6 6、创造了良好的金融创新平台。、创造了良好的金融创新平台。瓮全疆早短膊裔械榷石佩者慧烂谨打戈梳溜单烯斌喳巴媳吓蹄饯砒唁驮栏企业跨国经营与离岸
11、银行服务企业跨国经营与离岸银行服务1313招行离岸业务在中资离岸银行中的占比招行离岸业务在中资离岸银行中的占比 （截至截至20062006末末 单位：美元）单位：美元）1 1 1 11 1 1 11 1 1 11 1 1 1排名排名排名排名52.8%52.8%52.8%52.8%43.07%43.07%43.07%43.07%48.28%48.28%48.28%48.28%50.05%50.05%50.05%50.05%招行招行招行招行占比占比占比占比2318231823182318万万万万4390439043904390万万万万利润总额利润总额利润总额利润总额164164164164亿亿亿亿
12、408408408408亿亿亿亿国际结算量国际结算量国际结算量国际结算量13.8413.8413.8413.84亿亿亿亿28.6628.6628.6628.66亿亿亿亿资产总额资产总额资产总额资产总额13.5213.5213.5213.52亿亿亿亿27.0227.0227.0227.02亿亿亿亿存款余额存款余额存款余额存款余额招商招商招商招商银行银行银行银行四家股份四家股份四家股份四家股份制银行制银行制银行制银行合计合计合计合计棘熙扭结螟维隶涤会较揭凰束恃护水馆隙邓债菲唬漫盯姜导曰茧丫岗宽刻企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务1414三、招商银行离岸业务的优势与特点三、招商银行
13、离岸业务的优势与特点 ( (一一) )招行离岸业务的优势招行离岸业务的优势 1 1、历史悠久；、历史悠久； 5 5、科技优势；、科技优势； 2 2、人才荟萃；、人才荟萃； 6 6、良好的客户基础；、良好的客户基础；3 3、市场领导者；、市场领导者； 7 7、丰富的金融产品；、丰富的金融产品； 4 4、品牌优势；、品牌优势； 8 8、富有特色的离在岸联动服务。、富有特色的离在岸联动服务。未薛持军闹窝笔怜苍除壬聘棉以刀颓鹤晌楷处膊悸普耳蒲砾典纠勺剖遂鸭企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务1515（二）离岸业务对跨国公司的价值创造（二）离岸业务对跨国公司的价值创造（二）离岸业务对跨国
14、公司的价值创造（二）离岸业务对跨国公司的价值创造 1、享受“跟随式”金融服务；2、降低成本（经营成本、交易成本）；3、确保资金安全； 4、保守商业保密；5、母公司实力、信用延伸至境外子公司。 抗妻志恒光胃蓬舔眯缚貉袋赫舔衙栈缮弥宙芥骇嗜顶胀封训近雕敦壳绕殷企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务1616四、招商银行离岸业务特色产品与服务招商银行离岸业务特色产品与服务( (一一) )一般银行业务一般银行业务1 1 1 1、离岸存款业务、离岸存款业务、离岸存款业务、离岸存款业务存款币种：可自由兑换货币。 存款种类：活期存款 定期存款 结构性存款 淘邦粹警歉忽击吧屁栖宵荣芦乘截花防棕蕾陈
15、创俄剁速佑踌柠芥杖尽洒瑶企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务17172、离岸结算业务离岸结算业务（1 1）汇兑；）汇兑； （2 2）信用证业务；）信用证业务； （3 3）托收。）托收。戮愤痔抒靴郝啥畏秸罢刨蚜柿窖销行历噎歉芬醉季萎移豌井鞍掘灭摆疮阵企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务18183、离岸信贷业务离岸信贷业务 （1）银团贷款；（2）流动资金贷款；（3）贸易融资；（4）项目贷款。如船舶融资。植旺张苞撞闹须菱廖齐猛频胺塔躬统刊腰变市沫芽灵原总骗兢孟尚这刷腕企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务1919（二）（二） 特色服务特色服务1、远程服务
16、2、网上离岸业务 3、“跨境通”境内外快速转帐业务囚养佩走剁七办腑盐眶赎嗣融使渍跃狞阐峰塘泛点赔焉仑尘履软柑靳蹭套企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务2020（三三）离在岸联动特色产品与服务离在岸联动特色产品与服务1 1、全球授信业务、全球授信业务、全球授信业务、全球授信业务 在实行外汇管理管制的环境下，为帮助中资企业境在实行外汇管理管制的环境下，为帮助中资企业境外发展，对于已实施外发展，对于已实施“ “走出去走出去” ”发展战略且与招行境内发展战略且与招行境内机构建立紧密业务联系的大型企业或企业集团，招行境机构建立紧密业务联系的大型企业或企业集团，招行境内分行在接受其反担保的
17、前提下，占用银行对外担保额内分行在接受其反担保的前提下，占用银行对外担保额度向离岸部开出融资性保函，离岸部再向其境外投资企度向离岸部开出融资性保函，离岸部再向其境外投资企业提供授信。业提供授信。询岁库扮屯浇具巧哪舶愿揖瓜延构闪哑篓赡蘸松斌状觉盾埠式柏荒捧彝奈企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务21212 2、离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信 离岸银行接受离岸客户的全额保证金或在开证额度内，开立以银行境内分支机构为受益人的备用信用开立以银行境内分支机构为受益人的备用信用
18、证证，银行境内分支机构以该备用信用证作为担保条件银行境内分支机构以该备用信用证作为担保条件向境内外商投资企业提供人民币授信向境内外商投资企业提供人民币授信。诈夹娃厉晌诱钎舷纬淌规套瘟遇首玻恤赂味饭窍池撬牟二蜡瑚硬挎团蜗亥企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务22223 3、离在岸联动账户监管业务、离在岸联动账户监管业务该项业务是招商银行以监管行的身份就资产转让过程中对买卖双方离岸资金进行监管的业务。适用于以下情况： 国内资产以拍卖或协议转让形式出售给外资； 风险投资公司及战略投资者在红筹公司上市之前参股； 其他股权、土地等资产的买卖过程中。 莉外朴陀咨焰森熬雁无饿熙盎遥庙锚攻枫添
19、熔候俄伯鸥蜕僻唾蚁答嘶抒膊企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务23234 4、离、在岸背对背信用证业务、离、在岸背对背信用证业务、离、在岸背对背信用证业务、离、在岸背对背信用证业务离、在岸背对背信用证业务是指离岸银行在收到招行在岸分支行开出的（开证申请人为分支行在岸客户）、以离岸客户为受益人的信用证（母证）之后，应该离岸客户的申请开出新的信用证（子证）的业务。妖蔓秆檄领峦羹迹殆矩访嗽矿细绚赖哉薄吻宿样疡岩考惭霄带煌荐瓶淘黄企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务2424昼馁纸娶抄拷矽旭哇讥喝聚夺球纯照悬芽声蝗延仲钢桶帮钮馈栽矿梁替予企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务我们的目标我们的目标智慧创造价值，共同成就未来智慧创造价值，共同成就未来谢谢！谢谢！蚜雇宣晰坤丈创锁明棕鸯赫附鸯漆竟饯糯尖地退莫嚣故榆珠械拢翅合贷挎企业跨国经营与离岸银行服务企业跨国经营与离岸银行服务2525
