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2、家庭情况引见 如何把信息正确填入如何把信息正确填入中中 如何根据数据进展计算如何根据数据进展计算 如何正确填写计算结果如何正确填写计算结果欧阳先生家庭情况引见欧阳先生家庭情况引见 先生先生 太太太太 儿子儿子 收入收入 支出支出 课课 程程 提提 纲纲 欧阳先生家庭情况引见欧阳先生家庭情况引见 如何把信息正确填入如何把信息正确填入中中 如何根据数据进展计算如何根据数据进展计算 如何正确填写计算结果如何正确填写计算结果如何把信息正确填入如何把信息正确填入中中 先生的年龄先生的年龄 太太的年龄太太的年龄 儿子的年龄儿子的年龄年龄是最重年龄是最重要的信息要的信息 客户根本资料 费用先生、太太、子女费
3、用先生、太太、子女 收入工资收入、退休后社保收入收入工资收入、退休后社保收入 曾经购买的商业寿险曾经购买的商业寿险 客户寿险规划客户寿险规划生活费用保证年数生活费用保证年数如何把信息正确填入如何把信息正确填入中中 住院每日保险需求住院每日保险需求 一次性艰苦疾病保险需求一次性艰苦疾病保险需求 客户安康险规划社保报销社保报销额度额度如何把信息正确填入如何把信息正确填入中中 退休后支出先生、太太退休后支出先生、太太 退休后社保收入退休后社保收入 退休后其他收入退休后其他收入 客户养老保证规划因人而异因人而异注：中国社科院研讨报告指出，未来注：中国社科院研讨报告指出，未来2020年中国通货膨胀率将坚
4、持在年中国通货膨胀率将坚持在3%-4%3%-4%的程度的程度如何把信息正确填入如何把信息正确填入中中课课 程程 提提 纲纲 欧阳先生家庭情况引见欧阳先生家庭情况引见 如何把信息正确填入如何把信息正确填入建议书中建议书中 如何根据数据如何根据数据进展展计算算 如何正确填写计算结果如何正确填写计算结果如何根据数据进展计算如何根据数据进展计算 欧阳先生、太太寿险规划欧阳先生、太太寿险规划先生的寿险保证需求先生的寿险保证需求= =太太的年生活费用太太的年生活费用* *保证年数保证年数+ +子子女的年生活费用女的年生活费用* *保证年数保证年数+ +房屋费用房屋费用+ +子女教育费子女教育费+ +其其他
5、费用他费用寿险规划的最重要假设就是万一一方身故，对寿险规划的最重要假设就是万一一方身故，对整个家庭的影响，因此需思索配偶的情况整个家庭的影响，因此需思索配偶的情况如何根据数据进展计算如何根据数据进展计算 欧阳先生、太太以及儿子的安康险规划欧阳先生、太太以及儿子的安康险规划安康险需求安康险需求客户根据本人家客户根据本人家庭的经济情况估庭的经济情况估计本人需求额度计本人需求额度缺口缺口= =总需求总需求- -社保报销额度社保报销额度- -已购买的商业保险已购买的商业保险如何根据数据进展计算如何根据数据进展计算 欧阳先生、太太的养老规划欧阳先生、太太的养老规划估计家庭退休后消费支出时估计家庭退休后消
6、费支出时应该提示客户，思索通货膨应该提示客户，思索通货膨胀要素！胀要素！注：中国社科院研讨报告指出，未来注：中国社科院研讨报告指出，未来2020年中国通货膨胀率将坚持在年中国通货膨胀率将坚持在3%-4%3%-4%的程度的程度课课 程程 提提 纲纲 欧阳先生家庭情况引见欧阳先生家庭情况引见 如何把信息正确填入如何把信息正确填入建议书中建议书中 如何根据数据进展计算如何根据数据进展计算 如何正确填写如何正确填写计算算结果果如何正确填写计算结果如何正确填写计算结果 欧阳先生、太太的寿险规划展现结果欧阳先生、太太的寿险规划展现结果先先生生寿寿险保保险缺缺口口太太太太寿寿险保保险缺缺口口20%60%80
7、% 100%0%40%20%60%80% 100%0%40%如何正确填写计算结果如何正确填写计算结果 欧阳先生一家三口安康险规划展现结果欧阳先生一家三口安康险规划展现结果先先生生每每日日保保险缺缺口口先先生生艰苦苦疾疾病病保保证缺缺口口太太太太每每日日保保险缺缺口口太太太太艰苦苦疾疾病病保保证缺缺口口20%60% 80% 100%0%40%20%60% 80% 1000%40%0% 20%60% 80% 10040%20%60% 80% 100%0%40%如何正确填写计算结果如何正确填写计算结果 欧阳先生一家三口安康险规划展现结果欧阳先生一家三口安康险规划展现结果孩孩子子每每日日保保险缺缺口口孩孩子子艰苦苦疾疾病病保保证缺缺口口20%60% 80%0%40%100%20%60% 80% 100%0%40%如何正确填写计算结果如何正确填写计算结果 欧阳先生家庭养老规划展现结果欧阳先生家庭养老规划展现结果家庭养老保证缺口家庭养老保证缺口20%60%80%0%40%100% 以专业的人，用专业以专业的人，用专业的心，为顾客提供专业的的心，为顾客提供专业的效力。效力。
